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1、21年基金从业考试真题及答案6辑21年基金从业考试真题及答案6辑 第1辑 下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?()A.公司更换主要领导人时B.公司与董事间发生诉讼时C.董事自己或他人与本公司有交涉时D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时正确答案：A解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜;当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉;当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。 ()是一种按照票面金额计算利息,
2、票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债答案：B解析：固定利率债券是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.投资者不仅可以在债券期满时收回本金,而且可以定期获得固定的利息收入. 按( )，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。A、运作方式B、投资对象C、募集方式D、投资风格正确答案：A 基金信息披露最主要的责任人是( )。A、基金份额持有人B、基金托管人C、基金上市交易的证券交易所D、基金管理人答案：D 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于( )万元人民币，取得基金从业资格的人员不少于(
3、 )人。A.3000;30B.3000;50C.5000;30D.5000;50答案：A 在考虑股票投资战略时，可以在资产配置、( )、个股选择过程三个层面，分别考虑消极、积极和最积极的投资策略。A.交易 B.细分市场的选择 C.监测 D.时机块择答案：B 基金的会计核算对象不包括( )。A.资产负债共同类B.资产损益共同类C.损益类D.负债类正确答案：B解析：基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，不包括资产损益共同类。 投资部对投资组合的潜在风险进行充分估计，并制定风险预案，属于基金公司投资交易的（ ）环节。A.形成投资策略B.构建投资组合C.绩效
4、评估与组合调整D.执行交易指令正确答案：B在投资组合构建及执行过程中，投资部须将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会，对投资组合的潜在风险进行充分估计并制定风险预案。21年基金从业考试真题及答案6辑 第2辑 根据2022年公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，下列符合混合型基金的要求的是( )。A.股票投资比例：6580%B.股票投资比例：8095%C.股票投资比例：85100%D.股票投资比例：020%，债券投资比例80%以上正确答案：A 下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。A、目前我国证券投资基金均为契约型基金B、公司型基金以美国的投资公司为代表C、封闭式基金有一个固定的存续
5、期，不能转变为开放式基金D、完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成正确答案：C答案解析：本题考查证券投资基金的法律形式和运作方式。证券投资基金法规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。 下列关于合格境外机构投资者的投资范围、持股比例的规定，说法有误的是（ ）。A.在经批准的投资额度内，可投资于在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证B.可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购C.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的10%D.单个境
6、外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%正确答案：C境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。 目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金份额，（ ）印花税。A.征收2%B.征收1%C.暂不征收D.征收4%正确答案：C机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税；个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在( )检查等环节，采取区别于其他私募
7、基金的差异化监督管理。A、持有人B、募集来源C、投资者D、投资方向正确答案：D解析：中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。 从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产正确答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括( )。A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D、基金
8、宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形答案：B解析：本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。 申请公开发行可转换为股票的公司债券的上市公司，其净资产不得低于人民币六千万元。( )正确答案：错21年基金从业考试真题及答案6辑 第3辑 基金客户服务的宗旨是()。A.良好的客服形象B.客户永远是第一位C.良好的客户关系D.良好的品牌正确答案：B基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需
9、求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 ()是我国股权投资基金行业的自律机构。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券投资基金业协会D、中国银行业监督管理委员会答案：C解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构。 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是()A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经
10、理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益答案：A解析：经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示描述错误。 小公司效应、日历效应、低市盈率效应都属于( )。A.技术分析 B.基本分析C.市场异常战略 D.系统分析答案：C ( )一般是律师基于企业所提供的法律文件完成的。A.财务尽职调查B.业务尽职调查C.风险尽职调查D.法律尽职调查正确答案：D解析：法律尽职调查一般是律师基于企业所提供的法律文件完成的。考点：业务尽职调查、财务尽职调查和法律尽职调查 基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自
11、我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习正确答案：B(P130)基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。 封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否被监管部门严格监督D、是否具有股权性正确答案：B 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的( )。A.合规性、准确性、完整性B.真实性、
12、准确性、完整性C.合规性、准确性、适当性D.真实性、准确性、适当性考 点：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第4条规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故本题选B选项。21年基金从业考试真题及答案6辑 第4辑 股权投资基金通过( )参与被投资企业股东大会。A、基金托管人B、基金管理人C、项目投资经理D、投资决策委员会正确答案：B答案解析：本题考查投资后管理概述。股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公
