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1、2022银行内控自查报告银行内控自查报告1为贯彻省联社今年60号文件关于开展财务专项检查工作的通知精神，依据县联社的支配，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支状况，进行了仔细的专项检查，现将检查状况报告于后：一：上年1月1日至12月30日财务费用列支状况：（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经核查，我社20xx年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76元，实际列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列
2、支代办收贷手续费158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息76584.28元，按综合付费?%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还旧因素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，计费率3%；收回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00元，经联社审查并报经国税局同意列支148970.00元。20xx年列支代办其他业务手续费124527.40元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联社不同意计发外，其
3、余都符合列支规定并经联社审批。（二）、营业费用支出1、比例费用列支：20xx年实现总收入2995464.07元，其中贷款利息收入2720455.56元，应列支业务宣扬费13602.28元，实际列支32806.00元，超支19203.72元经联社审批同意列支；广告费应列支59909.28元，实际列支13820.00元；未超支、乱支；业务款待费应列支14977.32元，实际列支36938.00元，超支21960.68元。2、比例费用计提：20xx年职工工资列支188146.69元，应计提职工福利费26340.54元，职工教化经费2822.20元，工会经费3762.93元。经审查符合计提范围和标准，
4、无超范围、超比例计提现象。3、低值易耗品摊销；20xx年列支30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。4、其他营业管理费用：均按xx农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支。并严格限制额度和比例。5、专项奖金：20xx年列支57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00元，政府出具政策的奖金27843.00元。都经联社审查批准列支。（三）、其他营业支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定资产折旧、呆账打算金等计提，均按xx县农村信用社20xx年都
5、会计决算工作指导看法和相关精神执行；其他营业支出124454.25元经联社审查列支。（四）、营业外支出：20xx年列支39150.00元，其中特别损失33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00元均符合有关规定或经联社审批列支。二、今年1至3月费用开支状况（一）、手续费支出26082.40元，其中代办储蓄手续费列支3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40元，符合开支范围并经联社审查批准。（二）、营业费用开支164538.57元，均按xx县农村信用社财务收支及成本费用
6、管理实施细则的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务款待费应列支3764.20元，实列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他营业支出101044.50元，其中固定资产折旧按规定计提357.50元，预提呆账打算60000.00元，其他营业支出40687.00元符合开支范围并经联社审批。（四）、其他营业外支出1900.00元，经查符合开支范围，并经联社审批。三、存在的问题及缘由通过自查，我社费用列支存在以下问题：1、部分费用超标，如业务宣扬费、业务款待费，其缘由是确定的标准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施不相适应。2、个别营业费用项目运用不正确。主要
7、是业务人员对开支项目确定不准。如在代办储蓄手续费中列支超出勤工资11580.00元.四、整改措施：对过去费用开支中出现的问题，联社于20xx年十二月组织人员，对全县20xx年度财务状况进了大检查，对检查中发觉的问题以xx信联发（20xx）267号文件通报全县：对未经批准计发加班费的信用社主任惩罚款200元，对超支业务款待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社依据xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿。其比例是业务款待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的20%赔偿；责任人的赔偿比例是：主任为50%，副主任、监事
8、长各20%、主办会计10%。在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各300元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算。我社除仔细执行联社惩罚确定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；1、仔细加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度。保证业务正常发展。2、仔细加强财务管理，严格费用开支，特殊是严格压缩非业务性开支，降低经营成本。3、仔细加强财务制度和管理方法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果。4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力。通过自查，我社在费用管理上，
9、能根据农村信用社财务管理制度和xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则等规定列支费用，根据“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导看法计提。我社将在今后的业务经营中，接着严格财务费用的管理，仔细执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展。篇二：某分行会计检查整改报告银行内控自查报告2一、特殊提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相
10、关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。（一）构建现代公司治理的组织架构。本行依据公司法、股份制商业银行公司治理指引等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作阅历和卓越过往业绩的人士担当本行的董事长、行长，选聘了副行长
11、、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易限制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各特地委员会的负责人均由董事担当，其中，审计与关联交易限制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵遵守法律律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明
12、确的股东大会议事规则，具体规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行XX年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保全部股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项同等地享有知情权和参加权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。2、董事会董事会是本行的决策机构，由股东大会授权干脆经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题
13、。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业阅历和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素养的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易限制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份起先进入正式运作阶段。四个特地委员会中，审计与关联交易限制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主
14、席由独立董事担当。银行内控自查报告3依据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知(银监办发(20xx)408号)文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面仔细的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查状况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作
15、中，我部门成员工作看法端正，对于本职工作仔细负责、主动进取，差错率低、任务完成刚好，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能主动参加，新入职员刻苦练习、虚心求教、看法端正。(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行仔细传达学习和实行，明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到刚好发觉、刚好制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务
16、的状况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对全部尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗支配。(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发觉有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂变更造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。4、柜员
17、和主管平安意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任;5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象
18、，无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象;8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统相核对的结果，发觉对公开户存在2 个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书
19、上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。11、 检查现场有开户业务时，印押证三分别状况良好;开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证明书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。13、办理同城票据交换时，我行虽人员惊慌，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分别制度，相互制约，不兼岗混岗。14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日仔细审核押运钞票者是指定人选。16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都须要登记
