《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题含解析答案(河南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题含解析答案(河南省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCR6Z1W1N3M6W1Q2HK3Z4Q9G10T7Z2V2ZG8C2I7T10E2E1Z52、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小
2、【答案】 ACN2R5F5C3W8Y9W6HM7P4R6Z2O4E9W2ZF2S3O3S10C4F1K83、国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述错误的是（）。A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中B.国别风险不可以转移C.国别风险是和国家主权密切相关的风险D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的【答案】 BCI10P4O2P4X2U2J2HG10K3R9V8P7Y10U6ZS7N7E2Y2W6N4G74、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCQ2C3M1W9E7L9P6HR10N8F3G10
3、L8C9C10ZP8D2X6K7J4F8H35、客户信用评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险C.偿债能力和偿还意愿；道德风险D.偿债能力和偿还意愿；违约风险【答案】 DCU9S3V4Q1V9G2K8HH2S1R5W10N3X2S6ZO7U5U7T5Y1R1E46、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCL3W9Q8H4O4I3R3HV5C8E3Q7P6N8G8ZV9V4W2V1I9D7B87、以下关
4、于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCS7P9V3W4A8N4X2HZ2C9N3V9R7Z2M1ZV6R4B2O9T2E2F78、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下关于上述分类说法中错误的是（）。A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或
5、者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合，贷款组合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCB8T4K3L2O8Q5M8HO9V1X2Z8I7A7Q4ZU4I4Q6J4K1H1S59、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACV9Q8A7T10B10X8S7HE9W9W
6、10Y7Q10H2V4ZT4F5J9H1N9E6P710、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCA8R3C5Z5K9M1S2HW6X10B2Y6T6X3Q10ZE3V3F8J7A8B3M911、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B
7、.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCZ4Z7M7E7L9P1X8HY3O10K4K6J5M4N9ZV9L1Z1H5I7V8V912、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCU7O6R6O6G3B1S7HG8Q1I5P6S10M9Z2ZZ7A4G5F3E4Q4C413、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.
8、因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCH7L3Z3V9R5D6I9HU9W8B1T7G7P9S5ZN10G4O10X4O4Y2D514、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCA6N4H5K4K7L2P10HN8K7T3R3Q4R1M6ZA1C3F2W8D6T4I1015、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的
9、商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCL5W1E7Z4X1E7F8HD10Y6N4Y3M9B9U6ZG10W4B8D2R4J3L616、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCC4A2T3U7K9D8U4HY6J10K1V5L5B7H6ZR8T4S2T1X2D10N317、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.
10、操作风险C.汇率风险D.商品风险【答案】 BCZ2A7K10R10Z7C10V9HH6U2I6J7L1B8T6ZB9L3D8V1H3E2L518、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCP2O10D7Q9J4V3K8HQ10V2T2A
11、5L6L9W1ZZ10T2V1Y8X2X5X919、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCK5W5Z10K4V3Z5K1HX4X4Z3Y6N7B9N9ZO6O4L10N1L2B4B320、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析
12、【答案】 BCV8L6V5N4U5E7Q10HW5K7N4S9G7D1M4ZN7Z6F2E6Z8E2F821、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCD3N5H6A9E9K5W7HB6B4B5D9E3E1Q5ZZ4C6D3G10M3U6K1022、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCX10T7Q2Q7T
13、7D5Y10HD1J8K10C4N9M5K8ZG9X2F5A9K2V4R1023、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCB9K7Z4O2G6T8L1HC5M8R2R2I1U7B6ZN4P8H2O2A4A5X824、零售类风险暴露内部评级，银行不需自行估计的是()。A.违约概率B.违约风险暴露C.违约损失率
14、D.有效期限【答案】 DCH10F1Y9L2R1V10N2HH2D1P4D9G1N3O9ZH6N8U1P10T6B9D1025、为了获取盈利，商业银行在正常范围内可以建立（）的资产负债期限结构。A.借短贷短B.借长贷长C.借长贷短D.借短贷长【答案】 DCQ3W1D8O3Q1Z4W6HC9H7N3V3I5T4O9ZK9V4M6S5O1Z9U726、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCZ2S8L7F1L3D1D10HW9S8R6R10X9P3U8ZR8Q2H5Y3Y10L1K
15、727、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是()。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 CCG7R6V2Y2R10S9P7HU3H1K1R2X6G6I9ZJ10W9J6S4R4J2J228、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违
