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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组( )的商品价格的变化幅度。A.出厂产品批发B.出口和进口C.与生产和消费有关D.与居民生活有关【答案】 DCC6G6A9P6B1W10O5HS3B8L10T8D9Z2G8ZP6S6Y4O6J2P10G52、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】 ACD7I7K2S9U4A8J5HK6N10K4R10O8
2、A1Y8ZM8C2K10O4Q6A3H13、关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策D.可以又称为“风险管理委员会”【答案】 ACZ10U6Q2Q10Z3Q6O10HY9Q5K5T2I1C8U8ZG4C10X1Y2F1M9Q104、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【答案】 DCQ7F3P4O3Q3I3J1HO5E9H7R10J4H3I6ZK8P
3、8M7O3E9M6M55、对破产企业特定财产享有担保权利的债权人，可对该特定财产优先受偿，债权人的这种权利称为（）。A.取回权B.撤销权C.别除权D.追回权【答案】 CCL2L7U10N10S2F4F10HE4J6O10E3P5M10N6ZN8Q4Y1L7M5R1K16、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（ ）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】 DCX6G4D9V5G6T1F10HG6F10D2X7Y4X6M4ZI2U8H1H10Z10F4L47、下列( )属于资本市场的特点。A.偿还期短、流动性
4、强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】 CCN9Q3F5U7F4M2Z2HY2I7I8S6S6T6C2ZF1F8Q1H3Q8T3B28、( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。【答案】 DCA4A10V9I1B9W5E4HJ3Y4R3H2Q8T5Z6ZN3V4X8T4R9M6K89、某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的
5、拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是（ ）。A.共同被告B.第三人C.原告D.不能作为诉讼参与人【答案】 BCP10N1J2G2Y9O6A6HZ8Z3F6R10B9P5T4ZR10B10J2A5Y1T1A910、中国反洗钱监测分析中心由( )设立。A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局【答案】 CCO6P10J7E5I8C1Y9HM1S4W8P5O10Q7I4ZN7M6J5L9P2B9Q211、（ ）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCI6P7M2G7R5H7U10HR4Q9F6E9
6、Y4O2T5ZM7M8K5N1G3V3D1012、下列对贷款业务的分类，正确的是（）。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.集团贷款和个人贷款D.短期贷款和中长期贷款【答案】 DCW4T2S7Q7E6H7C10HT3K1W3C4H3N8B3ZN3K4K3C5I6F1H1013、发行人民币、管理人民币流通属于( )的职责。A.中国人民银行B.中国银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国工商银行【答案】 ACN5F6G1I7F2N8J10HX8N5C8N7M8C9O4ZQ9D2L10G9C2H1A214、商业银行某项业务收入90亿元，资金及管理成本20亿，风险成本10亿，经济资本300亿
7、，不考虑税收影响，则该业务的风险调整后资本回报率为（）。A.23.3%B.30%C.20%D.3.3%【答案】 CCW7J8U7J7I7G2F5HJ6Y1A2V3G6M2W3ZD7F6J4J2N3G5K915、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。A.证券公司B.基金管理公司C.期货公司D.信托公司【答案】 DCZ7K10O9U5Q8A3Z2HY8E10Q9J10V5P3K5ZR5X2R6X4T3E8B1016、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决汉的债权人（ ）同意。A.三分之一B.过半数C.三分之二D.全部【答案】 BCA1U7R7D10T1N8Z8HN2Q7O4G
