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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCQ10H6T6B6T6P4E5HU2C1T9K10G1I1I6ZL1J7A8M5D1V6G22、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从
2、而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE6B9P9X6A6X4R3HY3Y8W7T8S10X8F6ZR5N3C7B9E2Z7Y103、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACV9S4U10N10E1L7R10HJ6D6Y3S7V9J1V7ZW10D4V8G4U2U7Z94、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属
3、于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCA8U9C6N8B10I6A8HR10W7O5I7K10T5Y3ZC10H4F9A7J10G5K25、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCE3E1U1G3N10C8X1HJ7X2B3M5K2I6O4ZS10J6L4I3T8I3M26、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCR3P3H10X3V9J3C3HE8B1Z9L8S5Z3N6
4、ZG6X1Y9O1N7G3W77、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCN8B7U2M3T10G2M7HV2L8E9Z3X1A2N3ZF2J4Q8U1G7L7N88、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCX5H2U4W8Y6U10S5HK7U5W10A10Z2F4M1ZU5W2Q5U7I9J7A29、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCD6F3
5、Y9B7Q1J4W1HX2J8L10F4D10L4G2ZE3A7T4T6X6V3P210、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCO7Z6J5P3U10O5B4HR9S7X4P7S7W2U8ZI4Z9A10Q3X10Q8O111、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCV6Q4Q1C1Y8E9Q5HE8M5N7P3A7L4P8ZN3A8X9W9C9N8K512、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国
6、银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACC9Z6W3W2Y7D2A10HU4O5T1X9N6L3Y3ZG3P3H6F9W1M7V213、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACO5A5V6X5K4A7Q1HC8E7H9A8W6M10E2ZO8B7D9M9P5R3D314、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA10L5C10X5H5C9U10HB6V2I10N1D8Q9T9ZJ2D2Z10V10C3K10B1015、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场
7、监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ4F6O5E2P1V9H2HS7J4S4N1X1V3J7ZQ8G2I8F5U8M3C216、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACI3V3Y3Q3I3B7W6HG5M4H9S6M3K6F7ZY3T4U6I7U7F4B317、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCI4W1X1Q10
8、R9E7R9HD8V7S4P5G2U6P5ZX9W3J6V7Y10D7A818、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM10X2D6P4E10K4V10HY6W6W7Q5R1G9I1ZD5S9S9M2R1U1R619、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCE5S1Y
9、1Y4F2O7B2HR8Q5D10U10H7D8D5ZD1J3P9R3Y10D4A320、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ1W10T6F8V4U8M4HF3K5S7Z8I2N3O2ZP9O7W5Q8O2U1V121、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准
10、备【答案】 CCP6A2T4O4E9N9L6HP7V1E1Q5A9W10Q3ZX5X4U7E8V4N4P122、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCE4Z1Z8N9O3K3G1HD9N3J6L4G4P7G8ZY5U
11、1R7N10Y6M4B523、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCX2K1D1V10B9E6O7HR9F7C9N3C6X6N2ZW4Z9I10R9R8L7H924、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCK3U2V5F8J10W8B7HY9Z3M4E1M2F7D8ZQ5K3I3Q10P1D10W825、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCZ3L5U5L3R6C9W3HP7H10F10I10R
12、9Y5A8ZI7L1M3E9F4L5H326、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCE10L10L10H6L5P5T1HU8J2D10Y4C2G7W8ZQ1K6U2H6V4G10E727、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY9P4Q1T4T3G4Z8HI10Y8E3Y8K8E7K8ZW7T3O3D9I1D8H928、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公
13、司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ7T6G10Z5F10X1V8HC7I10P3D2Y1J8Q10ZR6Z9P5Y1T6H2T1029、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCK3N4B9Y5I4H9U3HG6L1A8O8M8Y1A9ZW9X9T4A1N3H5I1030、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCL10Q9G5R4S10N2P4
14、HE8O9W6V1A6G2J8ZB7R6L2N2D7E10R331、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB3P9Y3O8C5M2F9HE7P3O1Y4M5O2M8ZE7F1C2D8U9S6K732、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCE6F6I2S6I9C3Q5HT9R7R2E3U4G1B4ZH7M2N4K7F3B2V833、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融
15、机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCZ3V6E4I5Y6T10E3HA8A2P2R3C4R1D1ZO1W9Y3W3N9Y1A534、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACL6E8K3F6S4Z3F2HE3U3V3Q2I7G9Y6ZC4D5K10A7R1R1L235、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层
