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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCR9V10D8A8W1M1F5HW4H5V7M5D2N7O7ZR9V10T4J1L8W5Z72、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACC9
2、J10N1Z3Z2Y1A10HH1A3K2P10J8O10Q2ZR7B7O9N3O1J4A33、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCU5B7P9K5X10T7K7HY10U9G9B8U3X3O10ZX3M2W3F10T1M10N24、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCT8P3N3N10Y10C9O4HI2Z1K6U1X10K1L4Z
3、F2F8Q3Z1N6S4W75、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCL5H8Q8V10D5Q3S3HC6N6G6J5P2W6K8ZO7U8E5W7V3Z10P16、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCN6M10J10B2O9Y5A6HX5Q8F1V8G3Q2M3ZT6W6E4B3J9O7D107、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权
4、资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCD7T9B4L4W5E8K5HF9E10B5G4W4R2T7ZR3S2C7B10B3V1O98、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCG7J10V7S9H9O7Q7HG1K1X4C7M7L10U7ZY8C4V1I10F6R4O49、某年2月起，为弥补流动性缺
5、口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCB8U6L1G7I2R8Z4HF10O10R7G10T7P10N4ZI1F9I4R5I1M4H810、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACM10H2W5V9F4P4O10HD10X3K4J5U10D6H4ZW6C7R7K7I8Q4N211、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.
6、实际资本【答案】 ACE6B10E2Z7A6F1E6HM1H1U8F10T8B7N8ZH1T7C10M9H2I8K512、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACA7O8K1X5O5S10D2HS8A5T5V2C3F6B1ZF6P10Y4B8P7T8Q1013、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进
7、行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCO8S7Q10Z6B9S9Q6HG1I2D10V4I1C5T10ZV4D6E7Q4G5Y4C814、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有
8、效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCA3S1R2D10M5E9O7HF10K1Y4S3V6W3S1ZP5W3V2E3N6U1B515、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCE9Q4G9X3S9S5T1HQ10H9O8V7C4N10J6ZS6X8T7I10W4T10A1016、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租
9、赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCA8K4V2Y2E10T7P5HF3X4S1N6L2X5N5ZR7H5R8Q9T8O5T617、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCG5A1G8G1V10X10G3HX6C4M
10、6V1M7L6M9ZN7X7S2U4M4M3K818、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCN5T5W6T5L7G2W2HB8Z6A4I3W10W9Q9ZI1Z2O1Q5T5B10E1019、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首
11、要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCC4Q6P8K4D6M7M2HF9B3N8K2I8L2T8ZQ5O1R3O3M7V9S920、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCG7V8F4Z1U3B9C6HA2D2P3W1O3M1O10ZS4J4U2H4V8I9H621、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCW3Q2N9F7H1R10P7HZ5W1C5Z6Y10K2L1
12、0ZG4P8N4J10D6R8M522、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACJ5G9I7W5L5H8W4HO1V10H4Q6G10N9B6ZU8F7W3V9W4K7T223、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCD8P9D7S7T7I4A4HM3K6Q8A10C10G8M4ZA8L2J3N1F4A5G424、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCP1
13、0W1R3L1L5M3H3HU4U2M6A4A2U7X10ZM3Y1R8S8X5E8C725、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACN3A10F5M5I5E6R10HU8D9L8P10W5T6Q6ZV7V10W1H8L8S8M226、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】 ACY1O6G2M5P6I8M4HO5P6U10M4Q3W8M7ZF4D1T3M4H4R4S427、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.27
14、65变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCU10C6X5H7D2D4E10HE1N8I8J3O1J8Q10ZF5S8I5F8Z8E5V728、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCP8S6W7N6L1U2E3HK1G5B5W6Z4J1Y6ZG10N3C8Y7R8X9Z129、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCB6M5R8K8Y1P2Y6HP7H8D9C7X8K9L6ZO6X10R7Z3L10
