《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题A4版(吉林省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题A4版(吉林省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCK3F6T10I9K7J4G2HS9W1G9T5T4Z8M7ZN4K3T9I3Y4D8Q82、主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.政治违约C.主权违约D.国别违约【答案】 CCB9G5R5Y9I5S2T2HL4Z10G5T2V7E4Y10ZT7S8E6V8C1M2E73、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转
2、向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.该企业集团的短期偿债能力较弱B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强C.该企业集团投资房地产已经造成损失D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力【答案】 ACO9V9B9Z4A5S4Y6HX10L10W7D4W6E2D5ZC8B7P1G10X2Y9Q84、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法
3、错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCO10U8B6O9Q9M9R10HA2L2R5G1I10Q4F7ZB6P1Q2U2B4D9W85、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%
4、和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCU5U9Z5N4P1Y4W6HU6M7K1H1H3S3F3ZI7A1N10V1Q10X2D96、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCS8L1H4P2E8O1K4HS6E8J10K8X8E9O7ZJ7D10G6N10M7A7N97、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCO4T4H4J5U4J1D8HE2O7A6N8Y6Y9J2ZU8W1O1E5Z8B3
5、J28、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACT8K8C8E4P1U9W1HV1K4F4G2X6U4G10ZO9W9S1V10F8F2Q29、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCU4P6I10S10D4H2E6HJ2C8L10P4Q5Q10L1ZY1W3X8M8T4N5Y1010、商业银行
6、公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCZ9N5J10U10N5R6U8HF2D3G5S3C2R7O3ZO5T8M7K10D2P4J511、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCE2K1R9R10Q8D6L7HD3I6V3K7O10I3P9ZL2U10P3Q1M1B9W812
7、、客户信用评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险C.偿债能力和偿还意愿；道德风险D.偿债能力和偿还意愿；违约风险【答案】 DCM9H10U1T9X8W9F6HW1S1T9P6Y9T1E5ZU7V1E5L2K2G8P713、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等
8、交织在一起【答案】 BCH7G1A3Q1H2L4L2HX5L2Z3E10T4Z1Z10ZO9N9M8F8B8P6J314、某商业银行持有1000万美元资产。700万美元负债，美元远期多头500万， 美元远期空头300万，则改商业银行的美元净敞口头寸为（ ）万美元。A.1000B.500C.700D.300【答案】 BCE9A7X8X4O8K5H2HD2S4S2G10Y8G9V7ZB7Q2U5B5U5F9U615、法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（ ）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCA1G6L5M6Y4J3E
9、4HX7H9A8T7K9A10M10ZL3S9K9L8Y5O1D216、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCD5J9D4T1F7I10Y4HC10R2J8Z9M2W4C5ZR5W2D9E9D1B1P717、商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。A.50B.100C.150D.200【答案】 BCF2S3N4L9Q8D6S8HH3C4C4L2J5P6Y10ZA6Z7M4X10X2T5B818、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.五年【答案】 CCG8M1O5Z8J3V5J6
10、HX2O3E6S8W10Q1Q9ZL4Q7K8R4U10J9O919、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCW1E7G9H7E7N10W5HN1Y1F10O5W4Q3V7ZG3Z6S8W8T8M5C920、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违约风
11、险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCT9O6F10Q6B8R6H8HM4W2T3E5P6B7A4ZK9Y2T6Z9L2F1V221、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCV9L9A1P6O4B6V3HF1P4T9B6O6O3R1ZS8L5O2M2N2K3M522、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCB5Q1K3I4Z7C6U1
12、0HQ6X8T7D3C10P9X9ZB2V9E2K7M8H10T423、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCC9Z5T8X3L7L10B4HK4Q2A5B5A2V10U3ZY3X7W3K3B2E7E724、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCT2U6C10Y3Q1N9K10HL4V8Y6Q4Z3Q6T9ZN5U8E8T8J7Q7P425、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用
13、风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCO1E5B2B4B4F6V9HO2S8K7O3F9U1O9ZW4C6B5W8G3G5Q126、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCS1X3I8O7I8W4B1HW9S4J2C7T6Q2N3ZP10F7U9N1F6D6F927、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】
14、BCT9F1A3J9C10J6A4HA10X8M5C8Y1F8F9ZO8R10P8H7B4K2P428、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（）A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCH7B8J8V9Q10O9I5HF8F7C6A5C9R9W2ZK4N6T6W4X9T9D629、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当是（）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险
15、的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACL6U9T4Q4P6I7W5HE7L3L6P5B10U3A8ZV1R8C6N9M7D7I730、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCJ4A10N10F6K7X6B5HT9O6K4I4V10H7Y5ZM8D5F1T1H10G1E531、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACT5O
