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1、21年证券经纪人答疑精华8章21年证券经纪人答疑精华8章 第1章 公司分配股息的基础和最高限额为( )。A税后利润B税前利润C普通股股息D公积金和公益金正确答案：A答案 A解析 股东一年的股息有多少要看上市公司的经营业绩，因为股息是从税后利润中提取的，所以税后利润既是股息的惟一来源，又是上市公司派息的最高限额。 在证券清算和价款清算中，可以合并计算的包括( )。A同一清算期内发生的不同种类的证券B同一清算期内发生的相同种类的证券C不同清算期内发生的相同种类的证券价款D不同清算期内发生的不同种类的证券价款正确答案：B答案 B解析 按照目前的规定，清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价
2、款可以合并计算，不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算；不同清算期内同种证券不能合并计算。 积极主动的营销者不包括（ ）。A商品生产者B商品承运机构C流通中的再加工者D专门销售商品的中介机构正确答案：B 下列不属于决定封闭式基金存续期长短的因素的有( )。A中华人民共和国投资基金法的规定B基金本身投资期限的长短C宏观经济形势D投资者的要求正确答案：AD答案 AD解析 决定封闭式基金期限长短的因素主要有基金本身投资期限的长短和宏观经济形势。如果经济稳定增长，基金的目标是进行中长期投资，则存续期长一些；反之则短一些。 下列各项中，属于证券公司理财顾问
3、服务的有( )。A附加服务B提供财务分析与规划C投资建议D个人投资产品推介正确答案：BCD答案 BCD解析 对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投资咨询服务、理财顾问服务等。其中，理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专业化服务。 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则不包括( )。A价格优先原则B数量优先原则C做市商优先原则D订单匹配优先原则正确答案：D答案 D解析 在订单匹配原则方而，根据各国证券市场的实践，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优
4、先原则等。 2022年底，沪、深市场总市值位列全球资本市场第一。（ ）正确答案：21年证券经纪人答疑精华8章 第2章 与股票比较，债券风险相对较小，其原因描述错误的有( )。A债券品种多B债券利息固定C债券价格波动小D债券有固定的本金偿还期正确答案：A答案 A解析 债券风险相对较小。因为：债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后；倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后；在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影
5、响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。 投资者教育的渠道不包括( )。A客服中心B户外培训C培训讲座D公司网站正确答案：B答案 B解析 投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。 对于证券交易的规定内容，我国证券法不包括( )。A证券交易价格的转让标准及限制B操纵证券市场及责任追究，禁止虚假信息扰乱证券市场的规定及其他禁止性规定C依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式，不得持有、买卖股票的规定，账户保密的规定，证券服务机构和人员限制购买股票的规定，证券交
6、易收费的规定D信息披露的一般原则规定及要求，中期报告和年度报告的内容，重大事件的信息披露，信息披露过失的责任追究，内幕信息、内幕信息知情人及禁止利用内幕信息从事证券交易的规定正确答案：A答案 A解析 除BCD三项外，证券交易的规定内容还包括：申请证券上市交易的审核；申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定；暂停或终止上市交易的情形；但不包括证券交易价格的转让标准及限制。 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收全额进行交收的处理过程。( )正确答案：答案 解析 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参
7、与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 下列各项中，( )是证券投资基金的作用。A有利于证券市场的自由化B有利于证券市场的稳定和发展C有利于降低通货膨胀率D为机构投资者拓宽了投资渠道正确答案：B答案 B解析 证券投资基金的作用主要有：为中小投资者拓宽了投资渠道；有利于证券市场的稳定和发展，一方面基金的发展有利于证券市场的稳定，另一方面基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用；有利于证券市场的国际化。 假设某开放式基金首次完成发行的时间为2022年9月10日，则该基金的认购者一般要到( )后
