《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题完整答案(国家)86.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题完整答案(国家)86.docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCA3U5J4J4U7V6K1HI8T6K8H8E5V1B1ZN9L9M6N10M2T3D22、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCY1J3Q6K7M9F6T8HD9E1Z3O1B3V9V10ZG7V8K2R7O6E1S43、压力情
2、景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCL7Y9V10O7W8E1B3HU2K9X4P7R4Y9O5ZY5I6I8N6T6Q10S14、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCS2B4F1B4D5Z5Q1HN6P5F7I7S9I2C4ZZ1Y7K9R8M9P4T65、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCL6Y5A1R3Y5A
3、6Q10HB5P4G4B10O8U7O3ZQ10B7K8X5X3V5B56、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCH6C7D6W2Q8I9U4HG5D10X5P3P8M6V2ZE4Z1Q6B6D2J9F47、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACI8J10D9L2F8V9T5HA6Z3A6U2B7I2B1ZX1U1P2D6B5E5F38、下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评
4、估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】 CCC5U4N10K8C5Z2R5HJ7C6V2M7I3Y1G5ZI3R7Q2O2U5I2N109、以下不属于商业银行资本的作用的是（）。A.资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】 CCT3J6T5B5K2P6J7HO8Y10B1J9D10X3Z9ZM6M1O8O6O4S3K510、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为
5、1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACZ3T10L1E1E4Z10A4HF8K7T3R7D2W9T9ZS6W5X1T3B4Z7D511、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCG5C10R7K3G4W1C9HC1O10O1N3T2J8F10ZA1G6T5O1P3C9V1012、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户
6、风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCX9V4O6O6T10B1X3HE5S4Y1D8R5D5D3ZY6H5Z7D1E10V10X313、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCC5J3N7H1G10U9L10HV2D3F3J2P1P3W7ZE1U7B5I8C
7、10N7M1014、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCN9M8N2H1O9X3H7HA1M3S1M2C3I7T4ZN10S10H3U7O1R6D515、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCL3D1V1S3X5Q3F10HM6K5H4C7W10P8N8ZA4G2T9K3Z10P8T216、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰
8、当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCO1F9W7U1A2L5H4HA5S3B10I1B7F1R6ZK5W1N10E10U8Y7D517、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责
9、任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCX3X4C5I7A9Z9K5HD8F1C4Q5I4C6J5ZR7K1L8P9M4F3Z1018、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为
10、欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCT1X8P7F4U2A7J3HI1F6F10M8F5U5B4ZY7W7G4V6U5U7I119、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCM10A4O5I8C5X3U7HP5Q9N4O3R6J9Q4ZN6
11、K7B2C8I10D6Z720、（）已经成为银行监管的重要补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCB4K6E3O10L1E9U7HU2U3A6F4M3E6K4ZY9E3A7S7S7T3I1021、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCK3Q5X4J2Z7M10S2HN2J2I10Y9O8H8Y6ZG2V6L1K2C3V10H222、巴塞尔委员会提
12、出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCD4O3M4C5I2N8P1HH6G5Q3Q3Z5F3Q7ZC6F9W1T10A10B4O723、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACQ9Y1M9A6L7Z5V4HR9P9N5Z6M3I2J1ZF8S2F2Q8C10A3M124、在实践中，以下不属于人们对风险造
13、成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACT2O9M4K2P2V2M9HN3W8H1L6Q4X2O9ZU6B1X6F4X8Y10L725、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为
14、不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACW8U8T1P1G7D2M7HF7G5L7J10K5H3Y3ZW8H6T5R4V5V5R826、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCE1D9L6O10V3S7S
15、10HI2D1Y7Y9M10L1Z8ZL3H9Q5N7T4O10U827、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCY5J3Y3W6I3J4A1HL8T9Y4Y8E1J1U8ZP5M4E5X7D1P6F428、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【答案】 CCA1V1M7M10L9Z2X1HV9L8Q4N5B2S4O1ZU8A9M7B2O7D9T1029、 按照商业银行操作风险监管资本计量
16、标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCS3F10I3G6X8P4I2HC1J5E1J1Z8Z3S10ZO10X3M6J10O6H7E530、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACJ6X4I3G10F9J8A8HI1A4W9A8O9Q7I8ZG9T9F9Q8H8P1A931、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCR8J4Y5W7G7D