8、6A8T4R3ZN6X6S3B10A10D8V217、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债. 资产和中间业务【答案】 CCE6I9A10V3J6J6F3HH5B6Y4O9I3U3E2ZY7O4Q3I9Z9G3T718、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济目标。A.经济增长B.充分就业C.国际收支平衡D.物价稳定【答案】 DCH1P5Y4W8M1G1F6HL8A3Q10O5G10O6X9ZL1S2A3O2
9、F9S9E1019、下列做法中错误的是（）。A.商业银行销售理财产品，向投资者充分披露信息和揭示风险B.商业银行发行理财产品，宣传理财产品预期收益率C.商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币D.商业银行从事理财产品销售活动，未挪用投资者资金【答案】 BCW9L5K10Q9N2T1K10HW3E10K7M8U2T3C5ZD7U10F4N3N10L9B120、关于商业银行合规风险管理指引中的相关规定，下列说法不正确的是( )。A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布商业银行合规风险管理指引B.商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和
10、准则相一致C.商业银行合规风险管理指引本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守【答案】 ACO9D1C7M3M4I1P3HW7K10R4X4C8T2Y5ZM2C7Y3Q9X9A1O221、信用证项下的汇票附有商业单据的是( )。A.可撤销信用证B.不可撤销信用证C.跟单信用证D.光票信用证【答案】 CCM3P6Z1F5R4S7P9HM10O8S6J5V8A9
11、T2ZP10X5A6B4N10O3W222、上市商业银行最高权力机构是（ ）。A.股东大会B.监事会C.董事会D.行长办公会【答案】 ACX8B4D2Z6A3K9X2HW4K5A4Y3J3P4W7ZR1W7Y7E7Q6M10B423、中国邮政储蓄银行依托和发挥(?)优势，完善城乡金融服务功能。A.零售?B.贷款?C.结算?D.网络【答案】 DCO7Y2I7X10X6W2V5HO6K4Z8S10U1N10X5ZV9S7B10F5E3D4N1024、商业银行最主要的资金来源是（）。A.存款B.向中央银行借款C.同业拆借D.发行债券【答案】 ACU1W10Z5J8T6R1I4HP5F4J9L2U10
12、W1Q5ZI3N4T9I10L5O6N325、银行买入外国纸币时所使用外汇牌价是（ ）。A.现钞卖出价B.现汇卖出价C.现汇买入价D.现钞买入价【答案】 DCK10E10D2M3V1E9E10HU1V5T7E7I9Z10U6ZM4Y8K1P7A7E9X226、互联网消费金融业务有（ ）负责监管。A.人民银行B.证监会C.保监会D.监会【答案】 BCF1H6S1S9I6X5L1HN1K5X9V2E1X1Z10ZA1T1B6I10O9C7A827、（ ）是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的预防性拯救措施。A.接管B.撤销C
13、.破产D.重组【答案】 ACS9C7Y4B9X8Y5O5HB6F9N1K7R7J1F5ZU10Y6J2N9A5S5G228、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（）。A.9B.61C.70D.160【答案】 BCW7U6C7G9X9R3S9HG5P4L8T5H3F9H4ZW6D10O6X4J2Z4X729、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额
14、D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】 BCT3Y8T2C6M4Y10F10HR9U4W1J2D10X4M1ZX5Y8N3D6U9M6S330、已知某银行当期营业利润为3000万元，提取的拨备准备为1200万元，那么该银行的拨备前利润为（）万元。A.1200B.1800C.3000D.4200【答案】 DCS6K5E6I4L5F6S5HG10G10A5G10M9Z3X8ZH8I1U4Z4U6B8H931、商业银行某项业务收入90亿元，资金及管理成本20亿，风险成本10亿，经济资本300亿，不考虑税收影响，则该业务的风险调整后资本回报率为（）。A.23.3%B.30%C.20%D
15、.3.3%【答案】 CCG3I2S2J3Z4P4E4HA8V6E8O3H2A3T1ZV6H7V8V10Y6U2E232、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCJ9H7N6K10W6H5Z3HP1X6Z10J1Z10C9U7ZK1F8H3S3E5H10D1033、以下不属于操作风险管理工具和手段的是（）。A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.损失数据库D.业务连续性管理【答案】 DCP9X6J6Q2S6Y6Q7HP5H10V5S3H1O9T6ZW3C9S9V10F3X1E234、抵消的作用不
