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1、2022基金从业答疑精华5篇2022基金从业答疑精华5篇 第1篇 下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是()A.基金的推介属于募集行为B.基金的赎回(退出)活动不属于募集行为C.基金份额(权益)的发售属于募集行为D.基金份额(权益)的认/申购(认缴)属于募集行为答案：B 关于私募基金的监管，以下描述正确的是()。A.设立私募基金管理机构需经证监会审批B.发行私募基金需经中国基金业协会审批C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责D.发行私募基金不设行政审批正确答案：D 下列关于分级基金的说法，不正确的是（ ）。A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额B.一旦基准利率
2、发生变化，A类份额将面临利率风险C.B类份额的杠杆面临变动的风险D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变正确答案：DD项，在折算(包括定期折算和不定期折算)后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将发生改变。 依据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近( )没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。A.两年B.五年C.一年D.三年正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法第17条规定，私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。故本
3、题选D选项。 资本资产定价模型解决的问题是( )。A、风险资产的定价问题B、资本市场的融资问题C、投资者的行为选择问题D、风险资产的风险大小问题答案：A解析：本题考查资本资产定价模型。资本资产定价模型研究最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。 私募基金的投资产品面向不超过（ ）人的特定投资者发行。A.100B.200C.300D.500正确答案：B(P280)私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者，且投资者数量较少，因而私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略都会更为多样化。2022基金从业
4、答疑精华5篇 第2篇 私人股权包括的种类有( )。未上市企业非公开发行的普通股已上市企业非公开交易的普通股未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的优先股未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的可转换债券A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：私人股权即非公开发行和交易的股权，包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股、依法可转换为普通股的优先股和可转换债券。 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到()A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.防止所在机构资产损坏、丢失C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰答案：B解析
5、：在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到防止所在机构资产损坏、丢失。 下列属于清算退出方式的是( )。A.破产清算B.合并清算C.分立清算D.财务清算正确答案：A解析：清算退出主要有破产清算和解散清算两种方式。 按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为( )A.看涨期权和看跌期权B.平值期权和虚值期权C.欧式期权和美式期权D.期货期权和利率期权答案：C解析：按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权。 关于适度监管原则，错误的说法是( )A、股权投资基金实行适度监管原则。B、基金管理人和基金进行前置审批，基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必
6、要的检查。C、除基金合同另有约定外，应当由基金托管人托管。D、充分发挥基金行业协会作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则实现会员的自我管理。正确答案：B解析：不对基金管理人和基金进行前置审批 销售机构在进行市场细分时，遵循的( )是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A、易入原则B、可测原则C、成长原则D、利润原则答案：B解析：本题考查产品目标客户选择策略。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。2022基
7、金从业答疑精华5篇 第3篇 （ ）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.相关系数B.相关性C.方差系数D.标准差正确答案：A(P162)相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。我们通常用pij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照()的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见C.中国证券投资基金销售人员职业守则D.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则正确答案：A 关于股票的清算价值，下列说
8、法正确的是（ ）。A.是股票清仓时，股票所能获得的出售价值B.股票的清算价值总是与账面价值相等C.大多数低于其账面价值D.是公司破产清算时，股票的交易价值正确答案：C股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故大多数公司股票的清算价值低于其账面价值。 持仓集中度分析是通过计算前()股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。A、5只B、10只C、15只D、20
9、只正确答案：B解析：持仓集中度分析是通过计算前10只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。 下列说法正确的是( )。A.远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅是买方暴露在违约风险中B.远期合约实物交割比例较高C.我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨停板限定D.远期合约交易一方可以取消合约，无需对方同意正确答案：B 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是（ ）。A.基金管理人建仓时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.基金管理人为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖
10、出C.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金正确答案：D基金投资的流动性风险主要表现在两方面：基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出；为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。2022基金从业答疑精华5篇 第4篇 在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，
11、这就是( )。A.股价指数B.债券价格指数C.基金价格指数D.证券价格指数答案：D考点：被动投资和主动投资。解析：在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数， 借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是证券价格指数。常见的证券价格指数有股票价格指数和债券价格指数。目前股票价格指数编制的方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和( )。A、业务指标B、开盘价指标C、技术指标D、平均指标正确答案：A解析：在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。
12、主要有财务指标和业务指标. 2022年5月4日，根据( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。I.证券投资基金法II.私募投资基金监督管理暂行办法III.基金协会管理条例. 证券投资基金销售管理办法A、III.IVB、I. IIIC、II.IIID、I.II答案：D解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。故本题正确答案为D。 根据证券投资基金法的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C、被基金份
13、额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产答案：B解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。 我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。A.基金业绩表现异常出色，创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大正确答案：C(P2930)我国基金行业快速发展阶段的表现包括：(1)基金业绩表现异常出
14、色，创历史新高。(2)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。(3)基金产品和业务创新继续发展。(4)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。(5)强化基金监管，规范行业发展。 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A.指数策略B.现金流匹配策略C.应急免疫策略D.免疫策略正确答案：C积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。2022基金从业答疑精华5篇 第5篇关于艺术品与收藏品投资，下列说法错误的是（ ）。A.是另类投资的一种形式B.投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上C.艺术品与收藏品市场主要以拍卖为主D.投资价值的评估较
15、为容易正确答案：DD项，对于各类艺术品和收藏品，存在特征和质量方面难以描绘的差别，因此，对其投资价值的评估较为困难。 基金市场营销的特殊性包括()。A、服务性、持续性、成长性B、阶段性、全面性、可控性C、稳定性、周期性、安全性D、专业性、规范性、适用性参考答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。 基金主要发起人要求有( )年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4答案：C 某债券A的年息票利息为5元，债券的市场价格为100元，则该债券的当期收益率为( )。A、5%B、8%C、10%D、15%答案：A解析：本题考查当期收益率。根据公式I=C/P=5/100=5%。 17.封闭式基金的内容不包括()A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易C基金的募集与认购封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。 基金管理人公告基金经理的变更是( )A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告答案：C