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1、2022基金从业资格考试题库精选7章2022基金从业资格考试题库精选7章 第1章(2022年)下列关于大宗商品的说法，错误的是（）。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节B.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系D.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品答案：D解析：大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。典型的例子有谷物、小麦、铜、黄金和石油等。D项，大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量
2、都非常大。下列说法正确的（ ）。 A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利C.见券付款和见款付券对双方都有利D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利答案：D解析：见券付款和见款付券这两种结算方式都是对一方有利，对另一方不利，双方在进行结算中的权利实际上并不对等，是结算双方信用不对等情况下的一种选择也是券.款对付，未能实现的情况下的权宜之计。(2022年)场外股权交易市场挂牌一般实行（ ），所需时间相对较短。A.审批制B.配额制C.核准制D.注册制答案：D解析：场外股权交易市场挂牌一般实行注册制，
3、所需时间相对较短。督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门答案：A解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。关于基金中基金的估值，以下表述错误的是（ ）A.以所投资基金的收盘价估值的，如估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值B.投资标的为境内上市交易型货币市场基金，如该基金披露份额净值，可
4、以按所投资基金估值日的份额净值估值C.以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与该基金中基金的估值频率一致但未公布估值日净值，按其最近公布的份额净值为基础估值D.被投资基金前一估值日期间发生分红除权、折算或者拆分，按所投资基金前一估值日的份额净值或收盘价估值答案：D解析：相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（ ）A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖答案：B解析：某日，A投资者在场内申购了B货币ETF,则
5、该笔交易适用的交收规则是（ ）。A.T+1逐笔非担保交收B.T+1货银对付担保交收C.T+0逐笔非担保交收D.T+0货银对付担保交收答案：B解析：货币ETF申购与赎回等业务进行T+1货银对付担保交收2022基金从业资格考试题库精选7章 第2章（ ）是正当竞争的基础。A.公平竞争B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争答案：B解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。公开募集基金的基金合同不包括
6、( )。 A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B、基金财产的投资方向和投资限制C、基金管理人和基金托管人的名称和住所D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名答案：D解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：(1)募集基金的目的和基金名称;(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所;(3)基金的运作方式;(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额;(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;(8)基金份额发售、交易、申购、赎
7、回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;(9)基金收益分配原则、执行方式;(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;(12)基金财产的投资方向和投资限制;(13)基金资产净值的计算方法和公告方式;(14)基金募集未达到法定要求的处理方式;(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;(16)争议解决方式;(17)当事人约定的其他事项。#关于可转换债券，以下说法正确的是（ ）A.同时具有普通债券和权益特征B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票C.票面利率高于普通公司债券D
8、.拥有转股权，转股时间由持有人决定答案：A解析：可转换债券是一种混合债券，它既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征。反向尽职调查资料内容通常包括（ ）。 基金管理人基本情况 基金管理人内部治理和重要制度 历史基金或业绩项目 核心团队成员信息A.、B.、C.、D.、答案：D解析：（反向）尽职调查资料是根据基金投资者需求由基金管理人准备和提供的关于基金管理人的一系列说明资料，内容通常包括基金管理人基本情况、基金管理人内部治理和重要制度、历史基金或项目业绩、核心团队成员信息等。知识点：募集所需主要资料；关于股权投资母基金的投资特点，下列描述不正确的是( )。A.可以直接进行股权投资，往往和其所投资
9、的股权投资基金联合投资B.因规模优势原因股权投资母基金的资金收益率一直较股权投资基金高C.以股权投资基金为主要投资对象D.在选择股权投资基金时，一般要考察期投资理念、管理团队、独特性等答案：B解析：母基金通常会投资于多只股权投资基金，这些股权投资基金投资的公司往往会达到一个较大的数量，这使母基金的投资实现多样性，如投资阶段、时间跨度、地域、行业、投资风格等，从而投资者可以有效地实现风险分散。（）又称重组上市，重组上市是指一家非上市公司通过把资产注入一家已上市公司，从而得到该公司一定程度的控股权，利用其上市公司地位，原非上市公司得以间接上市。A.间接上市B.直接上市C.IPOD.转让上市答案：A
10、解析：间接上市又称重组上市，重组上市是指一家非上市公司通过把资产注入一家已上市公司，从而得到该公司一定程度的控股权，利用其上市公司地位，原非上市公司得以间接上市。(2022年)张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计算，到第3年末一次偿清，届时张某应付给银行（）万元。A.56.24B.58.00C.62.00D.55.84答案：A解析：复利计息是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。复利终值的计算公式为：FV=PV（1i）n，其中，（1i）n称为复利终值系数或1元的复利终值。故第3年末张某应付给银行的本息和=50（14%）356.24（万元）。2022基金从业资
