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1、21年基金从业考试真题及答案9辑21年基金从业考试真题及答案9辑 第1辑 股份公司型基金则是由( )向公司登记管理机关申请设立登记。A.全体股东指定的代表B.共同委托的代理人C.董事会D.监事会正确答案：C解析：有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由董事会向公司登记管理机关申请设立登记。故本题选C选项。 下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确答案：D解析：基金销售渠道审慎调查包
2、括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括( )。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认答案：D解析：申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。 下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低B.增长型基金的风险大、收益低，收入
3、型基金风险小、收益较高C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高正确答案：A(P39)一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。 基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人答案：B解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。 私募基金监督管理暂行办法对私募基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机
4、构及其从业人员从事 私募基金业务提出了相应的规范性要求，列举了禁止从事的行为其中包括( )。.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送.侵占、挪用基金财产.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动A、.B、.C、.D、.正确答案：C 关于ETF和LOF区别的表述，错误的是( )。A、对申购和赎回的限制不同B、一级市场的净值报价频率不同C、申购、赎回的标的不同D、申购、赎回的场所不同答案：B解析：本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特
5、点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购、赎回的标的不同;(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。 计价错误偏差达到基金资产净值的( )时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。A：1%B：2%C：1、5%D：0、5%答案：D 根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是( )。A.维护社会公共利益B.自觉遵守法律法规C.确保基金管理人利益D.优先保证持有人利益答案：C解析：自律准则要求优先保证
6、持有人利益，所以C错误。21年基金从业考试真题及答案9辑 第2辑 2022年9月19日印花税调整，A股按成交金额的_对_计收。（ ）A.1；出让方B.2；出让方C.1；受让方D.2；受让方正确答案：A我国证券交易的印花税税率标准曾多次调整。2022年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1%o征收，对受让方不再征收。 下列不属于基金利润来源中利息收入的是（ ）。A.买人返售金融资产收入B.存款利息收入C.债券利息收入D.银行贷款利息收入正确答案：D利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收
7、入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。A.产品B.价格C.规模D.促销正确答案：C 基金交易佣金不得高于成交金额的( )(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.1B.2C.3D.5答案：C 基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事正确答案：A基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。 当出现巨额赎回，基
8、金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于()。A.基金总份额10%B.基金总份额30%C.当日基金总份额D.基金总份额正确答案：A遭遇巨额赎回时，基金管理人当日接受赎回比例必须不得低于基金总份额的10%。 2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（）发行。A.工银瑞信全球B.上投摩根亚太优势C.华安国际配置基金D.广发亚太精选正确答案：C2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。 相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()A.税务风险B.
9、QDII基金的流动性风险C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响， 定期评估汇率走向并调整基金持 有资产的币别和权重， 必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.信用风险答案：D解析：基金的风险管理需特别关注除了ABC外，还包括投资进入特走国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳走性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治动荡等事件也会对基金投资构成重大风险。信用风险不需要特别关注。 基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括( )。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常
10、是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认答案：D解析：申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。21年基金从业考试真题及答案9辑 第3辑 投资者于2022年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有()的收益。A.2月10日和2月11日B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日D.2月10日、2月11日和2月12日答案：D 净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。A、30%;30%B、60%;50%C、50%
11、;50%D、70%;30%正确答案：C解析：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;不能清偿到期债务。 目标公司的下列情形中，可以作为估值调整机制触发条件的是( )。.未在约定时间前实现IPO.原大股东失去控股地位.高管严重违反约定.实际业绩未达到事先约定的业绩目标A、B、C、D、正确答案：A 目前常用的风险价值模型技术不包括( )。A.历史模拟法B.参数法C.蒙特卡洛模拟法D.贴现模型法考点：风险敞口、风险价值(VaR)答案
12、：D解析：目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。故本题选D选项。 下列关于个人所得税的说法中，正确的是（ ）。 I个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税 个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法
13、规定，应对个人投资者征收个人所得税A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：D(JP94)个人投资者投资基金的个人所得税的相关规定为：(1)个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。(2)个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。(3)个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。(4)个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现
14、行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税。(5)个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 目前，我国的基金会计分期以( )为单位，分期反映会计主体的财务状况。A、每日B、每月C、季度D、年度答案：A解析：会计分期细化到日。 基金份额登记具有确定和变更( )及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人正确答案：D解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。 某国债A麦考利久期为1
