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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCH10W10B2V5E7C10U5HZ8A8S7F2Q1K7T4ZB9F2S8W7M5H5B102、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCG3S9X7X4U3J10P10HG1M10T1X6M8R7U4ZF7U5B5M8S10V1R43、根据商业银行风险监管
2、核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCQ10G4I8B3I1V9W4HQ2U8F4U7C8Z2H2ZU5U9X8U10Q7G6Y34、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACS9Y9U2E2C6C5O9HA1P4E5O1J10A5O10ZF8K6N9Z6B9K6Y65、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCZ2N2O2G4Q
3、7C9S9HW5Y6C4J1B2P3O1ZH9T9O8T7U3Z1G106、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCN3H2D8F4O3G7V1HC8J2K8Q3C9G8V1ZK6R2Z7H7J9K6R77、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCQ2V3C9X10X6F2D8HB3P6W6Z8A5M3G9ZR3P6B10H9L5C1A98、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCA9R3T6C9U10B1E10HG6F6B2C5L7F6R9ZE6Q7Z5M10P2N
4、4A59、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCQ7H8H8X6U4K8G3HR2P1Z1K5A6Q4R9ZZ9X8S4Z6U4W2K310、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCZ10E7M2Y1H5X5D4HJ7G7N2K3N5L9Y10ZS4S8R6Q4Y7E2B511、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACD10O1U3G2I10E4X4HM3P9K1X2R2B6Y7ZI10F7O2L6O3B3C312、
5、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCQ1I7K10R7T8V7W10HZ4M7C2I10B1R5J2ZO10C8T10B4S3B10O613、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCF9V4M10X7Y8S9W4HI4P7G4P9L7M10S2ZX9Z3U10D9U5T3V714、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACN7J10
6、J2A2B9V4Z4HR7L7T3M9P3M9P2ZU3X1P4B4C7T8A515、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCU2G5F10E5U4R3L2HA8Y8Q5X8C9B2D
7、10ZO2T3J6B6O4W7C216、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCJ10G7F7U7O9Z6X6HY5F10J5L6U7K6X7ZU7S8Q10Z2R6E3I817、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者
8、B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACV7T1X3J7M8T8J4HF8N3M1H4K9T9P9ZO9B7M10T10G8E1B618、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCH6E2R3H5G7E7D9HB1N7E8B7Z10B10F2ZG4A7V6X7M6D2Z619、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCZ3R3G7F1Y9G3I5HK7J3R6G9Z9X10G4ZM4P9V8N6M6R6T120、我国成立了具有
9、主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCT5H3S1P9Z2X3N9HJ10S3A10A1W8B4D4ZU4S8H9B5I6S8L121、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCU10S2Z5B9D6H5X5HD5O4C5T1V3Z10T7ZG8O7E4A5X1H4Q722、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.
10、一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCD7U1U2D6G3I4N5HH4L3I3U1O5E9I7ZK7E3L10E4A2L3C723、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACR3E3W4H3G1I8W5HJ2M3D1B1W7B5X3ZN9B6D6W5V7J10S424、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D
11、.承销人【答案】 DCT9K4S7A9P4L1V1HB4T5V5U3W5Q6D3ZB9E8U2O5O2S9R325、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCZ6Z6L7V10T3A3M2HO3Y7A3I8T5M8W7ZW4S7H8U9F9B1K426、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCO7H8J8M9E8H8J7HZ7S6K9W8N8C2E2ZD5T8N7R1A3I3G427、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线
12、的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCE5C3G6W6F9E10G1HT3E4G7L1E1J7R7ZO8V5U6C3V4R6R128、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACT4B6A8T7V1N6A7HY3K2Y6N5R9H6O5ZN1R10V9I3E9E7J629、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和
13、基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCK2A5U9L9V10O9Y1HT2Q9U5F7L9I3Z6ZZ5W8S9G7F6D9A430、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCQ9C9U1R1J9A4L1HT7F8P4F2H2W2T3ZR10H10X6X3C6H10E631、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆
14、借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACS5X7O4D8B5D3S6HK4Q2K4B5K5V9N10ZM9D6R6D7K3Z7Q432、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCC4J6P1V8D8D7Y2HX7L6U10O9Y9V10H10ZS6Q9I2Y6M3K2B233、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCM5V3P5
15、G8X4C1O9HV8G4F7I10D7Q7X8ZM1G8E10O5W7Z7X934、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCQ8C7D3R8B10B6I3HR9T8S7T6U5C6W4ZV7J8I8I8J9M10D235、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCC1R7P9D2M6H7I3HF7N10S7D4W6Y
