《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附答案(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附答案(国家).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCU8F1D3M3M4O2L7HP9K2L1N10Y10H8O3ZQ1G8O7C5Y4M4A92、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACX5A4D4Z1U8
2、T2A4HK10M9B6Q3I5F5I2ZE6U8B8S9I2X1X63、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCC2F8R10V1I10D6S7HA7X10R6L2J5L7J10ZM5Y1X7Q4G2S3J44、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部模型法B.标准法C.内部评级法D.现期风险暴露法【答案】 CCK4K9D1X9I8A6M8
3、HZ10O4J4R4R5I9Y3ZY8B6E2H5Y10X7B25、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCF10F3I8D6X4C1D9HW10L7G10D4U3C9N3ZJ7V3A2K2S2V2J36、战略规划必须建立在商业银行当前的（ ）基础之上。A.实际情况B.未来的发展潜力C.实际情况和未来的发展
4、潜力D.潜在收益【答案】 CCD6H4W9G7D7V9F3HV1I1F7Q8I3K2E7ZV2K9L10N6J7S4E27、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCM5A7G10C4C2P10Q3HX1U2A8I8O7Z4Q1ZQ6T7O1W9R4Q1K28、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛
5、存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCA1E10N7G1S5L2C9HI3K3D4W9W2Y9E5ZG4T8E2C6F5U7M89、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCO10J8G6R3B8J3F9HG3F3Z6B4R6L8G6ZW2N10I4O3X9C1E510、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（ ）的特点。A.普遍性和非营利性B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性【答案】 ACO9L7Q2D5P4X6M6HO3L1G
6、1K7V1K5X1ZU7N1H9H2V5L3E111、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（ ）是最可能导致银行危机的最主要原因。A.银行业务创新不足B.银行资产规模盲目扩张C.市场过度竞争D.监管不到位【答案】 BCO7Q7E9D9N5Z5Q1HK10Z10M4T9L3J1F5ZY2E5W3G10H7Z1X1012、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCW7O6B6G6T5E4P7HC7W3K7H2E8I5W6ZG4F1T8O1H8W2E913、商业银行对贷款风险进行分类，
7、应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCN4R8Q6V5R3C7J9HJ10D7L3X8F8N1M5ZO10O1F4Z10O10G10O314、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCO1W6Q10Q4X10S2S5HB7I6A8V8J7T7K1ZR1V5D4P10J4B6M915、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCY2P7D6J4S4O5D7HH5N2F3W10B10W7P1ZX3J5
8、R10Z4G5O1L416、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCX6B3U5J8G5K3Y6HF2M9Z7S1Q8P3U6ZS2U1J1C1N10K10F617、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交
9、易方面不能随时平盘【答案】 DCA5Z10S5Q2S10T4Q4HC4U1E6B8E10T1P2ZD5L3A10M2Z2H8E918、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【答案】 BCO4C3Y8J3F7P7M9HV2H9B5D8J5B4M8ZR3B9K9Y5G10G9B119、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且
10、较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCP3R5M4P8Z3T3Q2HO6I5D1S8T3D5G1ZF5I5T7N7N7E2S820、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCQ7H8J9P7J8Q8Z9HZ3A8B1S1R8X2R8ZU7D9H8W4G1M4H921、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCY10O6C3B10G6Q9W10HM9Y1L6S3M4O1X10
11、ZN9X4P1Q1C10D8Z422、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCY8B2S1M3W4B3I6HI1O5L8H6L9C2I7ZP9U1E8B10B5B8Q123、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCA3D1X3B4Y7C10X6HV4M2
12、W1P1J3B8M2ZR7N4U8D1Z9O1D224、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACR6Y9Y6C10L4F5C4HW3G5T4A4J8N2N2ZA7F4V7U9Z6B9A525、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCS7T4P9N4F3W6R4HB9X1Y6Z2G7N9O8ZK7G4U4E7A4R9M526、下列关于商业银行资本管理办法（试
13、行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCY9L2U7L9F5A1Q9HC9X3J8I1F9S6Z5ZL2R4E6A8G2Q1K327、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACS2T6I9N9A2U10O9HF4Q9P1A2F6O3J6ZL1L9O5E3E2P10S528、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合
14、理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCZ10P3B10Y7Y10J8C9HV9K10J2X10T1G6C7ZM7J1R9L4L3C3Q929、下列关于财务比率的表述，正确的是（）。A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力D.效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACB3B5E10Z8V4B3R7HC10L5E5W4G9W7X6ZY9Q4Y4C8R8L1E130、在实践中，以下