8、，才能提出赎回申请。A2022年9月25日B2022年10月10日C2022年11月10日D2022年12月10日正确答案：D答案 D解析 开放式基金的投资者可以在首次发行(2022年9月10日)结束3个月后(2022年12月10日)，随时向基金管理人或中介机构提出购买或赎回申请。 根据我国证券法的规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A混业经营、混业管理B混业经营、分业管理C分业经营、混业管理D分业经营、分业管理正确答案：D答案 D解析 证券法第六条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。21年证券经纪
9、人答疑精华8章 第3章 确定债券票面币种的主要方法有( )。A主要考虑投资者对币种的需要B还应考虑债券承销商对币种的需要C在国内发行的债券通常以本国本位货币作为面值的计量单位D在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家或地区的货币或以国际上通用的货币为计量标准正确答案：CD答案 CD解析 确定币种主要考虑债券的发行对象。一般来说，在本国发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位；在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准。此外，确定币种还应考虑债券发行者本身对币种的需要。 资产评估机构在性质上属于( )。A证券登记结算机构B证券服务机构C证券投资机构D证
10、券监督管理机构正确答案：B答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。 下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。A警示信息B详细信息C处罚处分信息D奖励信息正确答案：B答案 B解析 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息四个方面。 证券公司在办理经纪业务时，充当的角色是( )。A委托人B信托人C中介人D受益人正确答案：C答案 C解析 证券公司在办理经纪业务时是对客户委托的资金加以利用，是典型的代客理财，因此证券公司是充当中介人的角色
11、。 中国证监会是负责全国证券市场监督管理的主管部门。关于中国证监会的职权，下列说法不正确的是( )。A制定有关证券市场监督管理的行政法规和规章，依法行使审批或者核准权B指导和监督自律性组织的活动C对监管对象进行现场检查D限制被调查事件当事人的证券买卖正确答案：A答案 A解析 只有国务院才有权制定行政法规，中国证监会属于国务院直属事业单位，无权制定行政法规 从国际上看，证券公司进而将投资者交给其持有的证券以及自身持有的证券统一送交给中央证券存管机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为是（ ）。A证券开户B证券托管C证券的回转D证券存管正确答案：D 我国反洗钱法规定的反洗钱制度包括( )。
12、A客户身份识别制度B大额交易报告制度C可疑交易报告制度D客户身份资料和交易记录保存制度正确答案：ABCD答案 ABCD解析 反洗钱法第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。21年证券经纪人答疑精华8章 第4章 在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应承担的义务包括( )。A了解交易风险，明确买卖方式B认真阅读风险揭示书C坚持了解客户原则D必须忠实办理受托业务正确答案：CD答案 CD解析 AB两项属于委托人的义务之
13、一。 下列说法正确的是( )。A对国民经济系统内的结构分析应当服从系统内总量分析的目标B对影响宏观经济运行总量指标的因素及其变动规律进行分析为结构分析C对宏观经济的结构进行分析是对其总量分析的深化和补充D对宏观经济系统中的投资和消费的结构进行分析是一种静态分析正确答案：ACD答案 ACD解析 对影响宏观经济运行总量指标的因素及其变动规律进行分析为总量分析法。 下列各项不属于导致管理风险的情形是( )。A证券公司工作人员申报差错引起的风险B客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险C无权或越权代理而造成的风险D软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞
14、等而给证券公司带来损失正确答案：D答案 D解析 导致管理风险主要有下列情形：客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险；客户取款时审核证件、身份不严或付款差错而导致的风险；客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险；证券公司工作人员申报差错引起的风险；无权或越权代理而造成的风险；交收失误引起的风险。D项属于技术风险。 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A60%B70%C80%D90%正确答案：D答案 D解析 按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。 过去我国开放式基金是通过( )进
