《中国某银行工作人员违规失职行为处理办法77047.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国某银行工作人员违规失职行为处理办法77047.docx（37页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、篇目九中国建设银银行工作作人员违违规失职职行为处处理办法法目 录录第一章 总 则第一条 为确保金融融规章制制度的贯贯彻实施施，强化化内部管管理，惩惩戒违规规失职行行为，防防范金融融风险，促促使建设设银行各各项业务务正常进进行和健健康发展展，根据据中华华人民共共和国银银行业监监督管理理法、中中华人民民共和国国商业银银行法等等有关法法律、法法规和规规章，制制定本办办法。第二条 本办法所称称违规行行为，是是指建设设银行工工作人员员违反国国家制定定和颁布布的关于于金融业业务与管管理的法法律、法法规、规规章及规规范性文文件、建建设银行行制定和和颁布的的金融业业务与管管理规章章的行为为。本办法所称称失职行
2、行为，是是指建设设银行工工作人员员怠于履履行岗位位职责，应应作为而而未作为为、错误误作为、不不当作为为，造成成资产损损失、不不良影响响、未能能完成重重要职责责目标或或工作任任务的情情形。第三条 本办法所称称领导人人员，是是指建设设银行各各级机构构及其内内设部门门的负责责人员。本办法所称称主管人人员，是是指对违违规失职职行为涉涉及的业业务或者者违规失失职行为为人负有有管理责责任的负负责人员员。第四条 本办法适用用于建设设银行所所有工作作人员，不不允许任任何工作作人员有有超越本本办法的的特权。对于已调离离建设银银行的工工作人员员，在调调离前有有违规失失职行为为的，应应当进行行责任认认定，建建议违规
3、规失职人人员调入入单位给给予处理理。对于劳务派派遣制人人员的违违规失职职行为，按按照本办办法应当当给予处处理的，由由建设银银行负责责调查、审审理，提提出具体体的处理理建议后后移交其其所在的的劳务派派遣公司司进行处处理。第五条 工作人员违违规失职职行为已已由国家家有关机机关追究究其责任任的，不不免除按按本办法法的有关关规定应应当受到到的处理理。工作人员违违规失职职行为涉涉嫌犯罪罪的，应应当依法法移送司司法机关关处理。第六条 对于工作人人员违规规失职行行为的处处理，应应当遵循循以下原原则：（一）事实实清楚、证证据确凿凿、依据据充分、定定性准确确、程序序规范；（二）处理理的轻重重应当与与工作人人员违
4、规规失职行行为的性性质、情情节、风风险大小小、后果果的严重重程度以以及违规规失职人人员应承承担的责责任相适适应。第七条 对于违规失失职工作作人员的的处理种种类有：（一）纪律律处分，包包括：警警告、记记过、记记大过、降降级、撤撤职、留留用察看看、开除除；（二）其他他处理，包包括：诫诫勉谈话话、通报报批评、减减发绩效效工资、引引咎辞职职、责令令辞职、解解除劳动动合同，其其中引咎咎辞职、责责令辞职职仅适用用于领导导人员。减发绩效工工资的金金额由作作出处理理决定的的机构根根据违规规失职行行为的性性质、情情节、损损害后果果等酌情情确定。对本办法只只规定了了纪律处处分的违违规失职职行为，根根据情况况可以给
5、给予其他他处理。第八条 依照本办法法受到开开除处分分以及解解除劳动动合同处处理的工工作人员员不得重重新在建建设银行行工作。受到其他形形式纪律律处分的的工作人人员，在在处分期期间不得得晋升职职务、职职等、工工资级别别和专业业技术职职务，并并取消评评先、评评优资格格。依照本办法法受到通通报批评评、减发发绩效工工资处理理的工作作人员，六六个月内内不得晋晋升职务务、职等等，并取取消评先先、评优优资格；受到诫诫勉谈话话处理的的工作人人员，六六个月内内不得评评先、评评优。第九条 有下列情形形之一的的，应当当从重处处理：（一）故意意违规且且情节严严重的；（二）违规规失职给给建设银银行造成成较大财财产损失失或
6、者声声誉损害害的；（三）在纪纪律处分分期间内内再次违违规或者者失职的的；（四）阻挠挠、抗拒拒调查、处处理或整整改的；（五）隐瞒瞒违规失失职行为为的事实实真相或或者伪造造、隐匿匿、篡改改、毁灭灭有关证证据及授授意、指指使、强强令、胁胁迫他人人隐瞒违违规失职职行为的的事实真真相或者者伪造、隐隐匿、篡篡改、毁毁灭有关关证据的的；（六）对检检举人、证证人、鉴鉴定人、调调查处理理人打击击报复的的；（七）违规规失职后后逃匿的的；（八）违规规失职造造成其他他严重后后果的。授意、指使使、强令令、胁迫迫他人违违规失职职的，按按照其授授意、指指使、强强令、胁胁迫他人人所为的的违规失失职行为为从重处处理。第十条 本
