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1、L/O/G/O财政学财政学第一章 财政概念与财政职能第一节第一节 政府与市场政府与市场一个经典的话题：一个经典的话题：看不见的手看不见的手（the invisible the invisible handhand）与利他行善相比，自利是人性中更为稳定和持久的特征，而且只要当社会中每个人都按照自己之私立来行为，其共同之结果必然能满足公共利益之需要：竞争能够实现优胜劣汰，能够带来高效。何为效率？何为效率？v 帕累托最优与帕累托效率（帕累托最优与帕累托效率（Pareto Optimal and Efficiency） 帕累托最优或效率指的是一种资源配置状态，在此种状态下，没有一个人之境遇能够在其他人
2、境遇不变差的情况下变得更好v 帕累托改善（帕累托改善（Pareto Improvement） 帕累托改善指的是一种资源配置变化，此种变化能够在其他人境遇不变差的情况下使得某些个人境遇变好 帕累托最优，简单地说，就是不存在任何帕累托改善可能时的一种资源配置状态v 帕累托原则及其弱化帕累托原则及其弱化 一种改变能够使得所有人变得更好（很强） 一种改变能够使得部分人变得更好，而其他人不变（强） 一种改变能够使得部分人变得更好，而部分人受损，但收益超过受损，且通过一些政策组合，实现利益重组，而使得所有人都能收益（弱化）为什么竞争能够带来效率：从单个市场为什么竞争能够带来效率：从单个市场看经济效率看经济
3、效率PriceQuantity E: market equilibrium pointSupply Curve: Quantity that all firms are willing to supply at each price，MC=Price Demand Curve: Quantity that all individuals are willing to purchase，MB=PriceQ*P*更为复杂的效率分析：更为复杂的效率分析：交换效率（交换效率（Exchange Efficiency）v效用可能性曲线（效用可能性曲线（Utility Possibilities Curve
4、） 何谓效用？ 一种满足（satisfaction） 一种合意（desirability） 一种收益（benefit） 何谓效用可能性曲线 假定经济体中资源有限，其生产出的商品亦有限。有限商品在经济体中所有成员中进行分配，而每个成员均能通过消费所分配到的商品获得一定的效用。由于若干商品在不同成员中进行分配的方案有很多，每一种分配构成一种可能，若干可能便形成了一个集合。效用可能性曲线效用可能性曲线小经的效用小财的效用A帕累托效率帕累托非效率帕累托改善何为交换效率？何为交换效率？v 何为交换效率何为交换效率 交换效率表明的是一种分配状况，此种状况有以下三种含义相同的描述： 交换效率要求不存在任何交
5、易的余地 任何一种商品都能够交换至对该商品评价（value）最高者的手中 如果其他人的境遇不变差，就没有人的境遇会变好 所有个人的边际替代率正相等v 为什么完全竞争的市场是具有交换效率的？为什么完全竞争的市场是具有交换效率的？ 在完全竞争的市场，如有任何如上可能改善双方境遇的交换余地，那么经济体中的交易双方便会自愿达成交易，如此交易反复，直至所有可能导致双方境遇改善的可能都不存在了，便达到交换效率。一个案例一个案例 小财愿意拿一个桔子来换取一个苹果小财愿意拿一个桔子来换取一个苹果 小经愿意拿小经愿意拿3个苹果来换取个苹果来换取1个桔子个桔子 是否存在交易的余地？若有，如何交易？例如，小财拿一个
6、桔子来换取小经的两个苹果。是否还有其他交易的可能？ 谁对桔子的评价高？谁对苹果的评价高？ 交易后两者的境遇能否获得改善？两个消费者和两种商品的经典分析范式：两个消费者和两种商品的经典分析范式：埃奇沃思盒式图（埃奇沃思盒式图（Edgeworth BoxEdgeworth Box）埃奇沃思盒式图（埃奇沃思盒式图（Edgeworth Box）小经小财00sr桔子苹果wuyx盒式图的大小，包括了所有可供分配的商品数量，及其所有可能的组合盒式图内其他所有任何一点均代表其他可能的分配方案小财和小经最初的（在交易之前的）分配状况y小经境遇变好，而小财境遇不变的情况小经境遇变好，而小财境遇不变的情况埃奇沃思盒
