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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCM1I2I8N3H4P4F8HX8X5C8J2B6Q1J1ZP4R4I2W10K4B1F32、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCO1F3P6C4R9Z2P6HT1R4Q8T3T8E10K2ZP7Z2U1W8Q6Q6L83、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组
2、织D.社会团体【答案】 DCA2P9B3E3L5Q1K7HN8I8O3T1Y2E2H2ZH4R2N9P5H8V3Y24、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCB3L8M10F4B4U10E10HW7B3W2X1L10K2A5ZN9E2Q3M6B4N1X85、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；1
3、0%D.6%；8%；10%【答案】 ACO2T8G10Z8L10B10L7HO5H2G2O8X5P1P5ZU1J3A1R3T6Q7T16、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCK3K1F4C4P8E5U8HQ10L10B6O9Q7H8H4ZV7Q9V2Z4T6X3J77、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CC
4、M7C1L7I3W1V2R2HZ9A3C1Q4H5D9G1ZV8H10A6S8O8J8Z98、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACN4L9T6O6V3F9E8HB5O10Z6S1U9C5H6ZP2X2W7O7Z3C1C79、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BC
5、Q7R10C2E6X2Z5Z8HR8X3J2X6G5K9R6ZX5F8N2F4G3N10E910、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCF9L10B10N7R4H7M10HB9K8J5E10Y5I1K6ZK9L5D6S9Y1Q8N311、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCQ5U4U1C3A1X8N10HM4Z10L3W2J8O1W1ZW7C4S4K7J10Z6R412、仓储使消费者可以在任何
6、季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACG8P3S3C2A8W9O10HJ10D6N4R1P5G8O8ZC6Y1H3J9J7J9H313、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCL6M3S1B7B4C7D7HE3N5O1M1U8C7K9ZZ4L9U5T2C2C4D414、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对
7、银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACQ1J4S1L1T5L9H4HB5R8S5M10L4K5N1ZQ9P4A3A6O5C10K715、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCO1Q1N9L2F8V9W1HO1E7P5B1F8Y2K1ZI6E5M8N1J1N3N1016、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的
8、特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCT7T3P6V5G1N4A8HT2J4K1H2Z3R7C5ZV6H7F10T9V5T10O517、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCC4X3M9S4J1W10L2HL7F5Q2F8A2C3A7ZV
9、3V5E1E1W7D9N1018、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCY1S4Y2R10Q5R2O6HC4J2D5O7Q2N1P10ZX3M3H7G10H10P9P919、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCK1A6Y3V5J3Z9B6HY5K3K5Z7H8R7J4ZL7P3P6I8O2T8M320、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C
10、.流动性风险D.合规风险【答案】 DCK5J7H5Y1T7A8L9HE10G9B7N5V3A8X1ZS2P1V10S5Z4Y8Y621、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCB7E10R3P2Q8N1C9HN5R2U9H2Q7T2I1ZB9F6Y2S5F1C6L422、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3
11、.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACA5C3R8O7G10K8H3HN10Q2S8D5I8L9K3ZF3L1N1Y1F1Z9L523、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCY1V9O1G10X5H3H6HK2Z6M1X3R3N2M6ZN5T4A10Z7O2X2L224、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACO
12、4X9X8Y9S3W4E9HL6V9G7N8B5X9T1ZJ4Q3H4J1W5C10V925、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCT8U4Y1A7F2G3J9HA6V7B10Y4V5V5S4ZS3B6W2M3V9F1I326、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCR3P2Y3K9O3F4O8HC7Z3V3X8A4T7N3ZX10I3H6
13、J9I7J10J727、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCA2K7P9A7X5T6L7HW10L9G8A1G7K5I7ZK5J10M1U2O7X9H328、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACM5K9P2N1C10C1Q2HW4Y5K7N8P10F10J6ZG2K4U3I10F7Z4A529、金融工作的永恒主
14、题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACJ3T3U1Q4X6B9C8HC3H5V4M1F3U5T8ZF1L4C2U7W1B10G630、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCD5J10L9G4F5E2T4HX7O9S7F9N5T4L9ZN6O5Y4L9I7W2U631、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D
15、.公平交易权【答案】 DCV3U10J2K5C3I8Z3HY7F6H3E6R8A8J8ZM5O6R4Q6L7Y8H932、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACL2Q7K6F10E2J10C2HK6Z8T9T9E7S7Q6ZG4E8Y7K7S5Q5K633、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL5V9W8H4G5L1Z6HE6K4D6C3M5E3J4ZW8E7U5X1F5I6P434、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（