15、.25 年，某国债B麦考利久期为1.5 年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债 A与国债B的理论市场价格( )。A、国债A的理论市场价格比国债B的下跌得多B、国债A的理论市场价格比国债B的下跌得少C、国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少D、国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多(2022年11月基金基金基础真题)答案：B 下列人员中，属于证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法中规定的高级管理人员的是( )。A. 基金管理公司的董事长B. 基金管理公司的监事C. 基金管理公司的财务总监D. 基金管理公司的督察长答案：D21年基金从业考试真题及答案9辑 第4辑 对基金产品的未来收益进行预
16、测属于（ ）。A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项正确答案：A基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。 机构投资
17、者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.高B.低C.一致D.无关正确答案：B解析：机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。 关于公开募集基金，以下描述错误的是( )。A.公开募集基金需报证监会审核批准后才可以开始募集B.公开募集基金应当由基金管理人管理，托管人托管C.公开募集基金应当经中国证监会注册D.公开募集基金持有人数不得低于200 人答案：A解析:基金募集申请需经证监会注册后才可以开始募集。基金产品现在实行的是注册制，不是核准制。 根据私募投资基金募集行为管理办法私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金( )，并将协
18、议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为( )的附件。A、销售协议、基金合同B、销售协议、招募合同书C、代理协议、基金合同D、代理协议、招募说明书正确答案：A解析：私募基金管理人委托积极销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并讲协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）元人民币。A.1亿B.2亿C.5亿D.10亿正确答案：B基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。 基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“
19、间接投资”体现在( )。A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资B、基金不直接投资股票市场C、基金不直接投资债券市场D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理参考答案A 影响期末基金单位资产净值的因素不包括（ ）。A.基金的分红情况B.基金的申购和赎回C.基金的资产回报率D.基金的收入回报率正确答案：BABCD四项均为影响期末基金资产净值的因素，期末基金单位资产净值=期末基金资产净值期末基金单位总份额。其中基金份额的申购、赎回不影响基金单位资产净值。 ( )应保证督察长的独立性。A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人参考答案：D参考解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组
20、织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 采用前端收费模式的股票基金，其认购费率一般不超过( )A.0.5%B.1%C.1.5%D.3%答案：C解析：股票基金的认购费率为：前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过 1.5%;后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。21年基金从业考试真题及答案9辑 第5辑 按照（ ）分类，期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。A.期权买方执行期权的时限B.期权买方的权利C.执行价格与标的资产市场价格的关系D.偿还期限正确答案：C(P247)按照执行价格与标的资产市场价格的关系分类，期权可
21、分为实值期权、平价期权和虚值期权。实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流；平价期权是指买方此时的现金流为零；而虚值期权是指买方此时具有负的现金流。 ( )渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案：A解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 关于职业道德，下列说法不正确的是( )A.是一般社会道德在职业活动中的具体化B.与职业活动、职业关系密切相关C.基本内容往往会随社会进步而改变D.相比一般社会道德规范性更强正确答案：C解析：随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随
22、之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。 股权投资基金尽职调查最终在交易文件中可以通过( )进行风险和责任的分担。.违约条款.陈述和保证.交割前义务.交割后承诺A、B、C、D、答案：C解析： 本题考查尽职调查的目的。股权投资基金尽职调查最终在交易文件中可以通过陈述和保证、违约条款、交割前义务、交割后承诺等进行风险和责任的分担。 目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。A、所有权B、债权债务C、信托D、信用答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公
23、司的内部决策程序有( )。.董事会决议签订相应的决议文件.股东大会决议签订相应的决议文件.办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序包括：董事会决议及股东大会决议签订相应的决议文件;办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所
24、正确答案：D(JP23)ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。 一般来说，超额收益在哪些市场中更容易被发现( )。A.债券市场B.新兴国家资本市场C.房地产基金D.小盘股正确答案：BD 投资备忘录的内容一般不包括( )。A、投资达成的条件B、保护性条款C、投资方建议的保密条款D、排他性条款答案：B解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流程。投资备忘录也称投资框架协议或投资条款清单，通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。21年基金从业考试真题及答案9辑 第6辑 董事会对
25、公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案：BB解析董事会对公司的合规管理承担最终责任履行合规职责包括几下几点：审议批准合规政策监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。 适度监管原则是指根据私募投资基金监督管理暂行办法执行，不对( )和私募基金进行前置审
26、批，而是基于基金业协会的登记备案信息。A、基金监管机构B、私募基金托管人C、私募基金投资者D、私募基金管理人正确答案：D解析：适度监管原则是指根据私募投资基金监督管理暂行办法执行，不对私募基金管理人和私募基金进行前置审批，而是基于基金业协会的登记备案信息。 契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是( )。A.投资者声明其为符合私募投资基金监督管理暂行办法规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险B.管理人承诺按照恪尽职守、诚
27、实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务D.投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导正确答案：A 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.34D.14正确答案：AA解析基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转
28、换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。 基金销售机构在基金销售活动中，在募集期间可以对认购费用打折。此题为判断题(对，错)。正确答案：考10;见销售基础教材P234 下列哪项不属于基金市场营销的主要内容()。A.目标市场与投资者的确定B.营销组合的设计C.投资者教育D.营销环境的分析正确答案：C考2;见基金销售教材P134 下列不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对