7、办法所称称后果或或情节严严重，是是指下列列情形：（一）因违违规失职职行为发发生案件件或重大大事故的的；（二）因违违规失职职行为造造成建设设银行较较大财产产损失的的；（三）因违违规失职职行为造造成建设设银行声声誉损害害的；（四）因违违规失职职行为造造成建设设银行办办公、营营业秩序序混乱的的；（五）因违违规失职职行为导导致建设设银行受受到外部部监管机机构或政政府部门门处罚的的；（六）经他他人劝阻阻，仍继继续实施施违规失失职行为为的；（七）违规规失职行行为查处处机构认认定为情情节严重重或者后后果严重重的其他他情形。第十一条 有下列情形形之一的的，可以以从轻、减减轻或者者免予处处理： （一）初次次或者
8、过过失违规规，情节节较轻的的；（二）违规规失职后后认识错错误态度度较好，能能主动检检查纠正正错误或或者交待待问题，并并积极采采取补救救措施，有有效避免免或者减减轻损害害后果发发生的；（三）违规规失职后后主动检检举揭发发调查人人员尚不不掌握的的他人的的严重违违规或失失职行为为，情况况属实的的；（四）主动动赔偿因因违规失失职所造造成的损损失的；（五）抵制制无效，被被迫实施施违规行行为的。抵制无效，被被迫实施施违规行行为后，及及时向相相关部门门举报，且且未造成成严重后后果的，应应当免予予处理。第十二条 一人因同一一违规失失职行为为同时触触犯本办办法两条条以上处处理规定定的，依依照处理理较重的的规定处
9、处理。一人因有两两种以上上违规失失职行为为触犯本本办法两两条以上上处理规规定的，在在给予一一次性处处理时，依依照处理理较重的的规定，从从重处理理。第十三条 二人以上上共同故故意违规规的，对对为首者者从重处处理；对对其他人人员，根根据其在在共同故故意违规规行为中中所起的的作用给给予处理理。第十四条 工作人员受受纪律处处分或者者其他处处理（减减发绩效效工资除除外）期期间，应应当相应应减发绩绩效工资资。第十五条 工作人员员违规失失职给建建设银行行造成财财产损失失或者声声誉损害害的，应应当依法法承担赔赔偿责任任。第十六条 除本办法和和中国国建设银银行工作作人员轻轻微违规规行为积积分管理理办法外外，建设
10、设银行的的其他规规章可以以规定应应当受到到处理的的违规失失职行为为，但不不得设定定适用的的处理种种类。其他规章规规定了应应当受到到处理的的违规失失职行为为，本办办法未规规定适用用的处理理种类的的，比照照本办法法的有关关规定进进行处理理。第二章 违规失职行行为及处处理第一节 领导人员违违规失职职行为及及处理第十七条 领导人员员决策严严重失误误，有下下列情形形之一的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一）未及及时、有有效传达达、执行行上级行行的重大大决策和和重要规规章制度度，违反反规定或或者超越越权限制制定、修修改规章章制度，或或者由于于严重失失误做出出与上级级行的重重大决策策
11、、重要要规章制制度严重重相悖的的决定、规规定，后后果或情情节严重重的；（二）重大大经营活活动的目目的或目目标不符符合建设设银行的的利益，或或决策、执执行、监监督的程程序和方方法严重重不当，造造成重大大损失、风风险、浪浪费或恶恶劣影响响，或严严重影响响业务发发展的；（三）重大大经营活活动不符符合法律律法规、国国家经济济政策、监监管机关关的要求求，严重重损害建建设银行行声誉或或造成重重大损失失、风险险的；（四）重大大改革方方案的决决策、执执行工作作出现严严重失误误，严重重影响所所辖机构构的稳定定，或有有其他严严重影响响所辖机机构稳定定的不当当决定或或行为，后后果或情情节严重重的；（五）在重重大决策
12、策过程中中超越授授权或工工作权限限，后果果或情节节严重的的；（六）违反反民主决决策程序序, 个个人或少少数人决决定经营营和改革革的重大大决策、大大额资金金调度、大大额财务务开支等等重大问问题,或或者拒不不执行或或擅自改改变集体体决定,后果或或情节严严重的；（七）有其其他决策策失误行行为，后后果或情情节严重重的。第十八条 领导人员员未履行行或未正正确充分分履行岗岗位职责责，效能能严重低低下，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）经营营管理活活动成本本失控，造造成重大大损失或或浪费的的；（二）未完完成管理理机构布布置的重重要工作作任务，造造成重大大损失或或
