《2022基金从业考试题免费下载7辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022基金从业考试题免费下载7辑.docx（24页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022基金从业考试题免费下载7辑2022基金从业考试题免费下载7辑 第1辑 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请正确答案：BB项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下选项中(
2、)不是金融交易的组织方式。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式答案：A 我国债券市场的发展先后顺序是( )。A.以交易所市场为主以柜台市场为主以银行间市场为主B.以银行间市场为主以柜台市场为主以交易所市场为主C.以柜台市场为主以银行间市场为主以以交易所市场为主D.以柜台市场为主以交易所为主以银行间市场为主正确答案：D 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取()。A.住房公积金B.法定公积金C.公益金D.任意公积金答案：D 以下关于投资者教育的基本原则说法错误的是( )。A.投资者教育不可等同于投资咨询B.投资者教育应
3、有助于监管者保护投资者C.投资者教育有固定模式D.投资者教育不存在广泛适用的投资者教育计划答案：C 采用历史数据分析方法，一般将投资者分为三种类型，其中不是这三种类型之一的是( )。A.风险厌恶型B.风险中立型C.主动管理型D.风险偏好型答案：C解析：采用历史数据法进行分析，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型，因此本题选C。2022基金从业考试题免费下载7辑 第2辑 以下不属于基金业绩评价体系的是 ( )，A.分类方法B.指标计算方法C.风格判断D.行业选择正确答案：D 基金业绩评价体系包括分类方法、指标计算方法、风格判断和评级等。行业选择是业绩归因的因素。故选D. 关于上市
4、公司按10股送10股的比例分配股利后所带来的影响，下列说法错误的是（ ）。A.除权后，公司股价会上涨B.公司股份数量增加一倍C.公司的价值没有变化D.除权后，公司每股股票价值是原来的一半正确答案：A 以下说法错误的是（ ）。A.上市公司股份回购，只能使用自有资金B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响正确答案：BB项，上市公司增发新股既可以向不特定对象公开募集(简称增发)，也可以非公开发行股票(也称为定向增发)。非公开发行股票是上市公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股
5、股东、实际控制人及其控制的企业、战投资者等。 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在 ( )的关系。A、相互替代B、相互冲突C、不可替代D、严重冲突正确答案：A 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的
6、同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在相互替代的关系。 国债A的久期是1.25年，国债B的久期是1.5年，若利率上涨3%，那么A比B的价格()A、下降得多B、下降得少C、上涨得少D、上涨得多答案：B 证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。A、电话服务中心B、手机短信C、多对一专人服务D、邮寄服务正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，一对一专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。 ( )是指主要投资于上
7、市公司非公开发行股票的股权投资基金。A.定向增发投资基金B.不动产基金C. 狭义创业投资基金D.基础设施基金正确答案：A解析：定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。考点：股权投资基金分类：按投资领域分类2022基金从业考试题免费下载7辑 第3辑 公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。A.督察长B.管理层C.监事会D.合规管理部门答案：A 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健.证券监管机构已与中国证监
8、会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：根据证券投资基金管理公司管理办法的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：(1)为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。(2)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(3)实缴资本
9、不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。 合伙型基金全体合伙人一致同意不托管合伙企业财产的，应在( )中明确约定本合伙型基金不进行托管。A、出资协议B、招募说明书C、入伙协议D、合伙协议正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第五条规定，合伙型基金的合伙协议应当具备托管事项条款：合伙企业财产进行托管的，应在合伙协议中明确托管机构的名称或明确全体合伙人在托管事宜上对执行事务合伙人的授权范围，包括但不限于挑选托管人、签署托管协议等。全体合伙人一致同意不托管的，应在合伙协议中明确约定本合伙型基金不进行托管，并明确保障投资基金
10、财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是()A.基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案B.基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开D.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：A解析：A项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。 相关
11、系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷答案：A考点：投资管理基础。解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数总处于+1和-1之间。 基金产品风险评价应当根据的因素不包括()。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金报送的材料D.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度正确答案：C基金产品风险评价应该至少根据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;二是基金的历史规模和持仓比例;三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;四是基金建立以来有
12、无违规行为发生。 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.30D.60参考答案：B解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。2022基金从业考试题免费下载7辑 第4辑 基金市场的参与主体不包括（ ）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织正确答案：AA解析在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。 市场风险管理的主要措施不包括（ ）。A.密
13、切关注宏观经济指标和趋势B.关注投资组合的风险调整后收益C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为正确答案：D除ABC三项外，市场风险管理的主要措施还包括：密切关注行业的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险；加强对场外交易的监控；运用定量风险模型和优化技术，分析各投资组合市场风险的来源和暴露。D项，进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为是流动性风险管理的主要措施之一。 基金的设立过程分别为()。A、申请设立登记、名称预先核准、领取营业执照和基金备案。B、名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照和基金备案。C、名称预先核准、领取营业执照、申请设立登记和基金备案。
