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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCC9S8D9N1L7B8L3HF8M1X3C8G5V4S6ZZ5S7F10N4O6H1E12、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACE9V10A9C2T1T10I4HM7M9Q5T2H3S5E2ZZ5D10X6I5O2I8Y23、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚
2、、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCQ9K1E5N6C2Z7N7HO2T9M7M8D10T4L1ZT6S4B1M2Q8E6X94、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入
3、【答案】 ACX10Z8X7W5Y2G4F8HG9N10O7E1X3A5G7ZZ8L8P3Y8U5Y6D75、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACF6S1Q7H2O2N2P4HK10L8H8I6K1H4Q7ZN9R4U8L1R6P8S16、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向
4、询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，
5、因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCV9U1W10V7W10T9T4HN2X3A5Y6O5B4W3ZT9I9F7P5J9P5B97、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCW6Q7F9W9Q9V9R6HZ6Y8C3E2Y9K7H9ZO4K4C8C9J2T2H78、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACR4L4K7W1P3V1W5HY4T8F7M2O2J8L9ZW6
6、P5H4Y7W4Z8Z19、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCW5E2T7C1D4X5V10HQ7R9C3X4O6Z2Z4ZL10X5I5S3O9W1H610、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCW9D10Y7R8J7C5Y9HO5D3G1H6J5M6P7ZY9O10X5I9N10A3M
7、211、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 A
8、CR9B1D1G4U6U3D7HY6H8Y2D8O7K3G8ZW4K3P5N3L4R10N212、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCB10K2L6L2W9P7T5HD10X5H1T7A4N7A9ZY8U5N7U2W6L6C413、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BC
9、G5B10H1J8S5L10G3HM1F8A10D2C8D3B7ZT9Z5T4O4P9E7C714、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCD5F9L5Q6T6I6Q4HW6P4O10A6A7F6C1ZA2G3Z1I3D7C8Q1015、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCK3S8G1E9D3O7X7HQ8M4T9N8N9G4U4ZD10G7V6C10B2V10F516、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCR10J9N
10、10P3Y6N3P3HB2U10Z9P7U5S5X2ZA5H2E6F2X3N3K817、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCD7S1R6U2R10B2Z10HJ3W3P9N1T4E5D6ZO5I1P10S1K7H10F218、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCT5E8B6C1P5F10H3HR5M8Z6Q9F2G3P1ZQ10D8L9O4J3L3R519、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()
11、市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACH4V6Z8V10J9O5I8HX1X3P8K2O8C10H4ZH4L7E5F6B1N2F720、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACD6J9C3O4N9W1U9HE1A4X7W2V10E1R8ZB2C6G5O9W10D8V1021、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCF7V7E7T10C1W4P4HJ4I4X6N6F7W1B3ZD2U6A1F10L10K8N922、下列不属于商业银行的主要业
12、务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCO6S5D10N9R5Q9C5HW1J8X6C10E7O6Z8ZT3R9Z6W4Q4N10B523、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACU
13、7P5D5Y1M5E7P6HX4Z8Q9R10X7Y2A8ZO5H10J4B4Y3Q1U424、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCV4R6Y3I10E9C8C1HB10Y4Q9M7D4G3J9ZQ6A4G6I9K9F3O525、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支
14、是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCV1X4D10T7K1W10V9HE8Y2S9R6Z5X9X8ZF3M5Z10S7M2K2I1026、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中
15、央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACC4M3B10Z8A6W7E5HP6A6M9R6J10Z5P7ZN9H6O5S1X4Q2R227、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCS9C3O7V4Q10G8G1HK2S1L9G7Y5P8T3ZG3D1B7T3U5R4J628、根据商业银行风险监管核心指标，
16、我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACB8F7Q3O7A8I10B2HA3F3X8C2S4L9L7ZW6A10K1S8F7U6H529、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】 CCW7Y2G1T7Q5M6S8HN3N2O3L5W5G9C8ZS5Y10W2S5C9B8C630、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论
17、【答案】 ACZ1D8F4L6B4Y9Z10HT10U5E6P1W7Q9I9ZP5J9I9N10O5H8E731、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCK1X5V8O7Z7L3L5HL7Z4V5X8D4S10I9ZP10P9V8N8E1H1O832、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿
18、元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCS1P4C5H2Y1Z6D5HK6J2N6V6Q7W2G4ZQ7Y8Q5G9S6B2R933、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采
19、取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCE8Q6M6I10A9R8P2HD5W5K9X8U4R6J9ZR4G7R2A4M9C4H934、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCD1X10A2Y3Q5D7Q3HK8C9
20、V7O8S1D1R4ZB4S5S2Q4T2X8Z835、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCM5K7N9S8J5C7K5HL3A9K5R2N8E8O4ZA1T7V2T3Y6C2J936、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D
21、.基础货币量增加【答案】 CCD8T2Z6C10Y9U7T1HY5K9P8W8M10J2V9ZW5R8A8E10S3I8F737、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCN9D10M3W1Z10F7H10HN8W10S5E5M5R4C2ZI7J9Q2V4O1M10A938、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCB1O9M6B8R7E10W8HX2C5V2R2N2H5R10ZA10W7R7D5Z2U9Q439、受外部
22、环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCS10P1V6S4N6F5W6HO5W1V9T10F6W7C9ZA7Y10G4L7Q1
23、T5O140、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCD4Y6D4R7M8F9T5HB3D2O6W5G3L2J7ZL4A9H7I3Q7A6X541、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACL4E10V3T8G9E4O3HY8F7E7R2B4W9S7ZW6J6M4K4H2W4N642、
24、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCM9Y8I7D1G5N6A5HR5W9O4X6L7F3X6ZI8D9U2C7V1H2L743、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCM9S9U3Z7B2X1W9HN10T7Y8T5C1T9B3ZP8Q7Z7C4H1W3A244、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方
25、的损失都是有限的【答案】 CCA5R5L8U7E1C10J5HN1G10I6V8P5I3H6ZP5H2C4W9Y2F5O745、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCB3G1S6B7P2B9I1HZ8H3Z8T9Y8S5N9ZM8K8A1H9M3O5X846、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCY5C7R8L1Y10B3Z1HE6F6I4U9Q1O5V9ZY2B7Z1I2Q6H8X647、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际
26、社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍
27、有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCP3L2J8V6N9T5K5HX2I2C5K8T2K2C5ZS7U6R8Q3N3G10D848、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACF5R5V8Q9W9B4K5HY10A2V10R2I8V8Q8ZI8V3I7X1C7F2V1049、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCR5P10B7S4O5B4J2HR3J5J2S4H9V3J5ZM1J4M9U10E2B10V450、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.