16、）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCN3T3J4R5F9K4L4HC9U5W8B5X3M9O5ZP3B7T5Z6I3M10U535、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCN9T1U8U8L5Y3K7HK9N1Q9B6G1W6D9ZZ8A8H4B7A4T6O936、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储
17、蓄D.单位储蓄【答案】 BCU6Y5K5J1P5H2I6HB7N10R2L6K9D6H1ZV5J10T1D9Z9Z3B837、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCM1P1L2G5S9M8X4HI9B1C2O8F10K1D4ZI10H7X9Q5S6O9Q838、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCJ4D7J10Q10P1Y6O2HH8H1E1X9U10
18、K6F5ZO7R7M6S6E1Q7G739、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCD5S1F9L9W8X2T1HJ8P1N9K3L10M4O5ZE4B2K9C8O1V2G840、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACS7M7B5E4X3K2Q1HR3V8K3I7N5E5Z10ZH1R10I4W10U2U5C641、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露
19、频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCN8A2F3R9J10X9J9HX6Z5F1M10R4W6T9ZI10P6Q3Z8B1R4Q842、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCU5X2A10A8J10R6X7HU4R5Q9L5S7B10B2ZL9
20、N7N8Y7G4O3K343、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCS3W10G1U8H9B7F8HN7L4L6K4B10Z10U1ZO7R8B4X3S3B7W744、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACR10Y6I6T4J1K10B3HV4X3W9U1H10L6U9ZK3G7L4T4T5L1H145、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人
21、消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCD6M7U10L9D5D10F7HH4T5O1P6F10Q3A7ZN7Z8T5W8Z4K1O1046、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCG4D10B6H3Y10F9J10HF7X3Q6N3W10P6U7ZV5V10B3F5G6H6U547、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.1
22、5%C.20%D.30%【答案】 CCA1F5D3J1F8W2P1HP1J6L7B4Y6D9Y5ZH5G4P1T4R10G3Z948、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACW3Q2O2V8H9P5U9HX3D1H3V7O7E10T1ZL3A6U1O7K4Z1Y449、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCE2Q8
23、Z7B8G10C1L10HG3C6E1A5X6V10O8ZW10V6J10Q10Z5W4C550、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACL2R2S6C5Y10Z9H4HC5Y8R8C4V9D9W8ZW4J7D3E1K8W1Y651、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACY5W2U5X7F3L9D4HQ6P7Y9Z6N10V9E8ZW5S5G10K8O10L3L552、风险评估是一个动态过
24、程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCH6P7Q5I7M6C8L10HD3C2Q9D8M1F3I4ZC8F4Z6O6H2N10K153、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCC2Y7P1E6O8H1W5HO9Y4O2H2N7K6G2ZG6I5A9E4
25、E10U4M454、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCE1Q4V10E9F7T1J3HE10R3S4N4S1B9H7ZT5V6O10C3U6T3M855、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCK5U5L10Z5R3P2F9HO9W6K7Y3R2V8Q3ZC8Z9D3Z10S1R3A856、银行业监督管理机构应当对银
26、行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCV5C4C7M6Z3J6M7HM9Y6T1T9I7I9G7ZE8S1Q10L2V6I8A857、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACM9P2F4B1X9O6Q10HL9C10X1X5D10G6D5ZX6F9X5U2P1B5A1058、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCF5E1Y7V8Z6D2D10HF3I5P
27、1L10W1U7I3ZK3J2M7V8G7Y6V259、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCV5J7K1U1O2V2T10HY7D4N8D7C7S2L1ZT4Y2O8O7H4U6F360、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCS10L10G4U2F9L7V1HI7S1Q1W6F9S10T4ZA9E1R2C3X9L7M261、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发
28、的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCS10D3S10C4P3V8S2HM7Q3Z6W2L9Q7N5ZC6L7R7N4Y3Y3N362、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM1R2I4U2G5A4V1HG1U1P4U6F7H7R2ZX8F3B3A10V3M6Y363、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内
29、部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCF9U4S9X3M1B3R6HG3N6H8N6U5D3L2ZF2G5W7Q9Z10Y2X664、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCY5C4L9M5L6B7C10HD8H9Z9R7F10J5O3ZS2E2N2V9J2Y1U365、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人
30、必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV7X8S10R1E8F7G5HE3F3O4R10B4F1Y1ZJ4D9C1V4Z9G3K566、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCO8T3P10I1F7Z4X7HB9F2V3W8A6Y7S6ZB1X3C3O7M5P4G167、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCC1K4O5U8M6S10G8HP4H2H6I5N3B3I8Z
