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1、2022基金从业考试题库精选7卷2022基金从业考试题库精选7卷 第1卷 按规定，下列各项收入免征增值税的不包括( )。A、国外市场投资者(包括单位和个人)买卖内地基金份额取得的转让收入B、封闭式证券投资基金管理人运用基金买卖股票取得的转让收入C、开放式证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的转让收入D、证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入正确答案：A 机构投资者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.高B.低C.一致D.无关正确答案：B解析：机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。 基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括( )
2、。A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况C.预测基金未来的发展趋势D.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力正确答案：D 封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002正确答案：A封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。 股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合下列条件（）。、依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。
3、、业务明确，具有持续经营能力。、公司治理机制健全，合法规范经营。、股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。A.B.C.D.正确答案：C股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。 我国相关法律法规规定，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。A.
4、16；18B.14；18C.14：16D.18；20正确答案：A(JP122)我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 关于守法合规，下列看法正确的有( )。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告正确答案：D解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应
5、当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合( )的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。A、中国保监会B、中国银监会C、中国证监会D、中国证券协会正确答案：C解释：上交所指引规定，参与资产管理计划份额转让的投资者应当为符合中国证监会的相关规定以及资产管理合同约定的投资者。 （）是一
6、种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约正确答案：A远期合约是一种最简单的衍生品合约。2022基金从业考试题库精选7卷 第2卷 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.证监会及银监会正确答案：C基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 ( )是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A.内控大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案：C 关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是( )。A
7、.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户答案：D 合格境内机构投资者，简称为（ ）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：B(JP228)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风
8、险收益较高的子份额称为( )。A.A类份额;B类份额B.B类份额;A类份额C.C类份额;A类份额D.D类份额：B类份额答案：A解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 以下不属于基金客户个性化服务的是()。A.做好客户动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求B 股票的( )由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。A.理论价格B.市场价格C.供求价格D.票面价格答案：B考点：权益类证券。解析：股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值，由
9、公司资产、收益、股息等因素所决定。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。证券的市场价格是由市场供求关系所决定的，市场价格不仅受到资产内在价值与未来价值因素的影响，还可能受到市场情绪、技术、投机等因素的影响。 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介
10、绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。 ( ),中国证监会发布了私募投资基金管理暂行办法,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。A、2022年11月2日B、2022年8月21日C、2022年5月9日D、2022年7月22日正确答案：B解析：2022年8月21日，中国证监会发布了私募投资基金监督管理暂行办法,促进各类私
11、募投资基金健康规范发展,并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。2022基金从业考试题库精选7卷 第3卷 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会正确答案：C 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A.日B.季C.月D.周正确答案：C目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 关于股权投资基金与目标企业签署的投资框架协议的说法，错误的是( )。A、该协议在股权投资基金完成初步尽职调查
12、和项目立项后，启动正式尽职调查之前签署B、投资框架协议的内容不具有法律约束力，但它却包含了该次投融资的主要条款C、根据后续尽职调查和商业谈判情况，投融资相关主体可以对投资框架协议的主要条款进行适当的调整D、投资框架协议的主要条款通常会作为后续谈判及合作的基础，并最终成为正式投资协议的一部分正确答案：B 投资者教育的基本原则不包括()。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育大多为一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案：C投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定方针、投资者的
13、成熟度和可供使用的资源。C项说法不正确。 在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（ ）。A.投资组合内成分证券的方差增加B.投资组合内成分证券的协方差增加C.投资组合内成分证券的期望收益率降低D.投资组合内成分证券的相关程度降低正确答案：D根据均值方差法，投资组合的期望收益越高，或是方差越低，组合的风险分散效果越好。D项，投资组合内成分证券的相关系数值越小，投资组合的方差越小，组合的风险越低。 通常可以用贝塔系数（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小，如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌1%，贝塔系数为（）。A.0B.05C.1D.2正确答案：C 关于债券基金久期
14、的说法正确的是()。A.债券基金的价格变化与久期长短无关B.债券基金净值波动与久期长短无关C.债券基金的久期越长，利率风险越低D.债券基金的久期越长，利率变化时净值波动幅度越大正确答案：D 分级基金作为一种创新型基金，与普通基金不同的特点有( )。A.一只基金，多种选择B.份额分级，资产合并运作C.组合投资，分散风险D.交易所上市，可分离交易答案：ABD 大户报告制度通常与( )密切相关，可以配合使用。A.每日无负债结算制度B.会员资格审批制度C.持仓限额制度D.涨跌停板制度正确答案：C2022基金从业考试题库精选7卷 第4卷 按照合伙协议的约定或者经( )合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙
15、人对外代表合伙企业，执行合 伙事务。A、三分之二以上B、三分之一以上C、全体D、二分之一以上答案：C解析：按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙 企业，执行合伙事务。 每个合格投资者能委托( )托管人，并可以更换托管人。A、4个B、3个C、2个D、1个正确答案：D解析：每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。 业务尽职调查内容主要包括( )。、业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析、历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况、主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/
16、实际控制人的背景、行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。客户、供应商和竞争对手A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：业务尽职调查内容主要包括：(1)业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析。(2)历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况。(3)主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景。(4)行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。(5)客户、供应商和竞争对手。(6)对标分析，即借鉴同行业上市公司的