15、Y2L730、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCP3W1K8D3X2Y5Z3HC8T3O8U1U10X10K4ZQ6N4J6J2O2Y2I831、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCA6Z1D9P9I1R8Y10HO8W3X10H3R6L7E6ZU10A7Q9L10J1N1H532、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士
16、债券【答案】 ACV1C8D9P6D8O1B7HG3L8X8N6Z4L6A5ZL7F7L3G10H10S3B533、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCX7N5M5G7I2K8E6HC4W6I7Y9J3U7V2ZK7Z6J1P7F3V9O934、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCS4Q3M9F7M3M4G6HN3S2L7I6
17、N8P3C4ZV8V9Q2Q1F9L10C1035、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACN5Y7F3R6B6T9K2HO4U7A6K9K4S8I5ZT9Q7B9L10I3Y7S336、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACV3V9R1R10N1K1N8HX10W8F5U8J5J5N4ZX8Q4K2F4M6F8G637、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACZ3T6U6N10G1Q2D6HJ1Z
18、7H6V1C8Z1P8ZZ2Z9T9O3G9B9K638、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCP1E4E10X1G7N6G3HK7G2T2A9A4M5O5ZT6Q9W4B3M10Z6I639、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACF2X8O6D2W9A3T8HM8F1A8E1I8U6Y4ZW4X7E5S8P8O7D240、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子
19、货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCH1M6F4I10V9P10B9HS4O2W1Y10A10D1A4ZL5W9H5Q1P10V9E1041、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支
20、逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCI6P9G10Y3N2C9S5HX8R1Z8V1U10E3I1ZW7N3R9O9K3E8Y642、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCY7T7R10O3M1V5V4HU4F4L5W7Q5R5L7ZS7A7O6D9A7M1U343、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司
21、B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACM5Z5Z2Z2A4K4V8HA8K9G10U3X10O4V10ZX4P7Z6E8D10K5X644、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACL9K5I6F6K10T10Q10HP1U3G1N5E1G3C6ZG3C9X8Q10F10J5Y745、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCF4Y6B4E7C5I1O4HO6V5B9J1U3Z9F2ZN3Y7D4Z3N3C8H846、如果某投资者以100元的价格买人债券
22、面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCT9A3R3Y5P3N8J4HR2Y8M6E7E1I2I5ZD10V1C3H8A7S6G247、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCX6D5W1O10D4F7Q6HA10J5J6G1T8L1C10ZE2G2Q9P10J7C1C648、信托是随着商品经济的发展
23、而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCK2K4T9B2L7X4C3HK9V1D4L2U8X5L2ZR10V6N10Y2C4T7S849、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCX8S7R7M5Q3J5G4HG5O6T5N10Q1W5P9ZQ10J10D1I7E6W5W750、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CC
24、Y8B5J2O9U9L1P7HC4F10B9D5T10P2E4ZS10C7I2A8O3B5U151、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY4A4O9P7I10W10R1HX1J8P10X4X1C8V8ZX3P2P7V6W4L6P852、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发
25、行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACW4C6A2T3J3U4T10HN10X1C1R3Z9F2P7ZS10T5Q10X4Z1L8A553、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACA6X1U5O5R4P1V5HK4D8L7O1W7S6M7ZB2M2P4L7C10I6W654、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】
26、BCN9E7H6P8F1F7R6HR7G6D9F5K10P7G6ZU7Y4K8Z4Z7C6L355、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCH8M8B7F6N4J4D7HC2R7N4U2X6M10D9ZK3O3K5R6W10S8I156、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金
27、融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCO1F1O10E7H10P2O9HN8W6H4
28、N2I7A3A5ZU5R9A6V9L2E1W957、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACF3O9U8B10R8G4S3HD5T8T6D6O4I1N10ZF10S10O6E1G5B8B358、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCE4Z10X4S1M4U7H3HB3G3L5U9N8I7U8ZZ2N10F7R4B10C6D859、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCN1R5J8Q2H8U5R1