28、商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCD9T10S5W1B4S1R6HC1D6D6T3J1U2D6ZY3W9N7Z5T6B9H251、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 B
29、CV3F1A10B3W1E5H7HV5E4K2S9E5C6S9ZV9W10L7K9J3D4D952、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCV1J10G5J5Z2F7L10HZ1A1U6M9J6E1U8ZY5V5J3C8L10A2E1053、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACP1U6C9J7U10H6N1HR10C1X3V5E8C3C4ZM6N8J1S10F10W4M1054、通常情况下，
30、界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCD3C8T5F10G6B7D10HD6O8Y6A9J4P4Z1ZH7G10G7H4Z7K4I355、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACX2K3B3C2L3L5F6HL5F1I5M8J7W9P6ZK5B9T9F10W4M4X456、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万
31、元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCW7T2O4D1S8Y3J9HJ5V6Y7C1N9J3T9ZH8Y8O1Q6P4G4L957、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元
32、、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCY10K3G9G5T1S7L10HU6O3B5Y4E8Y7A6ZH3L6I5P7X3I3F158、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCT3Z6Y8O6K2Z1A7HX9W4D7H1V9U5F2ZR1X7P7Z3Y3H2L359、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司
33、的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCO9B3W8K3E2L10N6HN4Q10I6Q2H5C9U3ZD2C1J1Y1P5X5I960、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了
34、关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格
35、方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCC4C7S2F7A10A3S2HE9D8V6V7X7W1T8ZF4Y6R7A6S2O1F761、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACW3V3J1H8T10Y3N1HW9F3C7L5H6S7J7ZX1P9W4J8T4A9E762、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流
36、动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨
37、胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCH3U8B5D5Z7S1Z8HT10I4L9A5W7K3H6ZI6G4H4I8X2T3I1063、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCS9O7M9N10K9B7W6HP5Z4L10C9H5Q2G8ZO3E7Y7R7A5H4D664、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【
38、答案】 CCO5Q1E1D3S2P5D1HI6Y7D7N10S10K5M3ZT3R10O10B9T2O1X965、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCQ9I9T3S7A2G10J8HE5O2T9R6L1C1T2ZT1O1P3N10G2F2D966、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCC1W10N10H10C10D9D3HB9X8V10X9B5B2O2ZK1Z4J1H9L6K1Y767、商业银
39、行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCE3M5B4E5Y5D5H5HE1E3E8M2O7M10Y1ZR5O1Z2I3A10X3Q368、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCP10L5V5I8E7N2Y7HI8W5L7I9B9Z5R2ZP4Y10D1G6F4W3J969、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCI
40、6W4Y3P9D6M5P5HK1L10J5N4J5L2A1ZC5Z1O3J7D5R1B270、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCF5X2K3Z1A5Z9T4HM6P1H2H8O7A4J6ZT5C6D1L2E8V7U571、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCV4K8K2F2S7Y10W10HQ3V7E4O6S6T4X5ZW2P9R8F4X4U1G5
41、72、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACG6V2F6I1V6P10J8HQ5C2G8I8H4H8G8ZQ7H6W3I1Z9I10G773、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCF1B2I3Z10Q7S4R5HV7K8M7Y1B1U9N9ZJ3D10K6X4M2R2F1074、20
42、20年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACR10T5N6G4X6A1C10HP1M5Q8T1X8L3J2ZT2K4H5Q6U2C8B775、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证
43、券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCA3K8D8Q4Q2C8O10HJ5F9N8E2D1Y9R8ZG5E9F1I2M2K3O476、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCQ9J2I1V5O7X5W10HY7B10W2T6V10R3C6ZE2H8Z9P1Z8Q3R1077、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该
44、债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCX3W3G3X1Z7P3S5HR10U2N5V5Y6L1J4ZZ8X5P3D1E6S5B1078、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCL3N10T1P6K8L7M4HS8Y4Q1N4P1G7V9ZX6L6Q2B1W10Q7W579、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收
45、支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACI4S10F1P1C5J2N5HK10R6V9W6O6R4H8ZZ4W1P9C2T2G9K980、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCN9N10B10N9R3X10O9HB6J4Q5Y1D3I3N6ZD3R4H8L8C10M2O681、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCA1I3I9U5P10C2W9HN9I1K5F2L1J2R6ZT9Z2G2F4P2K4J582、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCL3H9V7I5Q1T4V9HE4C7D1O3S3A4D7ZP2B6F10U1O2Q2L483、主要的金融期货合约不包括（