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1、中国金融期货交易所China Financial Futures Exchange 第一节第一节 财政概念财政概念第二节第二节 政府和市场关系政府和市场关系 第三节第三节 财政职能财政职能第一章第一章财政概念和财政职能财政概念和财政职能n课程思考n什么是公共产品？n什么是公共需要？n如何判别公共产品与私人产品？n如何理解市场失灵？n如何理解政府失灵？2MAUQ第一节第一节 财政概念财政概念n一、财政的基本含义一、财政的基本含义n二、财政的基本特征二、财政的基本特征n三、公共产品与公共需要三、公共产品与公共需要n四、关于财政与四、关于财政与“公共财政公共财政”3MAUQl一、财政的基本含义一、财
2、政的基本含义n（一）（一）“财政财政”一词的来源一词的来源nFinance一一词词，源源于于公公元元13-15世世纪纪时时拉拉丁丁文文Finis,指指结结算算支支付付期期限限之之意意。后后来来变变为为Finare，则则有支付款项、裁定款项、确定罚款支付等含义。有支付款项、裁定款项、确定罚款支付等含义。n到到16世世纪纪转转为为法法语语，逐逐渐渐成成为为Finances，始始有有公公共收入的意义。共收入的意义。n到到17世世纪纪后后，专专门门用用以以指指国国家家的的理理财财，19世世纪纪进进一一步步阐阐明明Finance是是一一切切公公共共团团体体的的理理财财，20世世纪纪初初由由法法国国传传入
3、入其其它它国国家家，用用以以指指国国家家及及其其他他公公共团体的理财。共团体的理财。4MAUQ日日本本引引进进西西方方Finance一一词词，同同时时借借鉴鉴中中国国古古代代的的“财财”与与“政政”的的”的的词词意意，创创立立“财财政政”一一语语。1882年年日日本本率率先先使使用用“财财政政奏奏折折”一一词词。这这样样财财政政也也就就逐逐渐渐在在我我国清朝文献中引用。国清朝文献中引用。当当时时一一般般解解释释为为财财者者钱钱财财也也，政政者者政政治治也也，财财政政者者乃乃管管理理公公共共钱钱财财或或财财货货之之事事也也，这这便便是是财财政政(Public Finance)词义的由来。词义的由
4、来。1898年年，清清光光绪绪24年年，戊戊戌戌变变法法“明明定定国国是是”诏诏书书：“改革财政，实行国家预算改革财政，实行国家预算”Business Finance 企业财务企业财务 Public Finance 财政或公共财政财政或公共财政5MAUQn（二）财政是一种国家或政府的经济行为（二）财政是一种国家或政府的经济行为n财财政政是是一一种种经经济济行行为为或或经经济济现现象象，这这种种经经济济行行为为或经济现象的主体是国家或政府。或经济现象的主体是国家或政府。n政府经济学政府经济学 n公共部门经济学公共部门经济学n公共经济学公共经济学 n现代现代“政治经济学政治经济学”6MAUQ国家与
5、政府国家与政府国国家家(State)从从广广义义上上讲讲，是是指指拥拥有有法法律律强强制制手手段段的的一一套套机机构构。国国家家在在其其领领土土之之内内享享有有制制定定法法规规的的垄垄断断权权，通过有组织的政府来实现。通过有组织的政府来实现。政政府府(Government)这这一一术术语语在在不不同同的的场场合合有有不不同同的的含含义义。它它可可以以指指管管理理的的过过程程，指指权权力力的的行行使使；也也可可以以指指该该过过程程的的存存在在，指指“有有秩秩序序的的法法规规”的的状状况况；还还可可能能指指机机构构的的结结构构和和安安排排及及其其如如何何与与被被管管理理者者发发生生联联系系。我我们
6、们在在日日常常生生活活中中经经常常将将国国家家和和政政府府这这两两个个概概念念交交替替使用，本课程这里也是如此。使用，本课程这里也是如此。或：政府是国家的执行机构和行政机关。或：政府是国家的执行机构和行政机关。7MAUQn政府的基本特征政府的基本特征n1.政府拥有强制权利；政府拥有强制权利；n2.政府部门的主要决策者是民选的；政府部门的主要决策者是民选的；n3.政府追求的不是利润；政府追求的不是利润；n4.政府有服务于全体社会成员的义务。政府有服务于全体社会成员的义务。8MAUQ国家理论国家理论契契约约论论：国国家家是是公公民民之之间间自自由由达达成成契契约约的的结结果果，目目的的是为公民服务