15、不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACM8P4N4Z6P8V3R5HR9X1P5L3C8C8N1ZY3C9E7M6X8W7R231、原银监会规定，我国商业银行杠杆率的监管标准是不低于（ ）。A.4%B.3%C.5%D.6%【答案】 ACT10W3H10T4F1G9S10HK2N3J7F3R3D10H4ZS6W4Y1I9J3Y9O532、假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。A.15B.20C.35D.5
16、0【答案】 BCH7C5X9V9S3O4W3HJ9X4R2C9E1G8I5ZI6L10O5J1G8Y6G933、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACS5T7E6C7G8C3Y7HD9Y4U3N8H
17、9F10P4ZX5X1F3T7Y7P2X934、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是()。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 CCV2F8X10H3O9Q8W10HO10H9O7S1J7V10R2ZX8F3Y2B10J7Z1Y835、原银监会规定，我国商业银行杠杆率的监管标准是不低于（ ）。A.4%B.3%C.5%D.6
18、%【答案】 ACW6Z6P10G7G10S1Y9HH4P2E5S6Y3A3U9ZH2T6N9B2O7I10K736、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCB6J2E10L4Q8Y8E1HO9B4C4A7X3U3A6ZZ4X2R3V10W1W1O237、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】
19、DCU9X9H2V1C6H10Y10HF6F1C4E2S1S9E9ZF1R1U1A3W3C9E438、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCS8Y9O2I2S3X5Q9HC8P9X5K8S7B1Z6ZT4S3G5D2X6Q6R639、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)
20、各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACF1G5R6D7N10R5K1HU5T9E9L1G7Q4E6ZJ4Y7M9W6R5E2Y340、收益率曲线最为常见的形态是()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平向收益率曲线D.波动收益率曲线【答案】 ACR6D10D6F9Q9Y6P5HA9Q3W4T10V2N4M4ZJ7Y6U9O6F4V9H1041、在对企业进行现金流分析中，对于短期贷款应更多地关注（）。A.在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.其抵押或担保是否足额，
21、其还本付息是否正常C.正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款D.借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息【答案】 CCY5P4I8N6T10L5P8HC3L4S6E7S8K3L2ZH4U4M9B3U4V10M142、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCH4A1S9I6H6C3E2HJ9F8T6Z3J9C10X4ZG1V5C8Q1A4I8T643、监管机构对于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）。A.银行生成的汇总
22、风险数据能够满足内部需求以及监管问询的要求B.银行的数据加总流程能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCG8J6N7D5Z7T10P1HV5S6K10B6G6N6H2ZA7W10W5G1K7H6R344、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACJ4D10L3V9Q6N10R3HF
23、4X4W7P5E7X5G6ZT3J8Q4B5J8K2D645、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACW6R5L6M10U1T4F2HP10Y3V1U6S5Z2R5ZA2F6Z3D6B6A8P146、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCL6B3H3H9X8A8M3HS2V9Q4F8J9R10H5ZZ10I4O6F9M9P1T347、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部
24、经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCV2D4W2X4I4F1C8HM4M2I10S6X10D1S7ZQ10V1U10A10Q3I10K848、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCW5Y5C9S7C6E5H3HV5Y2Z10Z7I2B9T6ZK4
25、N10Y9V8L10I8L149、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCY9R3B3C6U10J8N2HF10P9U10O9Z6Q10J7ZO9V10Z3S5F2Y6V750、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCP9X7L5O8O5G2L10HR2D3C7D6S2F5X2ZR8M2W6E2V8I
26、4G451、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCJ6P9M9V7Z2I6H1HN3K6F5A6S4P6M10ZD6A9R7D4F6M10O352、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力
27、及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCM4H8G8L6Q3U5R4HY9E7I9Q5J5F3X10ZN4A2Y9I6G5A6K1053、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCJ3N8R9V6O4Y5C10HA7Y5D1U5X7R6G5ZT2K7E1M8I6Y1C354、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）
28、。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACD5S7G6C2W1T9Y5HL5U8U2H9O2L10M7ZI10R2P9O8E5H6J1055、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACU10N4X1L4X5N6A6HE2K4L1B6K9I9L5ZB6E5J9N3F10K7S156、 关于影
29、响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCN1D1M8S3L5F2V6HG1C3N1A3Z4K6L3ZS5X6Y7Q1Q2M7V757、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCU8J10R8H10N6E4Y7HK9L6G9T6G9K6C9ZK8Z4A9
30、W5R4T7O658、（ ）是指债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。A.货币贬值B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 DCK9S7O5Y10O1J5B6HR5P5I6O1J4J9L6ZH4X4K10L1V3L1I359、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为158，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为（）。A.2.5B.5C.10D.15【答案】 BCM6B7O3T3E4E9A4HM3G4R3I7O4C4U9ZH9Z1F6K1R6J5D860
