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1、2022基金从业资格历年真题和解答9节2022基金从业资格历年真题和解答9节 第1节()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。A.佣金B.印花税C.过户费D.交易经手费答案：A解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。交易成本与执行缺口投资者基金份额账户由（ ）建立。A.基金注册登记机构B.基金托管人C.基金销售机构D.中央结算公司答案：A解析：基金注册登记机构建立并管理投资者基金份额账户。证券投资基金会计核算的责任主体是（ ）。A.基金管理人与基金托管人B.基金管理公司C.证券投资基金D.基金
2、托管人答案：B解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、资金划拨、账户设置、账簿记录等方面相互独立。目前我国证券交易的所有结算参与人的共同对手方是（ ）A.中国证券登记结算公司B.上海、深圳证券交易所C.中央国债登记结算公司D.上海清算所答案：A解析：关于股权投资基金的基本税负，以下说法错误的是（ ）A.公司型基金的税收规则是先税后分B.合伙企业生产经营所得和其他所得采取先分后税的原则C.信托（契约）型基金是企业所得税的纳税主体D.项目上市后通过二级市场退出，计缴增值税答案：C解析：信托（契约）型
3、基金并非企业，因此不是企业所得税的纳税主体。基金投资者从基金分配获得的利润，应按规定缴纳企业所得税或个人所得税。基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。A.2日B.3日C.4日D.5日答案：A解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（ ）。A.期货交易者能将经济运行状况信息传递给现货交易者B.现货和期货市场的套利活动对现货市场没有影响C.期货市场中形成的价格能反映供求状况D.期货合约价格能反映标的资产所包含的信息变化答案：B解
4、析：在市场经济条件下，价格是根据市场供求状况形成的。期货市场上来自各个地方的交易者带来了大量的供求信息，标准化合约的转让又增加了市场流动性，期货市场中形成的价格能真实地反映供求状况，同时又为现货市场提供了参考价格，起到了“价格发现”的功能。 研究表明，期货市场的交易者具有更好的信息，因此能将经济运行状况的信息传递给现货市场的交易者。在期货交易中，投机者为了能在交易中获利，必须努力寻找和评估有关期货的价格信息。由于期货市场上存在着这样一批专业化于信息收集和分析的投机者，使得期货市场的信息利用效率大大提高。他们在交易的过程中频繁地根据新获得的信息进行买卖交易，这些交易行为本身将各种标的资产所内含信
5、息的变化、市场参与者对新信息的判断以及他们对标的资产未来价格变化趋势的预测，通过各自的交易行为传递给市场，由于市场的高度可竞争性以及交易者为了获利而进行的信息搜寻活动，使期货合约的价格能够及时、准确地反映标的资产所包含的信息的变化，交易者也将迅速调整自己的资产组合，使得期货的价格能够更好地反映未来市场的变化。这些调整资产组合的行动以及现货和期货市场的套利活动将对现货市场产生影响，使得现货市场的价格能够更好地反映其内在价值。期货合约具有的价格发现功能以及降低信息不对称的功能，有利于实现社会资源的合理配置。2022基金从业资格历年真题和解答9节 第2节下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的
6、条件，说法错误的是（ ）。A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：D解析：选项D应该为最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。人民币股权投资基金，是指依据中国法律在（ ）设立的主要以人民币对（ ）非公开交易股权进行投资的股权投资基金。A.中国境内，中国境外B.中国境内，中国境内C.中国境外，中国境外D.中
7、国境外，中国境内答案：B解析：人民币股权投资基金，是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。(2022年)某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点值（单位：点），并将从小到大依次排列，分别为（1）（100），其中（1）（10）为1575，1634，1678，1685，1712，1756，1841，1857，1887，1899；则的下25分位数为（）。A.1678B.1634C.1706D.1656答案：D解析：的下25分位数=（2）+（3）2=（16.34+16.78）2=16.56天使投资个人在试点地区投资多个初创科技
8、型企业的对其中办理注销清算的初创科技型企业天使投资个人对其投资额的（ ）尚未抵扣完的,可曰注销清算之日起（ ）个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额?A.80%、36B.80%、24C.70%、36D.70%、24答案：C解析：天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业的对其中办理注销清算的初创科技型企业天使投资个人对其投资额的70尚未抵扣完的,可曰注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。 A、公开、公平、公正B、及时、客观、准确C、高效、全面、及时D、客观、全面、准确答
9、案：A解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。某股权投资基金于2022年1月1日成立，募集规模15亿元，截止2022年12月31曰的净资产净值为10亿元，各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示：2022年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元，2022年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元，2022年投资者缴款3亿元投资者分配0亿元，2022年投资者缴款1亿元投资者分配8亿元，2022年投资者缴款0.5亿元投资者分配5亿元，2022年投资者缴
10、款0.5亿元投资者分配7亿元，则基金已分配收益倍数为（ ）。A.0.75B.1.33C.2D.1.25答案：B解析：已分配收益倍数=（8+5+7）/（5+5+3+1+1）=1.33股权投资基托管要遵循的原则有（ ）。.合规性原则.安全性原则.独立性原则.保密性原则A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股权投资基托管要遵循合规性原则、安全性原则、独立性原则和保密性原则。2022基金从业资格历年真题和解答9节 第3节根据私募投资基金管理人内部控制指引，私募基金管理人应具备至少2名（ ）。A.负责信息披露的高级管理人员B.负责合规风控的高级管理人员C.高级管理人员D.负责内部控制的高级管理人员答案：
