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1、证劵从业( 新 )历年真题9卷证劵从业( 新 )历年真题9卷 第1卷诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有()。准确真实公正规范A.B.C.D.答案：B解析：诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是()。保护投资者利益保证证券市场的公平、效率和透明防止市场操作行为降低系统性风险A.B.C.D.答案：B解析：国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。各经办单位对在发行期内
2、已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额A.B.C.D.答案：D解析：各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出；凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容；承担凭证式国债发行任务的
3、各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。证券投资者保护基金公司设立的意义有()。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资者保护基金公司设立的意义。国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)
4、可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。按照证券发行市场保荐业务管理办法的辨定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计
5、2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行的职责包括（ ）。在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议，设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；接受并购重组当事人
6、的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第19条的规定，财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务，帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议。设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其
7、熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务；在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构进行答复；根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务；中国证监会要求的其他事项。普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（）。公司对现金的需要股东所处的地位法律方面的限制公司进入资本市场获得资金的能力A、B
8、、C、D、答案：A解析：普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，具体包括：法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。下列有关法律主体的说法，错误的是（）。A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案：A解析：本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主
9、体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。（2022年）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）、1617世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易、早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形、1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形、1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约A.、B.、C.、D.、答案：B解析：衍生工具的产生具有非常悠久的历史，据考证，早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的汉谟拉比法典
10、覆盖了衍生产品，而且当时的神庙就已经部分充当了衍生品交易的清算所和监管者。公元12世纪以后，与远洋贸易相关的标准化远期合约交易在欧洲开始盛行。1617世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危机中扮演了重要角色。1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形。1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约，并于l977年推出长期国债期货合约。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第2卷金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具
11、基本特征中的（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：C解析：选C，金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念区分。按照中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括()。订立章程发起人认购股份募股程序召开创立大会A.B.C.D.答案：C解析：按照中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国证券登记结
12、算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。（ ）等证券服务机构及人员，必须严格履行法定职责，遵照本行业的业务标准和执业规范，对发行人的相关业务资料进行核查验证，确保所出具的相关专业文件真实、准确、完整、及时。会计师事务所律师事务所资产评估机构税务评估机构A.、B.、C.、D.、答案：A解析：会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等证券服务机构及人员，必须严格履行法定职责，遵照本行业的业务标准和执业规范，对发行人的相关业务资料进行核查验证，确保所出具的相关专业文件真实、准确、完整、及时。根据证券经纪人管理暂行规定，以下关于证
13、券经纪人与证券公司之间的委托关系不正确的是（ ）A.证券经纪人执业的前提条件是取得证券经纪人证书B.证券公司只能通过本公司员工的人员从事客户招揽和客户服务活动C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托D.证券经纪人只能是自然人答案：B解析：证券经纪人管理暂行规定对证券经纪人与证券公司之间的委托关系做出了相关规定：证券经纪人是指接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人；证券公司可以通过公司员工或委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动；取得证券经纪人证书以后，证券经纪人方可执业；证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券客户招揽和客户服务等活动。
14、国有以及国有控股企业进行境内外期货交易，应当遵循（）的原则，严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定。A 资产增值B 投机获利C 提高利润D 套期保值答案：D解析：根据期货交易管理条例第四十一条，国有以及国有控股企业进行境内外期货交易，应当遵循套期保值的原则，严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定。以下说法正确的是（）。.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此获得的收益归该公司所有，违反
15、此规定的，给予警告，可以并处三万元以上十万元以下的罚款.非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上五十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款.证券公司违反中华人民共和国证券法规定，为客户买卖证券提供融资融券的,没收违法所得,暂停或者撤销相关业务许可,并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券从业资格,并处以三万元以上三十万元以下的罚款.违反中华人民共和国证券法规定
16、，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，责令改正。没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上三十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据中华人民共和国证券法的规定，、四项均正确。投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是A.融资交易B.借贷交易C.融券交易D.证券交易答案：C解析：融券交易的概念。(2022年)股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以
