《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(含有答案)(河北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(含有答案)(河北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCV5G3Z7I1M8N5R10HJ3C6L7Z6N9K1Z8ZN6N5L10V7Y7V1C42、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.
2、副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACJ8W7I4D4B10O9O10HU7Z7L10E6P1X9J5ZM8I7B3E10L5K8A23、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACX2C6U8V6V3H6J2HS10U10O8R3C5N9F2ZL8V2V10S3Q6F1P44、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总
3、，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCO4E3G8M1T1R9Q10HC6R10H1A3N1R6N5ZQ10P5B3D6I2F7Z65、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCI6N2L2I6V5D8M2HW4N1Q7W7A10D8L1ZA1O3Z5U10R5H6Y26、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相
4、对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCH7Q8U10M5P4V9I3HP2W6A3A10W7V2T7ZO10O7S2L9H10N10H77、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACS3K2H3H2C7W5I3HP10E2M10P4Y10X3N3ZU1S6Z8O1Q1G4S78、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCR8J7N8S2R1A4U5HY5T7F3F1B3A2L10ZH2V8R5M8
5、Y8J2C79、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACQ1U9S6D4T5U10M3HI5E8G1D8Z6E10N4ZV3P10U6R1A10R2B1010、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA5P2O4D7Y8N9V5HW7X2U1I2N1S10A1ZG7X1J5I9Z6Q7H911、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资
6、金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCB1X6Y3P9C10P9X1HM3H6U10P10E5T3X6ZT3V7S7R6W7R10F912、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCL3J3H7X6S3C9Z2HR7M8F6V6C2A3U3ZW10O8H4H4P8I6P
7、313、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCS4K5K8E2K7C10R4HJ10G9S6M6U7V1O4ZU1U10K7D3Y6J3O214、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA1P10G9X5X7J1G9HE6S8B6F9K8P8R5ZN10P2W10B3Q3I7P1015、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACN9R5Z7
8、B8G2M6C9HV5A8U7I6B1L1S7ZS4Y2R7D3Y6R1Y816、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCQ2C4C8Q9Z1B4I9HC6H4T6N7W6Q1F5ZY3B2F4K3O1L5F917、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCD2Q5F1Q3S1V2G6HU6G2M1Z8D6O3U9ZK2D3Q9R4T7K9G318、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较
9、强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACK4B2B4B8Z10I5M3HS8J10O8W2C2O1J10ZM4T6P5V1X7S8J119、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCO6H3X8H9N5I1I9HO8J6X6D5D10V2K4ZK2J1N2S4X2Z2O520、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以
10、及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCZ1L2Z3B6G5F5J4HZ7R3C4I8N4R10Q1ZO3I8I2U7T2N7R521、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCF9J10A7H9R7Y7Y4HE6W9S3L2O7O8R9ZI3U10E7T4X10P1K422、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机
11、关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCM9M3D8Z5D7J2H10HH3D2R8J7L9W9B4ZA6R1P2K8A1C5I523、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCB5W10R3D3T7Q6I2HC9U7A4Q10W6B4A10ZR9E3G6E9S3Y6G124、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACG5Q9E6K1W1I10Q4HT2Q1
12、Y3X2B1C5I3ZC3Q10H7Q10Q2E4J325、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCI9W3Z7A10V7V10K1HG1Z9P10K6M
13、4F5V9ZV10J9V8H6Y3E6M1026、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCA7L3M5Y5T6L9G10HJ1R10C5C8V8V6G9ZO7C9N1K5P2T6L727、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCP10P8N10N2F8Z5M7HD2J8V10H7A2V4G6ZN10P8O5R3F5S3R728、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷
14、款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA8F4W4Q4E2X1E1HS10Z1S2Z10K10H7P8ZN9N6E2X2J10F1S829、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCR1F6M5D7N1V8A10HV7X3Z7N1N4O2H10ZF7M1R8L5Y8Z7E930、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内
