《21年证券经纪人答疑精华7篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年证券经纪人答疑精华7篇.docx（26页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、21年证券经纪人答疑精华7篇21年证券经纪人答疑精华7篇 第1篇 王女士买入北方公司股票5000股，包括股票价格9000元和交易税费200元，则王女士的证券账户上会增加北方公司股票5000股，资金账户上会减少( )元。A0B200C9000D9200正确答案：D答案 D解析 资金账户的减少额由股票价格和交易税费两部分组成，即9200(9000+200)元。 下列关于深证成分股指数的说法，正确的是( )。A以成份股的种类为权数B以成份股的发行量为权数C从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成份股D从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成份股正确答案：C答案 C解析 深圳成份股指数是按一定标准
2、选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。 契约型基金与公司型基金的区别在于( )。A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D基金单位的价格不同正确答案：ABC答案 ABC解析 契约型基金与公司型基金的区别在于：资金的性质不同，契约型基金的资金是信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本；投资者的地位不同，契约型基金的投资者是基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大；基
3、金的营运依据不同，契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。 下列说法中，不符合不记名股票的特点的有( )。A股东权利归属股票的持有人B认购股票时要求缴足股款C转让相对复杂D安全性较高正确答案：CD答案 CD解析 所谓不记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票，具有如下特点：股东权利归属股票的持有人；认购股票时要求缴足股款；转让相对简便；安全性较差。 证券市场监管的手段是（ ）。A法律手段B经济手段C行政手段D市场手段正确答案：ABC 美国的第一个证券交易所是( )。A纽约证券交易所B费城证券交易所C美国证券交易所D太平洋证券交易所正确答案：
4、B答案 B解析 费城证券交易所(PHSE)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。A项纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年；C项美国证券交易所(AMEX)创立于1849年；D项太平洋证券交易所(PASE)于1882年在加州旧金山创立。 在申报价格最小变动单位方面，我国上海证券交易所交易规则规定：基金、权证交易的申报价格最小变动单位为( )元人民币。A0.001B0.01C0.1D0.005正确答案：A答案 A解析 在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所交易规则规定：A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B
5、股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元人民币。 为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台是（ ）。A我国的银行间债券市场B代办股份转让系统C电话市场D网络市场正确答案：B21年证券经纪人答疑精华7篇 第2篇 下列对我国证券投资基金的认识不正确的是( )。A中国已有中外合资基金B封闭式基金逐渐成为基金设立的主流形式C基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化D证券投资基金管理暂行办法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用正确答案：B答案 B解析 基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。 证券公司及其从业人
6、员和证券经纪人均不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。( )正确答案：答案 解析 除本题所述之外，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 证券公司与期货公司应当独立经营，保持( )等分开隔离。A人员、财务B经营业务C结算系统D经营场所正确答案：AD答案 AD解析 证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第十五条规定，证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。 按照我国现行法律规定，发行人挪用投资者所委托买卖的证券或者其账户上的资金，属于( )行为。A虚假陈述B欺诈客户C操纵市场D内幕交易正确答案：B答案 B解析 欺诈客户行
7、为包括：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意见表示，损害客户利益的行为。 按用途，地方政府债券通常可分为( )。A建设债券B保值债券C普通债券D收益债券正确答案：CD答案 CD解析 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不
8、足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。 场外交易市场是一个以( )方式进行证券交易的市场。A公开招标B议价C公开竞价D网下配售正确答案：B答案 B解析 场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。 证券公司被责令行政重组的，其债权债务关系不因处置决定而变化。( )正确答案：答案 解析 证券公司风险处置条例第十五条规定，证券公司被责令停业整顿、托管、接管、行政重组的，其债权债务关系不因处
9、置决定而变化。 下列说法错误的是( )。A在我国，证券交易所接纳的会员应当是经有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B经营范围符合规定是证券交易所会员入会的重要条件之一C沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性D证券交易所的会员只能是证券公司正确答案：C答案 C解析 一般来说，证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定入会的条件，上海证券交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同。21年证券经纪人答疑精华7篇 第3篇 保守秘密的核心内容是对受托尽责。( )正确答案：答案 解析 勤勉尽责的核心内容是对受托尽责。 国家为了筹措资金而
