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1、22年基金从业预测试题5节22年基金从业预测试题5节 第1节 从事为期货公司提供中间介绍业务(IB)的证券公司可以收取投资者的期货保证金。( )正确答案：错 对于过户费，说法错误的是（）。A.上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1，起点为1元B.深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475收取C.B股没有过户费D.基金交易目前不收取过户费正确答案：B深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475收取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255）。 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认（申）购得资
2、金退款等资金阶段均通过基金账户进行。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认（申）购得资金退款等资金阶段均通过资金账户进行。 基金的日常监管由（）来具体实施。A.中国证监会基金部B.证监局C.证券交易所D.中国证券业协会基金公司会员部正确答案：ABCD 假设某基金在2022912月3日的单位净值为14848元，202299月1目的单位净值为17886元。期间该基金曾于202292月28日每份额派发红利0275元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为18976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）%。A.2087B.3087C
3、.4087D.5087正确答案：C 下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是( )。A、接收大宗交易的时间为每个交易日9.30-13.00-11.30,15.30B、在交易日15.00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报C、交易日15.00-15.30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认D、交易所无权调整大宗交易的最低限额正确答案：D解析：按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。 ()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。海诺理财密训试题A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部正确答案：A考1
4、6;见销售基础教材P105 关于我国股权投资基金发展的现状，下列表述错误的是( )。A、股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本市场在我国的发展B、市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场C、股权投资基金行业有力地促进了创新创业和经济结构转型升级D、市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导正确答案：A解析：本题考查我国股权投资基金发展的现状。经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面。一是市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场。二是市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场
5、化主体主导。三是有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责A.B.C.D.正确答案：D私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可
6、以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施.22年基金从业预测试题5节 第2节 境外的保本基金提供的类型有（）A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证正确答案：ABC 目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为( )。A、普通募集B、一般募集C、非公开方式募集D、公开方式募集正确答案：C解析：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为非公开方式募集。第 以下关于契约型基金的税收说法错误的是( )。A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担B.股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确C.信托法及相关部门规章中并没有
7、涉及信托产品的税收处理问题D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定正确答案：D解析：证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确。信托法及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定。考点：契约型基金的税负分析 基金管理人的权利有( )。A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬D：监督基金托管人答案：A B C D E 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )A.申
8、购费B.赎回费C.认购费D.销售服务费正确答案：A解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。 根据投资领域不同，股权投资基金可以分为( ).广义创业投资基金.并购基金.不动产基金.基础设施基金.定增基金A、.B、.C、.D、.正确答案：B 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产投资的相关税收，由( )承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承
9、担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”。 根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。A.完全复制抽样复制优化复制B.完全复制抽样复制优化复制C.优化复制完全复制抽样复制D.优化复制完全复制抽样复制正确答案：B根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种 ( )是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。A.定向增发投资基金B.不动产基金C. 狭义创业投资基金D.基础设施基金正确答案：A解析：定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于上市公司非公开发
10、行股票的股权投资基金。考点：股权投资基金分类：按投资领域分类22年基金从业预测试题5节 第3节 以下关于相对收益和绝对收益的说法错误的是()。A.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.绝对收益和相对收益是一个概念C.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益D.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较正确答案：B 关于股权投资基金的投资者，下列表述错误的是( )。A、企业年金和金融机构属于股权投资基金的投资者B、社会公益基金和政府引导基金属于股权投资基金的投资者C、股权投资基金的投资者不包括工商企业D、应当为具备相应风险识别能力和风险承担能
11、力的合格投资者参考答案C 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于()日起有权赎回该部分基金份额。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+7正确答案：A考7;见销售基础教材P93 一般来说，速动比率大于( )时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。A.1B.2C.3D.4参考答案：B 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%正确答案：C一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到（ ）的目的。A.赚取利差B.规避风险C.提高
12、收益率D.投机正确答案：B黄金具备价值储存功能，同时大多数情况下与货币相挂钩，一般具有风险厌恶特征，具有长远目光的投资者适合进行黄金投资，一些投机者为了赚取利差也对黄金进行短期投资。一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到规避风险的目的。 从事基金评价的机构对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔应少于 1 个月。此题为判断题(对，错)。正确答案：考2;见基金销售教材P163 从( )而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A、投资目标B、投资策略C、投资标的D、运作模式正确答案：D 目前，我国的基
13、金管理费通常按基金资产净值的一定比例( )计提，( )支付。A、 每日，按月B、 每月，按年C、 每月，按季D、 每日，按周答案：A解析：目前，我国的基金管理费、托管费及销售服务费均是通常按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。22年基金从业预测试题5节 第4节 关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是( )A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动C.未经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中答案：D 关于债券组合构建，以下
14、说法错误的是( )。A.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例B.债券组合构建需要选择个券C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险正确答案：C 托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项不包括()A.会议形式B.审议事项C. 议事程序D.决定事项答案：D QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D
15、.风险收益特征变化风险正确答案：D 关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是( )A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股C.固定的股息收益降低了优先股的风险D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率答案：B考点：权益类证券解析:优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。此外，固定的股息收益也降低了优先股的风险。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。 货币市场工具的( )。A.流动性好、安全性高、收益率低B.流动
16、性好、风险较高、收益率低C.流动性差、安全性低、收益率高D.流动性差、风险较低、收益率高答案：A解析：货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。 下列关于债券的论述中，错误的是( ) 。A、按照发行生体分类，债券可以分为政府债券、金融证券和公司债券等B、债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款C、可转换债券的价值既包含普通债权的价值，也包含看涨期权的价值D、在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿(2022年11月基金基金基础真题)答案：B 我国开放式基金注册登记体系的模式不包括( )。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”
17、模式答案：D解析：开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;以上两种情况兼有的“混合”模式。 银行A因急需1000万元资金头寸，将其持有的部分利率债质押给银行B，并与银行B签订回购协议，10天后将债券回购，并支付给银行B年化3.6%的利率。银行A到期回购的价格是（ ）万元A.1000B.1002C.1001D.1003正确答案：C22年基金从业预测试题5节 第5节 下列关于私募基金管理人管理运用基金财产的说法中，错误的是()。A、私募基金管理人承诺按照恪尽职守的原则管理运用基金财产B、私募基金管理人承
18、诺按照诚实信用的原则管理运用基金财产C、私募基金管理人承诺按照谨慎勤勉的原则管理运用基金财产D、私募基金管理人承诺基金的最低收益答案：D解析：私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)第四条规定，私募基金管理人及私募基金投资者应在公司章程首页用加粗字体进行如下声明与承诺，包括但不限于：私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运角基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。 沪深300指数期货临近到期日时，中国金融期货交易(CFFEX)所将下调保证金比例。( )正确答案：错 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照( )分类的。A、交易
19、工具的期限B、交割期限C、市场性质D、交易标的物正确答案：D解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 基金职业道德修养的方法不包括()。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践正确答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。 ( )是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制答案：B解析：公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。 对于那些打算
20、持有债券到期的投资者来说，（ ）。A.利率风险不重要B.赎回风险不重要C.汇率风险不重要D.流动性风险不重要正确答案：DD项，债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。因此对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。 下列关于公司法中合伙企业解散、清算规则说法错误的是( )。A、清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。B、合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。C、合伙企业不能清偿到期债务的，债权人
21、可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿。D、合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。正确答案：B解析：第九十二条:合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务人应承担无限连带责任。 （）是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具正确答案：D金融工具是金融市场上进行交易的载体。 中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1正确答案：B中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。