11、C解析：股权投资基金管理人应具备至少2名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。A.基金净值公告B.年度报告C.半年度期报告D.基金上市交易公告书答案：B解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。一个拥有100%权益资本的公司被称为（ ）。 A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司答案：B解析：有负债的公司被称为杠杆公司。一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本。(2022年)在上市申报审核阶段，下列说法错误的是（ ）。A.保荐机构应对申请文件进行内部审核并出具保荐意见B.中国证监会是
12、否收到申请文件不影响作出是否受理的决定C.申请文件受理后，发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预先披露D.中国证监会依据发行审核委员会的审核意见，对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定答案：B解析：中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申请文件的，不予受理。(2022年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案：D解析：D解析“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固
13、定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。根据（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念答案：C解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。当PMI大于()时，说明经济在发展，当PMI小于()时，说明经济在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50答案：C解析：采购经理指数是衡量制造业在生产、新订单、商品价格、存货、雇员、订单交货、新出口订单和进口八个方面状况的指数，是经济先行指标中一项非常重要的指标。当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50
14、时，说明经济在衰退。股票分析方法2022基金从业资格历年真题和解答9节 第4节当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）A0.40%B0.25%C0.50%D0.2%答案：C解析：目标企业在进行涉及公司知识产权的交易前,应事先获得投资人的同意,否则可能违背了投资协议中的（ ）。A.保密条款B.回购条款C.保护性条款D.优先认购权条款答案：C解析：保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。关于公募基金管理人的法定职责，下列
15、表述错误的是（ ）。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.确定基金收益分配方案答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。（2）办理基金备案手续。（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。（6）编制中期和年度基金报告。（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（
16、9）按照规定召集基金份额持有人大会。（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（12）中国证监会规定的其他职责。(2022年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠答案：C解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。基金是一种（ ）。A.所有权凭证B.信用凭证C.债权凭证D.受益凭
17、证答案：D解析：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。股权投资基金根据发行方法的差异，可以分为（ ）。.公募基金.开放式基金.私募基金.封闭式基金A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据发行方法的差异，股权投资基金可以分为公募基金和私募基金。在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。除权（息）参考价的计算公式为（ ）。A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变
18、动比例）D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例答案：B解析：除权（息）参考价计算公式:（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）2022基金从业资格历年真题和解答9节 第5节关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（ ）。A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者D.投资者人数不得超过50人答案：D解析：对于合伙型基金，除法律另有规定的特殊情形外，有限合伙企业应由2个以上50个以
19、下合伙人设立，且有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。(2022年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（ ）。节假日期间的每万份基金净收益节假日后首个开放日的7日年化收益率节假日后首个开放日的每万份基金净收益节假日最后一日的7日年化收益率A.、B.、C.、D.、答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。(2022年)人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.QF
20、IIB.QDIIC.RQFIID.RQDII答案：C解析：（RMBQualifiedForeignInstitutiona1Investors）。其中QFII即是合格境外机构投资者（Qualified Foreign Institutional Investors）的首字母缩写，R代表人民币。RQDII是指以人民币开展境外证券投资的境内金融机构，其所涉及的金融机构仍将延续目前合格境内机构投资者（QDII）制度下的四类机构，RQDII与QDII的区别主要体现在RQDII以人民币资金投资于境外人民币计价产品。（ ）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化B.基金业务的发展C.
