《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题精品及答案(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题精品及答案(江西省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于个人信贷业务的是（）。A.个人住房按揭贷款B.个人大额耐用消费品贷款C.汽车贷款D.个人生产经营贷款【答案】 CCD1Z9C1G7G5V8R3HK1Z1X5I1N10W1K10ZE3D5R2L9Y5S7A12、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（ ）。A.实物资产的损坏B.资产损失C.账面减值D.其他损失【答案】 ACT2O9K10C1M5C8M2HR2K1J10K8T4M6I4ZO5Q1M7G2R7W5A53、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。
2、A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACO1L1H10I4B9B5B1HQ9A10L5I2V7M6O3ZD5O3L9W1K9J5P94、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACF5O2X4V10N2L9W3HE7K10K3R8U4T9W4ZH9H8L1B10P9Y3A95、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和
3、因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACO8P2G9U1Q1E10U9HI2O3F8P7D6V10R10ZD2P5M2J7W3L2A76、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCK5V1P3I10Y8D
4、5F5HO8X8A6K10B7P6Y4ZB4R9V9K10G8F1V97、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCO7S7C4Y6G7M9A7HK5V1F8D4X6A7G2ZP10B2P6C4A2F9M88、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期
5、末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCQ6A9P10L4J4L9V7HO2H1J3N5O6Q10B9ZL4M9U6H10L3L10D89、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCD3R4A1D7I3S7T8HE2U9K8A9C10S10R4ZP1L10L
6、6U5J10I7J510、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.
7、(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACN7G8S1X7V7L4I7HG10V9Z10F10B9E8C1ZH1K10D1D5A8I5S111、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACU6E1V10Q7T6L4G10HM8S4U3S6A8L5Y1ZN2F5Q1O1R6R3R612、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（
8、）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCH8F4X7G1T10H7D7HQ8F5R4K7D6C1B1ZS9O5W1P5V10K7C613、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCN9E10K10E9D6T6C3HN3L5X10L6E10P8I2ZP4C7K4Q5P10Z6T1014、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶
9、段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACH7N4R6Y7Y5G4L7HR8P4G2A7N9N10J5ZO6X2O5M10Z6Q5I215、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCP3Y1V2Q5R7Q5Q6HI6F8M8B2W10E10B2ZK3D8I3
10、J9G1M10U516、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCP10R8A4J4F8G8H3HY8G3U2N3M8A10D6ZW5X7C9I3Q2D9P1017、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D
11、.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACZ8Z10P8W10Z3K1K9HM6G7C10O4O9B1C5ZU8O6F9Y9A4U10U218、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40【答案】 DCN5R2K4I1N7R4Y10HR8S1P4D10O8Q9W5ZP8K9X3B7Q1G6L819、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCR5Q8
12、Q6V3Y3Z10G7HO8S4X6S2P9U7O5ZT10Y1N3W2P5P5Y320、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACY2A9T6J10H1G5Q7HB5R6A5N4O3F5I7ZL6M4X6G4F8C5D221、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCN6W3W4W2S2S7T8HR5V4S7L10F10R4O4ZB4E2T8F1V6P7B1022、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和
13、小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCD4H9J2G6E4N2L1HY4D4H4L8Y10L4L6ZJ4M1S4E3O2P3K323、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCP1A3S10Z5G3W9T10HV8W9W10F8P9T6Z7ZD6U3M5W5D5W3M1024、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市
14、场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCF4L6E5H2L5Q5L8HH6A5S4X1V6V5C4ZT5X5Q2Q3C9P9O325、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCW10I8O2P6F9O2J9HC4S7F3K7K5K1V2ZG1B10B2X4X5J1X426、关于总敞口头寸，下列说
15、法正确的是（）。A.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和C.总敞口头寸反映整个资产组合的外汇风险D.短边法的计算方法是：首先分别加总每种外汇的多头和空头；其次比较这两个总数；最后选择绝对值较小的作为银行的总敞口头寸【答案】 ACL6W8K7F6S10U3L2HK4X5M6K3T9R4P1ZJ6U2L1J4C9X8V527、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现
16、不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCZ1S1D10F7K6F4I9HK2F10H6B5O1P6A3ZQ9L3K10V3P1D9J328、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCY6F4U10Q5I3J6U2HF3C2E8E10A6S3R10ZG7F5X2X10E10C1L729、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元
