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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACX10K3L4J4R8L9N10HM7A7D8D8T4F8U4ZX10U2E8B1R4Y1M62、根据商业银行资本管理办法(试行)规定，市场风险资本计量范围包括（）。A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险C.交易账户的利
2、率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险D.交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险【答案】 ACR9R6B5X9L4Y7H1HI6A8G4J9I7J8Z5ZL10I7X9F9M4K4D13、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACI7V9T1O9E1B6V8HJ6I1D6E7I7Q4Q3ZX6D10U8L2Q9Z9N34、下列关于商业银行风险文化
3、的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCM6U7C2H8C8S4P9HW1L4G6C8M5R4M9ZX8Y4X8A3Q3A4I65、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACZ8O9B10W7E1W5H9HR5G5T7Z10D7O10Z2ZY4G10G9Q1Q8O5V46、董事
4、会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACV9F9B5D2Y1N4I2HI2X3S6J8I2X8B6ZV3E6T3T8Q6B3F57、下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACX10R5J3Y9Z1D6C3HV7G4B1Y6H2S4M10ZV4F9H8U6A1J2L18、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值
5、为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCL6U4G1T1X1K8P4HA7U6Y3M4A4A3O4ZE10Y5M3K6H2G1A69、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.
6、代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCE5M3H10A10W2J9L3HC10F2I1A4N7A7A7ZO9Z5C10B2Z4H1E710、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCC9Y3K8P10F4Z8Q8HS6N7M8Y9N3D1V8ZG10T5E2I4K4P10W611、下列关于VaR的说法中，错误的是()。A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的，度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计
7、算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答案】 BCS1N10M2W2A2A2M5HK6L1B9N1W3V5O3ZC3Z8L1X8I4B10G912、（）一直是商业银行管理操作风险的重要工具。A.业务连续性管理计划B.商业保险C.业务外包D.独立营业方案【答案】 BCX7A6E1I5P1K9O4HV8E5E8P9N8H5S10ZO5Q10K4V6S8U3I113、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C
8、.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCX6A4I10X6P9X10X7HD7O4K9H1X4Z4L9ZH2R9A10B4U5E2G814、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（）。A.03B.04C.02D.01【答案】 DCW9O8J2N5R8I7X1HX5I2Z7R10C7V1Z9ZS10Z7G2L10X7O5B215、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCC
9、10M7V9T7S4K7L8HF4E4U10M9I1Q10Q9ZC6P5L4R8F3J3C816、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACS3R8T5V6D6E2W10HK7Q9S9J1R6E8P3ZO4Q6G2I10P6P10W517、下列哪项关于现场检查的表述不正确?（）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查
10、处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCH8F6P2J9Z1W2P10HZ3B2K10O3J2I1C10ZU6W9J3T3F10X10X718、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCK3E3J7E2M8A1Q7HF2A8C4V5P10Q8O3ZL5M7A4N9A4R8P219、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是
11、（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCU4H3C7E10G1C4P3HH1E2S4H10C8V7Q4ZE7Y3L3K10Q4N1F1020、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整
12、后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCN2F9Q2Q1X3H5I8HQ1E3P10W6U6K5Z7ZH5O1C8L2N7R7I1021、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACC7R2B1H7K10V2B3HZ9J1P10K10B10L2K8ZU4B3X6O9E9P5X322、商业银行采用统计分析方法核算经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平_，经济资本规
13、模_，各种损失能被资本吸收的可能性将_。（）A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越高；越大；越高D.越低；越小；越高【答案】 CCX9Y5X4Y9F9M4F2HA4D7G8R4X4J5X5ZB10N3Y7C6K7M1K423、（ ）是指债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。A.货币贬值B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 DCT5K2H3G6X6S2M10HK5G6L4Z4E7T4Z6ZV2J7D8U6Q10T9N224、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营
14、利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCU6Y9U3C9B6C3Q2HD6E5B1V4Q7N4D8ZH7U1T5L9U10X5S725、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCT1R10B2F2R10Z8O2HH7V3Z3K8L6N1M3ZW3B10Y9D7A5Y6L526、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A
15、.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCD4C4Q10H5Q4T2A4HP4F3O6M6N3R2C8ZF2X5R7W2L6D1D527、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.