17、6Y4HO5A1I2W1N7P4C1ZY7K10L9A1I7V1F432、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACW7V6K9D10X1N7G5HX2L3A7L10K7G10K2ZW1D7F2T9B2W1T333、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCU5A
18、8I10H4Y3T7G5HT6N2Q10V4K1V3M8ZV2L2Y10P6V3Q6O534、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCK3H4C4P10R6U8U8HT9O8X7U3A6I8U6ZY2A1N7C1S8W4U135、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.从下至上B.从上至下
19、C.由内到外D.由外到内【答案】 BCM2Z3P4L2Y4H1R4HX4L2I6M9K10F5L7ZX7J4A10Y3X1X6B936、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACA8O4V10I8A9V4W4HS7Q4B7C10E1Q2U5ZP4N10U3E8C3A5S737、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCL9O3P1X2Q1A6X8HK1Z6P7K7N10B2S4ZV7X9O8H6T4Y7B238、监管机构对于
20、商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）。A.银行生成的汇总风险数据能够满足内部需求以及监管问询的要求B.银行的数据加总流程能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCQ10O9I1N2Z1F10B7HY5S6V10C1A3M7I1ZQ7Z5F6S3M6V2P939、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 CCP9W10Y7S5P4V1Z6HJ3O4K5P3Z8B8O9ZC2G
21、2Y5F5F9W7E540、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCE6F2K5F1I4M7N2HR9I6K9Z10B6C9J8ZJ2Q4Z5A5J9F2P841、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款
22、业务指导【答案】 CCM10P5G3Q1B7R1P7HR3Q3V5H4Q1R9G8ZN3O2N3A2P2X6D942、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACK8E9K6R5O5S4A10HZ6C9P3P3G7Y3I3ZC2N4R4V9B2F8X1043、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（
23、）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCF4J3N9I7E1N7S9HA7T10V5K2S6H10G6ZR9I10T5S8B8W10D844、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCY3G9B10C3W7Y7E2HZ9J8R7R1Y9Q6D2ZM8R9R4G4S2F8Q345、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务
24、外包【答案】 ACR4L2V6W5T6M7I9HV4B4O7A6O2E9G1ZS8E7E3T7K3J2A946、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCF5J1Z8H3M7J7P2HH4U1A9H8S5V5K4ZN8Z6E10E2E7I1D1047、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】
25、CCT3I2U6Z4E9G8V8HQ5G8U4G10Q7B10W8ZN6C8R1U8G5S1Y1048、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACR5X7S9E4Y3L2Z1HH4Y8Y2D2Q1F9K8ZT1S8W9N8H8B7U749、下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。A.经济资本又称为风险资本B.经济资本小于银行的账面资本C.商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多D.经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本【答案】 BCY2C10E4F9X4H6T8HB5X1Z5E6U9K4A9ZA1B8F4H3Q4N1V2
26、50、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACJ9G2H9Y2K5W1Y8HY4B7Y3K9H4D8S3ZB3T3T10Z7H10X8A651、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACU5W8Z6U5P9M8X8HK1M3X6Z10K3J5Y8ZX2V9D5Z1W9E8D652、假设某企业信用评级为B
27、，对其项目贷款的年利率为10。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（）。A.5.0B.8.0C.7.0D.6.5【答案】 DCR4O10S10S8N6N7V9HQ9J5R6Y5O1X7I10ZK9G5O8T2C9F2J753、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.操作风险C.汇率风险D.商品风险【答案】 BCD3D7Z10B6W8R10B1HY3T8W9D8F1Q5J9ZJ2T2G3Y4Y8G2O1054、从我国
28、目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCI7H7P1I6Y9G7S1HD10D8Q1I4W6M7N8ZP2H2X2Q7D9U6X755、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCH7F7Z2E5L
29、10C2N8HN4M7P6T2F2R6I10ZP3F5N3M7B6I1D156、绝对信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCX3C2D5J7K5C6V5HX6M7O2T7I1G9E4ZN4D4Z4B9Q6Z7X957、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACK7D8F9S8O10J10I1HM5M10J8R5B7E1H9ZQ3U7H4J4U6N10I1058、假设
30、商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCN3U2K7E8S5B1T4HC3G2Z2J1B8G1Y8ZJ6M9E6E4K10C7F459、某商业银行信用卡业务(无担保循环的)个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75，表外风险转换系数是20。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCV6O2Z8M1C4Y1N7HT10T8C3H8X1K6X10ZE6O8H7U9Z1S1P460、下列不属于
