《21年基金从业考试历年真题精选6辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年基金从业考试历年真题精选6辑.docx（19页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、21年基金从业考试历年真题精选6辑21年基金从业考试历年真题精选6辑 第1辑 开放式基金销售方式可分为( )。A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售答案：A C 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A ( )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，( )负有复核责任。A、基金管理公司;中国证监会B、基金托管人;基金投资者C、基金管理公司;托管人D、基金管理公司;基金管理人正确答案：C解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。 能够进行套利交易的基金是( )。A.保本基金
2、B.LOFC.伞形基金D.ETF正确答案：D 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内做出注册或者不予注册的决定。A、一B、三C、六D、九正确答案：C解析：证券投资基金法规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。 关于职业道德的特征，说法错误的是()A.具有特殊性B.具有抽象性C.具有规范性D.具有继承性正确答案：B解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。 下列关于无担保的存托凭证和有担保的存托凭证的说法不正确的是（ ）。A.无担保
3、的存托凭证的发行与基础证券发行公司无关B.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的C.无担保的存托凭证所受约束小，在市场上较常见D.存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高正确答案：CC项，无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。无担保的存托凭证目前已经很少应用。21年基金从业考试历年真题精选6辑 第2辑 私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过( )等法律规定的特定数量。.证券投资基金法.合伙企业法.公司法.私募投资基金监督管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募基
4、金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法、公司法、合伙企业法等法律规定的特定数量。 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理主要措施不包括( )。A、对宣传推介材料进行合规审核B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D、建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源正确答案：D答案解析：本题考查合规风险。根据基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理主要措施包括：(1)对宣传推介材料进行合规审核。(2)对销售协议的签订进行
5、合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用作为申购价格。此题为判断题(对，错)。正确答案： 有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。A、均应转为普通合伙企业B、转为普通合伙企业、解散C、解散、转为普通合伙企业D、均应解散正确答案：C解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解
6、散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。 成本法主要作为一种辅助方法存在，主要原因是（）与未来价值并无必然联系。A.总收入B.营业利润C.企业历史成本D.净利润正确答案：C成本法主要作为一种辅助方法存在，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系。 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()月内进行基金募集。A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。 基金营销过程管理主要分为以下( )几个方面。A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制答案：ABCD21年基金从业考试历年真题精选6辑 第
7、3辑 下列哪项不属于市场风险?()A.经济周期性波动风险B.利率风险C.购买力风险D.信用风险答案：D解析：信用风险不属于市场风险。 以下( )不属于业务尽职调查报告的内容。A.企业基本情况、管理团队B.产品/服务、市场C.发展战略、融资运用D.目标企业的财务健康程度正确答案：D解析：业务尽职调查报告主要包括企业基本情况、管理团队、产品/月艮务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等;财务尽职调查报告主要包括评估目标企业的财务健康程度，评估目标企业的内控程序及业务的主要流程，提供交易条款的述议，包括估值条款、保护性条款以及交易结构的具体设计等;法律尽职调查报告主要包括目标企业法律风险的识别、评估
8、和应对建议。故本题选D选项。 经常用来反映数据一般水平的统计量指的是( )。A.分位数B.中位数C.相关系数D.方差考点：随机变量与描述性统计量答案：B解析：经常用来反映数据一般水平的统计量指的是中位数。故本题选B选项。 财务报表分析可以帮助使用者( )。A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是正确答案：D 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公正性D.健全性正确答案：B 下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )A.股票投资占基金资产净值的比例如
9、发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响答案：C考点：基金财务会计报告分析解析:对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。 基金收益分配后基金份额净值( )基金面值。A、可以低于B、可