10、向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证是（ ）。A国家债券B政府债券C金融债券D公司债券正确答案：B 2022年11月28日，投资人刘先生交易买入的股票金额为100万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为( )元。A0B100C500D1000正确答案：A答案 A解析 目前我国证券交易税率为股票成交金额的1，且为对转出方单边征收。刘先生作为受让方，不必缴纳印花税。 证券具有极高的流动性必须满足（ ）。A很容易变现B变现的交易成本极小C变现的交易成本较大D本金保持相对稳定正确答案：ABD 技术分析法认为证券价格的运动反映了一定时期内供求关系的变化，即使没有外部因素
11、影响，股票价格也可以改变原来的运动方向。( )正确答案：答案 解析 技术分析法认为证券价格的运动反映了一定时期内供求关系的变化。供求关系一旦确定，证券价格的变化趋势就会一直持续下去。只要不存在外部因素导致供求关系发生根本改变，证券价格的走势就不会发生反转。 下列( )是具有标准格式的债券。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D电子债券正确答案：A答案 A解析 A项实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素；B项凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的
12、债券；C项记账式债券也是没有实物形态的票券，利用账户通过电系统完成国债发行、交易及兑付的全过程；D项电子债券以电子方式记录债权，没有实物形态。 对于契约型基金与公司型基金的区别，下列说法正确的是( )。A组织形式相同B投资者的地位不同C法律依据相同D投资的方式不同正确答案：B答案 B解析 契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。 是证券经纪业务服务的核心。A交易通道服务B有形服务C信息咨询服务D客户服务正确答案：
13、A答案 A解析 在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务，而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。21年证券经纪人答疑精华7篇 第4篇 根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过（ ）。A1%B5%C10%D15%正确答案：C 以下关于深圳证券交易所证券转托管的说法，不正确的有( )。A转托管可以是一只证券或多只证券，也可是一只证券的部分或全部B一般情况下，当日买入的证券在同一证券公司的不同席位之间不能转托管，但在不同证券公司的席位之间可以转托管C转托管可以撤单D转
14、出证券营业部收到转托管未确认数据，可向中国结算深圳分公司查询转托管不成功原因正确答案：B答案 B解析 B项转托管在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管；在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。 为了克服庄家利用通信方式的优势，故意人为制造出不合实际的开盘价和收盘价的弊端，目前中国市场采用的是集合竞价的方式产生收盘价，即按证券最后一笔交易前一分钟的所有交易的成交量的加权平均数确定收盘价。( )正确答案：答案 解析 目前中国市场采用集合竞价的方式产生开盘价，即按证券最后一笔交易前一分钟的所有交易的成交量的加权平均数确定收盘价。 债券的票面价值、到期期限、票面利率、发行者名
15、称是债券票面的基本要素，并非一定在债券票面上印制出来。( )正确答案：答案 解析 债券票面的基本要素并非一定要在债券票面上印制出来。在许多情况下，债券发行者是以公布条例或公告形式向社会公开宣布某债券的期限与利率，只要发行人具备良好的信誉，投资者也会认可接受。 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为（ ）。A3个月B半年C1年D2年正确答案：C 某公司分红派息方案已获通过：每10股送4股转增1股派0.5元，另每10股配5股，配股价为每股25元，送股、转增股、配股和派息的股权登记日为同一日，该公司股票股权登记日收盘价为30元。则该公司股票的除权除息基准价是( )元。A10.6
16、25B15.505C17.475D21.225正确答案：D答案 D解析 该公司股票的除权基准价为：除权基准价=(股权登记日收盘价-每股所派现金+配股价配股比例)(1+每股送股股数+配股比例)=(30-0.05+250.5)(1+0.4+0.1+0.5)=21.225(元)。 证券投资基金反映的是( )关系。A信托B占有权C所有权D债权债务正确答案：A答案 A解析 证券投资基金与股票、债券三者反映的经济关系不同，主要表现在：股票反映的是所有权关系；债券反映的是债权债务关系；基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。 企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份
17、是（ ）。A国家股B法人股C社会公众股D流通股正确答案：B21年证券经纪人答疑精华7篇 第5篇 关于投资风险，下列说法不正确的是( )。A投资者从事证券投资是为了获得投资回报，但这种回报是以承担相应风险为代价的B投资者承担了较高的风险，表示其有机会获得较高的收益C每一证券都有自己的风险收益特性，而这种特性又会随着各相关因素的变化而变化D预期收益水平越高，投资者所要承担的风险也就越小正确答案：D答案 D解析 从总体来说，预期收益水平和风险之间存在一种正相关关系。预期收益水平越高，投资者所要承担的风险也就越大；预期收益水平越低，投资者所要承担的风险也就越小。 从国际上看，证券公司进而将投资者交给其
18、持有的证券以及自身持有的证券统一送交给中央证券存管机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为是（ ）。A证券开户B证券托管C证券的回转D证券存管正确答案：D 债券以低于面值的价格发行时属于（ ）。A正常发行B溢价发行C折价发行D面值发行正确答案：C 场外交易市场是( )。A采取做市商制组织方式B管理比证券交易所严格C证券交易所以外的证券交易市场D是一个以议价方式进行证券交易的市场正确答案：ACD答案 ACD解析 场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称。场外交易市场有以下特征：是一个分散的无形市场；组织方式采取做市商制；是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证
