基金从业考试题库精选7篇.docx

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1、基金从业考试题库精选7篇基金从业考试题库精选7篇 第1篇 下列选项中不属于社会力量的是()。A、基金行业自律组织B、基金投资者C、审计机构D、社会媒体正确答案：A解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。 在决定资产配置过程中，资产管理人必须受制于投资者的( )，在此基础上，结合自身对资本市场的认识，作出高效的资产分配决策。A.财务信息B.资产负债状况C.风险承受能力D.投资意识答案：B 根据私募投资基金监督管理暂行办法以及私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)相关规定，私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的( )

2、个工作日内，通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。A、5B、10C、20D、15正确答案：B解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法以及私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)相关规定，私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的10个工作日内，通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。 下列关于有保证债券的说法，错误的是()。A.有保证债券中最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高正确答案：DD项，有保证的债

3、券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。 根据A公司2022年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售收入为8亿元，净利润为1亿元。则A公司2022的净资产收益率为（ ）。A.25%B.16.7%C.12.5%D.10%正确答案：A 封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.15正确答案：A考3;见基金销售教材P90 受多种因素的影响，每个投资者都具有不同的投资需求，下列关于投资需求的描述错误的是()。A、财险公司的理赔数量具有很强的随机性，它一般将

4、资金做短期投资B、寿险公司通常需要大笔资金用于保险理赔的偿付，所以不能对保费收入做一个长期的规划C、风险容忍度取决于风险承受能力和意愿D、流动性与收益通常存在一个替代关系答案：B解析：寿险公司能够对未来多年内的寿险给付作一个比较准确的预计，因此它可以对保费收入的投资作一个长期规划。基金从业考试题库精选7篇 第2篇 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请正确答案：BB项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理

5、人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。下列关于黄金QDII的说法正确的是（ ）。A.都配置了黄金类的股票进行投资B.能直接投资于海外的黄金现货产品C.能直接投资于海外的黄金期货产品D.是投资海外上市交易的黄金ETF产品正确答案：D黄金QDII是投资海外上市交易的黄金ETF产品，不能直接投资于海外的黄金期货或现货产品，也有部分黄金QDII配置一些黄金类的股票进行投资。 股指期货合约到期时，交易所将按照交割结算价将投资者持有的未平仓合约进行现金交割，投资者将无法继续持有到期合约。( )正确答案：对 财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。A.公司董事B.总经理C.

6、基金投资商D.基金投资经理或研究员正确答案：D考点：财务报表分析。解析：财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 股权投资基金可以根据不同的分类标准进行分类，以下基金形式中，不是根据投资领域分类的是( )。A.不动产基金B.创业投资基金C.并购基金D.母基金正确答案：D 下列不属于股权投资基金清算阶段律师提供的服务的是( )。A、按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式B、协助清算主体制订清算方案C、按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体D、协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基

7、金财产、分配基金财产正确答案：A解析：本题考查律师事务所。在股权投资基金的清算阶段，律师提供的服务包括：按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体;协助清算主体制订清算方案;协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基金财产、分配基金财产;对清算人出具的清算报告进行合规性审核。 按股票投资风格分类，可把股票分为价值型与成长型两类A.正确B.错误正确答案：B解析按股票性质而非投资风格，可把股票进行题目所述分类。基金从业考试题库精选7篇 第3篇 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。A.MISB.网络C.4PsD.4C答案：C解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

8、 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（ ）。A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子正确答案：DD项，非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动，这类违规营销行为销售非法基金(主要是私募基金)，多以高额回报为诱饵，有的甚至以传销为手段，以境外基金为幌子，以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资，实际是一种新形式的违法犯罪活动。 在销售私募基金时，私募基金销售机构应当通过自身或者

9、第三方机构对私募基金进行()评级。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案：C私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 关于风险，下列说法不正确的是（ ）。A.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是可以通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：CC项，系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。 关于国有股权非上市转让的特殊要求

10、以下说话错误的是( )A、采取拍卖、招投标、协议转必法律、行政法规规定的其他方式B、交易股权权属模糊C、符合法律、行政法规和政策，有利于国有经济布局和结构的战略性调整，可促进国有资本优化配置D、在依法设立的产权交易所机构公开进行正确答案：B解析：根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的(企业国有产权转让管理暂行办法)，有限责任公司国有股权转让应符合以下要求：1、采取拍卖、招投标、协议转必法律、行政法规规定的其他方式2、交易股权权属模糊3、在依法设立的产权交易所机构公开进行4、采取拍卖、招投标、协议转必法律、行政法规规

11、定其他方式 我国基金的会计年度为公历( )。A.每年的5月1日至二年的4月30日B.每年的4月1日至二年的3月31日C.每年的1月1日至12月31日D.每年的7月1日至二年的6月30日参考答案：C 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。基金从业考试题库精选7篇 第4篇 下列关于基金分类意义的表述中，错误的是( )。A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管答案：C解析：科学合理的基金分类将有助于投资者加深

