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1、2022基金从业答疑精华9篇2022基金从业答疑精华9篇 第1篇 关于股票回购的方式，下列说法错误的是( )。A、场内公开市场回购的透明度比较高B、场外协议回购的协议价格一般低于股票的市价C、要约回购是以一个低于股票市价的价格回购一定数量的股票D、要约回购的回购成本较高参考答案C 关于发起式基金，以下说法正确的是( )。A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算B.发起资金不低于1000万元人民币，持有期限不少于1年C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同必须终止，不得以开持有人大会的方式继续存续D.发起资金来源仅限公司固有资金答案：A 某10年期债券的票面价值
2、为100元，当前市场价格为90元，票面利率为10%，每年付息一次，则其当期收益率为()。A.10%B.12%C.9%D.11.11%正确答案：D 资产管理特征不包括( )。A、从参与方来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产参考答案C解析：本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资
3、产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。 某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用的话该投资者此项获利需缴纳的税收情况是()A.应缴个人所得税50元B.应缴个人所得税200元C.暂不征收个人所得税D.应缴个人所得税100元答案：C 投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以( )为目的购买基金。A.非法拆分转让B.规避风险C.转让D.盈利正确答案：A解析：投资者应当以书面方式承诺其为自己
4、购买基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买基金。考点：股权投资基金募集流程及要求2022基金从业答疑精华9篇 第2篇 关于货币基金的风险，下列说法正确的是( )。A、货币基金没有投资风险B、货币基金并不保证收益水平C、货币基金的风险比银行存款低D、货币基金的预期收益率比银行存款低答案：B解析： 本题考查货币基金的风险管理。与银行存款不同，货币基金并不保证收益水平。因此，尽管货币基金的风险较低，但并不意味着货币基金没有投资风险。 以下关于技术分析的描述中，错误的是()。A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未
5、来价格的变动趋势C.技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股价不具有趋势性运动规律;历史会重演D.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势正确答案：C ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（ ）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购机制C.独特的实物赎回机制D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度正确答案：DETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 XBRL是( )的英文首字母缩写。A.可扩展商业报告语言B.合格的境外机构投资者C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A 即期利率和远期利率的
6、区别在于()A、计息日起点不同B、是否包含通货膨胀率C、单利还是复利D、风险不同答案：A 关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是( )。A.“晨星”风险调整后收益也可以建立在投资人风险偏好的基础上B.风险调整后收益使得两支基金可以在相同的风险水平条件下进行对比C.夏普比率将风险调整后收益反映的是基金承担的总体风险获得的报酬D.“晨星”风险调整后收益以“风险惩罚”的方式对基金回报率进行调整正确答案：A2022基金从业答疑精华9篇 第3篇 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是( )。A.I、B.、C.I、D.I、答案D 下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确
7、的有（ ）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案：C系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。 （ ）流动性较好，买卖价差小。A.大盘蓝筹股B.小盘股C.新兴市场股票D.绩优蓝筹股正确答案：A买卖价差在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的，大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差小；小盘股则反之。成熟市场，如美国市场的股票，流动性较好，价差较小；而新兴市场买卖价差则较大。 股权投资基金对被投资企业的( )的重要途径之一是在投资后对被投资企业的财务状况进行监控，对被投资企业进行财务分析，
8、以便及时发现生产经营中的重大变化并及时采取措施。A.跟踪管理B.风险监控C.咨询服务D.投后管理正确答案：B解析：股权投资基金对被投资企业的风险监控的重要途径之一是在投资后对被投资企业的财务状况进行监控，对被投资企业进行财务分析，以便及时发现生产经营中的重大变化并及时采取措施。故本题选B选项。 下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。A.只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T
9、+3日正确答案：B开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。 以下不属于银行间债券市场交易制度的是( )。A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.结算代理制度D.共同对手方制度正确答案：D2022基金从业答疑精华9篇 第4篇 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（ ）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日正确答案：A目前，我
10、国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是（）。A.一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响B.基金不得持有贵金属或其证书C.基金管理人可以代表基金作担保人D.基金托管人无权代表基金借款正确答案：C投资公司、管理人或托管人不的代表基金贷款或作担保人。 对基金公司的分析和评价可以从()几个方面进行考察，其中大部分内容可以从基金的公开信息中获取。A.公司概况B.投资和研究能力C.风险控制能力D.营销能力正确答案：ABCD考3;见销售基础教材P166 在招募说明书、认股
11、书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑答案：B 证券公司受期货公司委托从事股指期货中间介绍业务(IB)，应为投资者提供的服务包括( )。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理客户进行期货交易、结算或者交割D.代期货公司、客户收付期货保证金正确答案：AB 公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的
12、交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成 的应计入下期损益的利得或损失。此题为判断题(对，错)。正确答案：考21;见销售基础教材P1142022基金从业答疑精华9篇 第5篇 下列关于个人投资者投资基金的所得税的征收，表述错误的是（ ）。A.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，暂不征收所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税C.从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，暂不征收个人所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税正确答案：CC项，个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价
13、收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税。 下列哪项不是ETF的特点()。A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制正确答案：AETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 私募基金管理人、私募基金当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自( )之日起不得少于托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资。A、基金清算终止B、基金投资终止C、基金募集终止D、基金运作终止 年。 交易和投资者适正确答案：A解析：私募基金管理人、私募基金托管
14、人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 以下( )属于股指期货的资产管理策略。A.投资组合的值调整策略B.指数化投资策略C.Alpha策略D.现金证券化策略正确答案：ABCD 某基金的贝塔值为1.2，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森为( )。A.0.020B.0.022C.0.031D.0.033正确答案：B 全国中小企业股份转让系统挂牌的基本标准有哪些( )。.依法设立且存续满两年.业务明确，具有持续经营能力.公司治理机制健全，合法规范经营.股权明晰，股票