16、包括（）。A.简化交易程序B.降低交易成本C.提高交易安全性D.提高交易速度【答案】 DCK1S9Q6F7A1H5Z10HW7Z9H5R7P7L3Q6ZL7Y8S1Y10S8H1E235、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的【答案】 DCX3E6O10P4O7F2I3HW7D8U10H3C4F8R1ZZ4G8G4L4M8N3K736、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大
17、额交易和可疑交易报告管理办法【答案】 DCY6O6U2E2A8U2Z4HK5S3A7H4A5L9I1ZZ1W7J6H8I4R3I137、短期金融工具不包括( )。A.回购协议B.银行承兑汇票C.公司债券D.可转让大额定期存单【答案】 CCY2X9J9B4V10G6D6HL3U6B5T7G8W5Y3ZU6P6V9G7L10P6E638、我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A.混业经营、集中管理B.混业经营、分业管理C.分业经营、分业管理D.分业经营、统一管理【答案】 CCV6G4V7B6J1W1A1HC10K4N5Q2Y2B6O3ZQ5Q10D5Q2X1A4M839、下列哪一项
18、不属于金融工具划分的标准?（）A.按融资范围划分B.按期限的长短划分C.按融资方式划分D.按投资者所拥有的权利划分【答案】 ACH2R8L6H9P2F1W10HX8E9N10L4C5C8K10ZM2F2J1N4O7O9U140、从企业法人角度划分，商业银行的组织架构可划分为（）和多法人制组织架构。A.单一法人制组织架构B.统一法人制组织架构C.总分行型组织架构D.事业部制组织架构【答案】 BCV3D8W1Y2N1X6J6HI5G5L5W3W7V2E2ZZ5G1C5P2C7W1W841、()年，关于开展治理商业贿赂专项工作的意见下发。A.1996B.2000C.2006D.2008【答案】 CC
19、Y5I5Z5W10F5A4F1HU3Q7V6B4Y8A3U7ZD8C1Q7D8U9Q9S442、在资产业中，不属于其他资产业务的是（）A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务【答案】 ACR6H1K5G1X10T7Z5HR4C8S9V7K1P9V1ZQ6F4Y10W7B4S9I843、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤职D.罚金【答案】 CCX10B5W10J3T7Z2N6HN3K1I4T6A6W2G6ZF9F7Y3D7D3D10F344、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其
20、造成的潜在损失来进行市场风险分析的方法是（）。A.压力测试B.VaR分析C.敏感性分析D.情景分析【答案】 ACJ1D7S2T4F8X2C5HA2N9F8P1N7V5G2ZY9G1U7V5G2D3I145、下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上5
21、0万元以下罚款D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格【答案】 ACG4Y5U2X10P8I8C3HS1J1V1H2H4E2F2ZE4Y6V8Z2D8R8R146、商业银行内部控制的环境要素不包括（）。A.信息交流与反馈B.治理结构C.机构设置及责权分配D.企业文化【答案】 ACV5D5G6T2K8M10K9HC1X8U10L7B9X8T4ZG3Q9Q5E10I10S4B1047、福费廷一般只适用于( )经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项B.非证业务C.代理业务D.委托【答案】 ACC5T10W2A7J5J9C4HY8O10H3H1A10V3P9ZA7B4K6K9N
22、1I4C648、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。2009年10月真题A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCU2J6L4S4M1U8J7HR7P1S5M7L5A8M5ZI10H9H3Q5Y10B1H949、行业发展的稳定阶段是指（）A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 CCG4F4V6W8B3N9U7HR7O2F4K3Q1P4X7ZD1O6S9D3Y1L2S750、（）是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。A.夫妻共同财产制B.夫妻个人财产制C.法定夫
23、妻财产制D.约定夫妻财产制【答案】 DCN1W1F8X9Y8Q1G5HQ10Z6L7P9M6T2U3ZM6H4C3N6Q7N3U551、因重大误解而订立的合同应予以( )。A.无效B.撤销C.有效D.不可撤销【答案】 BCZ10M7S10T7R9P8M10HI6C4N8R4S7E5C1ZP6W5Q6T9D6X1H552、（ ）指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】 ACQ5K4B10T6K6D7Q6HJ6P5D2L1F5U2J7ZD10P6F7G2K10K4H253、根据