13、重大不不良影响响的； （三）迟报报、漏报报、错报报重要数数据信息息，或不不执行规规定的重重要数据据标准，后后果或情情节严重重的；（四）有其其他效能能低下的的行为，后后果或情情节严重重的。第十九条 领导人员在在管理工工作中严严重失误误，有下下列情形形之一的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）制度度不严密密或执行行不力，机机制不健健全或运运行失控控，方法法不科学学或运用用不当，导导致内部部控制无无效，或或者未完完成上级级机构规规定的与与风险内内控有关关的业务务指标，造造成重大大风险、损损失，或或有其他他严重后后果、情情节的；（二）安全全管理工工作严重重失误，发发生重大大安全
14、事事故或其其他重大大责任事事故的；或者发发生重大大事故、自自然灾害害、意外外事件后后，处置置工作严严重失当当，后果果或情节节严重的的；（三）管理理工作严严重失误误，未及及时处置置突发性性、群体体性事件件或者处处置严重重失当，严严重影响响办公、营营业秩序序，或严严重损害害建设银银行声誉誉的；（四）检查查工作严严重失误误，重大大问题应应当发现现但未发发现；或或者发现现问题后后，查处处整改工工作不力力，以及及在整改改中弄虚虚作假，导导致损失失或风险险隐患严严重扩大大，或有有其他严严重情节节的；（五）重大大情况或或问题未未按规定定请示报报告，后后果或情情节严重重的；（六）管理理工作有有其他严严重失误误
15、行为，后后果或情情节严重重的。第二十条 下级机构的的领导人人员有本本办法规规定的决决策失误误、效能能低下、管管理失误误行为或或者多人人、多次次严重违违规失职职，或者者违规失失职的后后果或情情节特别别严重，上上级机构构及其主主管部门门的有关关领导人人员监督督管理不不力，负负有重要要领导责责任的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。领导人员对对其直接接管理的的人员教教育、管管理失职职，致使使后者发发生行贿贿受贿行行为、严严重的社社会治安安案件或或者其他他不良行行为，给给建设银银行造成成不良影影响的，可可视情节节、后果果给予相相应的纪纪律处分分或其他他处理。第二十一条 领导人员不不忠实
16、履履行诚信信义务，损损害建设设银行利利益，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）本人人或授意意、指使使、强令令、胁迫迫工作人人员不履履行或者者不正确确、不全全面履行行合同义义务或对对客户的的承诺，或或者不履履行本人人对建设设银行的的承诺，后后果或情情节严重重的；（二）言行行严重失失慎，影影响恶劣劣，影响响投资者者和社会会公众对对建设银银行的信信心的；（三）违反反法律法法规规章章受到行行政处罚罚，影响响恶劣的的；（四）有其其他不忠忠实履行行诚信义义务的行行为，后后果或情情节严重重的。第二十二条 领导人员未未能谨慎慎履行职职责，本本级机构构发生案案件的，根
17、根据其情情节轻重重给予纪纪律处分分或其他他处理。上级机构及及内设部部门领导导人员负负有管理理责任和和领导责责任的，根根据其情情节轻重重，按照照下列情情形处理理：（一）涉案案金额110000万元以以上的，给给予一级级分行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予一级分分行内设设部门领领导人员员纪律处处分，一一级分行行领导人人员纪律律处分或或其他处处理；（二）涉案案金额1100万万元以上上的，给给予一级级分行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予一级分分行内设设部门领领导人员员纪律处处分或其其他处理理；后果果或情节节严重的的，给予予一级分分行领导导人员纪纪律处分分或其他他处
18、理；（三）涉案案金额不不足1000万元元的，给给予二级级分（支支）行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予二级分分（支）行行及内设设部门领领导人员员纪律处处分或其其他处理理；情节节或后果果特别严严重的，给给予一级级分行内内设部门门领导人人员纪律律处分或或其他处处理。对发生在各各级机构构的案件件，总行行管理部部门主管管人员、领领导人员员严重失失职，负负有管理理责任和和领导责责任的，根根据其情情节轻重重，给予予纪律处处分或其其他处理理。 第二十三条 对案件负有有管理或或领导责责任的人人员，有有下列情情形之一一的，按按照第二二十二条条的规定定从重处处理：（一）给建建设银行行造成人人员伤
19、亡亡、重大大资金损损失的；（二）组织织案件查查处不力力，造成成人员潜潜逃、资资金风险险扩大或或产生重重大不良良社会影影响的；（三）任期期内所辖辖发生多多起案件件的；（四）擅自自越权制制定、修修改本行行规章制制度及操操作规程程，引发发或者扩扩大案件件风险的的；（五）用人人严重失失察失误误，引发发或扩大大案件风风险的；（六）监督督检查工工作严重重失误，重重大问题题应当发发现但未未发现的的；（七）对监监督检查查发现的的问题不不及时整整改或整整改不到到位的；（八）发现现重大案案件线索索或发生生案件后后隐瞒不不报，或或上报时时弄虚作作假的。领导人员对对上报案案件进行行阻挠的的，给予予记过至至撤职处处分；