16、面的问题【答案】 CCF5D2U10A3N1V3T6HL1Y10D10S3I8K2U2ZZ3H10X6W2T4P3S536、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCV2B5M5J1M1Y4O3HY5P3H4B9B5S1U6ZS6M8Y10Z4M1Y10V137、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACA7G7X4J5G7Q2M6HO9T2X4T6G2K5D4ZE2W1D5L2V9M1D638、商业银行以
17、收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACY10I10G6H9L4N8P5HK9V2B4G7V2X10D3ZY1J9R4U9U8S8B739、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCM10S2D1J9N4M6U6HE8X10G6N2X10Q10R10ZH6J9Y7A6J5A5U540、下列不属
18、于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ7B5S6O10T4I8N8HK7W2Z4X1T5T8R8ZU3N9W2H6G10I10Q1041、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACC2S2S3B3S5E4E10HI5E3T1N2B7D8G8ZE4I10T4H4U3G9K542、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务
19、范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACU2W4Y8Y4M6X7W8HR9H5Z9W2M3Y7Z10ZJ6J2C5X6Z10I6F143、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCL4V3I3O9Y9T5W4HV7B9T10C9J2W10D8ZP2Z7C6Q2S8I9V144、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACW7M8Y4A5E3D2T3HO3Z10J5A1U7S8Z6ZI2E7T1S7R10M6G345、租后的租赁物管理主要
20、是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCF8C10F8S1X3E2W7HX1V9K5L8J1R5F6ZN6B10F9N4X1E1T546、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACA3T8E7G10X2U5L9HR4N6W9G10U8N6B6ZJ4O5I4P7Y10S6F647、金融资产管理公司监管办法发布于
21、（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCE8B10I4X5C3D8Y10HJ9D10D3C2Z6Q8O10ZI2A4U5G5D5H1W348、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD2N10R3N2M3L6R10HH1R4S4G8Q10N9K4ZC1F4M4D9R6G4B849、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCK1T4B6J9O5B3A4HU
22、7Z3M5H10S5U5Y7ZT4L6V1F7C1V10P1050、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCX7W10N4V8C7M6O7HG6Y10N8X9C7G8S2ZG9W2R5N8I4A5X251、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB9E5L1K4Y1U1K7HX2M8X7O2D2R7S6ZU5D7B2Y4C8B6R152、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事
23、人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCZ6Y2V1Z1U2Y8X9HZ2H9V1J1C7I1E3ZY4C2G4L3N1Y4Z453、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX4M4W1B7Z7O4E6HD10L2Z10U1J8A2R3ZV10Q7F3V6X8U10J654、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCM5V10T6S1Y8A4D5HB
24、5O5O8F9G6T8P9ZX1L3T10I5S9V2S355、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCK5Q8L2V2M7R10L6HI5V10F10V6C10C1T3ZF3L8Y8M3C4B10Y956、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C
25、.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACG4M3X5E10U7J7O9HA10J10H2P8Z4X10R5ZN3J9V7N9R8R2I757、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCU8B3I3X3S5A5L5HP7F3R10W1P2P8A7ZV8K5A7C2P3P9G258、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCQ9O9C6D8M9L
26、1Q4HY4Y8O10N4V10A2S6ZT5W1A7I8F1E8O559、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCI8H4O5A10B8Q4K3HR10G8F2C5I10F3Y10ZX2I4R8Z4W3S2U960、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCK3W4G3O8Z2Z6J5HO3P2T10E10Z1T5Z3ZA7L7Q10R7Q7Y10M861、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
27、拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCT10O9N1W8P4T4V8HX6W9K1O6X4L1H6ZN8Z1M6P4T3J5V462、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷
28、比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCB8N5Q8H5M7X10N4HG6H4S8T7M2M10S7ZM5I4I2W2V2K4V563、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCE8A6E6B6P5D5V8HS3A5S5K3M4P2R4ZC8F4F1V5S7M7G1064、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACQ6I1H3C4X7U7J6HK9V2D5T10I9K5Y4ZF8D7Y5G10W9N4E265、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据
29、行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACL5Z9H9S6L4V6D9HP8U10B1S9C9E8P4ZL8K7U8C1E1L10P866、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCD10E10A7K5E4N9H10HW10N7X4U3N8Y9P6ZF8H10Q2X8L8X8G167、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念
30、。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCV7U9U1L10R9L2R6HG6B10V8J8Z5L1A4ZN7I2V10D10D3P9Q368、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACH2Q5N2E9J2T2J4HZ9N10G6W10Q6S1Y5ZW4X10O1X10M6P3W869、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACK5L2G1Y6Y6O8C10HM1M6S2D9K2M2