16、约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACU9U3G8P2G6M9V7HD7T6O8X1N7T7J5ZQ10A10J7C10R6Z5N229、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为100万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（）。A.5年B.4.5年C.4.3年D.4年【答案】 CCA7L5C9Q10S9G2U9HQ6K3G3R5W5K4E3ZI7E9L8H8F6Y10A130、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠
17、杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCW3W4E5U2X2G5Q7HC5R6T1G9W6I6Y4ZZ4E9P6E1I9Q9M1031、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、
18、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCK7V3N3T1L10C9G2HU3M6E6I5S6P3J9ZD3X6J7A6Z8T5G632、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.2020，2060【答案】 ACN5G1M4S5J1M1U10HK6J5Q1T3Z6D2G4ZD1D1N2R6R8J8L533、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。A.9B.1.5C
19、.60D.8.5【答案】 DCD1C2N4I1N5L8W3HM9W6E7K1I9M5S2ZS10S2F8P7V8D2R534、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCA9T10C9Q2H6T6G2HM8Q3T9N1H1E4G6ZR3T5P8O10H4G4Y135、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性
20、风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCZ4G5O1B3B10D5R10HZ9E4M5D3J6Q8P5ZW6W8U7G2H10N3B136、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACZ9F1W7R10F1K7L5HG10Y5R7R5E9D9F8ZH5C7Q2X8S6
21、S1P937、超额备付金率的计算公式为（）。A.=合格优质流动性资产未来30日现金净流出量100B.=流动性资产余额流动性负债余额100C.=流动性资产余额全部负债余额100D.=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)各项存款100【答案】 DCO2H9Y10P7I4D9E9HO6U8L10X10C5T10H6ZD5C5T9M9D7B4I138、零售类风险暴露内部评级，银行不需自行估计的是()。A.违约概率B.违约风险暴露C.违约损失率D.有效期限【答案】 DCZ8J10Z8A5T3A9R2HI2C8R7R1A7D1V4ZK3N9D2B6G3P7J939、远期合约不包括（）。A.外汇期货
22、合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCH2N7P8N5C7Z5I1HA6P9G3V3R7Q3Q4ZY5D7H1I5C10U10V940、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCI1T2A4S1R5E7G4HZ1N4J3J6Y3O2X9ZL4J7A1J6D5F8O441、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCI4N4O1H4V9A9V3HW1T7N2Q9G6S1
23、S3ZZ1U8Q9Z4Z9F4O942、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCI6G1I5V1O4A9T3HC1L6W9N8U3M8S3ZB1K5U6V7Z9D5L243、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCD6I5Z4R8A1M5X7HJ7M8G6V2M2B2Y4ZL7J6Z1C10O2R9S1044、材料题风险事件：A.信用风险、市场风
24、险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCW2B6R9J9L4M3E7HI5M10E7C5V2O9H4ZG5W8U1H8V1R4R445、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCS10U1V6B8E1A9H7HC4J6J2L2L4L2G7ZC5Z5Q7C4N1S2E546、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新
25、共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCR3V4O4M2A7N10Z9HI3K10E2C7G6J1B8ZY9N7J4L1H10A4S247、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACD5U10M3P9T1H8Q2HE1F9T1B2S10E4K6ZH8F10I1O1M2K6X848、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损
26、失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCH4X2V4T2G8P7C2HP3O7D1S5Q7W4Q4ZW5G7E10P2I10A2I849、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACC8N10D1A8G6B8K6HK7M10E1L9G4Z10B7ZS2H2I3F1F6D10W250、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三
27、道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCY10W4E4U7C7U6I4HJ5Z3S10S1Q1B8I1ZA9N6X4O6T10D10J751、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCH8L7W8P8G1V6F4HJ7U9E4Q3D4D3F7ZJ5I9C10H3D10C9
28、E352、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACD3D9D6P5G10Q10L7HT5A1G8B5Y4F8N9ZB1C1O1G1D9R9N353、在实践中，以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是（）。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACN5L6E1H10W4J1K6HG10J7X3W1R10P8C6ZF9K6Q9O10C4D5H154、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，其中应当制定压力测试政策的是（ ）。A.董事会B.股东大会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCX2C1
29、Q7E2P3K9Y4HG3J7Q8L3N4O2I3ZL1X4X4Z6B3H8S455、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（）。A.至少每年一次B.每三年一次C.每两年一次D.至少每两年一次【答案】 ACO10T7P9X5H6K9Z9HA8A5W2D4E4V5D4ZT8Z7H4S6Q6O3A256、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于