20、对对执行报报案制度度的工作作人员打打击报复复的，给给予记大大过至开开除处分分。第二十四条 领导人员员对辖内内发生的的案件负负有管理理责任或或领导责责任，有有下列情情形之一一的，可可以从轻轻、减轻轻或者免免予处理理：（一）案发发后应急急处置得得力，及及时控制制涉案人人或积极极挽回、有有效避免免资金及及声誉损损失的；（二）自查查及时发发现案件件的；（三）任职职时间较较短或任任期内发发生的涉涉案金额额、作案案笔数占占比较少少的；（四）监督督检查发发现问题题和隐患患后，采采取有效效措施积积极查处处、整改改的。第二十五条 领导人员违违反廉洁洁从业相相关规定定，有下下列行为为之一，后后果或情情节严重重的，
21、应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）收受受禁收财财物未按按规定时时间登记记、上交交的；（二）本人人或者借借他人名名义从事事有偿中中介活动动或者参参与合法法证券买买卖以外外的投资资入股的的；（三）擅自自在其他他经济实实体中兼兼职，或或者经批批准兼职职但违反反规定领领取兼职职工资或或其他报报酬的；（四）参与与违规集集资或者者参与变变相集资资获取高高额回报报的；（五）借用用公款、公公物逾期期不还，或或者违规规借用公公款、公公物的；（六）有居居住条件件，仍用用公款包包租房屋屋的；（七）工作作调动后后，继续续占用原原单位交交通工具具、通信信工具、电电脑等公公物，未未经批准准继续占占用
22、原单单位公有有住房的的；（八）用商商务卡、签签单等形形式进行行公务消消费，不不提供原原始凭证证和相应应情况说说明的；（九）借考考察、学学习、培培训、研研讨、参参展等名名义用公公款变相相出国（境境）旅游游的；（十）违反反规定进进行职务务消费或或者职务务消费中中奢侈浪浪费的；（十一）在在员工利利益分配配中违反反规定，暗暗箱操作作、显失失公平的的。第二十六条 管理机构及及其人力力资源部部门的领领导人员员应当对对本机构构或部门门聘任领领导人员员工作的的程序合合规性负负责，并并应当对对其管理理的领导导人员的的严重违违规失职职行为承承担领导导责任。参与人事决决策、监监督、管管理活动动的其他他部门负负责人根
23、根据其参参与决策策、监督督、管理理活动的的程度和和作用承承担责任任。上述领导人人员用人人失察失失误，后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第二十七条 领导人员未未按规定定对重要要领导岗岗位和业业务岗位位人员进进行轮岗岗、交流流，或干干扰轮岗岗、交流流的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；致使发发生案件件或重大大事故的的，给予予警告至至撤职处处分。第二十八条 领导人员违违反重要要岗位分分岗作业业规定，有有下列情情形之一一的，责责令限期期改正，拒拒不改正正的，给给予警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一
24、）重要要业务操操作岗位位、重要要业务流流程设置置没有做做到岗位位之间、部部门之间间相互监监督制约约的；（二）安排排重要岗岗位员工工混岗、串串岗、交交叉操作作，或未未能督促促执行分分岗作业业的有关关规定，造造成重要要岗位人人员混岗岗、串岗岗、交叉叉操作的的；（三）对不不能分岗岗作业的的重要部部位，没没有采取取双人临临岗或其其他必要要的监控控防范措措施的。第二十九条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫违规规招聘人人员的，给给予警告告至撤职职处分。第三十条 领导人员对对明知有有违法违违纪、重重大违规规失职行行为或正正在受司司法机关关、纪检检监察部部门调查查的人员员，予以以提拔任任用的，给给予记过
25、过至撤职职处分；情节严严重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予留用察察看至开开除处分分。第三十一条 选拔任用领领导人员员有下列列情形之之一的，给给予有关关负责人人通报批批评或警警告至撤撤职处分分：（一）违反反规定超超职数配配备领导导人员或或者提高高领导人人员职级级待遇的的;（二）在本本人工作作调动、机机构变动动时突击击提拔、调调整领导导人员，或或者在调调离后干干预原单单位领导导人员选选拔任用用的; （三）为他他人提拔拔、调整整施加不不正当影影响，导导致用人人失察失失误的，造造成恶劣劣影响的的；（四）在领领导人员员考察及及有关任任用问题题调查过过程中，故故意提供供虚假信信息或不不实材料料，或更更改