24、刑法的有关规定，以下行为中，不是金融诈骗的是( )。A.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C.自制信用卡从银行提款机提款D.编造引进资金的理由从银行贷款【答案】 BCX9N9X3J5U3J7U3HE3G5A8J4B8W5R2ZP6O3E6U7Q8B7T754、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是（）。A.经济增长-国民生产总值B.经济增长-失业率C.物价稳定-通货膨胀D.国际收支平衡-国际收支【答案】 ACY7F5G10P5V10G5Y2HF7L5L1S6Q10J7X4ZW3O4H3H3R3M7E855、单位活期存款账户中的一般存款账户不得
25、办理( )。A.现金支取B.借款相关的业务C.转账结算D.现金缴存【答案】 ACN5N1Q6J7Y3E5A3HE4P2X1C9I1D5M10ZV6G2X6R2E4Y5V256、下面选项中，(?)不属于境外上市外资股。A.H股?B.N股?C.B股?D.S股【答案】 CCB6I9J9O2M4W2N6HV2X1N9R6D8Y7K9ZD7J2V1Y6Y7U8O257、根据第三版巴塞尔资本协议，我国商业银行杠杆率不得低于（ ）。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】 DCB8P7A9N6D10F7U10HV2R1G4D4Q8H3L10ZA7Y1D9H1N3S6L758、流动性风险的限额管理不包括（ ）
26、。A.融资限额B.交易限额C.现金流缺口限额D.负债集中度限额【答案】 BCE1I1F7B9Z2Q8E5HD9D10L3K4S5W6R6ZL9S2H4E10O2X5Z759、我国票据法包括（ ）A.商业票据和银行票据的统称B.汇票. 本票. 支票C.汇票. 股票. 支票D.本票. 支票. 央行票据【答案】 BCF4G7Z9D4M1B10Z2HO6S6J1T9V3V1D4ZA7P6G6W8H7D1Y660、风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配，实现（）相互抵消，进而锁定整体收益率。A.利率风险和负债风险B.利率风险个在投资风险C.利率风险和流动性风险D.利率风险和结构风险【答
27、案】 BCZ10P1C8U10T1E5W9HD2J6H1E9Z7G9Q3ZT7E7G3C3T9F4C761、银行代收代付业务不包括( )。A.代发工资B.代收学费C.代发彩票奖金D.代收电话费【答案】 CCM2H9I7L8V3U6G10HD3Z1V3J3G2U5J9ZK6B1W1F4K10U3A962、信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCT8N9I10O2V6S10Y5HI6Z3E6A2K1B10U4ZI5Q5B4U10V7X3Z463、下列说法中不正确的是( )。A.企业债是企业
28、向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具【答案】 DCI7Z2L2N9W7S6V10HR2W3X6P2T8O7R5ZI2H2J7L4
29、X7A6H664、项目贷款一般为( )。A.中长期贷款B.短期贷款C.贸易融资贷款D.流动资金贷款【答案】 ACV7K1N8C9F6F6C4HK2O6Y6A1J10Y3D6ZC7Q3A3I6A7H3T265、合同成立需要具备要约和( )阶段。A.执行B.承诺C.协商D.登记【答案】 BCR1A3Y3J7Q4M9K8HX3I2W1R2J8Z7O5ZU6C8L10K10V7G8R866、商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域、这种风险管理策略是（）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACE2H5R3H4A5S6M10HD9B6B9R9D6S7D1ZP8X2F6P9O
30、9I5W567、票据丧失的补救措施不包括( )。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书【答案】 DCJ4U3V4E10G6N8W10HQ10U6Y8V3K2D7K4ZM9M9G8I7J7P5N1068、票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，（）是汇票所独有的一种票据行为。A.出票B.背书C.承兑D.保证【答案】 CCL6E4T4P8Q7L9U10HG2Q5I6S4C8G2M1ZR7B6N3F9A8F4A269、票据丧失的补救措施不包括( )。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书【答案】 DCL2O5R1U7S6W7Q3HY6P1M3G6M8Y1
31、C6ZP3E8O4P7R4K5Y1070、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCR5W2L3X8Y8I2Q6HJ1C2L8T5H3N10V5ZI5I3U9A3X7H4S771、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】 CCX7Z6M6E8B9C10Y1HG9M9R7C9D8L2W5ZR4E10D7Z8N4O10I1072、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或