14、D、领取营业执照、申请设立登记、名称预先核准和基金备案。正确答案：B 如果投资者预测股票指数后市将上涨而买进股指期货合约，这种操作属于( )。A.正向套利B.反向套利C.多头投机D.空头投机正确答案：C 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息答案：A 我国证券投资基金管理暂行办法禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为( ).A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与
15、基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款D.从事证券信贷业务;从事证券信用交易.E.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等答案：A B C D E 在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。（）答案：错误 2022基金从业考试题免费下载7辑 第5辑 1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。A.英国伦敦B.B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C 基金募集期限届满，封
16、闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。A.100B.150C.200D.300答案：C解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。考点：基金的募集与认购 下列关于个人投资者的表述，错误的是( )。A、资金规模小B、一般不具备专业的投资素质C、具有规范的风险管控程序D、决策主要凭借个人经验答案：C解析：本题考查个人投资者。个人投资者一般不具有规范的风险管控手段。 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为不包括()。A.公开推介或者变相公开推介B.推介材
17、料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.不允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介D.推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩正确答案：CC项应为：允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。 对于A股，我国证券交易对证券作除权处理的时间为( )。A.权益登记日B.权益登记日的次一交易日C.除权前的最后交易日D.除权日正确答案：B解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是（ ）。A.权责发生制B.收付实现制C.现收现付制D.即收即付制正确答案：B现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会
18、计期间内，企业的现金（包含现金等价物）的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流入和现金流出）为基础编制的。 公司减少注册增本，回购自己股票的，必须短期内( )。A.卖出B.注销C.转让D.留存正确答案：B2022基金从业考试题免费下载7辑 第6辑 各类组织形式的股权投资基金在完成前述设立程序后，在现行自律规则下，应由基金管理人在基金设立后的限定日期内到( )办理基金产品备案。A、中国证券投资基金业协会B、中国证监会C、中国证券业协会D、国务院正确答案：A 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交( )建档保管。A、监管机构
19、B、监控中心C、所在机构D、基金托管人正确答案：C解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。 私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新( )所管理的私募基金等基本信息。.私募基金管理人.股东或合伙人.高级管理人员及其他从业人员.所管理的私募基金等基本信息A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合 伙人、高级管理人员及其他从业人员所管理的私募基金等基本信息。 最适用于以市净率为估值乘数，采用相对估值法进行估值的企业是( )。A.某影视制作企业B.某经营
20、物流配送企业C.某地方型民营银行D.某通信设备制造企业正确答案：C解析：市净率(P/B)也称市账率，等于企业股权价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。制造企业和新兴产业的企业往往不适合采用这种估值方法。前者多数资产采用历史成本法计价，与市场公允价值差别较大;而后者的主要价值并不体现在资产价值上。 对期货市场负有监管职能的机构有( )。A.中国证监会B.中国期货业协会C.中国期货保险金安全监管中心D.中国证券业协会正确答案：ABC 下列关于投资者教育的内容说法错误的是( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育答案：D 在一国监管体系下注册的基金
21、，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金是（）。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认正确答案：D基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金。2022基金从业考试题免费下载7辑 第7辑 20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的( )，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点。A、权衡理论B、福利经济学第一定理C、帕累托最优定理D、莫迪利亚尼
22、-米勒定理参考答案A解析：本题考查最优资本结构。20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡理论，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点。 以下关于资产收益相关性的说法正确的是( )。A.资产收益质检的相关性影响投资组合的风险B.资产收益质检的相关性影响投资组合的预期收益率C.资产收益质检的相关性既影响投资组合的风险，又不影响投资组合的预期收率D.资产收益质检的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收率正确答案：A 关于卖空交易，下列说法正确的是（
23、）。A.投资者借人资金购买证券B.平仓之前，投资者卖空所得资金可用于其他用途C.投资者向证券公司借人一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率正确答案：CA项，在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易，融券即投资者借人证券卖出，也称卖空交易；B项，融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的；D项，融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。 是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.均值B.方差C.中位数D.相关系数正确答案：D 下列关于做市商说法错误的是（ ）。A.
24、报价驱动市场也被称为做市商制度B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的C.所有投资者都可以充当做市商的角色D.做市商的利润来源是买卖差价正确答案：CC项，不是所有投资者都可以充当做市商的角色。做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的，因此做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。 银行A因急需1000万元资金头寸，将其持有的部分利率债质押给银行B，并与银行B签订回购协议，10天后将债券回购，并支付给银行B年化3.6%的利率。银行A到期回购的价格是（ ）万元A.1000B.1002C.1001D.1003正确答案：C 证券投资基金的特点包括()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明正确答案：ABCD考2;见基金销售教材P50-51