29、投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。 以下组合中，具有套期保值功能的是( )。A.股票、期货B.股票、基金C.期权、债券D.期货、期权参考答案：D解析：在金融交易中，期货、期权合约等衍生金融工具具有套期保值、防范风险的作用。 以下属于私募基金的
30、一般风险的是( )。A.外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.募集失败风险D.基金未托管所涉风险正确答案：C解析：私募基金的一般风险包括资金损失的风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。故本题选C选项。21年基金从业考试真题及答案9辑 第7辑 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不可以超过该证券的20%。A.正确B.错误正确答案：B ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T-1日现金差额B.现金替代C.T-1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：CETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所
31、对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对答案：D解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能
32、有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。考点：基金销售适用性 根据运作方式分类，可以将基金分为( )。A、封闭式基金和开放式基金B、公募基金和私募基金C、契约型基金和公司型基金D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金参考答案A 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证正确答案：CC解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信
33、息，扰乱市场秩序。同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。11从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 下列原则中不属于基金评价业务原则的是()。A、长期性原则B、公平性原则C、全面性原则D、客观性原则答案：B解析：考察基金评价业的原则。 关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是( )
34、。A、基金募集金额不低于2亿元人民币B、封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上C、基金份额持有人不少于10000人D、基金合同期限5年以上答案：C解析：持有人不少于1000人。 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A. 控制环境B. 内部监控C. 控制活动D. 信息沟通答案：D解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 在无保证债券中，受偿等级最高的是( )，这也是公司债的主要形式。A.优先无保证债券B.优先次级债券C.次级债券D.劣后次级债券正确答案：A考点：债券与债券市场。解析：受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的
35、主要形式。接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿，甚至没有。21年基金从业考试真题及答案9辑 第8辑 关于衍生品合约，以下表述错误的是()A、远期合约如要中途取消必须双方同意B、双边合约使双方都暴露在对方的违约风险中C、信用违约互换仅使卖方暴露在对方违约风险中D、期货价格受每日涨跌停板限定答案：C 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。A.7日B.15日C.3个月D.6个月答案：D 私募投资涉及环节较多，为了降低投资风险则需要进行详细的( )，且对项目选择与评估产生极大影响。A、分析要素
36、B、商业计划C、获取信息D、尽职调查正确答案：D解析：尽职调查对于项目选择与评估产生极大影响，也是降低投资风险的必要环节。 关于远期合约，以下表述错误的是( )。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约是一种标准化合约C.远期合约不能形成统一的市场价格，与远期合约相比，市场效率偏低D.远期合约流通性通常较差正确答案：B 不属于基金托管人职责的内容是（ ）。A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计核算正确答案：A基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他
37、金融机构担任。 根据基金的()可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。A.运作方式B.法律形式C.资金来源和用途D.投资目标正确答案：C根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。 股权投资基金要了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通，通常采取的方式不包括( )。A.电话B.会面C.第三方介入D.到企业实地考察正确答案：C解析：股权投资基金通常采取电话或会面、到企业实地考察等方式与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触，目的是了解企业的日常经营隋况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通。 基金管理公司在基金的运作和管理中通常会遭遇的风险有( )。
38、A.信托风险B.流动性风险C.战略风险D.产品风险E.业务风险答案：A B C D E 下列( )不是私募股权投资母基金的特点。A、高收益;低风险B、精挑细选;有效分散风险C、高效投资;专业动态管理D、集腋成裘;散户变身机构正确答案：A解析：私募股权投资母基金的特点:集腋成裘:散户变身机构;精挑细选;有效分散风险;高效投资;专业动态管理。21年基金从业考试真题及答案9辑 第9辑 目前中国私募股权基金的主要来源是( )。A、上市公司及现金富裕的企业B、富裕家庭和个人C、慈善基金D、教育基金正确答案：AB 某公司刚刚发行3年期贴现债券的面值为1000元，现在市场收益率为10%，则其久期为（）A.1
39、B.2C.3D.4正确答案：C 关于货币时间价值的说法，错误的是( )。A、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B、由于货币的时间价值，不同时期的两笔金额相等的资金，实际量是不相等的C、一定的金额不论其发生时间，其价值都是相同的D、某一段时间的净现金流量是指该时间段内现金流量的代数和C本题考查货币时间价值的概念。一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。 目前，国内货币市场基金的申购和赎回遵循的原则是()。A.未知价、金额申购、份额赎回原则B.确定价、金额申购、份额赎回原则C.确定价、份额申购、金额赎回原则D.未知价、份额申购、金额赎回原则正确答案：B货币市场基金
40、的申购和赎回原则：(1)确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。(2)金额申购、份额赎回原则。货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请。 估值条款约定（）作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。A.机构投资者B.大客户C.股权投资基金D.个人正确答案：C估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。 投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:3
41、0-11:30和13:00-15:00正确答案：D投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。 金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金获得的差价收入须缴纳（ ）。A.印花税B.消费税C.增指税D.营业税正确答案：D金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金获得的差价收入须缴纳营业税。 基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括( )。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的监管答案：D 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（ ）。A.当日该证券的第一笔买入委托价B.当日该证券的第一笔成交价C.该证券上一交易日的最后一笔成交价D.当日该证券的第一笔卖出委托价正确答案：B按照一般的意义，开盘价和收盘价分别是交易日证券的首、尾买卖价格。根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。