15、部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCW6T2R2M4H9B9Y4HZ2H7M2V3I9R5Y3ZH7A10C8A2M10U8M531、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ3D2A8M5U6N1U2HR10L2E1R5X9T1Q8ZU10R2K8E10Y10A7G732、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF10Q5D7T3S4T6S6HI10H4V6Y5B7
16、P6N1ZT9R5V3Y8T4O7V833、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCF3W7W6V5Y5U3Z8HN1D3X2C6U1S9G3ZK3U2E2J6V4N8Z134、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCA2H2X1Q1J3U6Z10HI7Q6E1I9L10N1E6ZX2S2P2D8S10E8Z235、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及
17、与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCU3I9X8P5X6P10N3HK7R8R1K4H8S1G3ZZ10D6J10T4G5A7M336、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCB8H4B6V9C6B5G3HW7M2M5R1G10U10I4ZA8E3H8N1P4N7Z537、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，
18、违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ3I2I7J9D6K1U7HV1D8T10U7H4W7A8ZJ6T10B6X1Z6V4X138、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCW2H7S9L8U4U9S9HC8K5I8O9M9H9S10ZL6H1O7E2E4L5N939、关于市场
19、定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACH2O10X1Y7D6L7I6HZ4E6U9R1W9I9K6ZC4B9C9B5H2W1G440、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCD8S10S6M4G10G4C9HE8Y6N4Y3N6P7Q2ZH10E6W6O1A1E7R141、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件
20、层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCG9R4Y7I3T10K5E6HT6H8L10V9Z5A5E2ZO5I6V7D9L8D8B542、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCU1V6N2C5Q7I2Z5HZ4B10K7X7W5P6F7ZG4P1I10L5C9T4Y343、在行政许可实施的审查阶段，要求申
21、请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCH10P9W10N2O2P7T2HM9H8Q1O4Y2A2O4ZC3B5Q8Z4P8A7G844、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCM5F1F2D4Z3W1N8HI3R4H7C1M4M1X9ZK6D4U9R5V2U7X745、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余
22、额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCP7J9B9C9C3I5P2HN7Z9K7D3S9L6R7ZC7O6V8Q7O5M4W746、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股
23、东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCB1R8T2H1N4R8E5HO10B6X7Y7X1I2S2ZV4X3F4A10V10W9R1047、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCO2H9D9I5A5E10B3HE7Y7X2Y8X8I9I3ZF2X1C6I2J7Q10Y848、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCS3G2D2N4Y10K9Q2HH10Q9E10P9W2D8E6ZZ5E7Y6R8Y3N5V1
24、049、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCA1Z8T7L9O7N5N4HZ1V6R2U7K2R5B7ZZ6M1G2R5G6W3G1050、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCH3A3O7H8O8Z1K1HM1H3D4V2U2F1W2ZE6
25、P9F9I1K1P2E351、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACT5Z1J10V5S1D7L2HN5G8B9L1B10O6Y5ZA10H5Z10P9M6S9G352、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACU8K8W2A7I6U9B7HD4Z4C9M8B6U8R10ZI1N3O3E3T1D8G953、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACM1
26、V4J2W8M2V7O9HM6D9K1W10Y7P5O4ZI4L4W5Y3L1N1D254、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCC4Y6Q10M1T6H10B9HP10Q9S8J7O6R6N10ZB4T10F2M9W7Q1I455、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCK10P7T2E9I1H6K4HO6X8M4B7F7W4M5ZD9S2I5C9W3B3E156、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称
27、为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACW1U2F1X1A6U8I3HI9D6G1W8G4B1E10ZD4D9U6A6P8X2M957、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCV4A5Q4U10T3R9Q4HZ2W4F4D10K6L1A7ZU1T2H9W9P1T9R758、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACA2R5U8M3X7W2Z4HQ6V5C3M5D6Y8C8Z
28、S5B3P5A1S10H2K359、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCX9B9E2O10S6O2L4HF1U10G3B7L1Q2D5ZP1U6B1S2R4F1C660、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACC10K6H4P7F5X6F6HB1E3E9Q10A6B2
29、Z4ZB2M8H7O9W6R3G561、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCM8G7M3K10K6B5L1HX9T3P8P4S1F5M3ZJ5Z5E10M8Q5Y10E362、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCI8S7D2I3I3X5W7HN1U3N4L3F3O7B7ZG5O8L3F9H9A6J663、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供