21、基金监管法规的完善D.主流品种的变迁答案：B解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有五个:其，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收人的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之；其五，在新的时期，基金行业面临新的机遇和
22、挑战。下列关于股权投资基金管理人内部控制指引对股权投资基金管理人的要求的说法中，错误的是（ ）。A.完善内部控制措施B.明确内部控制职责C.引入外部控制评价和监督D.建立健全内部控制机制答案：C解析：基金业协会发布了私募投资基金管理人内部控制指引（以下简称内控指引）。内控指引明确了股权投资基金内部控制的原则和应当采取的措施，股权投资基金管理人应建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。监事会依法行使的职权不包括( )。 A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监
23、督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能答案：D解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务。对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。提议召开临时股东会。列席董事会会议。公司章程规定的其他职权。（ ）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理的有效性负责。A.董事会B.各业务部门C.风险管理职能部门或岗位D
24、.公司管理层答案：B解析：各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理的有效性负责。2022基金从业资格历年真题和解答9节 第6节丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为15，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。答案四舍五入取整A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443答案：B解析：净认购金额=认购金额（1+认购费率）=2000000（1+15）=197044335（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）基金份额面值=（197044335+60）11
25、970503（份）。（ ）是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。A.全国中小企业股份转让系统B.区域性股权交易市场C.中小板D.主板答案：A解析：全国中小企业股份转让系统（National Equities Exchange and Quotations，简称全国股转系统、NEEQ，俗称“新三板”），是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称全国股转系统公司）为其运营管理机构。知识点：我国主要场外交易市场；如果考察期内基金的标准差发生变化，则（ ）将不再有效。A.特雷诺指数B.夏普指
26、数C.詹森指数D.CAPM模型答案：B解析：夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。下列关于理解远期、期货、期权和互换的区别的说法中，错误的是（ ）。A.远期合约具有较高的灵活性，交易成本较高B.期货合约可以被称为远期承诺C.期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处是它的损益的不对称性D.远期合约和互换合约通常用现金结算答案：D解析：一般而言，远期合约和互换合约通常用实物进行交割。知识点：理解远期、期货、期权和互换的区别；从投资角度来看，本国基金投资于国际证券市场的目的是（ ）。 自由地选择投资地域和投资标的 把握不同区域的投资机会 最大化基金投资者利益 资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的
27、单位成本获取较大的规模效益A.、B.、C.、D.、答案：D解析：从投资角度来看，本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的，把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益；同时资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益。知识点：了解投资基金国际化投资概况；基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求，基金管理人应按照如下哪些要求进行运营。（ ） 基金管理人的主营业务应为私募基金管理业务，不得兼营与私募基金无关的业务 基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”“投资管理”“资产管理”“股权投资”“创业投资”等与基金投资管理业务相关的字样
28、 同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务 基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求。为进一步落实专业化经营，基金管理人应按照如下要求进行运营：（1）基金管理人的主营业务应为私募基金管理业务，不得兼营与私募基金无关的业务； （2）基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”“投资管理”“资产管理”“股权投资”“创业投资”等与基金投资管理业务相关的字样； （3）同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务。 项属于防范利益冲突要求，不属于专业化
29、经营要求。有关上海证券交易所固定收益平台，以下表述错误的是()A.固定收益平台的现券交易实行净价申报B.交易商通过固定收益平台当日买入的证券（当日被待交收处理的除外），可以当天卖出C.固定收益平台交易价格不受涨跌幅控制D.交易商参加固定收益平台交易前，应通过固定收益平台注册可用于交易的证券账户答案：C解析：在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0001元，申报数量单位为1手(1手为1000元面值)。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10。故C错误2022基金从业资格历年真题和解答9节 第7节以下关于相关系数的说法中正确的是（ ）。A.的取值范围为-1，+1B
30、.|越接近0，两变量线性关系越强C.|越接近1，两变量线性关系越弱D.当|=1时，两变量为不完全线性相关答案：A解析：相关系数的取值范围为-1，+1，选项A正确；|越接近0，两变量线性关系越弱，选项B错误；|越接近1，两变量线性关系越弱；选项C错误；当|=1时，两变量为完全线性相关，+1为完全正相关，-1为完全负相关，选项D错误。按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（ ）。A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权和美式期权C.期货期权和利率期权D.实值期权、虚值期权和平价期权答案：D解析：按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为实值期权、虚值期权和平价期权。按期权买方的权利分类，
31、期权可分为看涨期权和看跌期权。 按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权。 考点 期权合约概述以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用答案：B解析：道德与法律的联系有：目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的