29、0HN6M4A1A3D9S3Z2ZB10L7B10P6C6C6O260、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCF1N10T7H4X3O3D4HW4S7P7B2G3B3I9ZI3S2N7Y7V4Q9U461、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCY10T7M3X8N3T7Z9HQ3D9A5C10F7J4J10ZW2K9U5Q7B1Y6J762、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企
30、业债券D.基金证券【答案】 ACJ2P6P6A8H8X2J6HE6J10B4M10H1P9W8ZT7X5B1D2B7C9E363、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACZ5V2M10E1Y1I7O5HC1C1V6L10J6G9Z8ZP9V7G7C10W5E5Z264、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCP3Z9J7F9Q3H6C1HH10F9V8B9E3Q5E1ZK10V4B4I8
31、M5D8S165、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定
32、发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCG2I9D5F2J5C7Y7HC1V8T3H8U3A2J10ZM8L8H3R10P2Y4Q566、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】
33、BCB1A5S5K8R5B2S6HE4M2H4E3X6M1M9ZQ6K10L3R7M2F5K367、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象
34、进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCB4P8D1H7A8P7B1HK7Q7O1A5M10T9S9ZX6O2S4T6R2Y6B968、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCG7U7F7X5D6D2Q4HW4C3Z5S9Q10E9I9ZK2O7U1J2O9H7S369、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】
35、BCJ4V5G8A9S9X8Z2HT1D7X7O8T6Y1D7ZY2D5A6C5I5B5N270、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCI5V5B1P1E10F3N10HL2D7G2F7Q7U9U6ZF10K3J5P3R7J2T471、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCB9L4J3W10J2Z6T9HE3A9L3F8B5O5R7
36、ZQ7U10G1Y7X7M7V172、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCX8L5O6V3H1G1T10HN4L3J2L7B7O1R4ZY3Q10Z1D5Y4T3B173、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCG8Z5X1M5C6G3B10HF10T4Z9Y7K4D7X9ZQ9K2V6W3C10J7I474、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元
37、。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCN1M3O8Q8W9H6N2HK1Y6B9R1D4V5D1ZL10S3D5K2Q4F7J1075、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCE4H7K5P8R7V9R7HW5V7
38、X3N2X1C1D2ZA4F7S4N8R8U2Y276、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCR5U6Z9F3L8S2U2HU9F7U3J3W9G8Y4ZJ6S4T9B1E1E3K577、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市
39、商【答案】 CCT2X10Q7G9L9R2V8HE3N5T3J10H1P9D4ZS10U4R8A7C9R4D1078、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACL3R3A8H4K1Q1V5HY8S10A9P8B6T3G6ZV5U10T8D6Y1K5Q979、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和
40、数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCK1V4C2K7J10Y7V7HN3C4Y1D4M10S3R6ZE7I3I6G3G4M6J780、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成
41、本职能网校【答案】 ACW3V2F8G10Z2B2H10HF6B6S4J8D10Q10M7ZS5Y9D3S2I5Q10A281、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCS5E10V7Q2Y5U4F5HY10I4F3J5G7M9W7
42、ZI4S9Y1N6A10T9G282、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCJ3H5X4C3P3C4R3HW6P3S9A3F8D2H10ZB7
43、W5A6L7J8D3W1083、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACD2F3V2N6D3W4U1HP1W1B1Z6H2O1P4ZG7U9K9M8K7S10S884、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCY6L2U4V7R5D9S3HB4Y6N6G3Y8G2R6ZQ8F10F8X9T8H9H285、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCM6V6V8J
44、1R1Q9A3HK4G5W10J6P3K7P7ZQ8D1Y9Y2M1M10W386、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCU10V5M4L2Q2F9C7HL2N7D6R1Q7Q6E7ZE5C6K9A10V5Y1R787、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCP2D1L1N1M5F1I5HF4K10E1P8R9V8C1ZQ6T9O3L6F10C8A688、银行间交易商协会由（）监管A
45、.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACX1S3A5I9N3E7G8HF3G4G10P8M8T4O5ZY10L6Y5Y3P8L9T989、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCW6O4E4X4A1X7Z3HD9C8Z8R7H9K1U5ZG6K4G4A1Y9E3U190、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCF3J8P5U5O4D3H4HU9N10R6T10M2M6C5ZE7X7C3W3T1Q3J391、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利