31、商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACU4Q9N4W3W9J2H5HB2U6J3L10B1F9D6ZA3H6G9O2G9C2S261、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCL9A1T2X9T7R1U6HH4F7T1U9W5Z1R6ZX5C10G6U3C6O3Y162、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）
32、。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCP9T8N10X4Q2G3F9HX1N1S10F3B7M3K3ZT9U1J5M1C6E6W263、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCQ
33、10K6I4H2W1D6I3HJ2B6E6X1J8X10R5ZX8Y5Y9Q7P10Q8L864、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCS2E8P5K4F6V2J6HI3U8V4A6W4P7L1ZG10G4T7K7U4E1K865、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高
34、透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACZ4S1Z5Y7I9P8K8HI8P1P3P5B3U5D7ZD1P6Z9A10C8M4N166、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCD3E2N9R6I9G9A7HM2Z6D6T5Y1G8V9ZT10J5Y6H1M8M9B167、 如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会（）。A.不变B.负相关C.增加D.降低【答案】 DCN8X9B5H5L1
35、R3U9HQ5G1Z4H8S5P8S2ZK1X4I3T5H2P2P268、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCW7O2I3W1Z8Z8C9HL1X9T1P1Y9D2H3ZD10C
36、7H2K7A5S8U1069、 在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。A.法律风险B.利率风险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCT2L1X6T2D5F10S6HW5L3U4K7M1B7A4ZX7P4C4S9F8J2M470、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCO9S10O10B3D1R9B10HE10X10H1L7Q9M2K5ZV2E10I8Z1N5Z1K771、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理
37、的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACT9Q7A7M7H9X10F5HD6R4L9I7X1K4O2ZJ6S9P10P9E6H9R872、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCG8Q9O8Y1B10N10P8HO1O5U7J6Z5W10Q9ZT10P8A8P4G3Y6D973、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【答案】 ACE9W7M2P1Y1K5B2HI3P10N6U6R5Y2S3ZM1Z9T7P6
38、D8Y8U1074、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCN9B9L3D8Z6L4P5HD5F3X5Z1K9H4L3ZH3C9C8E7T1L4Y975、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国
39、家风险【答案】 DCR7P7N7X9F5P9M3HP6R5E7H6F6T6T9ZN3P3V5W4R2J6Z376、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACT4L2I6N1Z5Z9D5HK2U1U3C2Q4N8G7ZI4J1I10A4I8Q10A477、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述错误的是（ ）。A.评估从商业银行收到报告的精确性B
40、.评价商业银行总体经营情况C.评价商业银行各项风险管理制度D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度【答案】 DCI8Z6E8L10C7S10L10HK1W5W9S1R2X10W6ZH10V10B6P7G3D10H878、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCL1B10O6Z7H9E10W1HA3W1J8G5K4M2O8ZK7N4Z3L3V1P2F879、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此
41、事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACJ4K5Q7I10O3X7S2HC5E3R9J1Z9K4Q1ZD2L6D9K1G10V4Y1080、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.该企业集团的短期偿债能力较弱B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强C.该企业集团投资房地产已经造成损失D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力【答案】 ACJ9I3A10Y
42、5F8M5V10HT7H3W4G9W7F7O1ZO6J1Y3L1S10Q3Q681、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 CCR4S4F7X5C4F5C5HC4G1N4G5P10S7S6ZE5Q1Z8F6C9S8N582、资产负
43、债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCT1N5G5P6L2L1A6HW10C2H4I2K7K3W7ZV4D2B5O10A1W5B383、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACH3O2T5W1X6I2V8HX8I9W8A4N2P5N5ZU6X3P4I8Q4H10F984、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利
44、益D.维护股东利益?【答案】 CCK9F5V5K2C4A3F4HE2E7E4D4I10T7Q10ZK5E3C9W9I5E1Q185、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACL7T4B2H2C6B9O9HD8A6S8U10Y9M10W9ZI2B6Z1B5H6V6R886、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACP5C10P10
45、K9C8P8I8HC1L3H1X10X2C1S9ZY4Z9L1Q8Z2N1X787、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的 （ ），A.各项存款总额B.超额备付金头寸C.各项贷款总额D.现金头寸【答案】 BCN8U6S6L9N3A7E1HL6T2D8P2X7K5H5ZV8C4L8Y8R8S1B688、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACC7K2Z4B2F7N1L8HC10P1U9Q5W10L6M10ZG4L2D5O1U10A3I889、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一