19、券交易所批准上市的股票和债券为主；是一个以议价方式进行证券交易的市场；管理比证券交易所宽松。 行业分析是公司基本分析的惟一方法。( )正确答案：答案 解析 行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。 下列选项是监管条例关于证券公司监管措施方面的规定，其中不符合规定的是( )。A明确了证券公司向国务院证券监督管理机构报送年度、月度和每日报告的要求B明确国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及相关单位和个人提供有关信息和资料C明确规定了国务院证券监督管理机构有权对证券公司进行现场检查D明确规定了国务院证券监督管理机构有权对违法机构和个人采
20、取的强制性监管措施正确答案：A答案 A解析 监管条例在证券公司监管措施方面明确了证券公司向国务院证券监督管理机构报送年度、月度和临时报告的要求，但是并没有规定证券公司要向国务院证券监督管理机构提交日报告。 我国证券交易所规定，首个交易日实行价格涨跌幅限制的情形有( )。A首次在深圳证券交易所公开上市发行的封闭式基金B首次公开发行上市的股票C暂停上市后恢复上市的股票D配股上市的股票正确答案：AD答案 AD解析 我国证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；证券交易所或中国
21、证监会认定的其他情形。 社会营销观念决策的组成部分主要有( )。A用户需求B用户利益C企业利益D社会利益正确答案：ABCD答案 ABCD解析 社会营销观念起源于20世纪70年代，其决策主要由四个部分组成：用户需求、用户利益、企业利益和社会利益。21年证券经纪人答疑精华7篇 第6篇 股票持有者依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所以股票也是一种物权证券。( )正确答案：答案 解析 股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，因此其不是物权证券。 下列属于参与证券投资的金融机构的有( )。A银行业金融机构B主权财富基
22、金C保险资产管理公司D金融租赁公司正确答案：ABCD答案 ABCD解析 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金以及其他金融机构。其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最长为（ ）。A1年B2年C3年D6年正确答案：D 一般情况下，公开发行以包销为主。（ ）正确答案： 证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉是（ ）。A专业胜任B诚实信用C客户至上D友好合作正确答案：D 下列关于证券类金融产品及服务销售的说法，不正确的是( )。A证券公司在开展证券经纪业务营销
23、时，只可以营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品，不可以受他人委托代销其他公司产品及服务B目前，我国证券公司在开展经纪业务过程中，可以代销的产品和提供的服务包括基金代销业务、期货中间介绍业务等C营销人员使用的宣传材料由自己制作，不得提供虚假信息，误导投资者D。证券公司及其营销人员代销产品及提供其他业务服务应取得相应的代销业务资格和从业资格，且不得销售非法产品正确答案：AC答案 AC解析 A项证券公司在开展证券经纪业务营销时，既可以营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品，也可以受他人委托代销其他公司产品及服务；C项营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统
24、一制作。 上市公司行业分类指引将上市公司的经济活动分为门类、大类两级，中类作为支持性分类参考，其中，类别编码采用了( )。A层次编码法B字母升序编码C字母降序编码D顺序编码法正确答案：D答案 D解析 由于上市公司集中于制造业，上市公司行业分类指引应该在制造业的门类和大类之间增设辅助性类别(次类)。与此对应，总体编码采用了层次编码法，类别编码采取顺序编码法，门类为单字母升序编码。 关于贴现债券，下列说法不正确的是( )。A习惯上，贴现年率以360天计B贴现债券一般用于长期债券的发行C贴现债券的收益是贴现额，即债券面额与发行价格之间的差额D贴现债券又称贴水债券，是指以低于面值发行、发行价与票面金额
25、的差额相当于预先支付的利息、债券期满时按面值偿付的债券正确答案：B答案 B解析 B项贴现债券一般用于短期债券的发行，如美国政府国库券。由于其具有多种优点，现在也开始用于中期债券，但很少用于长期债券。21年证券经纪人答疑精华7篇 第7篇 我国实行的是集中统一的证券市场监督管理模式，由中国证券业协会和证券交易所执行集中统一的证券市场行政监督管理职能。( )正确答案：答案 解析 中国证监会及其派出机构执行集中统一的证券市场行政监督管理职能；中国证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能。 证券公司的证券自营账户应当自开户之日起2个交易日内报证券交易所备案批准。( )正确答案：答案 解析 题中证券公司
26、的证券自营账户应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。 营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行( )等。A抵押B回购C质押D卖空交易正确答案：ABD答案 ABD解析 营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行抵押、回购或卖空交易及其他损害客户利益的行为。 债券的偿还性是指（ ）。A债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息B债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人偿还本金C债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息或偿
27、还本金正确答案：C 内幕交易、泄露内幕信息罪的内幕信息是指( )。A对证券、期货交易的价格有重大影响的信息B尚未公开的信息C与证券、期货交易有关的信息D对证券、期货交易的价格有重大影响且尚未公开的信息正确答案：D答案 D解析 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。 股票投资的收益组成部分包括（ ）。A工资B资本利得C股息收入D公积金转增收益正确答案：BCD 从客户的角度出发反向设计渠道，首先考虑在交易过程中如何给客户方便，而不是先考虑销售渠道的选择和策略，这体现了“4C”理论中的（ ）基本要素。ACustomerBConvenienceCCostDCommunication正确答案：B 政策风险属于( )。A系统风险B非系统风险C经济周期波动风险D经营风险正确答案：A答案 A解析 系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险。