17、，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCK9T3W4S6N10R5V6HG1N6L6F10H6H4C3ZA10O1V6B6S10W9C730、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两
18、种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCY4K6N2J8O10A7S5HH2L3U8D9S3E5N4ZF8Y8J9I9H5B9I531、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACE10D3M2R1K7O7K9HJ5M10K2B7J10P7I6ZS5E5O1C5W10H8Q932、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该
19、笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCI4D10N8A2L7P10A5HO2V8Y9P5O6M10X1ZC6Q1L5E7N2H4U1033、商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力（ ）。A.流动比率B.利息保障倍数C.有形净值债务率D.资产负债比率【答案】 ACF8J10U7L2G5A4Z3HF7H9X9F8L3X3C2ZK5S2O6W5K4I9O334、下列关于市场风险价值（VaR） 和预期尾部损失（ES）的表述正确的是（ ）。A.置信区间发生变动时，VaR随之变动，但ES不变B.ES是一定置信水平下，超过Va
20、R值水平的潜在损失均值C.2019年1月市场风险的最低资本要求采用VaR代替ESD.VaR和ES计算，都需要基于正态分布假设【答案】 BCQ1G6L6K1F5M5L8HD2R8U4P10M6Z5O1ZZ10B2R3J4I9Z10W235、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCM8L3L6V9M10Y6X8HJ6O8O7M1C8Q3E5ZH9V6U1C3G2L7Q236、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCZ6E
21、2L7P10M2T9U5HE1E1A3J3I2O3K6ZH4P4I3E9J6L2E737、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCX8Z3P7E2D9Q8Y3HL2X3G9J9S8T1R6ZF7O6Z3M1Q8O7Q738、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.
22、未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCR1U6A6Q3B7F2D4HX7Q5B4H6V7N7E6ZO2N9E7Y6K5K7M239、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCS4X9V1A9Q9K10W2HR6O5S6G8T5M5E8ZD4U5Z10E9J6T1O140、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCO6Q3K6Z8E2H1W3HK6Y1X9
23、O7T3K6I2ZS6Z5K7Y2D1U7G141、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCB7D1Q10R5V10V4Q9HI8Q10F8T2V3Q10G9ZK1B6O2Y10W2I10P142、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCO4S4Y7R4D2Q2L7HW3P7B3B7H1D4M5ZB3W8M2O1Z6Q10Y143、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假
24、，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCA2I5Q10F4M6X9U3HE5H4M5V7P3K7Z9ZZ5I3P10O1U6G5M844、关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现【答案】 CCI1B3Y6M10I6P5H9HX10B3H3L6O9D8E6ZD10N1J4R1A1O8U945、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。
25、A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACY9P8G1E5I8U9H8HH3L4V10E3V4H2H5ZD4A7O10C7S1Y1K446、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACU8M7S6U2C3L3L7HS5G7Q6Q7O1H2L1ZY8K9W7J4D4Z4Y247、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCF10Z10J4S6J
26、1P10T9HH5U6V6P6V1F6F7ZI9L4V7V4L7W8M948、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACA3T1A10J5A5D1N8HR10X7Y1X1B6F9A3ZQ1W3Y10W7B8N3I249、()是现代商业银行稳健运营发展的核心。A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门【答案】 BCK5I5A6G10U8B8D2HE6Y2P4E9D1N1L4ZO9Q2M4J1U5R5N850、外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再
27、向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性（ ）。A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 ACF8S7Q1G7M10H6X4HA8P7V6X5D1H9T2ZV10K9P7W3Y1Z9P451、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCV5J9E8A7H1V1L3HH7K2U1J9A5W7M3ZT4X1Z2F6T5Q6M652、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得
28、更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCS10B5F2X2M6T9V3HR6W2M1B1J2G3S8ZY1S10D9Y2T3T1H653、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACN1Y7I3O4O2H4G7HP10E10P7E8D1L1D10ZJ2N4J10I10J4A6H354、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或
29、有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCL10J5J6V2U2W10Q4HY2Q10O3P7X5T1M4ZT9D9F8I4G5X9R755、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCY8N4X5J2Y8R3D7HT7V3B2Z7P5J5D3ZG2S10S9L4O6D4T256、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了
30、C.不影响D.不确定【答案】 ACH1L8N6E9B2H2F9HI6E7R3V2D10W7I3ZD3A9F7B10J8L5V857、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACI8X5F6W6C2Q9Y7HK8R1O4V10G7X2V10ZK8L5V5L10D3Y4L558、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概