32、贪污罪的共犯，关键区别在于（）。A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】 CCM2H8Q5W4V7M2Y1HS10Y1Z7T8Z2S5V3ZG8B1K5V5A4M5E273、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（ ）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】 BCZ8J3L1R4E2U10D7HO9R4C3I4B2M3N10ZM3C1C1X6I9E7J974、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】 BC
33、F9V4D8T4T5W9C10HL8W10W5S7A7V10V8ZI4M10Y10Y2Q7D5U175、下面所列的犯罪，不属于金融犯罪的是( )。A.信用证诈骗罪?B.洗钱罪C.非法经营罪?D.非法吸收公众存款罪【答案】 CCP1N8C5O3Q2L2Z2HV9A9P10A8X5F8J7ZX5V6W9F6E7P3P376、依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是（）。A.张某，双耳失聪B.王某.精神失常C.李某，高位截瘫D.赵某.双目失明【答案】 BCN1N2D9Q9M9G8W6HB10A6W1Q5D7M1N9ZD3I6A8X5G5O7T377、以下不属于由人员引起的
34、操作风险的是（ ）。A.关键人员流失B.违反用工法C.外部人员犯罪D.劳动力中断【答案】 CCO4V3H3K7E8L5L1HV8J7P1K4I9O7H10ZZ10Y4B4X7S7L10I178、在直接标价法下，当汇率变动时，（）。A.本币数量不变，外币数量变化B.外币数量不变，本币数量变化C.本币数量与外币数量同时变化D.本币数量与第三国货币数量同时变化【答案】 BCC9A5G2P6N9L6I3HF1F8N3G4T2G10D2ZB7Q3A3B8Q7G9H1079、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.固
35、定收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.保证收益理财计划【答案】 CCH3U5O10J4V4U9D5HS9D6M5D6J6D7F8ZR5J8W6T1A2B5M980、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员（ ）A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B.应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责C.可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人【答案】 DCF5M7J9P5T2B8P3HV6Y6H4V9J5G2J4ZQ2
36、Q3O5P1A7G1B581、( )属于无民事行为能力人。A.年满18周岁且精神正常的自然人B.不满10周岁但精神正常的未成年人C.不能完全辨认自己行为的成年精神病人D.年满16周岁、不满18周岁，并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人【答案】 BCY10L5T5A6Y8C10X7HU4H2J4G2J6I5D9ZT9A8U7R3J5A4F382、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。A.可以是任何单位和个人B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.只能是金融机构工作人员【答案】 ACS4L8T6E1R1N3R1HB10H9B10P8A4B1V1ZH
37、10B2S1H10D10Q4P183、关于进口押汇，下列说法不正确的是( )。A.进口押汇在国际上也叫议付B.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇C.目前，银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务D.进行押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为【答案】 ACL4T3A8V5P2M10U7HX1L5W3X5A4G2O10ZA8W8X9O7M7L7C884、下列关于中央银行说法错误的是（）A.中央银行对法定货币发行权的垄断，决定了最后贷款人功能应该也必须有中行来承担B.中央银行的营利性和独
38、立性确保了最后贷款人负担的是宏观经济责任而不是微观经济责任C.中央银行又要在贴现，公开市场业务等货币政策工具，能够在流动性缺乏吃通过不同的操作方式给予支持D.作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持【答案】 BCS6E10R2V6F4C9H10HM10J9M9C6S2C3F9ZH5Y7J2L7G6E5X885、关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代