26、、伪伪造民主主推荐、民民主测评评结果，或或隐瞒、歪歪曲、泄泄露考察察情况，或或不如实实报告考考察相关关情况的的；（五）对反反映的线线索清楚楚、内容容具体的的违反规规定选拔拔任用领领导人员员问题不不进行调调查核实实，核查查后不如如实报告告，核实实后未按按照有关关规定作作出处理理的；（六）在领领导人员员选拔任任用工作作中收受受或者给给予他人人财物，安安排或者者接受他他人安排排的消费费活动的的。第三十二条 在选拔任用用领导人人员工作作中，利利用职权权打击报报复或者者营私舞舞弊的，给给予有关关负责人人警告至至降级处处分；情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。第三十三条 违反领导人人员任免免程序，有
27、有下列情情形之一一的，应应当对有有关负责责人给予予诫勉谈谈话；情情节严重重的，给给予警告告至撤职职处分：（一）未按按照规定定的基本本条件、任任职资格格、方式式和范围围进行民民主推荐荐、民主主测评的的；（二）违反反干部任任免程序序和规定定，个人人指定、决决定领导导人员任任免，或或者个人人、少数数人改变变集体作作出的领领导人员员任免决决定的；（三）临时时动议决决定领导导人员任任免，未未按照规规定召开开党委会会议讨论论决定干干部任免免的；（四）对拟拟提拔的的领导人人员人选选未征求求监察部部门的意意见，或或对特定定部门负负责人的的任免未未征求上上级主管管部门意意见，或或未按照照规定报报告领导导人员选选
28、拔任用用工作有有关事项项的； （五）未执执行领导导人员近近亲属回回避制度度的；（六）有其其他违反反领导人人员选拔拔任免程程序的行行为的。第三十四条 领导人员不不服从组组织的调调动、交交流决定定的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；拒不改改正的，给给予警告告至降级级处分。第三十五条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员简简化或变变通业务务操作程程序的，造造成较大大风险的的，给予予警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分。经办人不抵抵制、不不报告，虽虽未造成成损失但但有较大大风险的的，给予予警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给
29、予予记大过过至撤职职处分。第三十六条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员进进行账外外吸存、放放贷、拆拆入拆出出资金、票票据承兑兑贴现等等账外经经营活动动或者设设立小金金库的，给给予开除除处分或或者解除除劳动合合同处理理。经办人不抵抵制、不不报告的的，给予予降级至至留用察察看处分分。第三十七条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员违违反贷款款管理规规定办理理贷款的的，给予予记过至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。经办人不抵抵制、不不报告的的，给予予警告至至记大过过处分；后果或或情节严严重的，给给予降级级至撤职职处分。
30、第三十八条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫财会会人员从从事下列列行为之之一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分：（一）伪造造、变造造会计凭凭证、账账簿的；（二）隐匿匿、销毁毁依法应应当保存存的会计计凭证、账账簿、财财务会计计报告的的；（三）编造造假账、假假表、假假数据的的；（四）乱用用会计科科目、乱乱调账表表、乱列列成本开开支的；（五）违规规填制凭凭证冲账账的；（六）转移移、虚减减、隐瞒瞒或虚增增存款的的；（七）隐瞒瞒或有资资产及负负债的；（八）违反反国家财财经纪律律、建设设银行财财务制度度的其他他行为。对以上行为为，经办办人不抵抵制、不不报告的的，给予予警告至至撤职