17、财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析。 ( )，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年答案：A解析：1992年，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。 关于全球投资业绩标准(GIPS)规定的基金投资业绩计算方法，下列表述中正确的是( )。A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，XXXXX支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均
18、收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均正确答案：B 市场营销观念的三个支柱是( ).A. 客户导向B. 利润C. 全公司努力D. 市场定位E. 产品质量答案：A B C 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构答案：C解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。考点：证券投资基金的运作与参与主体 下列属于道德的特征的有( )。.差异性.具体性.约束性.继承性A.、B.、C.、D.、答
19、案：D解析：本题考查道德的特征。 衡量基金收益率的标准算法是（）。A.简单净值收益率B.几何平均收益率C.年（度）化收益率D.时间加权收益率正确答案：D衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。2022基金从业考试题库精选7卷 第5卷 适用私募投资基金募集行为管理办法的情况有( )。.以非公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人.以公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人.以非公开方式向投资者募集资金的在中国证监会注册取得基金销售业务资格的募集机构.以公开方式向投资者募集资金的在中国基金业协会注册取得基金销售业务资格的募集机构A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办
20、法第二条规定，私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(以下统称募集机构)及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()A.基金的小机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金管理人答案：A解析：基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括基金的小机构。 投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿；风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限；而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法（）。A
21、.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 下列人员中，属于证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法中规定的高级管理人员的是( )。A. 基金管理公司的董事长B. 基金管理公司的监事C. 基金管理公司的财务总监D. 基金管理公司的督察长答案：D 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为5%。假设赎回当日基金单位净值为1025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A.1019875B.1019775C.1218968D.1218768正确答案：A(JP18)赎回总金额=100130025=10250(元)；赎回手续费=102500005=5125(元)；净
22、赎回金额=10250-5125=1019875(元)。 私募基金推介材料内容包括但不限于( )。.中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金诚信信息.私募基金的外包情况.私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息.明确指出该文件不得转载或给第三方传阅A.、B.、C.、D.、正确答案：A （）9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。 流通在市场上的中
23、央银行票据的期限不包括( )。A.1个月B.3年C.6个月D.1年参考答案：A 全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时，要查明原因，及时通知( )A、投资者B、托管人C、管理人D、基金监管机构正确答案：C解析：全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时，要查明原因，及时通知管理人。2022基金从业考试题库精选7卷 第6卷 进行股权投资基金估值时，成本法包括()。I.净值法。账面价值法。重置成本法。清算法A.、B.I、C.I、D.、答案：A 我国基金法规定，进行基金会计核算并编制基金财务会计报告不是基金管理人应当履行的职责。A.正确B.错误正确答案：B ( )认为只有证券或证券组
24、合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.资本资产定价模型正确答案：D考点：资产配置。解析：资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑，投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险;承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。 国内私募股权投资基金公司+有限合伙模式的优点包括( )。.资产配置丰富.通过投资决策委员会进行决策.降低管理团队的个人风险.避免双重征悦A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：公司+有限合伙模式的优点:(1)降低管
25、理团队的个人风险，公司制实行有限责任制，一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 ( )是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。A.公司型基金B.合伙型基金C.契约型基金D.信托型基金答案：A解析：公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金，故选项A正确。 某基金合同规定其股票资产占基金的比例为80%以上，
26、投资于成长型行业和公司股票的资产不低于股票资产的80%，该基金属于( )基金。A.指数型B.成长风格C.混合型D.大盘风格正确答案：B （ ）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.连贯性原则正确答案：A独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动C.基金从业
27、人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续答案：D 按交易标的物分类，金融市场类别不包括()A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场答案：C解析：按交易标的物分类，金融市场类别不包括艺术品市场。 2022基金从业考试题库精选7卷 第7卷 交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移，这体现了衍生工具的（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.
28、风险性D.投机性正确答案：A衍生工具是交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。 基金登记过程实际上是( )。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程答案：D解析：基金登记过程实际上是注册登记机构对基金份额记账的过程。考点：基金的登记 个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按（ ）计人应纳税所得额
29、。A.30%B.40%C.45%D.50%正确答案：D个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内(含1个月)的，其股息红利所得全额计人应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年(含1年)的，暂减按50%计入应纳税所得额；持股期限超过1年的，暂减按25%计人应纳税所得额。 督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()工作日内向中国证监会报告。A.1个B.3个C.5个D.7个正确答案：B法规规定，当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告：高级管理人员、投资管理人
30、员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理；高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务；高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上；高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居；高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等；其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。 投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正确答案：B答案解析：投资者T日提交认购申请后，T可+于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 以追求资本增值为基本目标
31、，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A、增长型基金B、主动型基金C、平衡型基金D、收入型基金正确答案：A解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。 目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数是( )。A、中证全债指数B、标准普尔500指数C、沪深300指数D、道琼斯工业平均指数答案：D解析：本题考查道琼斯工业平均指数。道琼斯工业平均指数是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数。 债券基金与单一债券比较看，其特点是( )。A.债券基金的收益更加稳定B.债券基金承担的利率风险比单一债券小C.债券基金的收益率比较便于计算D.债券基金的信用风险比较分散正确答案：D债券的收益更稳定，A错误;债券基金承担的利率风险比单一债券大，B错误;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，C错误。 显性成本包括（ ）。1 佣金 买卖价差 印花税 过户费A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：B显性成本包括佣金、印花税和过户费等。买卖价差属于隐性成本。