13、司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。例如，一个全球投资组织，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为( )。A、20%B、40%C、50%D、100%答案：C解析：本题考查风险敞口。风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。例如，一个全球投资组织，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为50%。 除基金合同另有约定外，基金应当由( )托管。A.基金托管人B.基金管理人C.会计事务所D
14、.外包机构正确答案：A解析：除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管。考点：基金业务托管 做市商可以分为多元做市商和（ ）。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商正确答案：C做市商可以分为两种：(1)特定做市商。这是，一只证券只由某个特定的做市商负责交易。多元做市商。这是，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易，避免一家做市商垄断市场的现象发生，从而操纵价格。 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是( )。A.募资B.投资C.管理和退出D.以上都是答案：D解析：与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 关于资本资产定价模型的基本
15、假定，说法错误的是( )。A、不存在交易费用及税金B、市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的C、投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产D、所有投资者的投资期限都是不相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整答案：D解析：本题考查资本资产定价模型。所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。 下列关于ETF份额认购的说法，错误的是()。A.ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购B.投资者进行场内现金认购时应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户C.投资者进行场外现金认购时需开放式基金账户或者沪、深证
16、券账户D.投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户正确答案：B投资者进行场内现金认购ETF份额时需具有沪、深证券账户;场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求正确答案：C常识题。21年基金从业考试真题及答案6辑 第5辑 下列关于保本基金的主要特点的描述，不正确的是（ ）。A.保本基金是一种开放式的基金品种B.保本基金在震荡市场上优势明显C.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益D.保本基金通过双重机制实现保本正确答案：A保本
17、基金有三个主要特点：保本基金通过双重机制实现保本；保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益；保本基金在震荡市场上优势明显。A项，保本基金是一种半封闭式的基金品种。 私募股权投资基金募集资金的方式为( )A、私募方式B、公开方式C、一般方式D、特殊方式正确答案：A解析：私募股权投资基金募集资金方式为私募方式。 中央独立登记模式的主要代表是( )。A、英国B、美国C、日本D、德国答案：B ( )包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资。A、国外股权投资B、国际股权投资C、跨境股权投资D、边境股权投资正确答案：C解析：跨境股权投资包括境外的股权投资
18、基金面向境内目标公司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资。 并购基金的投资运作模式与创业投资基金的区别有( )。.创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业.并购基金投资于价值被低估的企业.创业投资基金通过帮助企业发展壮大获利.并购基金通过对被投资企业进行重整而获利A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查股权投资行业的社会经济效益。并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业，通过帮助企业发展壮大获利;而并购基金则投资于价值被低估的企业，通过对被投资企业进行重整而获利。基于这样的区别，并购基金通常有利于产业的转型和升级，除
19、财务型的并购基金外，也有一些大型企业把并购基金作为产业转型升级的工具。 基金会计报表不包括( )。A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表正确答案：A考点：基金财务会计报告分析。解析：基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。 买入200份封闭式基金份额，买入价格150元/份，交易佣金025%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为()。A.5元B.10元C.0元D.075元正确答案：D200x15x025%=075元 市销率等于股票价格与（ ）的比值。A.每股净值B.每股收益C.每股销售收入D.每股股息正确答案：C市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率
20、，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。21年基金从业考试真题及答案6辑 第6辑 关于公司的清算规则，如下说法正确的是( ).公司解散的，应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。.有限责任公司的清算组由股东组成.股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。.债权人应当自接到通知书之日起十五日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，向清算组申报其债权。A、.B、.C、.D、.正确答案：A 风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。A.债权B.杠杆融资C.股权D.杠杆筹资正确答案：C风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。 下列选
21、项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等立法机关和证监会发布的基本法律规则公司章程以及企业的各种内部规章制度应当遵守的诚实、守信的职业道德A.、B.、C.工、D.、正确答案：DD解析基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的（ ）。A.50%B.60%C.
22、70%D.80%正确答案：D(P313)债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正逆回购等品种。作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。 并购投资包含多种不同类型，其中应用最广泛的形式是()。A.管理层收购B.债权转股权方式C.承债式并购D.杠杆收购正确答案：D并购投资包含多种不同类型，如杠杆收购、管理层收购等形式。其中，杠杆收购是应用最广泛的形式。 中国金融期货交易所(CFFEX)可以根据市场风险对股指期货的交易保证金率进行上的情形是( )。A.期货交易连续出现涨跌停板、单边无连续报价的单边市B.遇国家法定长假C.市场风险明显变化D.连续三个交易日以不超过1%的幅度上涨正确答案：ABC 股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的( )。A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十答案：C 在股权投资财务尽调中，一般不作为其重点事项的是( )。A.收入与成本确认B.折旧摊销C.关联交易D.历史沿革正确答案：D解析：财务尽职调查在横向或纵向比较目标企业财务业绩时需要注意会计政策和财务假设不同造成的影响，包括折旧摊销、收入与成本确认、资产问题、关联交易等。D项属于业务尽调的内容。