10、以高于C、不能高于D、不能低于正确答案：D解析：基金收益分配后基金份额净值不能低于基金面值。21年基金从业考试历年真题精选6辑 第4辑 受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。（）答案：错误 ( )是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。 A、破产清算B、破产C、清算退出D、投资转让正确答案：C解析：清算是指企业结束经营活动，处置资产并进行分配的行为。清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。 A证券的预期收益率为10%，B证券
11、的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%.该投资组合的期望收益率为( )。A.16%B.30%C.15%D.25%正确答案：A解析：该投资组合的期望收益率为10%40%+20%60%=16%。 公司减少注册增本，回购自己股票的，必须短期内( )。A.卖出B.注销C.转让D.留存正确答案：B 关于保本基金的主要特点，以下表述正确的是( )A.保证基金份额持有人的投资本金的安全B.运用投资组合保险策略进行基金的操作C.引入了保本保障机制D.锁定风险的同时力争获取高回报答案：A （）基金业协会发布了关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，对加强信息报送作出要求
12、。A.2022年5月1日B.2022年2月5日C.2022年8月1日D.2022年6月1日正确答案：B2022年2月5日基金业协会发布了关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，对加强信息报送作出要求。 基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、中国银监会B、中国人民银行C、中国证监会D、中国保监会答案：C解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。21年基金从业考试历年真题精选6辑 第5辑 下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。A.大宗商品具有实体，可进入流通领域B.大宗商
13、品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B解析：大宗商品在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护能力 以下关于QDII基金说法错误的是()。A.可委托境外证券服务机构代理买卖证券B.可委托境外投资顾问进行境外证券投资C.境内托管人不得授权其他机构代为履行托管职责D.QDII基金由境内托管人负责托管业务正确答案：C 需要公司股东投票表决通过的事项不包括（ ）。A.公司日常业务B.公司合并C.公司解散D.公司分立正确答案：A普通股股东可以选出董事，组成董事会以代表他们监督公司的日常运行；董事会
14、选聘公司经理，由经理负责公司日常的经营管理。经理拥有对公司大部分业务的决策权，无须经过董事会的同意。但对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等则需要股东投票表决通过。 股权投资基金管理人应当于每年度( )月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1B.2C.3D.4正确答案：D 关于被动投资与跟踪误差，下列表述错误的是( )。A、跟踪误差是跟踪偏离度的标准差B、跟踪偏离度是证券组合的真实收益率与基本组合收益率的和C、计算跟踪误差的第一步是选择基准组合D、跟踪误差主要衡量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度答案：B解析： 本题考查被动投资与跟踪误差。跟踪
15、偏离度=证券组合的真实收益率-基本组合的收益率。 基金管理公司以下募集基金行为中，属于公开募集和宣传推介的行为是( )。A.某银行网点向十名存款在一千万人民币以上的高净值客户推介B.在银行柜台方宣传材料供投资人取阅C.向公司员工推介基金，该公司员工不足二百人D.向十家保险资产管理公司募集资金正确答案：B解析：其他三项属于非公开募集。 中国证券业协会成立于( )。A.2022年6月7日B.1991年8月28日C.2022年8月28日D.2022年12月4日正确答案：B中国证券业协会成立于1991年8月28日。21年基金从业考试历年真题精选6辑 第6辑 股权投资母基金的特点包括( )。、分散风险、
16、专业管理、富有经验、资产规模、规模优势A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股权投资母基金的特点包括：分散风险、专业管理、投资机会、规模优势、富有经验和资产规模。 内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成本效益原则正确答案：B(JP177)内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 从信息披露的制度体系划分，以下属于基金信息披露的规范性文件的有( )。A.基金信息披露管理办法B.招募说明书的内容与
17、格式C.基金净值表现的编制及披露D.证券投资基金法答案：BC 某从金在持有期为l年，置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则( )。A.该基金对市场的敏感系数为2%B.该基金l年内95%的置信水平下，损失不超过2%C.该荃金标准差为2%D.该资金的最大回撤为2%(2022证券投资基金基础真题)答案：B 下列不属于常用的财务杠杆比率的是（）。A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率正确答案：D常用的财务杠杆比率包括：资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。 下列对私募股权基金的表述中，正确的是（ ）。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各
18、种金融衍生产品的杠杆效充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制正确答案：DD解析私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。 证券业协会的职责包括（）。A.履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律B.维护会员的合法权益C.审批证券的发行D.组织培训和开展业务交流正确答案：ABD