15、行基金份额的申购和赎回。A场外交易所交易系统B证券交易所上市交易C金融机构柜台D基金代销机构正确答案：C答案 C解析 我国过去开放式基金不在证券交易所上市交易，而是通过金融机构柜台进行基金份额的申购和赎回。2022年我国对开放式基金的运行进行创新，允许开放式基金到证券交易所上市交易。 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（ ）进行核查和验证。A客观性B真实性C准确性D完整性正确答案：BCD 证券公司监督管理条例规定证券经纪人只能接受一家证券公司的委托开展客户招揽和
16、客户服务等活动。（ ）正确答案：21年证券经纪人答疑精华8章 第5章 经营者不得以( )为目的，以低于成本的价格销售商品。A排挤竞争对手B赚取利润C清偿债务D销售仓库存货正确答案：A答案 A解析 反不正当竞争法将不正当亏本销售行为规定为不正当竞争行为的一种类型，但是并不是所有的亏本销售行为都是不正当竞争行为，要构成不正当竞争行为，必须具备“排挤竞争对手”的主观状态。 决定债券票面利率时无须考虑( )。A债券的信用级别B投资者的接受程度C股票市场的平均价格水平D利息的支付方式和计息方式正确答案：C答案 C解析 发行者确定债券票面利率时主要考虑的因素有如下四个：投资者的接受程度、债券的信用级别、利
17、息的支付方式和计息方式、证券主管部门的管理和指导。 涉及证券市场的法律、法规的三个层次是（ ）A由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律B由国务院制定并颁布的行政法规C由证券监管部门和相关部门制定的部门规章D由证券行业协会制定的部门规章正确答案：ABC 新修订的证券法分为十二章，共二百四十条，包括总则、证券发行、证券交易、上市公司的收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、证券业协会、证券监督管理机构、法律责任和附则等。（ ）正确答案： 按照股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。优先股票的“优先”主要体现在( )。A对企业经营参与权的优先B
18、认购新股发行的优先C持有股票依法转让的优先D股息分配和剩余资产清偿的优先正确答案：D答案 D解析 ABC三项属于普通股票的权利。 投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算公司申请开立（ ）。A资金账户B证券账户C资产账户D储蓄账户正确答案：B 基本分析的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势；缺点是考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有效的判断。( )正确答案：答案 解析 基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。21年证券经纪人答疑精华8章 第6章 如果投资者购买债券并持有
19、到期，衡量他的收益状况的指标是( )。A当期收益率B持有期收益率C到期收益率D赎回收益率正确答案：C答案 C解析 到期收益率是衡量债券投资收益最常用的指标，是在投资者购买债券并持有到期的前提下，使未来各期利息收入、到期本金收入的现值之和等于债券购买价格的贴现率，或者说是使债券各个现金流(包括购买价格)的净现值等于0的贴现率。 欧洲债券是指筹资人在欧洲国家发行的，以欧元标明面值的国际债券。( )正确答案：答案 解析 欧洲债券，又称为无国籍债券，是指筹资人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币标明面值的国际债券。 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变
20、化，( )。A证券交易所直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户B证券交易所在股权登记日闭市后根据股东所持的股数，为其增设红利权数量，由投资者选择领取C通过挂牌，投资者向营业部申报，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户D未办理指定交易的投资者，需通过清算系统自动将资金划入投资者的资金账户，即可领到股息正确答案：A答案 A解析 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，即不再挂牌，而是直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资
21、者的资金账户。未办理指定交易的投资者只需办理指定，即可领到股息。 下列各行为中，不属于操纵市场的为( )。A合谋联合买卖B虚买虚卖C内幕交易D在自己实际控制的账户之间进行证券交易正确答案：C答案 C解析 操纵市场行为包括：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；以其他手段操纵证券市场。 将债券划分为零息债券、附息债券、息票累积债券的分类依据是（ ）。A按付息方式分类B按付息多少分
22、类C按债券形态分类D按发行主体分类正确答案：A 有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）正确答案： 关于证券账户挂失与补办，以下说法正确的有( )。A投资者申请更换证券账户时，应提供本人有效身份证明的复印件B补办新号码的上海证券账户卡或补办深圳证券账户卡，各开户代理机构均可受理C证券账户持有人在挂失补办新号码上海证券账户卡前，应到指定交易的证券营业部办理证券账户冻结手续D法人投资者挂失与补办证券账户时，应填写挂失补办证券账户卡申请表正确答案：BCD答案 BCD解析 A项投资者申请更换证券账户时，应提供本人有