31、处处分。领导人员对对履行职职责的财财会人员员打击报报复的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第三十九条 领导人员为为完成工工作指标标或任务务，采取取虚构交交易情况况、变更更经济事事实、虚虚假核算算、虚列列收入或或费用等等手段弄弄虚作假假，或者者授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员从从事上述述行为的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。经办人员不不抵制，不不报告的的，给予予记过至至留用察察看处分分。第四十条 领导人员违违规新建建、扩建建或装修修办公、营营业用房房或职工工宿舍的的，给予予领导人人员警告告至降级级处分；后果或或情节严严重的，应应当引咎咎辞职，或或者给
32、予予撤职至至开除处处分。第四十一条 领导人员超超过上级级行核定定的支出出类控制制预算对对下分解解的，给给予警告告至记大大过处分分；后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予降级至至开除处处分。领导人员对对费用开开支及固固定资产产等有指指标控制制的支出出项目，控控制不力力、管理理不严，造造成未控控制在上上级行下下达指标标之内，或或采取挂挂账等手手段逃避避费用控控制和固固定资产产购建控控制，金金额不足足30000万元元的，给给予警告告至记过过处分；金额在在30000万元元以上不不足50000万万元的，给给予记大大过至降降级处分分；金额额在50000万万元以上上的，应应当引咎咎辞职，或或
33、者给予予撤职处处分。第四十二条 领导人员违违反规定定，擅自自动用信信贷、基基建等资资金或者者财产进进行投资资活动的的,给予予记过至至降级处处分；造造成重大大损失或或者有其其他严重重后果的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。第四十三条 领导人员在在新产品品开发或或信息技技术项目目投入时时违反规规定的决决策程序序，情节节严重的的，给予予警告至至记大过过处分；造成重重大损失失的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。第四十四条 违反规定未未经批准准（授权权）或备备案开办办新业务务的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或
34、者给予予降级至至撤职处处分。第四十五条 违反信息息披露规规定或者者新闻宣宣传规定定的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至撤职处处分。第四十六条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员从从事下列列行为之之一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分：（一）违反反规定接接受、管管理、处处置抵债债资产的的；（二）采取取伪造、篡篡改、隐隐匿、毁毁灭材料料等手段段隐瞒事事实真相相减免债债务人表表外欠息息的；（三）采取取伪造、篡篡改、隐隐匿、毁毁灭材料料等手段段隐瞒事事实真相相办理呆呆账核销销的。经办人不抵抵制、不不
35、报告的的，给予予记大过过至撤职职处分。第四十七条 领导人员授授意、指指使、强强令、胁胁迫审计计、监察察或者其其他管理理监督部部门工作作人员掩掩盖监督督检查发发现的问问题，编编报虚假假情况的的，给予予记大过过至开除除处分。经办人不抵抵制，不不报告的的，给予予警告至至撤职处处分。领导人员对对履行职职责的审审计、监监察及其其他管理理监督部部门工作作人员打打击报复复的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第四十八条 对于下级行行的书面面请示，无无正当理理由未按按规定时时间和要要求给予予答复，造造成严重重后果的的，给予予有关领领导人员员、经办办人警告告至记大大过处分分。对上级行的的决定、批
36、批示，无无正当理理由未按按规定时时间和要要求执行行的，给给予领导导人员警警告至记记过处分分;造成成严重后后果的，领领导人员员应当引引咎辞职职，或者者给予记记大过至至撤职处处分。第二节 违反有关授授权规章章制度的的行为及及处理第四十九条 被授权分支支机构违违反规定定进行转转授权、再再转授权权的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。第五十条 被授权分支支机构、部部门超越越授权权权限或者者采取化化整为零零等方式式逃避授授权权限限控制的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记过过处分；后果或或
