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1、附件1：中国农业业银行员员工违反反规章制制度处理理办法目 录录第一章 总则则第二章 处理理方式及及规则 第三章 违规规行为及及处理 第一节 领导班班子成员员和主管管人员违违反规章章制度行行为及处处理第二节 违反柜柜台业务务规章制制度行为为及处理理第三节 违反中中间业务务规章制制度行为为及处理理第四节 违反金金融市场场业务规规章制度度行为及及处理第五节 违反托托管业务务规章制制度行为为及处理理第六节 违反外外汇业务务规章制制度行为为及处理理第七节 违反银银行卡业业务规章章制度行行为及处处理第八节 违反电电子银行行业务规规章制度度行为及及处理第九节 违反反信贷业业务规章章制度行行为及处处理第十节
2、违反反个人信信贷业务务规章制制度行为为及处理理第十一节节 违反反风险管管理业务务规章制制度行为为及处理理第十二节节 违反反资金计计划管理理规章制制度行为为及处理理第十三节节 违反反自营不不良资产产和委托托资产处处置业务务规章制制度行为及处处理第十四节节 违反反固定资资产管理理及集中中采购规规章制度度行为及及处理第十五节节 违反反财务管管理规章章制度行行为及处处理第十六节节 违反反法律事事务管理理规章制制度行为为及处理理第十七节节 违反反规章制制度管理理行为及及处理第十八节节 违反反计算机机管理规规章制度度行为及及处理第十九节节 违反反授权、反洗钱钱规章制制度行为为及处理理第二十节节 违反反监督
3、检检查工作作规章制制度行为为及处理理第二十一一节 违违反人力力资源管管理规章章制度行行为及处处理第二十二二节 违违反监察察工作规规章制度度行为及及处理第二十三三节 违违反安全全保卫规规章制度度行为及及处理第二十四四节 违违反行政政印章和和档案管管理规章章制度行行为及处处理第二十五五节 违违反保密密管理规规章制度度行为及及处理第二十六六节 违违反总务务管理规规章制度度行为及及处理第二十七七节 其其他违反反规章制制度行为为及处理理第四章 处理理程序第一节 移送送程序第二节 纪律律处分程程序第三节 其他他处理程程序第四节 复议议程序第五章 附 则中国农业业银行员员工违反反规章制制度处理理办法第一章
4、总 则第一条 为严严格执行行各项规规章制度度，强化化内部管管理，维维护正常常经营管管理秩序序，保障障中国农农业银行行（以下下简称“本行”）资产产安全、稳健经经营和有有效发展展，根据据国家有有关法律律法规、金融规规章和本本行相关关制度，制定本本办法。 第二条条 本本办法所所称违反反规章制制度行为为，是指指本行员员工违反反国家法法律法规规、金融融规章以以及本行行相关制制度，应应受到处处理的行行为（以以下简称称“违规行行为”）。 第三三条 本办法法规定的的有关责责任人员员，是指指未履行行或未正正确履行行职责，对违规规事实的的发生负负有责任任的员工工，包括括各级行行领导班班子成员员（含同同职级人人员，
5、下下同）、主管人人员和一一般员工工。 主管人人员，是是指各级级行内设设机构负负责人（包括正正职和副副职）、营业网网点负责责人及运运营主管管。一般员工工，是指指除领导导班子成成员、主主管人员员以外的的其他员员工。第四条 对违违规责任任人员的的处理原原则：（一）实实事求是是，客观观公正，人人平平等，程序规规范；（二）视视行为情情节轻重重，过错错归责，保障员员工合法法权益；（三）教教育与惩惩戒相结结合；（四）视视违规后后果，量量纪适当当。第五条 本办办法适用用于本行行所有员员工，包包括外派派境外机机构的人人员和内内退人员员。第六条 已与本本行解除除劳动关关系的人人员，经经查实在在本行工工作期间间有违
6、规规行为的的，按本本办法提提出处理理建议，移送有有关单位位处理；没有单单位的，由本级级行留存存备查。第二章 处理理方式及及规则第七条 对违违规责任任人员的的处理方方式：（一）纪纪律处分分：警告告、记过过、记大大过、降降职、撤撤职、开开除。开除处分分适用于于受到刑刑事处罚罚或因重重大违规规造成严严重后果果的直接接责任人人员。给给予开除除处分的的，同时时解除劳劳动合同同。（二）其其他处理理：积分分处理、经济处处罚、通通报批评评、诫勉勉谈话、待岗管管理、岗岗位降级级、停职职、引咎咎辞职、责令辞辞职、免免职、解解除劳动动合同等等。纪律处分分和其他他处理可可以合并并使用，也可单单独使用用。 第八条 本办