7、。是为公民服务。掠掠夺夺论论：国国家家是是掠掠夺夺和和剥剥削削的的产产物物，是是统统治治者者掠掠夺夺和和剥削被统治者的工具。剥削被统治者的工具。诺诺思思的的国国家家理理论论：“暴暴力力潜潜能能”学学说说。国国家家带带有有“契契约约”和和“掠掠夺夺”的的双双重重属属性性。若若暴暴力力潜潜能能在在公公民民之之间间进进行行平平等等分分配配，便便产产生生契契约约性性的的国国家家；若若这这样样的的分分配配是不平等的，便产生了掠夺性是不平等的，便产生了掠夺性(或剥削性或剥削性)的国家。的国家。9MAUQn（三）简略的财政概念（三）简略的财政概念 n一一种种以以国国家家为为主主体体的的经经济济行行为为，是是
8、政政府府集集中中一一部部分分国国民民收收入入用用于于满满足足公公共共需需要要的的收收支支活活动动，以以达达到到优优化化资资源源配配置置、公公平平分分配配及及经经济济稳稳定定与与发发展展的的目标。目标。n或：财政是以国家为主体的分配活动。或：财政是以国家为主体的分配活动。(陈共陈共)n公公共共财财政政是是以以满满足足公公共共需需要要为为目目的的，以以提提供供公公共共产产品品为为手手段段，以以弥弥补补市市场场失失灵灵为为活活动动范范围围的的一一种种以以政政府府为为主主体体的的资资源源配配置置方方式式。公公共共性性和和与与市市场场经济有必然联系是公共财政的两大基本点。经济有必然联系是公共财政的两大基
9、本点。10MAUQ公共财政定义分析：公共财政定义分析：概概而而言言之之，西西方方对对公公共共财财政政的的定定义义，一一般般是是从从政政府府与与市市场场的的关关系系出出发发，划划分分出出公公共共领领域域与与私私人人领领域域，进进而而探探讨讨公公共共领领域域的的需需要要与与满满足足，即即公公共共需需要要及及其其满满足足，相相应应地地把把满满足足公公共共需需要要的的产产品品称称为为公公共共产产品品，从从而而公公共共财财政政就就是是为为满满足足公公共共需需要要而而提提供供公公共共产产品品的经济活动。的经济活动。11MAUQl二、财政的基本特征二、财政的基本特征n（一）阶级性与公共性（一）阶级性与公共性
10、n（二）强制性与非直接偿还性（二）强制性与非直接偿还性n所有者权力与国家政治权力所有者权力与国家政治权力n民民主主政政治治下下，财财政政的的强强制制性性体体现现为为财财政政的的民民主主化化和法制化。和法制化。n税收的间接偿还性税收的间接偿还性n（三）收入与支出的对称性（三）收入与支出的对称性(或平衡性或平衡性)12MAUQl三、公共物品和公共需要三、公共物品和公共需要n（一）公共物品（一）公共物品(Public Goods)n1、产品依据需要主体和供给渠道分类：、产品依据需要主体和供给渠道分类：n（1）公公共共物物品品：由由国国家家机机关关和和政政府府部部门门(公公共共部部门门)提供用来满足社
11、会公共需要的商品和服务。提供用来满足社会公共需要的商品和服务。n公共产品公共产品n（2）私私人人物物品品(Private Goods)：由由市市场场供供给给用用来满足个别人需要的商品和服务。来满足个别人需要的商品和服务。13MAUQ2、公共产品与私人产品判别标准：、公共产品与私人产品判别标准：非排他性和非竞争性非排他性和非竞争性(外部效应外部效应 效用的不可分割性效用的不可分割性)（1）私人物品：排他性和竞争性）私人物品：排他性和竞争性排排他他性性：非非购购买买（付付费费）个个人人可可以以被被排排除除在在消消费费某某种商品和服务的利益之外。种商品和服务的利益之外。排排他他性性是是指指一一个个人
12、人消消费费了了一一单单位位某某种种物物品品就就排排除除了了其他人来消费这同一单位物品。其他人来消费这同一单位物品。竞争性：消费者的增加将引起生产成本的增加。竞争性：消费者的增加将引起生产成本的增加。一一个个人人消消费费了了某某种种物物品品就就减减少少了了这这种种物物品品供供其其他他人人消费的数量。消费的数量。14MAUQ（2）公共物品：非排他性和非竞争性）公共物品：非排他性和非竞争性同同时时具具有有非非排排他他性性(Non-excludability)和和非非竞竞争争性性(Non-rivalness)的物品称为公共物品。的物品称为公共物品。非非排排他他性性：一一些些人人享享用用公公共共物物品品
