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1、邮储银行合规心得体会邮储银行合规心得体会 第 1 页 邮储银行合规心得体会 一、合规化文化建立及风险防范 通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深化的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的时机。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深化认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作安康
2、快速开展。1 1 、进步 员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起， 邮储银行合规心得体会 第 2 页 自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从头上预防案件的发生。2 2 、建立建全各项规章
3、制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根，无数案件、事故、教训，都反响出内控管理还存在一定的破绽。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该汲取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下开展业务，在开展业务的同时，加强标准管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建立，一方面要根据我
4、们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;邮储银行合规心得体会 第 3 页 其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏向。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。此外，我行还要求搜集、整理了一些根底管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强根底管理的一个很好的方法。3 3 、增强规章制度的执行与监视防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度，
5、有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监视受权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于施行，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线
6、。这几年银行职业犯罪之所邮储银行合规心得体会 第 4 页 以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。二、供给链金融的管理 在此次培训中我还学习了供给链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和平安性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。
7、我国参与供给链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断开展壮大,而有效的金融支持是企业开展必不可少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供给链融资方案的设计,推动供给链融资的良性开展。进步商业银行的在供给链融资方案中的风险管理程度是目前殛待解决的问题。1、加强行业研究,进步市场风险管理程度供给链融资中的市场风险是指大型国际企业购置中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按方案销售货物后不能及时收回货款,导致的邮储银行合规心得体会 第 5 页 银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供给链上的中小企业做好深化的调查、研究。要理解核心企业的资信才能、市场地位,履约情况和
8、产业开展前景,同时也要仔细研究供给链上中小企业的产品质量、消费才能、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进展深化研究,既要分析p 国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供给商的会谈,理解买卖双方的有关情况。2、加强内部控制,进步操作风险管理程度，商业银行在供给链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在破绽和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供给链融资业务的银行来说,加强人员的培训,进步员工供给链金融业务素质与才能迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供给链融资的操作风险管理嵌入其中并进展有关创新也势在必行。通过此次培训活动，使我找
9、到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，进一步理解供给链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习时机。邮储银行合规心得体会 第 6 页 农行合规文化建立心得三：农行合规文化心得体会 (940字) ) 为进一步进步全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范才能，创立农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，
10、就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;实在进步员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的才能，实在标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革开展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展， 学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达 100。每邮储银行合规心得体会 第 7 页 名会计业务管理和操作人员至少撰写
11、 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进展自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务消费系统和管理系统的内部控制进展讨论和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进展认真梳理，查找分析p 现行制度中存在与业务开展不相适应或存在破绽、不衔接、不一致的问题，研究解决方法，提出完好心见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进展风险分析p 和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进展集中考试。邮储银行合规心得体会 第 8 页 二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。第 5 页 共 5 页