17、对（）的决议产生重大影响的股东。A.职工代表大会B.股东大会C.董事会D.监事会答案：B解析：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第3卷证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法的被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A.财政部；中国银保监会B.财政部；中国证监会C.中国人民
18、银行；中国银保监会D.中国人民银行；中国证监会答案：D解析：证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法的被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行。（2022年）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（ ）。、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业A.、B.、C.、D.、答案：D解析：此类机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种
19、方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A.B.C.D.答案：A解析：影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。下列有关证券除权除息的说法，错误的是（ ）。A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价
20、格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额答案：C解析：从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额；除息日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。有限责任公司股东认足公司章程规定的出资后，由（ ）向公司登记机关报送公司登记申请书、公司章程等文件，申请设立登记。?A：全体股东共同委托的代理人B：三分之二以上股东指定的代表C：任何一名股东D：出资比例最高的股东答案：A解析：中华人民共和国公司法第二十九条规定,股东认足公司章程规定的出资后，由全体股东指定的代表或者共同委
21、托的代理人向公司登记机关报送公司登记申请书、公司章程等文件，申请设立登记。习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。A.城投债企业债券，集合类企业债券B.城投债企业债券，项目收益债券C.可续期债券，项目收益债券D.可续期债券，集合类企业债券答案：A解析：业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取（ ）等行政监管措施。.出具警示函.责令参加培训.责令定期报告.监管谈话.认定为不适当人选VI.拘留A：.B：.C：.D：.VI.答案：A解析：证券公司违反证券公司和
22、证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。以下属于证券投资基金特点的有（ ）。、集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担独立托管，保障安全A.、 B.、C.、D.、答案：A解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。（）依法履行对证券公司的监督管理职责。A 国务院证券监督管理机构B 证券交易所C 证券登记结算机构D 中国人民银行答案：A解析：根据证券公司监督管理
23、条例第六条，国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。国务院证券监督管理机构的派出机构在国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第4卷按照证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）等两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。A.证券经纪业务；融资融券业务B.证券资产管理业务；期货经纪业务C.证券承销与保荐业务；与证券交易有关财务顾问D.证券投资咨询业务；证券自营业务答案：A解析：证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与
24、保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于（ ）。A.60B.50C.80D.100答案：B解析：投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50。风险管理的一般步骤包括（ ）。识别风险度量风险决策与实施风险控制A.B.C.D.答案：D解析：考查风险管理的过程。 除题中四项外，还有风险管理效果评价。以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，
25、信托业务的融资活动灵活性不具有优势D.股份制银行资产规模增长较快答案：C解析：在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性答案：A解析：间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。下列关于SHIBOR的说法，不正确的是（ ）。A.由中国人民银行于20
26、22年开始试运行B.属于货币市场格局之一C.目前已成为认可度高.应用广泛的货币市场基准利率之一D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案：D解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2022年开始运行上海银行间同业拆拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9
27、：15-11：30、13：00-15：00答案：B解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:3011:30、13：00-15：00；每个交易日9:209:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。 股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。、单只股票；、利率期货；、股票组合；、股票价格指数。A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（ ）项目。A.储备货币B.其他存款性公司存款C.不计
28、入储备货币的金融公司存款D.法定存款准备金答案：C解析：财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表的不计入储备货币的金融公司存款项目，B、D均属于储备货币，银行类金融机构。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第5卷金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低损失可能超过购买支出的金融产品不易理解的期限较长的A.B.C.D.答案：D解析：金融产品代销机构的信息披露。为保障客户的知情权，以便于其作出风险判断和投资决策，须要
29、求证券公司在代销活动中切实履行信息披露义务，并针对具有较高风险的产品进行特别说明，具体要求如下：（1）向委托人的信息披露证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产晶适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供
30、的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。（2）向监管机构的信息披露证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的，中国证监会可以采取（ ）等行政监管措施。自律惩戒措施出具警示函的措施责令参加培训的措施认定为不恰当人选的措施A.B.C.D.答案：B解析：本题考查违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的相关法律责任，自律惩戒措施属于自律措施，不属于行政监管措施。（ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中
31、首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：A解析：我国金融衍生工具的交易所市场的发展，选A。中国证券行业自律组织不包括（ ）。A.证券期货交易所B.中国证监会C.债券登记结算公司D.中国证券业协会答案：B解析：中国证券行业自律组织不包括中国证监会根据证券发行上市保荐业务管理办法，发行人出现以下（）情况之一的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格3 个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。.证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.公开发行证券上市当年即亏损.公开发行证券上市当年净利润比上
32、年下滑50%以上.持续督导期间信息披露文件存在虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券发行上市保荐业务管理办法第七十一条规定，发行人出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格3 个月，撤销相关人员的保荐代表人资格：（1）证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）公开发行证券上市当年即亏损。（3）持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税答案：A解析：投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，