13、带带来来的的利利益益而而不不能排除其他人同时从公共物品中获得利益。能排除其他人同时从公共物品中获得利益。(第一特征第一特征)非非竞竞争争性性：消消费费者者的的增增加加不不会会引引起起生生产产成成本本的的增增加；或公共物品的边际成本为零。加；或公共物品的边际成本为零。(第二特征第二特征)15MAUQ免费搭车者免费搭车者(Free-Rider)问题问题定定义义：经经济济学学中中把把不不承承担担任任何何成成本本而而消消费费或或使使用用公公共共物物品品的的行行为为称称为为免免费费搭搭车车行行为为，有有这这种种行行为为的的人人或或具具有有让让别别人人付付钱钱而而自自己己享享受受公公共共物物品品收收益益动
14、动机机的的人称为免费搭车者。人称为免费搭车者。16MAUQ公共产品公共产品n一、公共产品的概念一、公共产品的概念 n公公共共产产品品(public goods)是是相相对对于于私私人人产产品品(private goods)而言的。而言的。n公公共共产产品品的的概概念念最最初初由由林林达达尔尔(E.R.Lindahl)提提出出的的，1954年年萨萨缪缪尔尔森森(P.A.Samuelson)给给公公共共产产品品一一个个严严格格的的定定义义：“每每个个人人对对这这种种物物品品的的消消费费不会造成任何其他人对该物品消费的减少不会造成任何其他人对该物品消费的减少”的物品。的物品。17MAUQ布布坎坎南南
15、(J.M.Buchanan)在在民民主主财财政政论论一一书书中中指指出出，“任任何何集集团团或或社社团团因因为为任任何何原原因因通通过过集集体体组组织织提供的商品或服务，都被定义为公共产品提供的商品或服务，都被定义为公共产品”。现现代代经经济济学学中中广广泛泛接接受受的的定定义义，是是被被后后来来的的经经济济学学家家所所发发展展的的萨萨缪缪尔尔森森式式的的定定义义：公公共共产产品品是是同同时时具具有有消消费费 的的 非非 竞竞 争争 性性(non-rivalness)和和 非非 排排 他他 性性(non-excludability)的物品。的物品。物物品品是是否否具具有有消消费费的的竞竞争争性
16、性和和排排他他性性，成成为为判判断断公公共共产品和私人物品的两个标准。产品和私人物品的两个标准。18MAUQn二、公共产品的特性二、公共产品的特性 n1、消费的非排他性、消费的非排他性n指指公公共共产产品品一一旦旦被被提提供供，便便有有众众多多的的受受益益者者共共同同消消费费（使使用用）这这一一物物品品，要要将将其其中中的的任任何何人人排排除除在在对对该该物物品品的的消消费费（使使用用）之之外外是是不不可可能能的的或或无无效率的。效率的。n纯纯公公共共产产品品的的非非排排他他性性由由两两个个原原因因决决定定的的，一一是是技术上的不可能性，二是经济上的无效率。技术上的不可能性，二是经济上的无效率
17、。n一一种种公公共共物物品品一一旦旦被被生生产产出出来来，可可以以同同时时供供一一个个以以上上的的个个人人联联合合消消费费，其其效效用用在在不不同同消消费费者者之之间间不不能能分分割割，无无论论个个人人对对这这种种物物品品是是否否支支付付了了费费用用，要要排排除除他他人人消消费费这这种种公公共共物物品品是是不不可可能能的的或或交交易易费用很高。费用很高。19MAUQ公共产品的非排他性包含三层含义：公共产品的非排他性包含三层含义：任任何何人人都都不不可可能能不不让让别别人人消消费费它它，即即使使有有些些人人有有心心独独占占对对它它的的消消费费，但但或或者者在在技技术术上上不不可可能能，或或者虽然
18、在技术上可行却成本过高。者虽然在技术上可行却成本过高。任任何何一一个个人人自自己己不不得得不不消消费费它它，即即使使有有些些人人可可能能不情愿，但却无法对这种消费加以拒绝。不情愿，但却无法对这种消费加以拒绝。任任何何人人都都可可以以恰恰好好消消费费相相同同的的数数量量。如如果果在在某某人人消消费费之之后后，别别人人消消费费的的可可能能性性减减少少了了，那那么么就就等等于部分地排他了。于部分地排他了。20MAUQ2、消费的非竞争性、消费的非竞争性一一旦旦公公共共产产品品被被提提供供出出来来，增增加加一一个个人人的的消消费费不不会会减减少少其其他他任任何何消消费费者者的的受受益益，也也不不会会增增
19、加加社社会会成成本本，其新增消费者使用该产品的边际成本为零。其新增消费者使用该产品的边际成本为零。21MAUQ经经济济学学对对此此的的严严格格界界定定是是，新新增增消消费费者者所所引引起起该该产品的边际成本为零。产品的边际成本为零。消消费费的的非非竞竞争争性性是是由由利利益益不不可可分分割割性性决决定定的的。公公共共产产品品一一般般都都具具有有利利益益不不可可分分割割性性，这这使使增增加加一一名消费者的边际成本为零。名消费者的边际成本为零。当当一一种种公公共共产产品品提提供供给给所所有有的的社社会会成成员员消消费费时时，只只要要某某个个人人消消费费该该物物品品的的边边际际成成本本为为零零，排排