7、法法所称不不良后果果是指：因违规规行为发发生500万元（不含）以下案案件的；造成1100万万元（不不含）以以下资金金风险或或损失的的；对本本行形象象、声誉誉在社会会上造成成一定负负面影响响的。严重重后果是是指:因因违规行行为发生生50万万元（含含）以上上案件的的；造成成1000万元（含）以以上资金金风险或或损失的的；造成成重大责责任事故故的；受受到政府府、监管管部门通通报批评评、责令令整改或或处罚的的；对本本行形象象、声誉誉在社会会上造成成严重负负面影响响的。情节节轻微是是指：初初次违规规，且未未造成损损失的。情节严重重是指：明知其其行为有有损于本本行利益益的；屡屡查屡犯犯的；严严重失职职的。
8、第九条 因违违规行为为给本行行造成直直接经济济损失的的，除按按照第七七条规定定的处理理外，要要按照有有关规定定，承担担全部或或部分赔赔偿责任任。第十条 案件件调查过过程中，办案部部门按程程序有权权对有关关责任人人员采取取停职、责令辞辞职、免免职等组组织处理理措施。第十一条条 受受到警告告处分的的，从处处分决定定下达次次月起按按当年绩绩效工资资标准停停发3个个月绩效效工资；受到记记过、记记大过处处分的，从处分分决定下下达次月月起按当当年绩效效工资标标准停发发6个月月绩效工工资；受受到降职职、撤职职处分的的，从处处分决定定下达次次月起按按当年绩绩效工资资标准停停发122个月绩绩效工资资。受到降职职
9、处分的的，降一一级聘任任职务；受到撤撤职处分分的，降降两级聘聘任职务务。无职职可撤、无职可可降的，视情节节轻重给给予记大大过处分分或解除除劳动合合同处理理。第十二条条 对对同一员员工有两两种（含含）以上上违规行行为应受受纪律处处分的，按其违违规行为为应给予予的最高高处分档档次，加加重一档档处分。第十三条条 员员工涉嫌嫌犯罪的的，移送送公安、司法机机关依法法处理。因违反国国家法律律法规受受到刑事事处罚或或行政处处罚的，应当给给予相应应的纪律律处分或或其他处处理。国国家有特特殊规定定的，按按国家特特殊规定定处理。第十四条条 本本办法规规定的纪纪律处分分，警告告、记过过的处分分期为66个月，记大过过
10、、降职职的处分分期为112个月月，撤职职的处分分期为224个月月。受到纪律律处分的的员工，在处分分期内，不得晋晋升提拔拔使用；被取消消高级管管理人员员任职资资格的高高管人员员，不得得参加高高级管理理人员岗岗位职务务竞聘。受到警告告、记过过、记大大过处分分的，自处处分生效效之日起起一年内内，取消消评先奖奖励资格格；受到到降职、撤职处处分的，自处分分生效之之日起二二年内取取消评先先奖励资资格。第十五条条 纪纪律处分分期满后后，没有有发生新新的违规规行为，自动解解除。对对于受处处分人在在纪律处处分期间间工作表表现不好好或拒不不悔改的的，由原原处理行行研究决决定，延延迟解除除处分。对于受受处分人人在纪
11、律律处分期期间工作作表现特特别突出出或有立立功表现现的，由由受处分分人提出出申请，原处理理行同意意，可以以提前解解除处分分。提前前解除处处分的，处分期期不得少少于原处处分期的的一半。受到降职职、撤职职处分的的，解除除处分不不视为对对原岗位位职务的的恢复。受到纪律律处分的的员工，在处分分期内，发生新新的违规规行为，加重处处理，直直至解除除劳动合合同。第十六条条 对对支行辖辖内当年年发生一一起1000万元元（含）以上5500万万元（不不含）以以下或两两起500万元（含）以以上1000万元元（不含含）以下下案件的的，在案案发100日内，应停止止支行主主管部门门负责人人、主管管副行长长、行长长职务，或
12、责令令（引咎咎）辞职职，确有有特殊情情况不能能停职的的，须报报总行审审批。待待案件查查结后，根据风风险资金金大小给给予相应应处理；给予上上级行主主管部门门负责人人、主管管副行长长、行长长相应处处理。取取消支行行领导班班子成员员当年评评先资格格及应当当受到的的奖励；取消直直接上级级行领导导班子成成员当年年评先资资格。对二级分分行辖内内当年发发生一起起5000万元（含）以以上10000万万元（不不含）以以下或两两起3000万元元（含）以上5500万万元（不不含）以以下案件件的，在在案发110日内内，应停停止二级级分行主主管部门门负责人人、主管管副行长长、行长长职务，或责令令（引咎咎）辞职职，确有有