31、H5ZZ2B8A8E8S10J5U670、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCH10R1T9G10U9K4U1HV6W10T5H5Z7E10W5ZK9C6X2C8Q6V3H671、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCT8H4G8T2Q6R10W6HO6Q7W6Y7V1B9K10ZW8C6X3G2Q2W9P772、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本
32、不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACG9Q1F9W7V3G7R7HW2B8B1R1T8P3H6ZI5F9A8N9U6X2J373、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCV7U9L9L10X4Y3Y7HG5Z1R8Y5Y8O8O1ZB2P6A1H9D1J7H1074、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全
33、面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCA2F2F6I7T5D5J2HK5Q10D2A2W1Y6U2ZB4H5C9O1M9O8L1075、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCJ8M5F2C7F8X5D4HK2Y3C4C8H6H2N5ZD2U4O1F8S5Y10K276、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCY7O5K2X3T8O8T7HZ3N8F6N8P9Y5S9ZF4R8H2Z9W10F6I877、合格
34、优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCX6I4X2Z7C3P1T3HB7O10C8O6W2F10A1ZC1M5X4R7I1P1Y578、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCZ4B5N1I7O5D1N3HF5W4X5Q4J4Y1L2ZW2F3H6V10O3A9D979、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法
35、正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX2B2K8T4Y3K10C2HX7W4P8L9Y6U10S1ZC2S5N3X2H9Y3Z680、股票
36、股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCG8A4C5V4M1J6X3HW7S9B8S10T5H4M8ZJ5A9G10H1C5U3K481、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCR2B8E8N3D10A8U6HU4J7S8U7Q1X3C3ZQ1A6T5Z10F6B4K1082、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采
37、取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCR10G1S9N2A8J1C1HH10O5W6J10K6O6L3ZE4K2J7X6V4X9X283、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCT6G2S3V4G5T3E10HT4A2Z9Q9A10M3J8ZG10P6N10I7R8K1Y184、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCH7L7F9C5
38、N2E3M1HL1R3R7E4G2J4O8ZI1V10U4Q4U6F3Z1085、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACZ1D5K2O9R8T7H10HH1X8H6D2Z7T8L9ZH6S7E9N2D8H9H386、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCL4O4G5Y4N4E2U3HD10P2M8O1D8C3R5ZH8K7L4P10C8T9C687、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.
39、控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACV6J2A8I9R10S6P2HW4T1Z3E1C4Y3K8ZM1P10A9W5Z3U7T988、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCF1Z4V7U2S10I3U4HY2P5B6X4L1Y6N5ZE6D1Q9S9T2W2W589、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆
40、率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA7G5U9W3F7F9T10HS8C8N3V9Z2Y4H2ZV9O3F2W10V6U1X1090、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCG7R9W1O6N6K3M5HY2Y7M5J5W3G7J1ZH6E4W10K5N9L6U1091、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先
41、进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCC4H3T5D9V6Q8B3HT5U1T5C4P10I10V9ZQ5X1T10B1Y1H10L492、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCQ2H1X2L7K10Q5R9HB9O4L2K7G10G9E7ZA10M1B10E6Z7G6E993、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCZ4B7S5Z2D1L8J5HF4P10N7N3J5T2J6ZZ4C3
42、S2N4T8L4K294、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCH2J5Y4B6X7F10K2HL6A9Z1I6R4O1I6ZN4Q6R6T10G1S6Z695、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR6T10J6B10J5O7W4HF1E8X3Q6X10G8V8ZO6C8D7G10Y6A9M996、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.
43、国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCS2Z1A8I6S6I8W3HZ2N7D2N7U3U9S10ZD7F5O7C7Y7M5I997、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACS5L8V9V4I10H8D10HK9U1M2Q5O1Y9J9ZS9K3Z1N6H10P2K898、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACR7E1P6W3N6C5J2HH8I4X
44、4L9V6V2C10ZA10J5G2M4L3B8R199、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCA7T6H2U8J10E8U8HY8Y4P3O7D10X5J8ZI6S2J8J10X7N4J1100、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCU7N10I6F9W4Y1I10HG7N10V9X5R2R4K5ZA4H3U3V8N8Y6S5101、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ9C5H10V1V10A4Z4HH8U3H3S9Z7C4C3ZD1C1E8W10R5Y9G4102、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性