20、除除任任何何一一个个能能从从其其中中享享受受边边际际利利益益的的人人，都都会会违违背背帕帕累托最优原则。累托最优原则。22MAUQn公式表示：Xj=xij ni=1式中，式中，Xj为商品的总量；为商品的总量；xij为第为第 i 个消费者对这种商品的消费（拥有）量。个消费者对这种商品的消费（拥有）量。纯私人物品纯私人物品:此公式说明：此公式说明：（1）就消费目的而言，任何一个消费者）就消费目的而言，任何一个消费者i 都可以都可以“支配支配”公共物品的总量公共物品的总量xn+j（2）公共物品在个人之间是不可分的）公共物品在个人之间是不可分的 Xn+j=xinj此公式表明：此公式表明：（1）商品）商
21、品Xj的总量等于每一个消费者的总量等于每一个消费者i 对这种商品的消费对这种商品的消费(拥有拥有)数量之和；数量之和；（2）私人物品在个人之间是可分的。）私人物品在个人之间是可分的。纯公共物品：纯公共物品：23MAUQ3、混合物品、混合物品(准公共物品准公共物品)兼备公共物品与私人物品特征兼备公共物品与私人物品特征具有非竞争性，不具备非排他性具有非竞争性，不具备非排他性具有非排他性，不具备非竞争性具有非排他性，不具备非竞争性具有不充分的非竞争性和非排他性具有不充分的非竞争性和非排他性过分拥挤或外部效应引起过分拥挤或外部效应引起花园花园(正外部效应正外部效应)24MAUQ物品物品(产品产品)的类
22、型的类型n根根据据物物品品是是否否具具有有排排他他性性、竞竞争争性性，可可以以将将物物品品划分为四种典型的类型。划分为四种典型的类型。n1、纯公共产品：、纯公共产品：n同时具有非排他性和非竞争性。同时具有非排他性和非竞争性。n2、纯私人物品：、纯私人物品：n同时具有排他性和竞争性。同时具有排他性和竞争性。25MAUQ3、公共资源、公共资源 (Common Resources,可拥挤物品可拥挤物品)不不存存在在消消费费的的非非竞竞争争性性但但存存在在消消费费的的非非排排他他性性的的准准公共产品。公共产品。由由于于不不能能确确定定对对其其消消费费的的限限定定条条件件，或或者者即即使使能能确确定定却
23、却很很难难实实施施，且且一一个个人人对对物物品品的的消消费费会会减减少少其其他他人人对对该该物物品品的的消消费费，即即产产生生拥拥挤挤问问题题，因因此此，这这种种准公共产品又被称为准公共产品又被称为“可拥挤物品可拥挤物品”。一一个个人人对对物物品品的的消消费费所所引引起起的的另另一一个个人人对对该该物物品品消消费费(受受益益)的的减减少少，被被称称为为拥拥挤挤成成本本。在在产产生生拥拥挤挤时时，增增加加一一个个消消费费者者的的边边际际成成本本不不再再为为零零，而而是是大大于于零零，同时低于平均成本。同时低于平均成本。26MAUQ4、俱乐部物品：、俱乐部物品：存存在在消消费费的的非非竞竞争争性性
24、但但不不存存在在消消费费的的非非排排他他性性的的准准公共产品。公共产品。俱俱乐乐部部物物品品的的消消费费具具有有排排他他性性，通通过过限限定定消消费费资资格格，将将非非成成员员排排除除在在外外，即即对对外外是是排排他他的的。但但在在内内部部是是共共享享的的，一一个个成成员员对对物物品品的的消消费费不不会会减减少少另另外外成成员员对该物品的消费。对该物品的消费。俱俱乐乐部部物物品品的的排排他他性性是是不不完完全全的的，在在内内部部又又是是共共享享的的，有有可可能能导导致致成成员员过过多多从从而而产产生生拥拥挤挤：一一个个人人受受益的增多可能会减少另一成员的受益。益的增多可能会减少另一成员的受益。
25、这这时时，可可拥拥挤挤物物品品与与俱俱乐乐部部物物品品相相交交叉叉，形形成成“可可拥拥挤挤的的俱俱乐乐部部型型物物品品”。因因此此，俱俱乐乐部部物物品品既既存存在在最优供给问题，又存在最优俱乐部规模问题。最优供给问题，又存在最优俱乐部规模问题。27MAUQ一般准一般准公共物品公共物品可拥挤的可拥挤的俱乐部物品俱乐部物品 非非 排排 他他 性性 非竞争性非竞争性私人物品私人物品可拥挤物品可拥挤物品俱乐部俱乐部物品物品纯公共物品纯公共物品 准公共物品的类型准公共物品的类型28MAUQ各类物品的特征各类物品的特征 29MAUQn（二）公共需要（二）公共需要(Public wants)n集体的社会性的