13、特殊情情况不能能停职的的，须报报总行审审批。待待案件查查结后，根据风风险资金金大小给给予相应应处理；给予上上级行主主管部门门负责人人、主管管副行长长、行长长相应处处理。取取消二级级分行领领导班子子成员当当年评先先资格及及应当受受到的奖奖励；取取消直接接上级行行领导班班子成员员和主管管部门当当年评先先资格。对一级分分行辖内内当年发发生一起起10000万元元（含）以上或或两起5500万万元（含含）以上上10000万元元（不含含）以下下案件的的，在案案发100日内，应停止止一级分分行主管管部门负负责人、主管副副行长职职务，或或责令（引咎）辞职；行长必必须作出出检查。待案件件查结后后，根据据风险资资金
14、大小小给予相相应处理理；给予予上级行行主管部部门负责责人相应应处理。取消原原分行领领导班子子成员当当年评先先资格及及应当受受到的奖奖励；取取消上级级行主管管部门当当年评先先资格及及奖励。 第十七条条对经确确认属自自查发现现的案件件，可视视情况不不再追究究或减轻轻追究发发案行有有关人员员的责任任，并可可视情况况不再追追究或减减轻追究究上级行行有关人人员的责责任。第十八条条 有有下列情情形之一一的，可可免予处处理：（一）因因不可抗抗力造成成损失、毁损的的；（二）受受到暴力力胁迫时时的失当当行为；（三）有有证据证证明，对对授意、指使、强令、胁迫其其违规有有抵制行行为并向向上级报报告的；（四）因因法律
15、规规定不明明确、外外部法律律环境变变化、错错误的执执法或者者司法行行为形成成风险的的。第十九条条 有有下列行行为之一一的，应应当在第第三章规规定的具具体违规规行为处处罚档次次基础上上从重或或加重处处理：（一）内内外勾结结实施违违规行为为的；（二）因因违规行行为造成成严重后后果的；（三）在在共同违违规行为为中负主主要责任任的；（四）干干扰、妨妨碍、阻阻挠、抗抗拒调查查和处理理的；（五）指指使、教教唆、强强迫他人人实施违违规行为为的；（六）隐隐瞒、歪歪曲事实实真相或或伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证证据的；（七）推推卸责任任，诬陷陷他人或或违规后后逃匿的的；（八）对对检举人人、证人人、鉴定定人、调调
16、查处理理人打击击报复的的；（九）因因同一违违规行为为受到处处理后再再次发生生的；（十）违违规行为为发生后后，能采采取措施施控制风风险或消消除影响响而未采采取的；（十一）其他具具有从重重、加重重情节的的。 本规定定所称从从重处理理，是指指在规定定的处理理幅度以以内按上上限处理理；加重重处理，是指在在规定的的处理幅幅度以外外，加档档处理。第二十条条 有有下列情情形之一一的，可可以在第第三章规规定的具具体违规规行为处处罚档次次基础上上从轻或或减轻处处理：（一一）违规规情节轻轻微，所所造成的的损失较较小且能能够主动动赔偿的的；（二二）主动动报告或或检举揭揭发他人人重大违违规行为为，经查查证属实实的；（
17、三）有有证据证证明，对对授意、指使、强令、胁迫其其违规有有抵制行行为或向向上级报报告的；（四）自自查发现现案件且且有效控控制涉案案嫌疑人人和资金金的；（五五）自查查发现违违规问题题并落实实整改的的； （六）案案发后积积极提供供有破案案价值线线索，对对及时抓抓获潜逃逃嫌疑人人或追缴缴涉案资资金等有有重大立立功表现现的；（七）主主动报告告，积极极采取补补救措施施有效避避免、减减少损失失或主动动赔偿损损失的；（八）违违规后认认识错误误态度较较好，能能主动检检查纠正正错误或或坦白交交待问题题的；（九）在在办理业业务过程程中，已已按业务务操作流流程操作作，但以以本行现现有科技技手段无无法识别别伪造变变造
18、证件件、印章章、票据据等，形形成风险险或损失失的；（十）其其他具有有从轻、减轻情情节的。本规定所所称从轻轻处理，是指在在规定的的处理幅幅度以内内按下限限处理；减轻处处理是指指在规定定的处理理幅度以以外，减减档处理理。在警警告处分分最低档档次进行行减轻处处理的，可给予予积分处处理、经经济处罚罚、通报报批评、诫勉谈谈话、待待岗管理理、岗位位降级等等其他处处理；停停职、引引咎辞职职、责令令辞职、免职按按照领导导干部问问责办法法的有关关规定执执行；解解除劳动动合同的的，按照照劳动合合同法和和本行劳劳动合同同管理的的有关规规定执行行。第三章 违规规行为及及处理第一节 领导导班子成成员和主主管人员员违反规