32、上具有一致性。内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。相互促进。法律对传播道德具有促进作用。基金销售机构人员行为规范(2022年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良
33、好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益答案：D解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定
34、及时履行重大事项报告义务。为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、15%C、10%D、20%答案：C解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（ ）。A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申
35、购和赎回D.认购、场内买卖答案：C解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。(2022年)（ ）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金答案：B解析：离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。2022基金从业资格历年真题和解答9节 第8节QD基金定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。A.境外投资顾问和境
36、外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息答案：C解析：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（ ）。A.法律法规知识B.专业知识C.专业技能D.以上都是答案：D解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
37、负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动关于股票投资风险与收益的关系，以下表述错误的是（ ）。A.股票预期收益率越高，它的已实现收益也越高B.股票的风险与收益是相伴而生的C.股票的风险与收益呈正相关性D.风险相同的股票，其实际收益也可能不同答案：A解析：新登记的股权投资基金管理人在办结登记手续之日起（ ）内仍未
38、备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人登记。A.1个月B.3个月C.6个月D.一年答案：C解析：自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，新登记的股权投资基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人登记。基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的答案：C解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金
39、托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的;违反证券投资基金法规定，情节严重的;法律、行政法规规定的情形。对基金机构的监管下列关于资金清算中的托管人结算模式，说法正确的是（ ）。 一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与中国结算公司完成净额交收 二级结算由托管人根据交易和清算数据拆分计算后与托管资产组合完成二级交收 证券投资基金、保险资产、企业年金基金、QFII基金采用托管人结算模式 托管人通过托管业务系统完成与托管资产组合之间的二级交收资金划转A.、B.、C.、D.、答案：D解析：托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元，中国结算公司按交易单元将托管资产的交易和清算
40、数据发送给托管人，并按交易单元合并清算与托管人进行净额交收。托管人结算模式分为两级结算：一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与中国结算公司完成净额交收；二级结算由托管人根据交易和清算数据拆分计算后与托管资产组合完成二级交收。知识点：了解场内证券结算的内容与模式；风险管理职能部门职责包括（ ）。执行公司的风险管理战略和决策对风险进行定性和定量评估对新产品、新业务进行独立监测和评估对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告A.B.C.D.答案：B解析：风险管理职能部门或岗位的职责包括:执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标
41、；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。 本题考察组织架构和职能2022基金从业资格历年真题和解答9节 第9节(2022年)投资者的风险容忍度取决于（）。A.投资期限B.流动性C.投资政策D.风险承受能力和意愿答案：D解析：投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。中国债券市场自20世纪80年代逐步发展以来，先后经历的三个发展阶段依次
42、为( )。A.柜台市场、交易所市场、银行间市场B.银行间市场、柜台市场、交易所市场C.交易所市场、柜台市场、银行间市场D.柜台市场、银行间市场、交易所市场答案：A解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主三个发展阶段。收益率曲线的类型不包括（ ）。A.正收益曲线B.反转收益曲线C.水平收益曲线D.垂直收益曲线答案：D解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。主要有四种类型：正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（或称下降收
43、益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低；水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等。第四类是拱形收益率曲线。(2022年)若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。A.5B.10C.20D.50答案：C解析：如果期货交易保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，实现小资金撬动大资金，这也在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性。个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（ ）万元以上的，应当依法追究刑事责任。A.10B.20C.50D.100答案：B解析：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下
44、列情形之一的，应当依法追究刑事责任：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。假设投资者在2022年12月31日买入某基金，期初基金资产净值为2亿元；2022年4月15日资产净值为9500万元；2022年12月31日基金资产净值为
45、1.2亿元。期间无申购赎回分红等现金流。该投资者投资基金的时间加权收益率为（ ）。A.-0.217B.-0.4C.-0.077D.0.05答案：B解析：根据题干将时间段分为两段，两段就有两个期初期末值；第一阶段区间脑率为（0.95-2)/2=-0.525xl00%=-52.5%;第二阶段区间收益率为：（0.95-1.2)/0.95=0.263xl00%=26.3%代入时间加权收益率公式R=(1+R1)x(1+R2)x(l+R3)(1-52.5%)x(1+26.3%)-l=-0.4开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（ ）人。A.100B.200C.500D.1000答案：B解析：基金的合同生效：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。