16、10Q3A3A1H9K4HK6P6V8K6C3R7N8ZM3X6X2N3P2S3C232、客户信用评级的发展过程是（）。A.违约概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCF2K3Z6B9H7Z4S3HX7Z10P1Z7E8B9W3ZH9D7E2W2O10S8Z1033、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACW3E9F8M1V10R2N5HE6G
17、5U7Q2Y7D8H7ZQ9R7K3A7L1M7W734、资本充足率压力测试框架以（ ）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCT8T9T9S7C4C4C1HJ1I7D4S8R10E6J6ZV7F1P3B9F4B2H1035、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCZ8S8D8M1J6F5O5HO9Q7M1J7M5C5U6ZB7V5G4T10A7T8V336、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽
18、量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACI7K9M4G4P10U6R2HP10A7I4Q6P2Y6B4ZS10Z6Z9W4P2D2N737、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCU6K9Y5K6P7C1O1HJ6R7C6Q10Y4E7
19、N7ZM8Q5H1Z9X1X10N838、下列情形中，重新定价风险最大的是（）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】 BCE5Q4G10W3J3M2Q9HN3C8H9G8U5R7K7ZT8S3R7C10T6T2L439、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCN3Y7Z3D1D4A3S5HQ
20、6X4I9N5K2Q8H1ZI3O6C8F5P6K4I140、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCX2A3S3J10X8H7Q10HG4R5Q10S5S3R8D7ZQ5Q3J10G10V9E3Q341、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针
21、和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCY2J6T7K3P2V1Y4HZ5Q1I9X4U2O3L5ZF6Q2J3B8C10K4N342、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCI5S2K6G3F4A
22、10P8HE8R8B7S5T8F3C6ZE9R10Y4P7X5K4U143、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACK5B10C1Y1L3G6K9HX5A4G6N2S4B3T3ZE10H4L8S3K9G4P844、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCF9F7L9K1K4X4E10HW9B10Y1A4O10S9P8ZH8I10Z7S3G8I2A845、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳
23、定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACN6E8L6V1E1P9T4HC8I9U8W1F2S6Q6ZR3E5H5J5R3U4P246、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACK9C8D5N6E8J3X2HD7Q6J7H6A3J3L5ZP8M1C10V10Q3N2Q1047、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCD9B2G4L
24、3P3S5C4HF6R1L9X4A10J8I1ZC2M2V8Y4G2W6G148、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCB8T7M3T6V7R9B6HW9C1X2V5K3C9V9ZU1E3C7V7O7C8S649、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCY10Q6O8C4E10J7T2HU7C6R8Z10G1G7D9ZU8Z10H7Y5F2X2R450、某笔1000万美元
25、贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.俄罗斯【答案】 ACN9S3Q7H7W5W7O1HW4M2X9O3O5G6X1ZQ8Y8C4Q5W1Y10L851、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCD5N3I1E3I7K10Z4HP4H4A9G7X9E8L8ZQ2J7M5B8D3R2S1052、 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A900亿元，负债L800亿元，资产久期为DA6年，负债久期为DL3年。根据久期分
26、析法，如果年利率从5.5上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.22亿元B.减少14.22亿元C.增加14.63亿元D.减少14.63亿元【答案】 BCF1I3Z4W10B6U7J6HB4U1W2J2S2Y5Z7ZH8Q6X10H5G6F10B453、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCR4R4D1H8T3P2W4HM3B6E3W8J6N2Q8ZE10P9L5O3P10Z3L554、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（
27、）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCA5K10T3B10T4I8C5HW5I3N7I8R1L10R7ZI3K7G5R8J10Q9C155、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCN6S4M9V7H2I6S1HZ6K3R5F3A8P7V10ZO3G10R5I8B3D10W156、下列关于VaR的说法中，错误的是()。A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的，
28、度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答案】 BCL3Y6E7F6A4M1T9HS6I7I9I7C2P10D6ZE2I6R4W8D6D10N857、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCP7D5J8F2L1J8H7HV5Q6O8X6Z5H5F7ZA4E5W7H7Y6X9G358、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率
29、C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACY1P4Z8W4H6Z5V3HO10F7Z10D1T2N10J7ZJ1D6D7N7E2L1G359、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACS5Z5N3M7M1S4E3HK6S10S6Z3Q4D4O6ZZ4Y10B3E5C3N10X560、 下列选项中，关于战略风险，叙述正确的是（ ）。A.短期的潜在风险
30、B.短期的显性风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCI7N3Z9D10D2U8D2HC4T8W6T4I5T1B3ZT8Y8O5U8S9D6D861、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCP1Q3Q8V2X7M8U3HA7N7E8X9N4U2I8ZQ5H6I6F7R7T2Z462、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCM5R6D3Q10Y10U10C7HJ9I3L6A2Y6F1O4ZN9H4S10P2B4U6
31、Q563、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCN6K1V6C9L7S8T1HI1R4T9X5P5V6V1ZD7C8X5D6W7J2G164、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.