19、规章制度度行为及及处理第二十一一条 领领导班子子成员或或主管人人员授意意、指使使、强令令下属违违规办理理业务，造成严严重后果果的，给给予开除除处分。第二十二二条领导导班子成成员或主主管人员员有下列列行为之之一的，给予记记大过至至开除处处分：（一）对对金融规规章制度度或上级级行业务务规章制制度、规规定、通通知、批批示、批批复或决决定，未未按要求求传达、贯彻和和组织实实施，造造成严重重后果的的；（二）因因内部管管理失控控，本级级行发生生重大责责任事故故或违规规违纪违违法案件件的；（三）发发现或知知悉重大大风险事事件、违违规问题题或案件件隐患、线索后后，未及及时报告告或未及及时采取取防范措措施致使使
20、损害后后果扩大大的；（四）对对员工实实施违规规违纪违违法行为为不制止止、不报报告或故故意包庇庇，造成成严重后后果的；（五）发发生重大大事故，未按规规定报告告的；（六）未未经授权权或征得得上级行行同意，向新闻闻媒体、社会公公布本行行敏感类类信息，造成严严重后果果的；（七）与与有业务务关系的的客户发发生非正正常资金金往来的的。第二十三三条 领导班班子成员员或主管管人员有有下列行行为之一一的，给给予警告告至撤职职处分：（一）因因内部管管理失控控，下级级行发生生重大责责任事故故、严重重违规违违纪违法法案件或或连续发发生违规规违纪违违法案件件的；（二）业业务主管管人员未未按规定定的期限限和要求求对所辖辖
21、单位进进行常规规性检查查，未按按时完成成上级行行下达的的专项检检查的； （三）故故意隐瞒瞒或明显显低估风风险状况况，资产产质量反反映严重重不实的的。第二十四四条领导导班子成成员或主主管人员员有下列列行为之之一的，给予警警告至记记过处分分：（一）对对违规人人员应移移送未移移送的；（二）对对违规人人员应处处理未处处理的；（三）擅擅自将绩绩效工资资挪作他他用的。第二节 违反反柜台业务务规章制制度行为为及处理理第二十五五条 有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员开开除处分分：（一）贪贪污、挪挪用资金金的； （二）盗盗窃、私私藏、截截留客户户资金、银行资资金或权权利凭证证的；（三）盗盗窃、套套取、伪
22、伪造、变变造、擅擅自印制制、销毁毁重要空空白凭证证或有价价单证的的；（四）办办理票据据业务中中，伪造造、变造造支票等等票据影影像信息息的；（五）客客户未落落实足额额资金前前为客户户办理汇汇出汇款款业务或或挪用其其他客户户的资金金或银行行资金为为汇款人人垫付汇汇款的；（六）私私自刻制制、伪造造或变造造、盗用用印章及及以此从从事诈骗骗、融资资等非法法活动的的；（七）为为客户提提供虚假假对账单单、虚假假余额查查询单、虚假出出资证明明、存款款证明或或其它资资信证明明的。第二十六六条 有下列列行为之之一，并并导致案案件或造造成资金金风险的的，给予予有关责责任人员员记过至至开除处处分： （一）未未履行或或
23、未正确确履行管管理、审审核及授授权职责责；（二）代代客户办办理业务务的； （三）未未按规定定设置柜柜员操作作级别和和权限的的；（四）未未按规定定管理、保管、更换库库房或AATM等等自助银银行设备备密码；（五）在在办理票票据业务务中，未未按规定定办理票票据查询询、查复复，未鉴鉴别票据据真伪，导致资资金被骗骗的。第二十七七条 有下列列行为之之一，并并导致案案件或造造成资金金风险的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分： （一）未未按规定定审核网网内往来来系统及及大、小小额支付付系统等等业务的的；（二）未未在规定定时间内内核销预预警信息息或其他他违规核核销预警警信息的的。第二十八八条 在账户
24、户管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记过至至开除处处分：（一）为为无证件件客户开开立账户户，利用用虚假证证件、资资料开立立账户的的；（二）注注册验资资账户撤撤销后，未将资资金退回回原存款款人账户户，转入入他人账账户的；（三）未未按规定定办理存存款人死死亡后或或所有权权有争议议的存款款过户、支付业业务的；（四）明明知或应应知以个个人名义义开立账账户存储储单位资资金，或或单位卡卡资金未未从单位位本币基基本账户户转入的的。第二十九九条 在账户户管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分：（一）未未按规定定审核客客户有效效身份证证件的；（二）为为