26、共同需要集体的社会性的共同需要n公公共共需需要要与与公公共共产产品品共共同同构构成成财财政政学学的的两两个个基基础础性概念性概念n私人个别需要与社会公共需要私人个别需要与社会公共需要n私人物品：满足私人需要，市场提供私人物品：满足私人需要，市场提供n(配置原则：个人利益或效用最大化配置原则：个人利益或效用最大化)n公共物品：满足公共需要，主要由政府提供公共物品：满足公共需要，主要由政府提供n(配置原则：社会利益或效用最大化配置原则：社会利益或效用最大化)30MAUQ公共需要的特征：公共需要的特征：1、公共需要是社会公众共同的需要；、公共需要是社会公众共同的需要；2、公公共共需需要要是是每每一一
27、个个社社会会成成员员可可以以无无差差别别地地共共同同享用的需要；享用的需要；3、社社会会成成员员享享用用社社会会公公共共需需要要需需付付出出代代价价(缴缴税税或或付费付费)；4、满足公共需要是政府的职责。、满足公共需要是政府的职责。31MAUQl四、关于财政与四、关于财政与“公共财政公共财政”n“财政财政”与与“公共财政公共财政”并用涉及的三方面问题：并用涉及的三方面问题：n1有关英文有关英文Public Finance一词的译法问题。一词的译法问题。n2从理论上讲，涉及财政学的发展方向问题。从理论上讲，涉及财政学的发展方向问题。n3“公共财政公共财政”一词的实际应用问题。一词的实际应用问题。
28、n公共经济学公共经济学(Public Economics)32MAUQ财政与财政与“公共财政公共财政”中中国国对对公公共共财财政政理理解解和和接接受受的的过过程程是是一一个个逐逐渐渐深深入入的的过程。过程。对对“公公共共财财政政”一一词词的的提提法法，中中国国理理论论界界曾曾有有截截然然不不同的两种观点。同的两种观点。一一种种认认为为“公公共共财财政政”就就是是财财政政，没没有有必必要要在在财财政政之之前前加加上上“公公共共”二二字字。这这种种观观点点以以陈陈共共、叶叶子子荣荣、郭郭庆旺和赵志耘等为代表。庆旺和赵志耘等为代表。另另一一种种观观点点认认为为，中中国国以以市市场场为为导导向向的的改
29、改革革，使使得得财财政政必必然然转转向向公公共共财财政政，公公共共财财政政是是与与市市场场经经济济有有必必然然联联系系的的财财政政类类型型。这这一一派派的的代代表表主主要要有有张张馨馨、叶叶振振鹏鹏、吴吴俊俊培培、高高培培勇勇、安安体体富富、刘刘尚尚希希、杨杨灿灿明明、王王朝朝才才、陆宁和温来成等。陆宁和温来成等。33MAUQ概概括括起起来来看看，中中国国学学者者对对公公共共财财政政的的看看法法，否否定定者者的的观观点点主主要要集集中中在在公公共共财财政政的的提提法法上上，认认为为直直接接把把“Public Finance”译译为为“公公共共财财政政”不不妥妥，是是一一种种同同义义反反复复。同
30、同时时还还认认为为，在在公公共共财财政政发发展展为为公公共共经经济济学学的的情情况况下下，与与早早期期资资本本主主义义市市场场经经济济相相适适应应的的公公共共财政不适合中国今天的现实。财政不适合中国今天的现实。但但是是，反反对对公公共共财财政政论论者者明明显显处处于于劣劣势势。因因为为，赞赞成成公公共共财财政政论论者者的的观观点点，即即主主张张公公共共财财政政是是市市场场经经济济条条件件下下的的财财政政类类型型，强强调调公公共共性性是是公公共共财财政政的的本本质质特特征征，“公公共共”二二字字更更鲜鲜明明的的反反映映了了市市场场经经济济下下财财政政的的特特征征，符合中国以市场为导向的改革。符合
31、中国以市场为导向的改革。34MAUQn一、政府和市场关系与财政学一、政府和市场关系与财政学n二、市场：市场效率和市场失灵与市场缺陷二、市场：市场效率和市场失灵与市场缺陷n三、政府：政府干预与政府干预失效三、政府：政府干预与政府干预失效第二节政府和市场关系第二节政府和市场关系35MAUQl一、政府和市场关系与财政学一、政府和市场关系与财政学n市市场场经经济济体体制制下下，市市场场是是一一种种资资源源配配置置系系统统，政政府府也也是是一一种种资资源源配配置置系系统统，二二者者共共同同构构成成社社会会资资源配置体系。源配置体系。n财财政政是是一一种种政政府府的的经经济济行行为为，是是一一种种政政府府