31、、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACO3F1L9V4I10Q9H6HG8N5N10J7M10A6Y3ZA7U2U1R6M1M5H261、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCB1P10N10M3O8V2U9HD9B6Y5L1M3T3H4ZZ2Z5K5A9V4M1O162、下列信
32、用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCI4H2C9K8Z7F3N7HO2Q9C4B7E8O1Q8ZK8O7X7L10F6R3N563、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用
33、质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCU7F3A8G9T4P10Q7HG8F1Q6D6D4E1E3ZG4L5L10U6B6N1G464、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACX10L2T6G5Y1Z2Y2HF6W6E7I6J7N4H9ZR1H3T10A4Z6Z5I465、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCT7U2G3H3C2V8I1HA9F7U4E
34、4G2O3R10ZM3A8N3B8N3K5V966、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCP6C8N10D1S4C3P7HY9D3X4S7K9T6L8ZG2Q1Q8O10H7B7D567、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损
35、失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCT1M1O2R2C8F2U4HG5X3L2Y7U7P7N3ZI8A10K6X4U6K2Z468、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCJ10L8W2E2W2Z1S8HA4G5M4Q3I4J6T9ZE5W1V7J9D5T2B969、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的
36、表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCO8J4J2M1X5R6H9HU3L5U8N2K8B10O6ZV4U2E8Y9B9M2A270、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACL2Z3Z7Z6O10O8V2HB6A3K5J7D8F9C10ZT9E4J8R4L4R9
37、I371、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 BCF2U4F3O2V9N3E10HV2I5V4S7F2V2K5ZJ10D5V1K6A1S3B972、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DC
38、H2K2H2V4U1D2O4HN10Z1T9D10F3M1N2ZW10P2F1W3I9V5U673、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCD7E10A4K10G7T9J9HG5P2Z4H1I10M10U5ZW9P1Y6X5C6F8X174、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCB2N4X2D6N5X5G10HX1E7K7W2I10D10Y9ZK7K7G7U5M9V5E975、商业银行公司治理结构应确保（）
39、对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCZ4Q10O2U3B6O7U1HG5L8K7V6A2U6C7ZO3E8W2Z3V8V6D1076、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）A.来源分散，流动性风险低B.来源分散，流动性风险高C.来源集中，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】 ACH7H1R2M3Y9Y1R7HO10G8S2S9I8T5T9ZL8K1Q3H2O5I4T877、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持
40、复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACJ3Z7C10W7P3V6U7HV2P9O9Y8K9L1G3ZM6I1J6W5G5O10H678、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCF4Q3R7S6P9X6P5HS7C9J8S3V4U10E8ZF2X10P1E8L2W3Y479、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCB1Q8T2K1B2D10I7HU9M3F8K5X10V3V5ZM6B2W1C4I2S7Y480、某2年期
41、债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。A.上升0.917元B.降低0.917元C.上升1.071元D.降低1.071元【答案】 BCB2W5F7P8H7B3Z1HQ4Q4G9S6L7E7V3ZS5Z6Y8W2I3L1T781、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险
42、和流动性风险等交织在一起【答案】 BCJ6W6X9Y5H4O9R1HD7J2M7A7F2X2Q10ZH6J5T10E3B6T1G482、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACE6C2B9X10P9J6S7HZ8O4B4L7G8R2L4ZR4C9H1G3Y10O4U1083、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本
43、，不给纳税人增添负担【答案】 ACL1N3E5S6D4L7Q7HM4C9I1B5K5J10V10ZF3F8H4Y6B3G4O184、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCQ3G3W2V4M10F1Q4HD5Y10N8S4K8I1A2ZJ1W3E6B2X5L5K385、风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】
44、ACN4G7C3P9M1Z4P4HR4D2T6C2X10Y5M10ZA9Q9X9Q9O6B2P586、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCL7V5G7D7R1S4S3HC6E7N9L6W6B4N3ZV7D1S4G1L9S1V987、根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，资产收益率的计算公式为（ ）。A.资产收益率=税后净收入资本金总额B.资产收益率=税后净利润资本金总额C.资产收益率=税后净利润平均资本金总额D.资产收益
45、率=税后净收入资产总额【答案】 DCK3Y7A6D6S9U5J7HS6P3O10W1Q8Y9M7ZW9Q6G9S4Y1S5I688、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCP10T2D9D3D10W8Z4HR4Q2Q9Q1C7F2G9ZW10O8Q8Q5M8E6Y189、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的