25、无企企业名称称预先核核准通知知书或或有关部部门批文文的客户户开立注注册验资资临时存存款户的的；（三）违违反规定定为存款款人多头头开立银银行结算算账户的的； （四）未未经审批批办理单单位结算算账户销销户的；（五）注注册验资资账户在在验资期期间办理理支付业业务的；（六）未未按规定定办理变变更账户户名称、法定代代表人的的；（七）违违反规定定为个人人银行结结算账户户办理转转账结算算或为储储蓄账户户办理转转账结算算的；（八）违违反国家家外汇管管理局对对外币账账户管理理规定，为客户户办理外外汇资金金收付的的；（九）办办理销户户业务时时未按规规定收回回出售未未用的重重要空白白凭证，且无存存款人出出具承担担由
26、此引引起的一一切经济济责任保保证书的的；（十）故故意泄露露客户存存款或账账户、账账号、客客户身份份资料等等信息的的。第三十条条 在在办理存存取款（现金）过程中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记大过过至开除除处分：（一）未未执行分分级审批批制度办办理大额额现金支支取业务务，造成成严重后后果的；（二）发发生空存存资金行行为的。第三十一一条 在存取取款（现现金）过过程中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分：（一）离离岗后现现金箱未未加锁或或虽加锁锁未妥善善保管钥钥匙，造造成不良良后果的的；（二）玩玩忽职守守，造成成大额记记账差错错的；（三）柜柜员代客客
27、户办理理业务或或自办业业务，造造成不良良后果的的；（四）非非数据移移植错误误、通讯讯故障、系统运运行故障障、应用用软件缺缺陷等原原因引起起重复付付款的；（五）违违反规定定为存款款人支付付现金或或办理现现金存入入的。第三十二二条 在办理理密码业业务中，未按规规定受理理委托代代理密码码挂失或或委托代代理密码码重置业业务且造造成不良良后果的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分。第三十三三条 在有价价单证、重要空空白凭证证管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记大过过至开除除处分：（一）丢丢失有价价单证、重要空空白凭证证的；（二）柜柜员代客客户签发发、填写写应由客客户办理理
28、的重要要空白凭凭证，或或代客户户编制、约定支支付密码码的；（三）用用已作废废或停用用的重要要空白凭凭证办理理业务的的；（四）有有价单证证、重要要空白凭凭证使用用前加盖盖业务印印章的。 第三十四四条 在有价价单证、重要空空白凭证证管理中中，有下下列行为为之一，并造成成不良后后果的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分：（一）有有价单证证、重要要空白凭凭证使用用、登记记、销号号违反规规定的； （二）营营业终了了，未按按规定核核对、清清点和入入库保管管重要空空白凭证证的；（三）有有价单证证保管违违反“证账”分管的的；（四）未未按规定定发售或或签发有有价单证证的；（五）未未及时上上缴、销销毁已作
29、作废或停停用的重重要空白白凭证的的；（六）领领取重要要空白凭凭证不入入账或少少入账的的；（七）撤撤并网点点的有价价单证、重要空空白凭证证未及时时清理上上缴的。第三十五五条 在印章章管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记过至至开除处处分：（一）柜柜员印章章未入箱箱加锁或或午休、营业终终了未入入库、入入箱保管管被盗用用的；（二）柜柜员离岗岗，将印印章交由由非指定定交接人人代为保保管的；（三）未未按规定定使用业业务印章章，或因因保管不不善，业业务印章章被盗用用的；（四）印印、证未未按规定定分管分分用，造造成严重重后果的的；（五）未未按规定定封存上上缴或及及时销毁毁已停用用、作废废