32、配配置置资资源的经济活动。源的经济活动。n明明确确政政府府与与市市场场关关系系是是学学习习财财政政学学、研研究究财财政政问问题的基本理论前提。题的基本理论前提。36MAUQl二、市场：市场效率和市场失灵与市场缺陷二、市场：市场效率和市场失灵与市场缺陷37MAUQn（一）市场的内涵及市场经济的特点（一）市场的内涵及市场经济的特点n市市场场经经济济体体制制是是以以市市场场为为中中心心的的一一种种制制度度安安排排，无无论论微微观观和和宏宏观观，无无论论物物资资流流动动与与人人员员流流动动，无无论论何何种种经经济济行行为为，都都要要面面向向市市场场，以以市市场场动动态态为为基本依据，并通过市场环节来实
33、现预期目标。基本依据，并通过市场环节来实现预期目标。n市市场场成成为为各各种种经经营营主主体体的的起起点点和和终终点点，成成为为整整个个社会经济运行的中心和渠道。社会经济运行的中心和渠道。n在市场体制下，价格在市场体制下，价格(价值价值)规律起着巨大的作用。规律起着巨大的作用。38MAUQ1、市场的内涵、市场的内涵市市场场是是指指商商品品供供给给和和需需求求及及其其相相互互作作用用所所实实现现的的商商品交换关系。品交换关系。萨萨缪缪尔尔森森认认为为：“市市场场是是买买者者和和卖卖者者相相互互作作用用并并共共同决定商品或劳务的价格和交易数量的机制。同决定商品或劳务的价格和交易数量的机制。”可见，
34、市场本身就是一种机制或制度。可见，市场本身就是一种机制或制度。39MAUQ2、市场经济的特点、市场经济的特点（1）价格是配置资源的主要手段；）价格是配置资源的主要手段；（2）竞争是经济运行的基本状态；）竞争是经济运行的基本状态；（3）生生产产者者和和消消费费者者经经济济上上的的独独立立性性是是市市场场制制度度的根本；的根本；（4）社会契约和法律制度是市场运行基本保证。）社会契约和法律制度是市场运行基本保证。市场经济的实质市场经济的实质地位平等地位平等机会均等机会均等40MAUQn（二）市场机制（二）市场机制n1、市场机制的含义、市场机制的含义 n市市场场机机制制是是指指通通过过市市场场价价格格
35、和和供供求求关关系系变变化化及及经经济济主主体体之之间间的的竞竞争争，调调节节供供给给与与需需求求和和生生产产要要素素的的流流动动与与分分配配，从从而而实实现现资资源源配配置置的的一一套套有有机机系系统。统。n其核心是包含价格竞争的竞争机制。其核心是包含价格竞争的竞争机制。41MAUQ2、市场机制对基本经济问题的解决、市场机制对基本经济问题的解决 生产什么？生产什么？消消费费者者根根据据个个人人的的需需求求选选择择商商品品，以以“货货币币选选票票”的的方方式式来来显显示示消消费费决决策策；企企业业按按利利润润最最大大化化原原则则，根据市场信号来决定应该生产什么商品和生产多少。根据市场信号来决定
36、应该生产什么商品和生产多少。如何生产？如何生产？生产者通过竞争决定如何生产。生产者通过竞争决定如何生产。实实现现利利润润最最大大化化目目标标最最为为有有效效的的途途径径是是运运用用最最先先进进的生产技术和使生产成本最小化。的生产技术和使生产成本最小化。42MAUQ为谁生产？为谁生产？市市场场是是通通过过生生产产要要素素(劳劳动动、土土地地、资资本本和和经经营营)的价格来决定为谁生产。的价格来决定为谁生产。生生产产要要素素的的供供需需状状况况决决定定了了生生产产要要素素的的价价格格，即即工资率、租金、利息和利润水平。工资率、租金、利息和利润水平。人人们们投投入入的的生生产产要要素素的的数数量量、
37、质质量量及及形形成成的的价价格格，决定了他们的收入分配的状况。决定了他们的收入分配的状况。43MAUQn（三）关于市场的假设（三）关于市场的假设n完完全全竞竞争争市市场场是是一一种种理理想想的的市市场场结结构构，是是新新古古典典经济学展开讨论的基本理论环境。经济学展开讨论的基本理论环境。n完全竞争市场应满足以下假设条件：完全竞争市场应满足以下假设条件：n某一商品的生产者和消费者众多某一商品的生产者和消费者众多n商品同质、无差异商品同质、无差异n生产要素可以自由流动生产要素可以自由流动n完全信息完全信息44MAUQn（四四）市市场场失失灵灵(Market Failure)及及缺缺陷陷（Marke