32、2020，2060【答案】 ACX5F4R6U7C3G9N3HX2K2P4A3V4X6W2ZK3C8D8E9O1F1Q165、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCC3P7I3S5O6G4P2HB6L3C6U4O2B5S6ZB1G2P2E4X8L9P566、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCF8U9D6E4F7T9K2HQ7F8V4D1L4X7M9ZY8Y10W7Y3P8D7Y767、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（
33、）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACY8P4N6N5S5B8L6HA10O10U8G4S6U9T7ZP6P4X4V2F7Z6I868、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACO5F1T6M3G10H1J9HP6Z7S2M1U4C4L6ZE6A10V1M6M7F3K1069、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人
34、或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCS3O5G8V8T9U6M7HA1Z3R6W8U7Q2T7ZH3Y3O2L7K4T10V270、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCL8M9V2W1O8I7H7HR4E4V1E2S6F6Y6ZF7C1W5G5B10D2H1071、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他
35、们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCV3T1G8G5Q8Y4G6HF3A9A6A9U9S10F9ZQ5L6H3T6I4C5S572、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCJ5K7H4H9U9P5B10HM4V9L5F8Z4W2D5ZN5H4C3G7B4K3
36、T273、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 CCS10P2H4U6I9R6Y10HZ8Q6Z4B10O2J10D6ZM8J6F2O4Y8J4L874、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款
37、100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACY7L3J6X8G10A10K8HQ1Y10U9L9H4W7E7ZV10Y9S8E1M3G10E875、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCF8V6L2V2B
38、9B9B2HD2L4N3D2A6A5C1ZH7A8F10R4Q7N7W776、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCV2W9R10P7J2G2U8HO8N4H3E8F10Y2L1ZA5Z8G1D7K7T7O177、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCU4O8W10R8K7O3T3
39、HV7H10W2E4S1G5F5ZQ1N5F9X6S4P8L478、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACH6N8M6H5A2D9S3HP6Z2P3C1Z1L9M3ZM9M5I5O9P8W6Z379、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCD3V1I3Z2M4A6L9HX6Y2W7P6S4I9K3ZP8R8Q10R5Z4V6E580、下列情形中，重新定价风险最大的是（）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利
40、率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】 BCJ4I8X5L8I1T10C1HD4B8E4X8J2R10W6ZQ10I4R9W7G8O4P681、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCC6N4Q8X4Z9H9R1HZ8P5E4J4H1F8S2ZF10K9D3M6G7F2E182、以下不属于商业银行可能面对的市场条件的是()。A.异常B.正常C.最好D.最坏【答案】 ACV7N9I8L9G2H3Z10HB8V5V9E5H7N6I5ZD10I2L8L2R5C8J183、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷
41、款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACD3B2E9K7A3I5J2HX8N2H7I3T4O4Y6ZN5F10E9R6S3Y5X384、计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测试进行补充，因为（ ）。A.VaR值只在99的置信区问内有效B.压力测试提供一般市场情形下精确的损失水平C.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失D.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失【答案】 DCI3E8V7M5Y4I4H10HV7S5Z7O3C2E3C7ZS10I10S3I1D9W8
42、Z685、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】 DCW3F6H3I8P3U7J7HX3W10H2B5S10V5F3ZX2K10E7S4Y5D5B786、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACC7R6R7L3E3S1C7HU4C1N2Q2V10I10U5ZD2R1X5O10N2Z3M487、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完
43、善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCM7G5F9A8J3K6A7HV9O10A8S9C8W6T7ZB5F7F10I3W9O5X1088、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCG4A4C6J2L3T9O7HL6H1Y10A4E3B9W4ZN1Z4H2U8Q9Q6S389、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷
44、款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCJ2U6A1H1Z8Z7T10HG3P2Q9K9J9J4P1ZL3O5P7Y5G4W10C190、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的
45、有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCV5Y6X7J9O10K1S8HB7C9B7S8X5G2S5ZQ2A4S8F4Y9F9A491、假设违约损失率(LGD)为14，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据巴塞尔新资本协议，风险加权资产(RWA)为（）亿元。A.10B.14.5C.18.5D.20【答案】 ACO4O8U3P7I8Z1U2HX1D3Q8V9F5K6O6ZI7B4L3O1T8A9Y892、采用权重法计量信用风险资本时商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（ ）。A.100B.20C.0D.50【答案】 AC