37、情节严严重的，给给予记大大过至开开除处分分。第五十一条 授权归口管管理部门门或相关关职能部部门未按按规定程程序和手手续办理理授权事事宜的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分。第五十二条 二级分行以以上各级级行有权权监督部部门在对对被授权权分支机机构、部部门行使使授权权权限的情情况进行行检查和和监督时时，发现现越权行行为或其其他违反反授权管管理规定定的行为为不制止止、不纠纠正的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至撤职职处分。第五十三条 超越授权权权限签署署法律性性文件的的，或者者违反法
38、法律性文文件审查查制度的的有关规规定，未未经规定定的审查查程序而而签署法法律性文文件的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员记过至至降级处处分；造造成严重重后果的的，给予予撤职至至开除处处分。第三节 违反有关财财务和采采购规章章制度的的行为及及处理第五十四条 有下列超越越财务授授权权限限情形之之一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至降降级处分分；后果果或情节节严重的的，给予予撤职至至开除处处分：（一）未经经批准或或者超过过批准金金额对外外捐赠以以及超授授权列支支营业外外支出的的；（二）超越越权限擅擅自购置置或租赁赁固定资资产的；（三）超过过总行批批准的规
39、规模和投投资计划划，或未未经总行行批准或或授权，擅擅自超规规模、超超计划购购建办公公、营业业用房和和职工宿宿舍的；（四）超越越权限或或者变相相超越权权限进行行网点装装修的；（五）其他他超授权权财务收收支事项项的。第五十五条 在固定资产产管理中中，有下下列情形形之一的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分：（一）在固固定资产产购置或或租入、报报废、处处置、出出租、装装修中徇徇私舞弊弊、谋取取私利的的；（二）超标标配置固固定资产产、超标标装修的的；（三）实物物管理部部门未按按规定程程序独自自采购零零星固定定资产的的；
40、（四）未按按规定核核对固定定资产账账目，账账账不符符、账实实不符的的；（五）重复复报废、伪伪造证明明材料报报废固定定资产、骗骗取购建建指标的的；（六）未经经批准，报报废、处处置固定定资产的的；（七）未按按规定对对固定资资产清查查、盘点点、清理理的；（八）因使使用不当当、保管管不善，造造成固定定资产丢丢失或其其功能损损失、丧丧失（提提前报废废）的；（九）固定定资产已已投入使使用，符符合入账账条件但但未按规规定履行行相关入入账程序序，造成成固定资资产反映映不真实实的；（十）违反反建设银银行固定定资产管管理其他他有关规规定的。第五十六条 财会部门负负责人有有下列行行为之一一的，应应给予警警告至记记大
41、过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予降级级至撤职职处分：（一）对本本行或辖辖属行超超预算安安排支出出、超授授权办理理财务收收支事项项及其他他违反财财务管理理规定的的行为，发发现后未未按规定定及时处处理或建建议处理理，不向向上级行行汇报，知知情不举举的；（二）参与与或主动动为本行行或辖属属行违反反财务管管理规定定的活动动出谋划划策的；（三）不认认真履行行财务管管理职能能，导致致全辖财财务管理理工作混混乱，财财务违规规违纪问问题较多多的。第五十七条 未经授权擅擅自审批批财务支支出、擅擅自进行行非货币币性交易易的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至降级处处分；后后果或情
42、情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。第五十八条 对需要按比比例控制制的支出出擅自超超比例使使用的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记大过过处分。第五十九条 对需要计提提和摊销销的支出出未按规规定比例例和期限限足额提提取和摊摊销的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记大过过处分。第六十条 因报销手续续不全暂暂时挂账账处理的的费用及及资本性性支出挂挂账超过过规定时时间仍无无法销账账而未按按规定逐逐级向上上详细汇汇报情况况的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分。第六十一条 违反费用专专户管理理规定，一一级机