23、效身份证明文件及复印件。21年证券经纪人答疑精华8章 第7章 客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务风险中的（ ）。A公司风险B管理风险C合规风险D经济风险正确答案：B 是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易。A全价交易B净价交易C差价交易D总价交易正确答案：A答案 A解析 从交易价格的组成看，债券交易有两种：全价交易和净价交易。前者是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易；后者是指买卖债券时，以不含有应计利息的价格申报并成交的交易。 关于证券经纪人的执业规则，下列说法错误的是( )。A证券公司聘请证券经纪人，应当首先签订委托合同B证券经纪人应当向证
24、券业协会申请颁发证券经纪人证书C证券经纪人以证券公司的名义从事证券经纪活动D证券经纪人应当接受证券公司的监督正确答案：B答案 B解析 证券公司有权直接向证券经纪人颁发证券经纪人证书，而不必向证券业协会申请颁发证书。 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的（ ），供委托人使用。A证券买卖代理合同B证券买卖授权书C证券买卖交易合同D证券买卖委托书正确答案：D 服务也是一种产品，和有形商品一样，服务的提供和消费也会导致所有权的转移和交换。( )正确答案：答案 解析 从营销学的角度，服务也是一种产品，与一般有形商品相比，服务的提供或消费不会导致所有权的转移和交换。 以下选项中，属于有效市场细分的条件
25、的有( )。A可度量性B差异性C可接近性D可行性正确答案：ABCD答案 ABCD解析 要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：可度量性；有价值；可接近性；差异性和可行性。 基金在进行收益分配时，( )。A只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配B当年收益可以弥补上一年亏损时，先按当年收益进行分配C当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后分配D当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配正确答案：C答案 C解析 基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”。21年证券经纪人答疑精华8章 第8章 在我国，( )是国有股权
26、行政管理的专职机构。A国务院B国有资产管理部门C国有投资公司D资产经营管理公司正确答案：B答案 B解析 根据股份有限公司国有股权管理暂行办法的规定，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。 下列说法中，不符合记名股票的特点的有( )。A股东权利归属股票的持有人B认购股票的款项不一定一次缴足C转让相对简便D便于挂失正确答案：AC答案 AC解析 所谓记名股票，是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票，具有如下的特点：股东权利归属于记名股东；认购股票的款项不一定一次缴足；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。AC两项属于不记名股票的特点。 下列有关会员制证券交易所的论述，错误
27、的是( )。A不以营利为目的的社会法人团体B理事会是证券交易所的决策机构C我国两家证券交易所均按公司制方式组成D只有会员才能进入交易所大厅进行证券交易正确答案：C答案 C解析 C项我国两家证券交易所均实行会员制。 某省于2022年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为下列说法正确的是( )。A违反了不正当竞争法B有利于电视事业的发展，应该提倡C是有线电视台正当的竞争手段D属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的3000元的限制正确答案：A答案 A解析 本题中电视台的奖金数额为2万元，超过了反不正当竞争法规定的5000元的最高限额，违反了
28、反不正当竞争法的规定，属于不正当竞争行为。 某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔卖出申报进入交易系统，价格为15.15元，数量为600股，则应以( )。A15.20元成交100股B15.25元成交500股C15.50元成交500股D15.50元成交600股正确答案：AB答案 AB解析 成交价格确定原则。连续竞价时，成交价格的确定原则为：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；买入
29、申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。经过分析，符合第三个条件，可得出15.25元成交500股、15.20成交100股。 中小企业板块的信息披露制度比主办市场的（ ）。A更为严格B更为宽松C一样D不一定正确答案：A 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。A公司股票B有价证券C企业债券D基金份额正确答案：D答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，通过资产组合进行的证券投资方式。