7、式图（埃奇沃思盒式图（Edgeworth Box）小经小财00sr桔子苹果AgAhEgghp帕累托最优点：两人之无差异曲线正好相切，其斜率正好相等，即两者的边际替代率正相等最初的分配（g点）是帕累托非效率的，为什么？假定小财的境遇不变帕累托改善小财境遇变好，而小经境遇不变的情况小财境遇变好，而小经境遇不变的情况埃奇沃思盒式图（埃奇沃思盒式图（Edgeworth Box）小经小财00sr桔子苹果Eggp1pEp1帕累托最优点：两人之无差异曲线正好相切，其斜率正好相等，即两者的边际替代率正相等假定小财的境遇不变两人境遇都变好的情况两人境遇都变好的情况埃奇沃思盒式图（埃奇沃思盒式图（Edgewort
8、h Box）小经小财00sr桔子苹果AgEggp1pEp2Ap2p2帕累托最优点：两人之无差异曲线正好相切，其斜率正好相等，即两者的边际替代率正相等以g为初始点，所有可能达成的帕累托最优点之连线契约线（契约线（The Contract CurveThe Contract Curve）埃奇沃思盒式图（埃奇沃思盒式图（Edgeworth Box）小经小财00sr桔子苹果AgEggp1pEp2Ap2p2p3p4契约线，契约线，在这条线在这条线上的所有上的所有点，均为点，均为帕累托最帕累托最优，且均优，且均满足边际满足边际替代率相替代率相等的条件，等的条件，而这一条而这一条件正是交件正是交换效率达换效
9、率达成的条件成的条件为什么市场是具有帕累托效率的？为什么市场是具有帕累托效率的？vBack to the Slide 13 小经效用最大化时有：MRS小经Pa/Po 小财效用最大化时有：MRS小财Pa/Po 故在个人若完全以自身效用最大化为目标，进行消费选择，并进行市场交易时，必定有 MRS小经 MRS小财 而这正好是帕累托效率，以及交换效率达成的条件，由此说明市场是具有帕累托效率的其他符合帕累托最优的经济效率：生产其他符合帕累托最优的经济效率：生产效率和产品组合效率（略）效率和产品组合效率（略）v交换效率（只包括消费者）交换效率（只包括消费者） MRS小经 MRS小财v生产效率的实现条件（只
10、包括厂商）生产效率的实现条件（只包括厂商） MRTS（边际技术替代率）苹果 MRTS桔子v产品组合效率的实现条件（同时包括厂商和消费者）产品组合效率的实现条件（同时包括厂商和消费者） MRTao（边际转换率） MRS小经 MRS小财福利经济学基本定理福利经济学基本定理v 第一定理第一定理 （在特定的条件下）如果经济是完全竞争的，那么其结果必然是帕累托最优的 竞争能带来效率，市场是“最好的”v 第二定理第二定理 给定适当的初始财富分配，任何一种帕累托最优结果都可以通过完全竞争市场来得以实现 政府唯一需要做的事情是初始的财富分配 案例：假定穷人急需A产品，但缺乏购买该产品的能力，而且该产品必须要在
11、大量购买需要下，厂商才会生产，如何实现A产品的增产？v 以上福利经济学定理的成立有赖于一系列严格的技术性假设以上福利经济学定理的成立有赖于一系列严格的技术性假设 市场存在众多的消费者和厂商，以至于谁都无法操纵价格 所有个体对于商品数量、价格以及其他知识都具有完全的信息 不存在交易成本 任何个体进入市场都是无门槛的 一、市场失灵（一、市场失灵（Failure of marketFailure of market）v政府涉入市场经济的合理性政府涉入市场经济的合理性 在一些情况下，市场可能是具有非帕累托效率的，因而，需要政府进行纠正 在一些情况下，即便市场是具有帕累托效率，也需政府实施干预v市场的正
12、常运作需要政府提供产权（市场的正常运作需要政府提供产权（property right）和合约实施（和合约实施（contract enforcement）的保护）的保护 缺乏产权的后果：公地悲剧（tragedy of the commons） 缺乏合约实施的后果 “Government activities aimed at protecting citizens and property, enforcing contracts, and defining property rights can be thought of as providing the foundations on whi
13、ch all market economies rest”市场失灵的六大原因之一：市场失灵的六大原因之一：缺乏竞争（缺乏竞争（Failure of CompetitionFailure of Competition）v市场达成帕累托效率条件一市场达成帕累托效率条件一 市场中有众多的消费者和厂商，以至于任何人或企业都是市场价格的被动接受者，都不具有操纵市场价格的能力v现实情况现实情况 垄断：由一家厂商占有整个市场 寡头垄断：由几家厂商占有整个市场 垄断的来源 资源垄断（例如专利） 政府特许垄断 自然垄断（规模经济和规模效应的作用） 垄断的后果 压制产量，以高于市场完全竞争的价格出售给消费者，以获