15、发行和转让行为合法合规.主办券商推荐并持续督导A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：全国中小企业股份转让系统有限责任公司按照“可把控、可举证、可识别”的原则。对全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)规定的六项挂牌条件进行细化。形成基本标准如下:(1)依法设立且存续满两年(2)业务明确，具有持续经营能力(3)公司治理机制健全，合法规范经营(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规(5)主办券商推荐并持续督导(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件2022基金从业答疑精华9篇 第6篇 假设某基金在2022912月3日的单位净值为14848元，202299月1目的单位净值为17886元。期间该
16、基金曾于202292月28日每份额派发红利0275元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为18976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）%。A.2087B.3087C.4087D.5087正确答案：C （ ）通常被用来研究随机变量X以特定概率取得大于等于某个值的情况。A.分位数B.方差C.协方差D.标准差正确答案：A(P158)分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。 基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的()A.投资目标B.业绩比较基准C.风险收益特征D.申购、赎回的约定正确答案：D解析：基金投资
17、目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。 保本基金提供的保证类型一般不包括( )。A.风险保证B.收益保证C.红利保证D.本金保证答案：A解析：本题考查保本基金的保证类型。 某股权投资基金到期拟进行清算,基金存续期限一共5年。基金成立时次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出9亿元,存续期间共产生税费500万元。基金合同约定,基金投资者按照出资比例进行分配,基金设置8%(单利)的门槛收益。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬,无追赶机
18、制。以下选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是( )。A.优先向基金投资者返还投资本金B.向基金投资者分配门槛收益之后,基金管理人才可以参与业绩报酬的分配C.业绩报酬属于基金的费用,应当优先向管理人分配业绩报酬,再向投资者返还本金D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后,才能向基金投资者和管理人进行分配参考答案：C 如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（ ）。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%正确答案：C债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。久期为4年，市场利率由5%上升到6%，-4(6%-5%)=-4%，
19、故债券基金的资产净值下降4%。2022基金从业答疑精华9篇 第7篇 通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加( )A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%答案：A解析：通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加5%-20%。 （ ）是指未被开发的可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产正确答案：A地产是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。 下列与看跌期权变动方向呈反方向的影响因素是 ( )。A、期权的执行价格B、无风险利率水平C、合约标的资产的分红D、标的资产价格的波动率正确答案：B 当无风险利率升
20、高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。 基金营销人员可以通过( )等多种方式为投资者提供投资咨询建议。A.电话联络B.面谈拜访C.举办理财讲座及说明会D.电邮和短信答案：ABCD 证券交易所的会员（）。A.可以自动转让交易席位B.转让交易席位必须由证监会审批C.转让交易席位必须由证券交易所审批D.不得转让交易席位正确答案：C 以下关于保本基金的说法正确的是( ).A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C.保本基金抗御通货膨胀能力较强D.保本基金没有利率风险正确答案：B尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资
21、的机会成本与通货膨胀损失;保本基金并非没有利率风险。2022基金从业答疑精华9篇 第8篇 某基金2022年的平均收益率为10%,该年市场无风险收益率为2%,该基金的收益率标准差为10%,则该基金的夏普比率为()A.1.0B.0.6C.0.8D.0.4正确答案：C 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（ ）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日正确答案：A目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 封闭式基金收益分配后基金份额净值可以低于面值A.正确B.错误正确答案：B解析封闭式基金收益分配后基金份额净值不得低于其面值。 已知某基金
22、最近三年来某年的收益率分别为25%、10%和-15%，那么应用几何平行收益率计算的该基金的年平均收益率应为（ ）。A.2.71%B.7.89%C.6.67%D.5.34%正确答案：C 某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（ ）保证金才能持续130%的担保比例。A.不需要追加B.10万元C.5万元D.50万元正确答案：B该投资者进行的是融券业务。维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)(融资买人金额+融券卖出证券数量当前市价+
23、利息及费用总和)。设投资者需要追加x万元的保证金，列式(40+x+810)(1010)=130%，可解得x=10(万元)，即该投资者需要追加10万元的保证金才能持续130%的担保比例。 有限合伙企业合伙事务的执行方式上，说法错误的是( )A、有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务B、执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式C、有限合伙人可以对外代表有限合伙企业D、有限合伙人不执行合伙事务正确答案：C解析：有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。2022基金从业答疑精华9篇 第9篇 投资人投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的
24、认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )。A、49266.08B、49266.06C、49266.04D、49266.02答案：A解析：先计算净认购金额：50000/(1+1.5%)=49261.08，再计算认购份额，(49261.08+5)/1=49266.08 基金份额持有人大会不可以由( )提议召集。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人正确答案：C解析：根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规
25、定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 在内部控制的投资管理业务控制中，不属于研究业务控制内容的是()A.研究工作应保持独立、客观B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.严格制定信息系统的管理制度正确答案：D解析：研究业务控制的主要内容有：研究工作应保持独立、客观;建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研
26、究方法;建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库;建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;建立研究报告质量评价体系。 合伙企业清算，债权人未接到通知书的自( )起四十五日内，向清算人申报债权。A、解散之日B、清算之日C、公告之日D、清算决定之日正确答案：C解析：合伙企业清算，债权人未接到通知书的自公告之日起四十五日内，向清算人申报债权。 投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )A. 49266.08B. 49266.06C.49266.04D. 49266.02答案：A 基金管理公司一基金的基金合同于2022年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是()。A.2022年1月13日B.2022年1月12日C.2022年1月11日D.2022年1月14日正确答案：C基金管理人需要在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。