38、t defect）的主要表现的主要表现 45MAUQ1、市场失灵的含义、市场失灵的含义 市市场场失失灵灵(市市场场失失效效，Market Failure)：指指市市场场机机制制在在某某些些情情况况下下不不能能实实现现社社会会资资源源的的配配置置效效率率，或或不能提供符合社会效率条件的商品或劳务。不能提供符合社会效率条件的商品或劳务。市场失灵有狭义和广义两层含义。市场失灵有狭义和广义两层含义。狭狭义义的的市市场场失失灵灵主主要要表表现现在在外外部部负负效效应应效效果果、垄垄断断生生产产和和经经营营、公公共共物物品品的的生生产产、不不对对称称信信息息情情况况下下的的商商品品交交易易，以以及及社社会
39、会收收人人分分配配不不公公等等问问题题的的调调节节上运作不灵。上运作不灵。46MAUQ广广义义的的市市场场失失灵灵，除除了了包包括括狭狭义义市市场场失失灵灵的的内内容容外外，还还包包括由宏观经济总量失衡导致的经济波动。括由宏观经济总量失衡导致的经济波动。市市场场不不是是万万能能的的，所所以以市市场场会会出出现现失失灵灵的的状状况况。造造成成市市场场失失灵灵的的原原因因很很多多，广广义义的的市市场场失失灵灵，主主要要是是由由市市场场机机制制作作用的自发性、盲目性和滞后性引起的。用的自发性、盲目性和滞后性引起的。注注：这这里里的的广广义义市市场场失失灵灵包包含含了了市市场场缺缺陷陷，严严格格意意义
40、义上上说说，市市场场失失灵灵与与市市场场缺缺陷陷是是有有差差异异的的，市市场场失失灵灵是是指指市市场场不不能能解解决决某某些些问问题题或或者者不不能能有有效效解解决决某某些些问问题题，而而市市场场缺缺陷陷是是市市场场本本身身固固有有的的某某些些问问题题，这这些些固固有有的的问问题题不不符符合合社社会会公公共共需需要要，带带来来负负面面影影响响。市市场场缺缺陷陷表表现现在在收收入入分分配配不不公公、经济波动、某些产品配置不合理等。经济波动、某些产品配置不合理等。47MAUQ2、市场失灵的原因及表现、市场失灵的原因及表现（1）自然垄断）自然垄断由由于于行行业业边边际际成成本本递递减减和和规规模模报
41、报酬酬递递增增的的特特性性，通通过竞争形成的垄断状态。过竞争形成的垄断状态。当当某某个个商商品品的的生生产产出出现现了了垄垄断断性性生生产产者者，则则竞竞争争的的优优越越性性将将无无法法充充分分发发挥挥。如如果果垄垄断断者者利利用用他他的的垄垄断断地地位位限限制制产产量量，制制定定垄垄断断价价格格时时，就就会会造造成成社社会会福福利净损失。利净损失。48MAUQ49MAUQ（2）外部性）外部性(Externality)外外部部性性又又称称外外溢溢性性、外外在在性性、外外部部效效应应，是是指指一一个个人人或或企企业业的的行行为为对对他他人人或或企企业业产产生生直直接接影影响响但但又未将这些影响计
42、入市场交易成本和价格之中。又未将这些影响计入市场交易成本和价格之中。外外部部性性造造成成私私人人成成本本与与社社会会成成本本的的不不一一致致，私私人人收收益益与与社社会会收收益益的的不不一一致致，导导致致实实际际价价格格不不同同于于最优最优(市场市场)价格，从而导致资源配置效率损失。价格，从而导致资源配置效率损失。50MAUQ产产 量量价格、效益价格、效益D=MSBS=MPCMPC+T=MSCQ1P1ABP2Q2O51MAUQ（3）公共物品）公共物品(Public Goods)公公共共物物品品是是指指既既无无消消费费的的排排他他性性又又无无竞竞争争性性的的物物品品。这这类类物物品品一一旦旦向向
43、某某些些消消费费者者提提供供，就就很很难难或或者者不不可可能能将将其其他他人人排排除除在在对对该该物物品品的的消消费费之之外外；同同时时一一个个人人对对该该物物品品的的消消费费，也也不不会会减减少少其其他他人人的消费量。的消费量。与与公公共共物物品品相相伴伴随随的的是是“搭搭便便车车”(Free Rider)，即不用付费而消费物品。即不用付费而消费物品。如如果果一一个个人人可可以以不不购购买买就就能能消消费费一一种种物物品品或或服服务务，私私人人企企业业就就不不会会有有提提供供该该产产品品的的积积极极性性，造造成成市市场对公共物品供给不足甚至不能供给。场对公共物品供给不足甚至不能供给。52MA
44、UQ（4）不完全信息或信息不对称）不完全信息或信息不对称不不完完全全信信息息(Incomplete Information)，指指人人们们不不能能掌掌握握有有关关事事物物的的全全部部情情况况，总总存存在在不不确确知知的的方方面。面。信信息息不不对对称称(Information Asymmetry)则则是是指指在在交交易易过过程程中中，一一方方拥拥有有另另一一方方不不知知道道的的私私人人信信息息从而处于信息优势地位。从而处于信息优势地位。53MAUQ市市场场活活动动是是在在理理性性预预期期的的基基础础上上进进行行的的，不不完完全全信信息息情情况况下下，未未来来总总是是带带有有不不确确定定性性(市
