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1、22年基金从业资格预测试题5节22年基金从业资格预测试题5节 第1节关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（ ）。A.在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1交易日揭示D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露答案：C解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。某债券的面值1000元，票面利率为5%，期限为4年，每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行，则该债券的到期收益率
2、为（ ）。A.5%B.6%C.6.46%D.7.42%答案：C解析：根据固定利率债券估值法到期收益率的计算公式，得：950=50/（1+y）+50/（1+y）2+50/（1+y）3+1050/（1+y）4解得，到期收益率y=6.46%。股权投资基金的收入来源包括（ ）。.所投资企业分配的红利.项目退出后的股权转让所得.管理费.业绩报酬A.、B.、C.、D.、答案：D解析：股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现项目退出后的股权转让所得。基金托管协议的当事方是（ ）。A.投资者、基金管理人、基金托管人B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代销银行答案：C
3、解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(2022年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化答案：C解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。(2022年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是
4、（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批答案：C解析：我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（ ）。A.期末基金资产组合B.期末按行业分类的股票投资组合C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注答案：C解析：基金年度报
5、告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明 细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，投资组合报告附注等。22年基金从业资格预测试题5节 第2节开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。A.075B.10C.05D.20答案：C解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于3
6、0日的投资人收取不低于05的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 注意审题：题目问的是收取销售服务费，而非不收取销售服务费。（ ）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案：A解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托答案：A解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868
7、年的英国。以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（ ）。A.审定公司投资管理制度的业务流程B.确定不同管理级别的操作权限C.对基金公司重大投资活动进行管理D.制定投资组合具体方案答案：D解析：投资决策委员会应在遵守国家有关法律法规、公司规章制度的前提下，对基金公司各项重大投资活动进行管理，审订公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限。目前，基金管理公司应定期编制并对外提供的基金财务会计报告，不包括（ ）。A.季度报告B.年度报告C.日报告D.半年度报告答案：C解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。关于利率互换合约的两种形式，以下表述正确的是（ ）。A.基
8、础互换采用净额支付方式B.基础互换指双方不同本金的交换C.息票互换采用全额支付方式D.息票互换指不同参照利率的互换答案：A解析：利率互换，是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。由于双方使用相同的货币，利率互换采用净额支付的方式，即互换双方不交换本金，只按期由一方向另一方支付本金所产生的利息净额。禾摔互换有两种形式：息票互换，即固定利率对浮动利率的互换；基础互换，即双方以不同参照利率互换利息支付，如美国优惠利率对LIBOR。从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（ ）。A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成
9、长型 、稳健成长型和指数型等各种投资风格B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守答案：D解析：稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。指数型基金则完全复制某一指数的组合，我囯部分QDII基金就是以纳斯达克100指数或者H股指数为参照组合。22年基金从业资格预测试题5节 第3节(2022年)关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。A.目前中国投资者还不能投资于境外市
10、场的存托凭证B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证答案：A解析：A项，随着我国证券市场的国际化，存托凭证已成为中国机构投资者的投资品种选择，证券投资基金已将ADRs纳入投资组合。根据中国证券投资基金协会 2022 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了( )A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D.个人投资者直接参与投资是证券
11、市场稳定的基础答案：A解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式，成为个人投资者的主要投资渠道。承担风险的意愿则是投资者的主观愿望，反映了投资者的（ ），它取决于投资者的心理状况及其当时所处的境况。A.投资期限B.收入支出情况C.资产负债状况D.风险厌恶程度答案：D解析：承担风险的意愿则是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶程度，它取决于投资者的心理状况及其当时所处的境况。行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）。A.行政处罚权B.禁止权C.
12、审判权D.审批权答案：C解析：有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。(2022年)金融资产一般分为（）。A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债券类金融资产C.基金类和债券类金融资产D.证券类和股票类金融资产答案：B解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。（
13、）和（ ）是现代金融体系的两大运作载体。（ ）A.金融市场；金融服务机构B.金融市场；企业集团C.市场参与者；金融服务机构D.市场参与者；金融机构答案：A解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。在基金整个运作过程中，起核心作用的是（ ）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人答案：B解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务
14、机构承担。22年基金从业资格预测试题5节 第4节(2022年)下列关于债券利率风险的表述中，正确的是（）。A.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关答案：C解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时债券价格通常会上涨；市场利率上升时大部分债券价格则会下降。因此，债券投资存在因利率上升或下跌所导致债券价格下跌或上涨的风险。浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，
15、而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。（ ）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付答案：A解析：纯券过户是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。纯券过户的特点是快捷、简便，其本质是资金清算风险由交易双方承担。假定某公司年度税后利润为2亿元，总资产28亿，净资产为15亿元，则其本年度之净资产收益率是（ ）。A.13.33B.86.67C.7.14D.15.38答案：A解析：净资产收益率净利润/净资产2/1513.33。基金销售机构应制定完
16、善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理有关要求。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会答案：A解析：制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(2022年)下列关于折现现金流估值法的估值步骤，说法错误的是（ ）。A.不同类型的公司适用不同的折现现金流估值法B.详细预测期越长越好C.折现率的选择取决于使用的现金流，二者要对应D.不同的折现现金流估值法使用的现金流不同答案：B解析：详细预测期的时间长短选取应以适中为原则。如果详细预测期太短，则终值占比很大，而终值是以十分简单的假设估算的结果，这将降低估值可
17、靠性。详细预测期也不是越长越好，因为期限越长，预测的可靠程度就越低。在我国私募股权投资基金常用的估值方法为（ ）和（ ）A.相对估值法、折现现金流法B.清算价值法、折现现金流法C.相对估值法、成本法D.清算价值法、成本法答案：A解析：我国最常用的即相对估值法和折现现金流法。通常情况下，投资期限越短，则投资者对流动性的要求（ ）。A.越高B.越低C.没变化D.不确定答案：A解析：通常情况下，投资期限越短，投资者对流 动性的要求越高。22年基金从业资格预测试题5节 第5节股权投资基金管理人是基金产品的（ ）和（ ），并负责基金资产的投资运作。A.出资人，所有者B.募集者，受益者C.募集者，管理者D
18、.服务机构，管理者答案：C解析：股权投资基金管理人是基金产品的募集者和管理者，并负责基金资产的投资运作。某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（ ）元。A.98.034B.99.045C.97.455D.93.243答案：B解析：该国债的内在价值=100（1-90/3603.82%）=99.045（元）。由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为（ ）。A.毛内部收益率和差额收益率B.折现收益率和差额收益率C.折现收益率和净内部收益率D.毛内部收益率和净内部收益率答案：D解析：由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为毛内部收益率和净内部收益率。
19、信托（契约）型基金由（ ）之间所签署的基金合同而设立。A.基金投资者、基金管理人、基金托管人B.基金投资者、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.基金投资者、基金托管人答案：A解析：信托（契约）型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立。(2022年)根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。基金销售机构基金份额注册登记机构基金评价机构接受基金委托人委托的律师事务所A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有
20、许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。公司应当进行解散清算的情况，不包括（ ）A.公司章程规定的营业期限届满B.董事会决议解散C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭D.公司章程规定的其他解散事由出现答案：B解析：根据公司法的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；（2）股东会或者股东大会决议解散；（3）公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（4）公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司瓶得法院支持。(2022年)下述投资者中视为当然合格投资者的是（）。A.已备案的资产管理计划B.某有限责任公司C.未备案的证券投资基金D.未备案的产业投资基金答案：A解析：下列投资者视为当然合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；投资于所管理股权投资基金的股权投资基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。