20、，严格遵守规章制度。17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中运用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中运用，在平常的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到来有迎声，问有答声，走有送声.19、我行建立身份核查制度，通过检查发觉我部门能严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证
21、件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。(四)检查小结由于大家的共同努力以及主动协作，内控检查得以顺当完成。我部在自查的过程中，发觉存在的问题：一是学习不够深化，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理实力。针对问题，制定对策。我部门组织员工比照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的详细学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了详细的工作安排，并按安排进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内限制度，全面构建风险防范的长效机制。银行内控自查报告4合规
22、风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新
23、与推崇的事务相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予
24、重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。3.3环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷。角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧
25、昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。依据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次
26、活动的意义和重要性。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为
27、，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力
28、做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。银行内控自查报告5今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随意识和风险意识。一、推动检查目标的转型。随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的须要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查安排，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实
29、施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。二、推动检查职能的转型。查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发觉各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。三、推动检查对象的转型。该行在抓好基层
30、营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的实力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的实力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的平安性供应
31、了保障。银行内控自查报告6一、个人学习内控达标年学习手册的状况自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政始终在主动落实“内控达标年”活动支配，主动下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，实行该方案。为了更好地传达学习手册里面的状况，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制定了学习安排并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为协助，撰写学习心得体会不少于三次。学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、
32、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，刚好订正了一些错误，业务流程更规范。二、个人自身业务和三个对标自查状况因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发觉，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切须要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的状况下，办理理财方面的业务。三、自查存在问题整
33、改落实状况存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。整改落实状况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务学问，加深对理财的相识，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，依据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。四、下一步工作措施接着学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟识内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务学问，规范流程，以刚好刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。
34、银行内控自查报告7为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度的落实，我行行自接到银党纪办13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组
35、长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作落到实处。二、自查状况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持仔细执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的平安性。在强制休假方面，我行根据上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必需达到510个工作日
36、，休假期间并支配代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。（二）县行领导班子成员状况。根据中国农业发展银行干部沟通暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。（三）换户管理及客户管理工作状况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。农发行封丘县支行在此“重要岗
37、位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内限制度落实不存在问题。银行内控自查报告8依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教化活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教化活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合
38、规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教化活动的意义和重要性。本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项
39、工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
40、从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地
41、完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：20xx年我接着负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作主动性,实行规范化管理,，年初我就支配对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,常常参与综合监管每周定期召开科务会,支配布置的各岗位工作，刚好沟通状况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的
42、分解落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔细按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。三、银行监管与合作监管1、组织监管人员仔细学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素养今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，主动树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在详细的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必需作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，
43、围绕上述三个方面，我行监管人员在参与中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务学问，在肯定的时期内快速提高监管人员的综合素养，以适应形势发展的须要。2、仔细贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐根据20xx年10月银行业现场会的要求，仔细组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格根据电子化监管的要求，仔细贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建
44、设，切实提高了监管的各项基础工作水平。3、接着严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性(1)20xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。(2)加强对机构准入和退出的监管，在主动支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。各家商业银行的机构撤并要在主动支持机构改革和调整的同时，根据机构撤并规定的要求作好审
45、批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了订正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。真做好金融机构年检工作。根据呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，根据人行呼伦贝尔市中心支行中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则等制度和方法，完成了支行与农村信用社
46、联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实银行内控自查报告9为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降
47、低金融风险，我谈几点粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应当实行主动的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检