45、市场场经经济济就是风险经济就是风险经济)。多多数数人人是是风风险险厌厌恶恶者者或或风风险险规规避避者者，人人们们可可以以通通过过一一些些途途径径来来转转化化、转转移移和和分分散散风风险险，如如向向保保险险公公司司购购买买保保险险。但但不不完完全全信信息息或或信信息息不不对对称称会会导导致市场失灵：致市场失灵：54MAUQ利利用用保保险险防防范范风风险险时时会会产产生生逆逆向向选选择择(Adverse Selection，即即当当保保险险公公司司试试图图提提高高保保险险费费以以降降低低经经营营风风险险时时，会会出出现现顾顾客客停停止止购购买买保保险险的的情情况况)和和道道德德风风险险(Moral
46、 Hazard，即即保保险险降降低低了了个人避免发生所投保事故的积极性个人避免发生所投保事故的积极性)的问题。的问题。不不完完全全信信息息或或信信息息不不对对称称，会会导导致致市市场场体体系系不不会会有有效效率率地地运运作作，导导致致市市场场中中“劣劣币币驱驱逐逐良良币币”的现象的现象(即即“柠檬市场柠檬市场”)的出现。的出现。55MAUQ“柠柠檬檬市市场场”(Lemon Market)理理论论是是信信息息经经济济学学的的一一个个经经典典理理论论，主主要要是是分分析析和和解解决决在在信信息息不不对对称称状状态下市场主体的逆向选择问题。态下市场主体的逆向选择问题。所所谓谓“柠柠檬檬市市场场”是是
47、指指这这样样一一种种现现象象：买买方方不不知知道道卖卖方方的的产产品品的的真真实实质质量量，只只愿愿按按该该市市场场产产品品质质量量的的平平均均水水平平出出价价；产产品品质质量量高高于于市市场场平平均均水水平平的的卖卖方方只只得得退退出出市市场场，使使得得该该市市场场所所有有产产品品的的平平均均质质量量下下降降，买买方方则则相相应应调调低低其其出出价价；拥拥有有较较高高质质量量产产品品的的卖卖方方不不断断地地退退出出，买买方方的的出出价价不不断断地地调调低低，如如此此循循环环往往复复，该该市市场场最最终终有有可可能能沦沦为为充充斥斥着着“柠柠檬檬”的的“柠檬市场柠檬市场”。(“柠柠檬檬”一一词
48、词在在美美国国俚俚语语中中指指称称“次次品品”或或“不不中用的东西中用的东西”)。56MAUQ（5）宏观经济效率缺乏）宏观经济效率缺乏宏宏观观经经济济的的效效率率，用用就就业业率率、通通货货膨膨胀胀率率、经经济济增长等来衡量。增长等来衡量。市市场场在在自自发发的的情情况况下下运运行行，即即使使是是实实现现了了充充分分竞竞争争，失失业业、通通胀胀、经经济济危危机机等等问问题题仍仍会会周周期期性性出出现。现。市市场场经经济济运运行行总总是是会会出出现现周周期期性性波波动动。经经济济会会出出现现过过热热、衰衰退退，甚甚至至萧萧条条。经经济济危危机机问问题题不不是是市市场场本本身身所所能能有有效效解解
49、决决的的。更更为为重重要要的的是是，人人们们对对经经济济的的周周期期性性波波动动缺缺少少充充分分的的认认识识，比比如如人人们们不不知道衰退到底什么时候会到来，等等。知道衰退到底什么时候会到来，等等。57MAUQ（6）失业与收入分配不公平）失业与收入分配不公平失失业业是是市市场场失失灵灵的的主主要要表表现现。充充分分就就业业只只有有在在经经济济繁繁荣荣时时才才能能达达到到。经经济济繁繁荣荣很很大大程程度度上上取取决决于于投投资资，当当储储蓄蓄不不能能被被投投资资所所吸吸收收时时，经经济济就就会会由由繁荣走向衰退，从而导致大量失业。繁荣走向衰退，从而导致大量失业。收收入入分分配配不不公公平平，指指
50、收收入入分分配配结结果果不不符符合合社社会会所所认同的公平标准。认同的公平标准。在在市市场场中中，收收入入分分配配状状况况取取决决于于市市场场中中投投入入的的生生产产要要素素的的数数量量、质质量量及及形形成成的的价价格格。按按照照这这一一原原则则追追求求效效率率，实实现现帕帕累累托托最最优优。这这样样的的结结果果只只能能说说明明市市场场是是否否实实现现了了效效率率，是是否否达达到到了了资资源源的的最最优配置，而不能说明是否符合公平的标准。优配置，而不能说明是否符合公平的标准。58MAUQ（7）国际收支不平衡）国际收支不平衡经经济济自自由由主主义义认认为为，根根据据比比较较利利益益原原理理而而形