30、的印章章，或未未妥善保保管结算算印章被被盗用的的。第三十六六条 在预留留印鉴管管理中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员记记过至开开除处分分：（一）未未按规定定办理客客户预留留印鉴挂挂失和更更换印鉴鉴业务的的；（二）违违规向他他人提供供预留印印鉴的；（三）未未按规定定保管客客户预留留印鉴和和银行内内部预留留印鉴的的；（四）为为无印鉴鉴、应填填未填电电子支付付密码或或印鉴、电子支支付密码码不符的的客户办办理取款款业务的的；（五）对对采用电电子验印印、系统统自动核核验未通通过，验验印操作作员未按按规定通通过人工工辅助方方式进行行核验和和换人复复核，造造成严重重后果的的；（六）验验印操作作员
31、离柜柜（岗）未按规规定退出出电子验验印系统统的。第三十七七条 在电子子印鉴管管理中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分：（一）电电子印鉴鉴建库过过程中，未按岗岗位制约约建立、维护印印鉴库的的；（二）电电子印鉴鉴建库过过程中，未按规规定传递递、保管管预留印印鉴卡的的；（三）违违规下载载、导出出或打印印预留印印鉴库数数据及图图像信息息的；（四）未未核对印印鉴或未未按规定定核验印印鉴的。第三十八八条 在柜台台业务中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分：（一）临临时离职职、轮休休或工作作调动，未按规规定办理理交接手手续的；（二）柜柜员临时
32、时离岗，未临时时签退业业务系统统，或营营业终了了离岗未未正式签签退系统统，造成成不良后后果的；（三）柜柜员私自自代保管管客户单单、折、卡等支支付工具具、票据据、有价价证券和和印鉴，造成不不良后果果的；（四）未未按规定定办理挂挂失、换换折（卡卡、单）、重写写磁条信信息业务务的； （五）未未按规定定办理协协助查询询、冻结结、扣划划业务的的；（六）未未按规定定办理久久悬未取取账户转转入、支支取和销销户业务务的；（七）未未按规定定办理抹抹账、错错账冲正正、挂账账业务的的；（八）隐隐匿或者者故意销销毁依法法应当保保存的会会计凭证证、会计计账簿、财务会会计报告告的；伪伪造、变变造会计计凭证、会计账账簿的；
33、未履行行或未正正确履行行职责，导致会会计档案案发生霉霉变、毁毁损、遗遗失、被被盗的。第三十九九条 在柜面面业务处处理中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分： （一）未按规规定填制制、取得得原始凭凭证，或或填制、取得的的原始凭凭证不符符合规定定的； （二）以未经经审核或或审核不不合格的的原始凭凭证为依依据记账账，或财财务处理理的； （三）违反规规定进行行业务分分类或违违反规定定使用会会计科目目和统一一专用账账号的； （四）未未坚持当当时记账账、账折折核对和和各种往往来账定定期核对对的；（五）账账账、账账款、账账据、账账实、账账表、内内外账不不相符，未按规规定进行行处
34、理的的；（六）信信用证、保函、汇票等等或有业业务的会会计核算算不准确确，或不不及时记记账、对对账和漏漏记账的的。第四十条条 在在现金库库（箱）管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记大过过至开除除处分：（一）柜柜员之间间“空调”现金，空库、白条抵抵库或空空库虚增增存款的的；（二）违违反规定定办理现现金、贵贵金属、有价单单证等出出入库或或调拨的的；（三）营营业库款款遗留库库外的。第四十一一条 在现金金库（箱箱）管理理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）未未按规定定管理、保管、更换库库房或AATM等等自助银银行设备备密码的的；（二）库库
35、房门控控未执行行分管分分用和平平行交接接制度的的；（三）管管库员未未执行双双人操作作的；（四）柜柜员未按按规定碰碰箱，或或营业终终了柜员员现金箱箱未由本本人和运运营主管管（或运运营主管管授权人人）双人人核对、上锁的的；（五）在在金库内内办理钞钞票兑换换的；（六）未未按规定定盘库、查库的的；（七）金金库岗位位设置未未遵循“管库与与守库相相分离，管库与与资金调调拨及记记账相分分离”原则，或管库库员担任任ABIIS库房房现金账账账务记记账员的的。第四十二二条 在账务务核对中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员警告至至撤职处处分：（一）未未按规定定核对发发报回条条和报文文密押的的；（二）