33、如佣金、过户费、印花税等。标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。A.国务院证券管理委员会和中国证监会成立B.中国银行监督委员会成立C.银行业与信托业、证券业分离D.沪深两市的形成答案：A解析：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证监会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。B选项标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，D标志着股票市场正式运作的开始。以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的有（ ）。证券公司上一年度营业收入位于行业前20名证券公
34、司上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名证券公司最近1个、最近2个评价期内主要风险控制指标持续达标的证券公司净资本达到规定标准的5倍以上的证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的A.B.C.D.答案：D解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。证券公司最近2个、最近3个评价期内主要风险控制指标持续达标的，可加分。证券公司净资本达到规定标准的10倍以上的，每一倍数加01分，最高可加3分。下列关于债券收益率的说法，正确的有（ ）。债券当期
35、收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率?A：B：C：D：答案：B解析：债券的当期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，错误。持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率。故答案选B证劵从业( 新 )历年真题9卷 第6卷在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公
36、司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。A.客户从其银行结算账户向资金账户存人交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案：B解析：客户证券交易应当由证券公司单方发起理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A.企业债券B.金融债券C.公司债券D.政府债券答案：D解析：债券回购交易的特点，选D。报价
37、系统的主要特点包括（ ）。参与人制度一体化市场移动互联市场市场中的市场A.B.C.D.答案：D解析：以上四点均是报价系统的主要特点。金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。提供任何直接或间接的担保提供显性或隐性的担保回购其他代为承担风险的承诺A.B.C.D.答案：D解析：考查刚性兑付的相关情形。 经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付： 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收
38、益；采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移， 实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。下列有关有限责任公司股权转让的说法中，错误的是（ ）。A.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C.其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让D.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案：C解析：有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股
39、东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场答案：A解析：资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。 一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。A.研究部门提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易 答案：C解析：一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节： (1) 研究部门提供研究报告。(2) 投资决策委员会
40、决定基金总体投资计划。(3) 基金经理拟订投资组合具体方案。(4) 交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：D解析：基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。中华人民共和国证券法规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。A.3 000 万元B.1 亿元C.6 000 万元D.10 亿元答案：B解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管
41、理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1 亿元。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第7卷目前我国发行的普通国债有()。记账式国债储蓄国债(凭证式)储蓄国债(电子式)附息式国债A.B.C.D.答案：B解析：我国普通国债的分类。目前，我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)。所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场答案：A解析：资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。下面关于证券公司代销金融产
42、品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A.B.C.D.答案：A解析：证券公司代销金融产品的基本原则。期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有( )。国家机关期货交易所的作人员未能提供开户证明材料的单位和个人证券、期货市场禁止进入者A: . B: . C: . . D: . . . 答案：D解析：根据期货交易管理条例第26条的规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：国家机关和事业单位；国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；证券、期货市场禁止进入者；未能提供开户证明
43、材料的单位和个人；国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过（ ）个月。A.3B.6C.12D.24答案：C解析：证券公司风险处置条例第九条规定，国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过12个月。证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.90%B.80%C.70%D.60%答案：B解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合
44、计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。证券公司申请期货交易中间介绍业务资格时，必须具备或已建立健全（）。合规检查制度内部控制制度风险隔离制度技术系统A、B、C、D、答案：C解析：根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第五条，证券公司申请中间介绍业务资格，应当符合下列条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介
45、绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）A.私募基金B.私募基金和公募基金C.债券D.证券交易所上市交易的证券答案：A解析：投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是私募基金证券公司开展资产管理业务，从事该业务人员应当具有证券从业资格，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A.2；3B.3；3C.2；
46、5D.3；5答案：D解析：资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。证劵从业( 新 )历年真题9卷 第8卷从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。主观性客观性反映交易意愿的利率是实际发生的利率A.B.C.D.答案：B解析：伦敦银行间同业拆借利率的特点有主观性反映交易意愿的利率。基金托管费是支付给（ ）的费用。A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人答案：A解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.20B.30C.60D.90答案：C解析：发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A.债券市场；权益市场B.现货市场；衍生品市场C.货币市场；资本市场D.证券市场；非证券金融市场答案：B解析：按交割方式分为现货市场和衍生品市场地方政府一般债券，采用承