39、理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系【答案】 BCM4L3N6Y7A5T3D9HV9M9H8U9F9H1W9ZL5V6N2A2X2H2Y786、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。A.所在银行过去五年公开披露的财务报表B.没有联络信息的客户名单C.所在银行高管及中层经理名单D.所在银行下一年度具体经营规划【答案】 ACD1F10W5A8A5U7D3HI6I1X9N6I4U2Z1ZA6O3G1U5Z6F10O787、以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是（）。A.合同签订强调协议承诺原则B.借款合同应明
40、确借贷双方的权利和义务C.借款合同应包括金额，期限，利率等要素和有关细节D.对于保证担保贷款，银行还需签订抵质押担保合同【答案】 DCD9N6I8Z4F8C7D8HA7S2E10W4V2Z10R2ZZ5D7L5O1N2N10G988、经修改后，现行的银行业监督管理法自( )起施行。A.2004年7月1日?B.2005年1月1日C.2006年1月1日D.2007年1月1日【答案】 DCI9R10M2L2M3O4D10HR7E7Q3T5M2H6E8ZB7V2V9N8Z3N2Z289、张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还
41、能力。张某的行为(?)。A.是合法的，因为张某使用自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能B.是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C.是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡D.是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡【答案】 CCW5V10L10H8D2H4Z5HK6Z6Y5Z10N10V6N9ZA9V7W1E5Z1H7H490、( )政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。A.法定存款准备金?B.公开市场C.再贴现?D.再借款【答案】 ACX8H3S3D3J7I5G2HP1E5Y7I3T2R10J8ZL10F4S6T6E5A5D
42、791、行政复议法自（）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACI9V2E8N6C10V3G1HN3E10U7D8Z4J2P7ZT9E3T6O2I7C6I192、商业票据属于（ ）。A.货币市场工具B.股票市场工具C.金融衍生工具D.资本市场工具【答案】 ACB9K7H4Z10V1T3V1HB10M5R8I1T5D6I1ZD8G7S9Z7T4Q7K393、甲公司向乙公司发出要约，在要约到达乙公司后，又向乙公司发出一份“要约作废”的函件。乙公司收发室忘记将该函件交给总经理，后来乙公司提出只要将交货日期推迟，其他条件都可接受。甲公司未予回复，双方缔约不成功的原因是(
43、)。A.乙公司对要约内容作了实质性的改变B.乙公司的承诺超过了有效期间C.要约已被甲公司撤回?D.要约已被甲公司撤销【答案】 DCS9K8X6M7S6G10G10HH2G6S2L3N6Z2B10ZA4E4Y2U10F7Q7A494、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（ ）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 CCT2X5E8S6R2O7O3HH7X10M7Y4T7Z1C6ZB10P1G2M4E7S8D495、实贷实付的关键是（）A.有效鉴别客户身份，了解借贷用途B.让借款人按照合同的约定用途，减少贷款挪用的风险C.防止不法分子冒名套取银行贷款D.及
44、时调整与借款人合作的策略和内容【答案】 BCA9T2N3V9N2F10M9HE3Q6S10H10P3V9R1ZT10O4M6X2P9G7T196、下列选项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是(?)。A.金融诈骗罪?B.毒品犯罪?C.渎职罪?D.贪污受贿罪【答案】 CCU5P10G10W10Y8S9O3HU8P1H3V2U10W1B7ZG8F9D9L7O8S10P397、（）是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACV8I3D10L1P1L4I2HU2E10G3I3U2I1N8ZI6W1Y2Q10Q2H5A198、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司【答案】 CCU2E6J9F4C1B6X9HI2N5P3H5V8X6J10ZT3U4D10F1G1Z3L1099、常用的信用风险控制手段不包括（ ）。A.风险缓释B.限额管理C.风险规避D.风险定价【答案】 CCP1H7L7N2B2I5V9HG10D8A9L1Z6Z3D2ZR6F3E10F9O8V5N6100、我国刑事诉讼