31、H6U7U8P3I2A7U668、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCH2A2I8O4S10K8O7HU4V2P10Q7X6O7M5ZP7G5E8B10A3R6M269、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCG6X1Y3E6W1W2O6HH7A8E1G5F3Q2D2ZU10O5A9I10M2M7V270、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B
32、.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCY4E7M8H5I7J9U2HE6W7Z1V8W4C7H10ZO7H10P3R7B9B9L671、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE3P6J3F9M7V3B7HT7Q2H9G2B3U8B3ZU4M2S7L3Z8R4O372、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年
33、不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCK10K6T3E7B2N2C6HF10J6O4Q5L2F4O7ZJ10Q7V2F4L7Y3P973、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCX10N7M4M5Z6M6N4HN2A6S6L10E10A7T9ZD4H4X9W5
34、D5M10R1074、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH4D2G3C6J8S2W8HD5J10Q4H3U7B4X1ZP2T9U4P9B10J4Q475、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCM8U6B6Z1I4E2O1HU7J7M1E10T8Z10I4ZW8B2W3C8U7B1Z876、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限
35、、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCV8L8W10Y2A2L4N6HW5U8U3C7O10V7C4ZP1B10P5D3S10C4W677、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCJ2X3M6F5T7R10V10HJ10A1W2D8X5F10O8ZR7K6Z1Y3D1A8R178、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】
36、BCD1H10G6U3J10H2O9HR6O3M9B5F3Z1C5ZR9G9J9J9D9U5S379、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCC9K4H10U5K10W7T8HH6V3C6C9Y7L6G8ZP4H8T1S3R8Z6A480、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCY1A8E7Q2U2L8Z2HY2P3I10E
37、3Z4U10Y8ZQ10H6I8B2K10S9D981、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCL6K5E1A5N4G10F5HV1Q4V10K5U8J3T1ZB7K3X7U4Y5I5A682、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCT7J5B8D1H5O7Z5HF10Q
38、10M4F3K8U8M4ZD8O1D9I3I9Y2O883、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCW6V2W1J8D8C5U2HZ6O8S6J3N4T7R9ZH1I3U9Y3H4P3J184、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管
39、理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCR2L8H5O4L4J9U1HP4E1E6D6J2R6A10ZU8W8K8F6C3K4Y885、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCG10B7Z9S4H2U7L1HN8J6N4L3S2A10K7ZS2R6L9O1U7N7F386、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼
40、D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCD1M6B10I2E6L6M3HG4F4S9K3Y3J9K1ZU6U10N2C2N6W6A487、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCS1E4U4V10P3F10W8HF1E9D1J10Q6X4F9ZB1V9J7U6A2G2M488、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444
41、D.66667【答案】 DCW4D2S10N5J6F2C5HT8B7K9B7W1X10D6ZP7U3K3Z8Z10O7I589、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCX5C5W2X10T2V3C1HG10B8R2L10H9O9H9ZW1B5N7X5P10P9P590、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCF7
42、Q8C10A1I9F2Q1HN2U2T2A4Q6T3N1ZP10X7B2L10T1E3W291、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCN9M10Q7D8M8Y7D1HH1P10F5E5B4S2K2ZM5G6R6M8U9Q6J892、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW4S9X9N5R6O2Y2HQ2H6U8A5N6V1O1ZX10V2F8H5W2Z10O793、信托公司申请投资设立、
43、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCD10Z3T6N3I9I8Z8HW1I4U5Z7P9H8N4ZQ3S4K4J1P8T4P194、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCB8L7D1S8N7F2R4HN2H3P3Y5S1M8Z3ZD5K4E5X8D2G4Y995、下列不属于商业银行办理个人储
44、蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY8F7U6H7V9C4Y9HH5I6J8N7Q6J9O8ZK6L4X1R3R1M4J796、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCO9T4E7A5K9M1Y3HT2N3Y10X2I6Q4N3ZY2J6A2D8I8S7W697、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCG1S10Y7T5Y3Y5I1HA7W1K9W1D8F10N6ZS4U8C1O4U7M1N898、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACN6Z9A1Z5X3I6J1HT9R9N5I8U4V10C9ZD8S7Y6R5F8F6E399、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCC8T2D4C7U8O8G2HZ8B