30、流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF10R6J10X5R2R6D8HO9T6D6W8P5T9J8ZT1N8S8F5A10O10C364、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACB2P5V10O2W10M5C1HB9Q2P10R2V10N9W3ZC7C10N3H6E7S5V665、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCR3N10H4Z
31、10X6J9L3HO7Y10Z7V8T8K4M9ZK4E8X1S7Q7D5O266、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCO2J1C4L4G7U6I3HP4W4J7G6S10C1E5ZS4L7T8D8M5X2X1067、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCQ3P8D4B3P3C10W2HU1T7S10U7H5L6S9ZC5M10L3K6G1G2
32、D568、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCA10K6G5Y7F1P8X10HC5W2O7X6T1X5A6ZA5H7O4P2K9N6G569、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCK4Y7O10H4A10U10E5HY4D7F10E2Z2M10C1ZS2I8W8G3R7I8K470、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要
33、出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCN7L6G1L6I7S9V9HZ2D7Q4L3I9Z1T4ZA10A7C5Y8A4T7R871、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACG2B9S5N8R1V2N3HD2P3H4F8A3I3G10ZY9B2R2U6H8O7P872、2015年末，A财务公司的资产总额为225000
34、万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACM2N10K6M1D7E8F3HF5H10J9Z4H10U10L7ZH7E5H10J6B2U2G573
35、、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR10B2V6Z8S7Q3X2HP2C7E9H4H7H8I8ZC9W10O10D5L3E8H174、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACL4O1A8J6Y7L6H3HJ7E3G4N9O9O3A5ZU1K3Y6H4G10R2S375、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，
36、正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB3E5M2Z4P8B6B2HW3G10U9U6Y4A2A9ZN4U3Y4F6B10D9E276、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCQ1P1T9J4W9F5E2HA10S9X3Y3L
37、5A2Y4ZI4L4E7V3U1E8N777、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACI7P10Z8J4T5A3D5HE3Z4O2G3R2N5J3ZZ3C8V1L6D7Y4I1078、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCI6K7M2J3I7H9D5HU9I8O1C6U3D10E10ZR7Y8M1K6Q1X8M179、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好
38、存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCI2A7V1K5F4H6Z5HX8W4L5S5Z4C9Q9ZY8B8E10U7B5K4M780、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCL10J8X6X1
39、M5B5P10HK2V10D7E2O3V8Q9ZU3X9F9K8R4W6R1081、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCE1S3U1I4A7M1W7HL9X4S3T10O8I4F8ZJ6D5P9L8S2M
40、9W682、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCL10Y6U2Z9A2I8U9HW7F10R10M1D5R10Y7ZM7E6M9V5C4F9Z1083、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ7C3S4B6Z5A5H4HE3Q5D9U9V10H3K6ZK9G5
41、X5F1H8Y2W884、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACT5C8L7O8S2P2J2HQ5V1B5E7D4U6A9ZH6U2A4F7G2Y10N885、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCP7W1S10J1E7K5M8HY8Y2J3J3V8P6K2ZW4N1W6H9S8A5Y686、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比
42、例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH3Z3E1F9Z4K10V10HG6Z9Z5F8Y4D10A5ZY7J2J5B4P4D1N487、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACL5S2L5W6C10I9O3HY10R3N3T10C4M3K1ZT4J8R6Y3U10Q3Q988、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银
43、行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCB10Z2S6L6M3A3B5HZ8L1B10M4Q2T9L10ZJ8H7C10G8X7L10N189、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCY6B2P2W10M7B9F1HP10E10C10S7T10N6R6ZF10Y1Z10Z4T8A1J390、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权
44、C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCT3K1X7D2F2R8I2HD3G10X1Q9B3G8L7ZO10T9T1W1S2Z5W191、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCS6U5C3E1W6O8S9HH2B6T7D9A8X9I5ZY10R1Y5S4W2N9U692、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基
45、本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACY9D4K8I8I1Y4C6HJ2A3H1K6T10G5B1ZL10N10E2E9M4E9T493、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACG4X5K4L7B9I3F5HQ7W2F8L5Z6N9O6ZR9N3E10T7O5M3T394、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACT4J4V4B2Q6K10Q3HH9Q4Z5C6R3Z7L7ZC4V5F8J9S2W5J195、下列不属于商业银行内部资