36、对对账单据据未能及及时发出出、对账账工作未未能有效效开展的的；（三）未未及时发发现银企企对账回回单加盖盖印章与与预留印印鉴不符符，造成成严重后后果的；（四）银银企对账账不符，未及时时处理的的；（五）未未按规定定核对系系统内、外账务务，与人人民银行行、同业业之间账账务，或或系统内内账务的的。第四十三三条 在办理票票据业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）银银行汇票票未用退退回，未未转入汇汇票申请请人账户户或未按按规定退退付现金金的；（二）未未审查或或审查不不严，受受理要素素不全、背书不不连续，未填写写被背书书人名称称、贴现现银行名名称、金金额、日日
37、期、收收款人被被涂改的的票据；（三）未未按规定定管理银银行承兑兑汇票保保证金账账户的；（四）贴贴现票据据拒付后后，未及及时从贴贴现申请请人账户户扣款的的；（五）违违规受理理、使用用现金支支票支取取现金，或现金金支票做做转账交交易、转转账支票票支取现现金的；（六）受受理超期期、远期期等作废废或无效效支票的的；（七）对对客户开开出的空空头支票票未按规规定办理理退票的的；（八）未未按规定定受理超超过提示示付款期期限票据据的；（九）办办理商业业汇票付付款业务务，到期期前付款款的；（十）未未按规定定保管核核对银行行汇票、银行本本票底卡卡的。第四十四四条 在办理理票据挂挂失、同同城清算算、票据据交换业业务
38、中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至撤撤职处分分：（一）未未按规定定办理挂挂失手续续的；（二）挂挂失未到到规定期期限，进进行相关关业务处处理的；（三）未未及时贷贷记持票票人账户户，延压压客户资资金的； （四）提提出借方方票据未未坚持收收妥进账账，贷方方票据未未坚持“先借后后贷”的；（五）提提出代付付交换进进账单提提前入账账，或未未按规定定办理同同城清算算、票据据交换业业务的；（六）同同城清算算凭证未未与有关关凭证核核对，交交换提入入清单与与汇总表表不符的的；（七）资资金清算算业务发发生差错错时，不不及时解解决或相相互推诿诿的；（八）故故意压票票、退票票、拖延延支付、无理拒拒付
39、的；（九）未未妥善保保管交换换票据，造成丢丢失、损损毁的。第四十五五条 在办理理资金往往来业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）未未及时核核对资金金往来账账务，导导致案件件发生的的；（二）因因玩忽职职守造成成汇款错错汇、重重汇款无无法追回回的。第四十六六条 在办理资资金往来来业务中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分：（一）未未坚持岗岗位制约约、复核核制度的的；（二）未未按规定定处理资资金往来来异常、差错往往来账报报单的；（三）未未根据原原始凭证证录入确确认往账账信息的的；（四）发发出查询询3日后后无查复复，未做做继
40、续查查询；查查询、查查复书未未配对保保管；查查询、查查复未于于当日至至次日上上午处理理完毕的的；（五）对对收款账账号、名名称不一一致等无无法入账账的款项项、未按按规定及及时查询询或办理理退汇的的；（六）办办理支付付结算，因工作作差错发发生延误误，影响响客户和和他行资资金使用用的。第四十七七条 在在办理银银行卡业业务中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员撤撤职至开开除处分分：（一）与与持卡人人勾结，帮助持持卡人套套取现金金的；（二）盗盗用客户户资料，私自以以客户名名义申领领、补办办银行卡卡的；（三）为为单位卡卡套取现现金的。第四十八八条 在办理理银行卡卡业务中中，有下下列行为为之一的的，