31、率【答案】 BCX3T8M2N2G8L2B3HH2T1S2A8Q9I4C10ZI1Y7K8C5E9Q8Y259、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACT7X5A2B8I10V5F10HU5L9D8X5D10W4Y8ZK2F7Y3X4O2D10O160、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75
32、%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCC1F7E10R8L9M5Z9HG7F6F1T10F4R8Q2ZG7D10D6I3A4M7B261、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCP4S7R5U8K7H3D2HZ7Q2F10W2K6B5V8ZV5O7C9U9K10Q6T262、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCT8J8C9Q6T2L7Z9HH8E8J4B1O9M1I9ZR1R4W9E1R10Q9U263、下列
33、不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCO3H9F8Z1M9X10W1HB7Q8X6A2N9G4E5ZL10M6N6I4X6A6B264、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACE1B8N4K9F2K10N3HW4N3Z10R5E5P10G10ZY9Z1V2E5B4Z8P265、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负
34、责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCU6Q4H2Q2U9Q9Q7HN2E8Y9X4S9T1A2ZI4R2W5N6T10J9F1066、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCT4U8V7N7W9N6U10HE1U10E4F1P2F5G9ZL8O10U1K6S4S3W167、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当
35、存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 BCP10C9D1Z6S2C5L8HQ8M9S7I4T1I3W1ZU6V1M8R3F8J6C568、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCI1D8R7E10U6F2P9HA4L2I4V4Z6C4E1ZT1A9S5Z9O5W5O469、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCP4I4B2G6L10A
36、5R4HP9A6W7B9X2A9N2ZF4J3V6D3F7I5K370、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACN10Q1B4D8D4E2M4HS4Q4A1B3O1O10Q7ZO6N2G3P6A2C3R871、监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A.公司治理B.资本管理C.市场约束D.市场准入【答案】 CCW5U1A4L10C8V6S2HS8A4C4P5B10K3Q7ZG2P10A5E3W8J10C872、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂
37、/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCB4P3B8Q3F7R4P5HZ7X6T9E10P6T6B10ZW10W8R9H9U6F10H1073、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCK5E3F8N9M3O5W5HS1K7E6T7X10I6B8ZX8S8N5X1B1W10I174、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风
38、险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCV9Z8S5H3T7H9Q10HY4T1X3C5W5W6X4ZF1Y7Z9B4A7P6K1075、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCN2V9S4R7A2G1P2HA8W5P9R6F3Z4A8ZE1L6D1A10F8F4I876、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACW4I4R5C1S2C10J10HK8B6Q2M5V1V3H2ZN10
39、I2U8Z7B3R10P277、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCD9X5R8L10G4I3S7HB3Z1T8B5P2M7E9ZV2S8Q9C1U4M4O178、如果一家银行的贷款平均额为70
40、0亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCQ9V5C6B8X2X5S6HX10P10E7H10R2P5N4ZN1E4P9E8D1A2L279、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACK1A6G6N8V4T7A6HB8U7P9P4L5T9U2ZZ7H5R8O5I1I8Z280、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而
41、不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCB2T7Z7J7T4D2L6HY8G5H9G4K9H8B10ZA4J1B1K7G9G10X781、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCD3P3S10K2O6E9P1HI9U1O6P7Q3S5R4ZU4P3W6O6F7P6M682、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接
42、近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCO7G9U8A9J3E3N1HA2Z10Y1F7Z9P9T9ZC6S9N2R9P10Q7M183、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACP4B2Y7C7L9R9P10HN3X6W3B8T4S7I5ZW10P2B3S2W3J6H1084、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从
43、整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCJ7R4P9B10T7W10T2HX9J5S10C9V2G5X1ZH2Q7U5U2T10J10H185、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCS8R9W7C4V6Z8G2HG6W10A2J6H5B5Y5ZH3E7H5L6D5A9K986、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCL5J6D6H8U7L4M7HO4L1
44、J7A3A4J2W4ZY7D7Q3T3A1G5G587、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACU1H1I6I8D7X9Q2HW7W4G7T10Q9G5R8ZZ3Y7F8V6N6C6M988、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCZ1Z3O4Y2H8E10N6HM1Q
45、6U6N10I8R2L3ZJ4O9J10K3N5P8S789、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCP2F10I7B7N9F9V4HN3T4B5U5C7M10W5ZH9T9U7T7C6G5P590、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长