43、构构设两个个或两个个以上经经费账户户或行内内各部门门在本级级经费核核算部门门开立可可以发生生资金划划拨的挂挂账账户户的，或或者借用用个人储储蓄账户户或其他他账户转转移或者者套取经经费资金金的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记大过过处分；后果或或情节严严重的，给给予降级级至开除除处分。第六十二条 不通过财会会部门直直接向下下收取费费用的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分。第六十三条 未按财务务制度规规定及时时准确计计提各项项资产减减值损失失和预计计负债，造造成损益益不真实实的，应应视金额额大小给给予直接接责任人人、主管管人员和和
44、其他责责任人警警告至记记大过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予降级级至撤职职处分。第六十四条 有下列违违反财务务制度行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记大过处处分，后后果或情情节严重重的，给给予降级级至开除除处分：（一）未严严格执行行制度规规定，混混淆利息息收支、中中间业务务收支、费费用等科科目的核核算，逃逃避指标标控制或或扭曲财财务考核核结果的的；（二）账外外资产清清理不及及时的。 第六十五条 对预算执执行控制制流于形形式，造造成年度度预算支支出进度度严重不不均衡的的；或者者通过虚虚假账务务处理占占用预算算指标的的，给予予直接责责任人、主主管人员员
45、和其他他责任人人警告至至记大过过处分；造成严严重后果果的，给给予降级级至开除除处分。第六十六条 在集中采购购过程中中，有下下列情形形之一的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分：（一）超越越授权权权限或化化整为零零违反授授权管理理进行采采购的；（二）违反反规定程程序直接接确定产产品或服服务供应应商的；（三）对应应采用竞竞争方式式采购而而擅自采采用单一一来源方方式采购购或采购购单一品品牌限制制充分竞竞争的；（四）延误误采购时时机，造造成单一一来源或或者被动动续约的的；（五）泄露露集中采采购有关关商业秘秘密的；（
46、六）提供供虚假资资料信息息或意见见，影响响谈判评评审结果果损害建建设银行行利益的的；（七）采购购谈判招招标走形形式、内内定供应应商的；（八）采购购人员未未按规定定执行回回避制度度的；（九）推荐荐与自己己有利益益关系或或特殊个个人交往往的潜在在供应商商为候选选供应商商的；（十）要求求供应商商提供任任何与工工作人员员本人或或亲友有有关的帮帮助或协协助的；（十一）对对于列入入全行集集中统一一采购范范围的产产品或服服务，自自行采购购的；（十二）未未按全行行统一采采购政策策实施采采购的；（十三）采采购方案案或结果果应报批批而未履履行审批批程序的的；（十四）有有其他违违反建设设银行集集中采购购有关规规定的
47、行行为的。第六十七条 在集中采购购过程中中疏于管管理、玩玩忽职守守，致使使采购物物品质量量低劣或或造成重重大事故故的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至撤撤职处分分。第四节 违反有关会会计与结结算规章章制度的的行为及及处理第六十八条 违反会计计结算规规章制度度，对票票据、凭凭证、密密押、证证明文件件等审查查不严，应应当发现现而未发发现问题题，造成成透支、挪挪用、冒冒领、被被骗的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至降级处处分；造造成资金金损失或或者有其其他严重重后果的的，给予予撤职至至开除处处分。第六十九条 违反规定定保管、使使用压数数机、会会计印章章、个人人名章、卡、口令、密码或柜面业务各种级别的账卡等，或者违规建立和维护柜员指纹、超出柜员岗位职责设置系统操作权限，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。第七十条 有下列违违规失职职行为之之一，造造成较大大风险或或者情节节比较严严重的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；造造成滥用用、盗用用、丢失失或者其其他严重重后果的的，给予予