41、给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分：（一）未未按要求求提供服服务或无无故拒绝绝受理银银行卡业业务的；（二）未未按规定定办理补补卡、换换卡、销销卡的。第三节 违反反中间业业务规章章制度行行为及处处理第四十九九条 在代理理业务过过程中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员开开除处分分：（一）销销毁、涂涂改或伪伪造保险险费凭证证、代收收代付凭凭证或截截留手续续费收入入的；（二）利利用客户户代收代代付窃取取客户资资金的；（三）利利用存款款证明书书骗取客客户存款款的；（四）向向保险公公司索取取正常入入账手续续费收入入之外的的其他费费用，构构成商业业贿赂的的。第五十条条 在在代理业业务过程程
42、中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）对对投资风风险和投投资收益益进行虚虚假陈述述、欺骗骗性宣传传，误导导投资者者交易的的；（二）私私自以本本行名义义或超过过代理权权限办理理业务的的；（三）通通过银行行员工的的个人账账户，过过渡办理理开户单单位的代代收代付付业务，或单位位结算账账户资金金转入银银行员工工个人结结算账户户作过渡渡的；（四）国国债承销销业务中中，截留留、挪用用国债承承销资金金的；（五）未未执行交交易的复复核和授授权制度度，造成成不良后后果的； （六）擅自接接受客户户全权委委托，为为客户决决定交易易品种、数量、价格等等行为的的； （七）擅擅自
43、冻结结客户资资金和基基金、债债券交易易账户的的； （八）发现错错账未按按规定处处理的； （九）违反规规定为客客户融资资的；（十）未未经授权权开办开开放式基基金及券券商集合合计划代代理销售售、债券券柜台交交易及二二级托管管业务、实物黄黄金业务务、及个个人实盘盘外汇买买卖业务务的；（十一）泄漏客客户资料料和交易易信息的的；（十二）开展开开放式基基金及券券商集合合计划代代理销售售业务时时，输入入错误或或未严格格审查凭凭证客户户签字栏栏，出现现客户未未在凭证证上签字字，造成成不良后后果的；（十三）私自为为客户填填写投保保单等资资料，并并代为客客户签名名的。第五十一一条 在代理理业务过过程中，有下列列行
44、为之之一的，给予有有关责任任人员警警告至记记大过处处分： （一）开展开开放式基基金代理理销售、债券柜柜台交易易及二级级托管业业务时，无故拒拒绝客户户委托申申请的； （二）开展个个人实盘盘外汇买买卖时，未与客客户签订订交易协协议书的的； （三）未未按规定定办理代代收代付付业务的的； （四）未按规规定办理理个人实实盘外汇汇买卖交交易密码码挂失的的；（五）未未按规定定收取代代理手续续费或收收取代理理手续费费不按规规定入账账；（六）未未经审批批超计划划代理发发行国债债的。第五十二二条 在办理理保函业业务中，有下列列行为之之一的，给予有有关责任任人员记记大过至至开除处处分：（一）超超范围、超权限限为客户
45、户开具保保函的；（二）为为不符合合条件的的客户开开具保函函的。第五十三三条 在办理理现金管管理业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）违违规为企企业开立立、变更更、注销销现金管管理服务务内容的的；（二）工工作推诿诿、拖延延导致客客户资金金损失，客户资资源流失失或使银银行利益益受损的的；（三）按按有关规规定应该该暂停或或终止提提供现金金管理服服务，未未及时上上报管理理行的，或管理理行核实实后未立立即暂停停或终止止为其提提供现金金管理服服务的。第五十四四条 在上门门服务中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记过至至开除处处分： （一）未未
46、经审批批，开展展上门服服务的；（二）单单人上门门收款、收票据据（除国国际结算算项下的的进出口口单据）的；（三）出出具虚假假银行回回单的；（四）代代客户办办理应由由客户到到银行柜柜台办理理的业务务的；（五）上上门收取取大额现现金，车车辆、人人员不符符合规定定的;（六）收收回的现现金未经经非上门门服务人人员清点点、确认认、记账账，或记记账不符符合规定定的。第五十五五条 在办理理实物黄黄金业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员开除除处分：（一）实实施虚假假调拨套套取实物物黄金的的；（二）违违反操作作规程套套取客户户或银行行资金或或实物黄黄金的。第五十六六条 在中间间业务服服务收费费过程中中，有下下列行为为之一的的，给予予有