16、7I2ZA7S9O2Z10O10Q5H636、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCW8A3D1E4K10E5P6HV9R2Z3I10L3T3W1ZK10X8A8S10V10I10F237、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案
17、】 DCV2W10H5G6E10K2V6HE4J10S6Y9W5C7C5ZI9C8J4N9P1E9G338、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACI7S7S2V6R3I4H3HW9I1E2H1C7E5L8ZL3F5Q10J8J9W7
18、U639、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCI7Y6W7C1I5V1V7HA2O6O5I6Y5Y3B5ZM3K7Q2K1E8B8N640、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCW8B8A7A9A4O4O1HM6Y5A3Q5B5U10M3ZF7D2J6U9L9Y8X741、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】
19、ACV8T2H9L6X10O9Q1HG1E6J9J9L7G1A6ZY8N3L2S5Z4R3Z142、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCI5D2R4F3M3G4U10HO3I8P6V7R7J9U8ZD5N1S4N2S2V2W1043、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCX7
20、M4S3N2U6O2O9HM8E3W6S4C5O9Q3ZR7B2F1O10Q1R2Z244、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCH1Z5R7E8E5W3Q10HQ4D4O8Z8D4L5I2ZJ2I8L10Z9U5K7J345、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACS2V9K1O8H7B10N3HY2Z10B4T1E4M4H7ZX6T4R8L1T6M6K546、
21、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DC
22、M6Y10K7Q1X5M5U6HU3Z5C10Y6U10E5G8ZE4D10I5W6R1H6W747、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCK10Z4J2A8V2N4Z4HT2F8S5D3B4T2X3ZN7D1G8V4P7R3W848、
23、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCQ8G4I8V2K1F3F2HP10G5J8T7X9A5P10ZS6I3T8N9H8B7S349、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACG10T8K3E2B9C8K2HY1N10D1Z9Z4D10H2ZO4M4V7P10N5U10L350、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A
24、.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCP6J8X10K9H1J1M8HE2E7T7W1G1S6I5ZP9I10B1C3R10H8T1051、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联
25、储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACG7N4L1K6J2Y6X3HJ10T8E3Q6M3J10L4ZV7F6P9A4K9N1T652、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCU5H1R5S1Z9O9N7HF5N1E8G10H2Q3P7ZE5D1T7S5X3D9C353、2
26、008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.
27、5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACZ9D4W4Q3H1W1T10HT9G8L2J6I5L2N6ZS2O2W7A5S8Z3B154、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基
28、金【答案】 CCH3O5L3M6M5W10M2HT7X10E4W7R9R3K1ZI2I4O3L2M9I4M855、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCP6Q7O5B7H5S8U9HK8D8W2O3S7S10U7ZF4T4R9A7C1Z1J656、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公
29、司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCR4M6T2L1H1Q2K3HU9U7F4X1P4T8Z6ZG4F2M10L3W9R9Q357、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACG4M10Z3X5B6F3B9HE7E5P5W8H8N10U10ZC4J4T4B4V10X5U158、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCQ8O1F6
30、L8M2X4K7HC3E5I1J6F9G6Q6ZM10S4C9I4Z6B7H359、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACE8F7X2T9L8C4Y2HG1T4P2L2O9D1M7ZL9A5A4U9R10O6F960、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCC1O1M1W7Z8M9Z7HM9F9K4S3G3A7T4ZI4N6V2W3K10Y7L161、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发
31、展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCE10J1R5I9L7A3A9HS9M6G4H7Z3F10Q1ZN8H7X1P6Q1Y8K362、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCN5I9T5A3U10U6T1HK1M5E7O1P5L3E2ZE5B6H1N4C5R1I563、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务
32、创新D.金融政策创新【答案】 CCS1B10Y7H2C5D4L4HJ4B7C8I7J9Y4J8ZZ5D5D4E6Q3E7I464、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCG10Z8X6G7G7G7M5HG7W7Q7S8Q3U1G9ZJ6I8D3L9X7F5C165、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方
33、式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCK1G8L2Y1N5A5J10HE6E1F2L1R3Q2W1ZK5E6R4G8V1Q5K866、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCP10Q5W8S10U5A8R7HS6B6S3V1F6D4E1ZO9I4Y8
34、W9Q8W5A467、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCM3U8X1N6S2P5K1HL5A3N2W4Q9Q7R5ZS6M7G2Q3A4X1Q668、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCY6Y1A4H3P4X4W8HZ10R2T5C7D4L1Z10ZQ10X6V7O1I7P8F469、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.