30、零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACU1L6Z4O6J3H2L9HN1F8B2L4F7G2B7ZT5B6S2Z3X2L2M357、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少()。A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次【答案】 ACB8P9K8R10I8C4G6HZ4W10A8L2P1Q7H8ZE10V8
31、Y4X10C3Y4C258、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACZ8H3L6V5L1L6Y7HG7L9B7U3U5V7J7ZV1X1T10Q8Z5Z2S759、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致
32、力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACM9O10B5S5O2F1D4HP6L2U7F7O5A4Y2ZD6E9K9V4X7L5R260、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCU9T4Q9L9Q4H4K2HJ2L3N7M4S7Q1U6ZI1Y3V3X9W10I5N261、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款
33、为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCU1N4P3D2U5W2I7HO5H9F4Q1V3V4D8ZN4D2C8K8O7H6O262、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCT1N4C10C6N10G5L3HV9T8P3V9E2F1T6ZX5T5J2E7N6W7X
34、163、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCT4Q3W3Z10U4C4I8HX7Q3O3A2V4P3N4ZF5J10Z10W1Y1P8Y564、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场
35、价值【答案】 BCD5W3C10J6I9L2Z6HV3L7E6Y9V1J1W4ZC9J10D2H1X6H10R1065、关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义【答案】 ACA2G7G8H9W1G2L9HU10Q3K8A3O3T5O9ZA8W6H6Y4Z2P9V266、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACK7B3M8Y8I1W9M2HQ3H3W5C10K4M8A3ZD2A10H9V2A9G8D10
36、67、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACT8G3Y10D4D10E7D3HZ6N3G8H6E1Y4M1ZC6P6K4N6U8K8Z168、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风
37、险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCI7X10P3B6O10K7U5HG3X5K9L9E3D2F4ZX3Q10V6G4X5R7U969、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCV1X4M3C5A3R6L2HL10M7T3M6D1J10S9ZG2C4M8J6P3D3D670、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又
38、属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCK2Q9M3P1U5X8L9HE8W2X2M7E8U2J10ZB2J7M10W4Z6O5D371、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CC
39、C1Y5K6J9I7W8E4HF4L2S4U2S4S9B5ZE3K8D1T1V4D6U672、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACF10P9E7C5N8Z10X7HJ8F1R1V6B9Q1Z8ZW6Q6L9M3G8I10C473、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答
40、案】 CCC7X2G1S9U10P2B4HI6R6N1A5L9A10V3ZL10W7T6L9Y2S4Z274、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCK3X5A9O5L4N3K8HK10N6L2R2I5A6T6ZP6M10Y10F9Q4C6F875、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACF10Y2M5N2Z8Z10D10H
41、T2K8L1Z2A9Y4T6ZB7K3M9P7Q5P3I476、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACY8L2X10P10P8B8Y6HE5L7V5W9P10Y6H1ZB8Y5M9Q2O6F6Y1077、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCY1U3F6K9T1M10U4HH6S9H6S9O5J6M8ZL3A10K2F1E1W8U778、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约
42、概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACC2S9L7Z8P3B1U3HM6I5B10X3Z6B4N6ZZ7R4Z4D4O3V10I479、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCK10O4W5X3L10G2I4HA10C6R8P3H10Q1J9ZK4N7H10G10U3M8L880、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基
43、础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCA8R9Z10Z4L8C1V8HJ1E5W4S3R4V2B2ZF7K9P3B1P8Z1X481、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCZ10H10N8Z1T4P7Q10HE5C3M2D4E7Z10V6ZI4D1M9M7I2B2U382、 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.流动性风险【答案】
44、ACA4C8B5F7V2I6F4HU2T1N6W1K6Q8U5ZG7Y8U3S7E3T2L383、下列指标的计算公式中，正确的是（）。A.资本金收益率=税后净收人资产总额B.资产收益率=税后净收入资本金总额C.净业务收益率=(营业收入-营业支出)资产总额D.非利息收入率=(非利息收入-非利息支出)(营业收入-营业支出)【答案】 CCJ5I5E10V10L9R3O3HM1K2V10G1J3K1T2ZC2N5N5S8U6W7S784、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答
45、案】 ACU8B8F9R2V6P4B8HL2U5X3Q3J6V4N10ZX3H2Q9J6E8M6C1085、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 CCG3B6W9T8P5V5J8HI9F2O2R4R10X8M2ZG9P9A9Q9C2R7R1086、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.5