14、得垄断利益，导致消费者福利损失市场失灵的六大原因之二：市场失灵的六大原因之二：公共品（公共品（Public GoodsPublic Goods）v 公共品之特性（以国防为例）公共品之特性（以国防为例）（效用）不可分割性（Non-divisibility ） 由所有人共同享有，个人所享有的是公共品所提供的所有效用非排他性（Non-excludable ） 任何人不能独占公共品的享有非竞争性（Non-rivalrous ） 公共品供给的边际成本为零，每增加一个消费者并不会导致消费拥挤，不会影响其他消费者的公共品消费数量和质量v 公共品特性所引致的后果公共品特性所引致的后果搭便车（搭便车（free
15、riding）供给者独自承担成本，而由众人共同享有 市场不供给 市场供给不足v 公共教育属于何种？公共教育属于何种？混合品（mixed goods）排他性非排他性竞争性私人品（private goods）公地品（common goods）拥挤的交通，水资源非竞争性俱乐部品（club goods）卫星电视纯公共品（pure public goods）国防、外交市场失灵的六大原因之三：市场失灵的六大原因之三：外部性（外部性（ExternalityExternality）v 何为外部性（外部效应）？何为外部性（外部效应）？个人之经济抑或非经济行为会对其他人之境遇（situation）产生积极抑或消极
16、之影响，并且该影响未通过任何明显的协议（agreement）得到补偿（Buchanan，2001：16） v 正外部性（正外部性（positive externality）与负外部性（）与负外部性（negative externality）及其）及其后果后果 （正外部性：市场供给不足）（正外部性：市场供给不足） （负外部性：市场供给过足）（负外部性：市场供给过足）v 如何解决外部性问题？如何解决外部性问题？外部效应的内部化外部效应的内部化补贴（正外部性）和课税（负外部性）合并数量边际收益/成本 MCSocial MB Private MB边际收益/成本 数量 Private MBSocial
17、MBMC市场失灵的六大原因之四：市场失灵的六大原因之四： 不完全市场（不完全市场（incomplete marketincomplete market）v何为市场不完全？何为市场不完全？ 虽然一些商品的供给成本要低于消费者所愿意支付的价格，但私人市场却未能提供这些商品v为什么会出现这个问题？为什么会出现这个问题？ 保险与资本市场 信息不对称、逆向选择和交易与实施成本 老年人的健康保险业务（信息不对称与逆向选择） 如何解决这一问题？ 能否通过提高风险估计，增加保费来解决？ 教育贷款（人力资本的人身依附性、实施成本与逆向选择） 如何解决这一问题？能否通过提高利率来解决？ 互补市场市场失灵的六大原因
18、之五：市场失灵的六大原因之五： 信息不完全（信息不完全（incomplete marketincomplete market）v 信息不完全之后果信息不完全之后果 若市场未能为消费者和厂商提供足够的信息，以使得消费者和厂商做出正确的消费和生产决策，从而导致市场效率低下 教育致贫？v 政府所提供的信息服务其实也是一种公共品政府所提供的信息服务其实也是一种公共品市场失灵的六大原因之六：市场失灵的六大原因之六：失业、通货膨胀与失衡失业、通货膨胀与失衡v导致失业与通货膨胀的原因众多v失业和通货膨胀是市场失灵之原因，还是结果？政府涉入市场的其他理由：政府涉入市场的其他理由：有益品有益品v有益品与无益品（
19、有益品与无益品（merit/ demerit goods） 个人缺乏能力与知识，或因为短视（short-sighted），而无法判断什么对自己是有益的，什么对自己是有害的，因此，政府应以法律、法规或其他手段强迫个人的消费，此种与完全尊重个人消费偏好和主权的自由意志论（libertarianism）正相反的观点被称为“父权主义”（paternalism）MusgraveMusgrave所提出的三大政府职能所提出的三大政府职能v资源配置职能资源配置职能 通过购买产品实施直接干预，或通过税收和补贴实施间接干预，以避免市场失灵，提高经济体中的资源配置效率v稳定职能稳定职能 保证经济体能处于价格稳定与充分就业的状态，以避免经济危机v分配职能分配职能 以税收和转移支付等手段，实现社会财富与产品在不同人群之间更为公平的分配