35、商业贷款D.信用贷款【答案】 BCE2K7F4Q7I6Q8Y3HE5O1D3U4C4K8A8ZW4I9H9I1S4K5A470、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCL3H3Z6Y2D10T8R4HS7T4M10N9K5C10E1ZU9Z8Q3V7Z10I2R371、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建
36、立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCK1I10M1H9X5O2Y8HI4D7C1Z1C2Z2H6ZM9R2Y10H10L7R4Q772、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACD2I2J8S10P4J5U1HM9C8V4D2B7A5H6ZG3N2F6Y6R9W6I673、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为31
37、92万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCY5P8G6B9R3X9G9HA6M4F1K3U7D5H8ZZ8Q6P9T4X5E7F1074、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上
38、升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCY1J9A9Q1Y10D7W7HK3H4E9J10N8I3A6ZE7Z9H2L1C6K6D975、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCE1K5U3P7G2E10E7HV6L6N4A3E9U6X10ZD9C4Q9X10W7Z6Z576、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCQ7E10D7L3E1Q9I10HG1O1J8I8M3
39、R9Q7ZA6Y4H9M1I8S5T177、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACC4V5J7M6V6M5M8HC2U1X5T4P7Q8R10ZS3L8P1Z2X7H3M978、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACC2C7Y7W1O4K10W8HD1D4V4E6Q4T5L9ZS8C1E10C10J2F10E479、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCJ
40、6J7Q8Q4X5W3V9HK5T7T9B8Y4I10L10ZH3W7B6H3G4J2M280、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCK4W8K4O7N2O8E6HM7P2U5J9W8Q3J6ZV3J7A9E10J7Z7U881、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银
41、行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACG8T1Z3D9N9E9P8HP4J10K4K9V10X4U5ZB2A2F3K5X6P7A982、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCG7N7O4N9L4K10L2HC10N4G6P4Q1A8R9ZL9V7L2G4K4K6K283、材料题A.促
42、进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCA6K7H4Q4G9E7A7HW10C7U8X1Y5E3G4ZB7Q1J1Z1X2A8N884、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCM10U1Q3Q8H2E4X2HO9H5H4K1T8Q8T7ZI9O2Q3S4I6P3J1085、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】 ACW1P9X3L5A5B3L10HX2I9E9S1X2
43、S9S5ZA8B5X7I10V2I3N486、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCP5T2K1T7Z2M2S5HT4U3O4C10T1P1I10ZW5C4M2Q7B8Q5G987、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B
44、.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCJ3B7I8P6Q2B4L8HS2M8T10X3O5D3E1ZP7E6P9W7W4B4V588、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACK7M1Q2T8S5L9N4HW9L1S6Z6A7G1J8ZE6B6Q9F5G1L9T489、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCC2X7C6Z1C4N10V5HJ3K4J1V3O7W2M5ZG4B5T6S10C8P7A390、石油危机、资源枯竭等造成原材
45、料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCV2M8X9B8L2W9R3HH1I7K9J4N2Z5X4ZT9T9X4C1B1I4K191、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCT9B9H9I9W10A10M2HS5C4Z2G3C5Y3I2ZZ9O7R2M10G2L1X692、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCQ9J8V4S2P4R1B9HY2J2Q5X7A9V1I10ZN9Y7U7W3M2N7D693、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