12、对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 下列关于企业年金说法有误的是（ ）。A.企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制B.企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债C.企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品D.企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养

13、老保险基金正确答案：BB项，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。 过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票，你认为以上说法（）。A.正确B.错误C.有时正确D.有时错误正确答案：A 基金募集期限自( )起计算。A.基金份额发售之日B.基金募集计划说明书规定日期C.基金备案日期D.注册的日期正确答案：A解析：证券投资基金法第五十七条规定，基金募集不得超过国务院证券监督管理机构准予注册的基金募集期限

14、。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。考点：中华人民共和国证券投资基金法 下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。A、增值型基金的风险大，收益高B、收入型基金的风险大，收益高C、平衡型基金的风险小，收益较低D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案：A解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。A.公司组织形式B.公司人员结构C.每股净资产D.供求关系正确答案：D

15、考13;见销售基础教材P24 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自( )计起至少保存15年。A、业务关系结束当年B、业务关系结束次年C、业务关系开始当年D、业务关系开始次年答案：A解析：本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。基金从业考试题库精选7篇 第5篇 关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作正确答案：C督察长享有充分的知情

16、权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。 如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，遵循全球投资业标准(GIPS)要求，下列做法中正确的是( )。 .在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分 .在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支 .在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分 .A.、B.、C.、D.、正确答案：A 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反

17、基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。 下列关于普通股的说法，错误的是( )。A、上市公司的股票可在股票交易所上市交易B、非上市公司的股票一般在股票交易所交易C、普通股股东享有收益权D、普通股股东享有表决权参考答案B解析：本题考查股票的类型。非上市公司的股票规模通常要比上市公司小得多，但股票一般不在交易所交易。 股

18、权投资基金通过( )参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。A、董事长B、监事长C、基金管理人D、理事长正确答案：C解析：股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 在社会经济活动中，融资就是( )活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资 B：资源配置C：获取资金 D：集资及资源配置参考答案

19、：D 就债券研究而言，它主要侧重于( )A.债券的久期判断B.债券的走势形态判断C.债券的到期时间判断D.债券的到期收益率判断答案：A考点：债券价值分析解析：就债券研究而言，它主要侧重于债券的久期判断。基金从业考试题库精选7篇 第6篇 募集机构应当妥善保存投资者及其他与基金募集业务相关的记录资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年A.5B.8C.3D.10参考答案：D 并购基金的投资运作模式与创业投资基金的区别有( )。.创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业.并购基金投资于价值被低估的企业.创业投资基金通过帮助企业发展壮大获利.并购基金通过对被投资企业进行重整而获利A、B、C、

20、D、正确答案：D解析：本题考查股权投资行业的社会经济效益。并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业，通过帮助企业发展壮大获利;而并购基金则投资于价值被低估的企业，通过对被投资企业进行重整而获利。基于这样的区别，并购基金通常有利于产业的转型和升级，除财务型的并购基金外，也有一些大型企业把并购基金作为产业转型升级的工具。 ( )是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则答案：C解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、

21、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出( )。A、正相关关系B、负相关关系C、线性相关关系D、非线性相关关系答案：A解析： 本题考查大宗商品概述。最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系。 以下哪些属于私募股权投资基金管理人的分配制度( )。 .承诺出资制 .瀑布式的收益分配体系 .管理费和业绩奖励 . LP优先回报率A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金管理人的分配制度包括承诺出资制、瀑布式的收益分配体系、管理费和业绩奖励、LP优先

22、回报率和GP收益分配追赶和钩回条款。 如果某基金的贝塔系数（ ）1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。A.大于B.等于C.小于D.远远小于正确答案：A通常可以用贝塔系数()的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。 根据马科维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是( )。A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的偏好D.每种证券的期望收益率正确答案：C基金从业考试题库精选7篇 第7篇 目前，我国开放式基金的最

23、低认购金额一般为( )元。A.100B.1000C.500D.10000正确答案：B 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照()的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见C.中国证券投资基金销售人员职业守则D.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则正确答案：A 下列属于实行备案管理的基金服务机构的是()。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机

24、构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构B 某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为( )。A、10000元B、10100元C、10050元D、9950元正确答案：B解析：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1+1%)=10100(元)。 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（ ）。A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域正确答案：D 办理资金账户不需要持( )证件。A.本人身份证B.股票账户卡C.基金账户卡D.学历证明正确答案：D 上海证券交易所证券交易当日无成交的，以（ ）为当日收盘价。A.一周收盘价B.一周开盘价C.前收盘价D.前开盘价正确答案：C(JP45)上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。