11、格考试题库精选7章 第3章基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于管理人经营活动的始终，下列关于授权控制主要内容的表述错误的是（ ）。A.对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制B.所有业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序D.授权要适当，对于已经不适用的授权应当及时修改或者取消答案：B解析：重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。关于银行间债券市场全额结算，以下表述正确的是（ ）。A.全额结算可以分为中央对手净额结算和非中央对手方净
12、额结算两种模式B.全额结算过程中，结算机构会参与到结算中，并对结算完成进行担保C.全额结算要求指定时间段内所有的结算都顺利进行，如果有某个参与者无法进行结算，则会对其他参与者的结算带来影响，甚至给整个市场带来较大的系统性风险D.全额结算会对频繁交易的做市商有较高的资金需求，其资金负担较大，结算成本较高答案：D解析：（ ）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.风险投资B.成长权益C.并购投资D.危机投资答案：A解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（ ）。A.投资期B
13、.投后管理期C.投资冷静期D.项目投资周期答案：B解析：在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投后管理期间。回购市场目前以（ ）为主要交易品种。A.兼并式回购B.质押式回购C.买断式回购D.抵押式回购答案：B解析：回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。创业投资基金投资收益主要来源于（ ）。A.因管理增值带来的股权增值B.同时买入股权偏低与卖出股权价值偏高的股票C.所投资企业的因价值创造带来的股权増值D.股息和债券利息收益答案：C解析：创业投资基金主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值。（ ）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现
14、形式。A.道德B.法律C.行政法规D.思想观念答案：A解析：道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。2022基金从业资格考试题库精选7章 第4章为防范债券回购风险可以采取的措施有（ ）。.建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质审慎确定质押率水平.质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动.在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质.当基准股票市价下跌到转股价格以下时,持有者被迫转为债券投资者，因为转股会带来更大的损失；而可转债利率一般低于同等级的普通债券，故会给投资者带来利息损失风险（ ）A.B.C.D.答案
15、：D解析：为防范债券回购风险可以采取的措施有：建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质审慎确定质押率水平；质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动；在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质。基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：A解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。基金管理人应当向（ ）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。A.证券登记机构B.中国证监会C.证券交易所D.基金业协会答案：D解析：基金管理人应当向中国证券投资基金业协
16、会报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。 A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定答案：A解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。(2022年)下列关于基
17、金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类答案：C解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。基金信息披露可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露3大类。以下选项中，属于广义资本市场的是
18、（ ）。、银行中长期存贷款市场、中长期债券市场、股票市场A.B.C.D.答案：B解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场资本资产定价模型以（ ）理论为基础。A.金融市场B.马科维茨证券组合C.现代投资D.投资管理答案：B解析：资本资产定价模型（CAPM）以马科维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。知识点：理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别；2022基金从业资格考试题库精选7章 第5章（ ）的评价是风险管理中的主要环节
19、。.风险识别.风险评估.风险应对.风险报告和监控.风险管理体系的评价?A.B.C.D.答案：D解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了(). A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则答案：D解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。#关于股票的价值和价格，以下表述错误的是()A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C.股票的账目价值决定股票的市场价格D.各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真
20、实内在价值的估计答案：C解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。故C错误私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A.5B.10C.20D.30答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终
21、止之日起不得少于10年。关于股权投资基金对目标公司的法律尽职调查，下列表述错误的是()A.需侦查主要股东与目标公司间的关联交易资金往来及担保的合法性B.需侧重侦察目标公司是否存在欠税和潜在税务处罚问题，无需核查相关优惠待遇的持续性C.需审查目标公司签订的重大合同，核查合同金额、支付方式和主要条款，关注合同履行过程中的不确定性D.需关注目标公司涉及的诉讼及仲裁情况，并侦查已决诉讼与仲裁的履行合规性答案：B解析：不依法纳税可能会带来不同程度的法律后果，法律尽职调查环节要侧重于核查目标公司是否存在欠税和潜在税务处罚问题。对目标公司宣称获得的政府优惠政策，法律尽职调查中要重点核查相关优惠待遇的合规性和
22、可持续性，并评估其对投资交易的影响股权投资基金尽职调查的作用不包括（ ）。A.价值发现B.价格发现C.风险发现D.投资决策辅助答案：B解析：尽职调查的作用，一是价值发现，帮助投资方判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息；二是风险发现，通过获取目标公司的真实信息，识别和评估目标公司的主要风险，降低信息不对称可能带来的问题；三是投资决策辅助，依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。杠杆收购基金的运作具有以下特点：.从投资对象看,主要是成熟企业。.从投资方式看通常采取控股性投资。.从杠杆应用看往往借助于杠杆
23、，即采取杠杆收购形式。.从投资收益看,主要来源于因管理增值带来的股权增值。A.B.C.D.答案：C解析：杠杆收购基金的运作具有以下特点：第，从投资对象看,主要是成熟企业。第二，从投资方式看通常采取控股性投资。第三，从杠杆应用看往往借助于杠杆，即采取杠杆收购形式。第四，从投资收益看,主要来源于因管理增值带来的股权增值。2022基金从业资格考试题库精选7章 第6章目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）。上海清算所中证指数有限公司上海有色金属交易所中央国债登记结算有限公司A、B、C、D、答案：A解析：利率期限结构是指在某一时点上，各种不同期限债券的收益率和到期期限之间的关系，将这种关系在以
24、期限为横坐标，收益率为纵坐标的直角坐标系上表示出来，就得到收益率曲线。中央国债登记结算有限责任公司、中证指数有限公司、上海清算所等机构会定期发布我国各类债券的收益率曲线。关于全国中小企业股份转让系统，以下表述错误的是()A.该系统是全国性的证券交易场所B.该系统是国务院批准设立的C.该系统俗称“新三板”D.在该系统挂牌股份转让不属于股权投资基金的退出方法答案：D解析：全国中小企业股份转让系统(简称全国股转系统、NEEQ，俗称“新三板”)，是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司(以下简称全国股转系统公司)为其运营管理机构。全国股转系统挂牌股份转让退出也
25、成为股权投资基金的重要退出方式（ ）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。 A.2022年7月4日B.2022年12月4日C.2022年12月4日D.2022年8月4日答案：C解析：2022年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。我国基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算答案：D解析：我国基
26、金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。 本题考察证券投资基金的参与主体(2022年)（ ）是合格投资者的核心要素。A.风险识别能力和承担能力B.拥有的资产规模C.收入水平D.最低投资限额答案：A解析：具备风险识别能力和承担能力、投资额不低于规定限额、资产规模或者收入水平达到一定要求，是合格投资者
27、必备的三个要素。其中，风险识别能力和承担能力是合格投资者的核心要素，拥有的资产规模或收入水平、最低投资限额是辅助判断要素。下列不属于最常用的VaR估算方法的是（ ）。A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法答案：B解析：最常用的VaR估算方法有：参数法；历史模拟法；蒙特卡洛模拟法。基金管理人需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务主要包括（ ）。 恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉 充分沟通，客观描述 严格保密 建立安全保障制度A.、B.、C.、D.、答案：C解析：基金管理人需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务主要包括以下方面：恪尽职守、诚实守信、谨慎
28、勤勉；充分沟通，客观描述；严格保密；建立安全保障制度。2022基金从业资格考试题库精选7章 第7章依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（ ）。.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整.对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为A.B.C.D.答案：D解析：依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件
29、和要求：（1）基金募集申请经注册后，方可发售基金份额；（2）基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理；（3）基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整；（4）对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。下列不属于获得从业资格的途径是（ ）。A.通过科目一和科目二的考试B.通过科目一和科目三的考试C.通过科目二和科目三的考试D.通过资格认定答案：C解析：获得从业资格的具体途径有两个:（1）通过考试，通过科目一基金法律法规、
30、职业道德与业务规范和科目二证券投资基金基础知识考试，或通过科目一基金法律法规、职业道德与业务规范和科目三股权投资基金基础知识考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格;（2）通过资格认定.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A.3日B.3个工作日C.5日D.5个工作日答案：D解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动
31、所在地中国证监会派出机构备案。可以回购本公司股票的情形不包括()。A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规模C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工答案：B解析：公司法规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。权益类证券关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（ ）。A.R值方法B.蒙特卡洛模拟法的局限性是VC.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算V答案：B解析：历史模拟法也有其局限性，即VaR所选用的历史样本期间
32、非常重要。对基金估值结果负有复核责任的是（）A.基金管理人B.律师事务所C.会计事务所D.基金托管人答案：D解析：根据证券投资基金法第19条和第36条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格；托管人应履行复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（ ）。 A.正相关关系B.没有关系C.负相关关系D.可能正相关，也可能负相关答案：C解析：根据基金份额净值公式可知，基金份额净值越小说明基金资产净值越小，那么，基金资产净值小说明基金负债大。反之，基金负债则小；所以基金份额净值与基金负债成负相关关系。所谓负相关即两种资产,一上涨，另一个则下跌，我们说这两种资产的变动或者两种资产呈现负相关关系。