16、银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCG5P9B10V7I5Q9Q5HB5R1F6Q2J6T9W4ZZ1M1B2U1S10L4L628、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACO5C7M6T3B1H10O10HM1J8W9P2H7B2B2ZG10W7Y1D1S10P6H229、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部
17、审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCW9Q8U3J6N9A6K10HZ9C9E4X2C6T10A10ZC2K7X9I9V8A1D430、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCT10N3S1V10H2S5U1HO6K4G6U3U2R1Y6ZE1Y10I2F8I9M1E431、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（）A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCD9U3N8A8G4P6X7HV4F7S7V6H1K2K8ZW1E10Q3D5A4U7L832、普遍
18、认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCQ2X1K3U10E4Z5Z8HK1U9K3N6W7T3Y3ZD5F7R9K9S4M5I233、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCS10S8R5P3P2B7L2HZ5V7Q3J7G4V7V8ZU1U9O5X4E1S1M634、 下列明显不应被列入商业银行交易账簿的
19、头寸是（?）。A.买入10亿元人民币金融债B.代客购汇100万美元C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买入1亿美元美国国债【答案】 CCW9A6N2Q10T3C9X6HQ1Y2G5R3O4W3Q9ZS9A4W10P9C6I8D335、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACP3W2C7E1E10Z10N2HA8Q9Y1G6Z4P6S8ZJ4I4E5V2W9B5M936、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债
20、券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCQ6I9E2D2N1T4W3HN9E10J4D3H3T7O1ZJ4E2Y1P4R6D5U637、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCW9N8Q1D9U2G7Z10HV2Z7H4A10U5B4A4ZM2P7B4Y2Y4J7Q1038、下列关于银行资产计价的
21、说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCL3Z4H4P8J5G3R10HJ10H3K8E10A10B5V5ZF1H4O2A4D10P4S739、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCS10V1M6V5A3B7A3HV4X5V7B9U4G6H5ZP8F3V4Z2O1H7A840、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系
22、统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACU7E2R6H4L1J2J9HA5H3C3G8O9Z5R4ZL4Z9Q3I2U6Q4M941、当市场资金紧张导致供需不平衡时，可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况反映的收益率曲线的类型是（）。A.水平收益率曲线B.波动收益率曲线C.正向收益率曲线D.反向收益率曲线【答案】 DCO2D9U4D4R4F8D1HZ7Q9K2V10I1F5I7ZS2L7T5R9P7O7F342、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的
23、时间【答案】 DCL4Y6C8R8U4E1H1HR9M7P2W6A6E7Y6ZO10A1Y4M6D10A3W843、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACF2X10Y8Y9B3R5H5HA10N5M6X9K6P8V5ZA2A3Z7W5D2I8N344、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCA10Z6H9F1K5Q3S6H
24、T10O5X3H3X5R3U8ZE2N6E9P4S2K3B345、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCP8Y4M5L8A3K2D10HY4X3H10W9S5A1D10ZG7T10P4E9P7A4V346、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前
25、台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCL1S6N7K7Q2O7M1HO9T9P2Q9K2W1O10ZD10D7N1B10V5N9X747、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 BCR2Y10W4X3R1H9R3HT1W9H6Q9H6F6C10ZO9D6Q10M7X5N3B84
26、8、为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来（）进行滚动规划。A.一年或三年B.三年或五年C.两年或三年D.三年或四年【答案】 BCU4X7W4F6X2P9Z8HI4W10A5H5G2R7G4ZK10M10N1B9L10J1O249、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】
27、BCH1S8M4K3I8U2P9HA6S4W2Z7V4B2S4ZC5S8Z7G1W6I4L1050、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCF7Q9S2T6Y7M1T2HU3B5R4B3P3B6H5ZP6C3T3R2G4E9U551、下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.信贷
28、人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCN10G9S3C1J8Y8A4HA5P3Y6V3Y8V4M4ZA2S9J8U8M5D3P1052、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCQ9W10H5I1K4N5F2HI5H5V7M8Y9O1W1ZQ9Z4H10P4Y7S2G253、下
29、列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACV8M4H8I2X5I8I10HM4X3N9A8U5T9T3ZK4X9E7V1G3U7J954、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查
30、机构D.商业银行【答案】 DCF2X1C2N2C2S4V5HD9R1N1N1G3N5K5ZI2O2F3S3E3M10O155、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.经风险调整后收益B.收益波动率C.每股收益增长率D.资本充足率【答案】 DCE8L5Y6T3M5P7P5HP3X8Q1K1M5O3X8ZV5M5Y6H8A8U1C556、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CC
31、R10I3A3V3W5G6X8HY8K4Y6A6E4W7S5ZL7N6Q2G1D1Q6X357、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCP3X2D3M4M5C5K8HP7L10X1B8U7D1E10ZK6N6Y5R2L1S1J358、（）是国内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】 CCA2O3W10M10P2X3U7HF6U3L7X3I4Z1O9ZW10B8B1M3M4W5Y259、下列不属于商业银
32、行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCX7I1K10Y2M9Q9U1HL7K2C8Q5J6I2J3ZJ9V9Y6U3V3P7F960、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCJ1T1A8B3V2J3H6HN1X2K9O7L5M1Q6ZW8U4V9C2C10K7T761、在其他条件保持不变的情况下，固定收益产品的到期日或下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期（）。A.越大B.不受影
33、响C.无法判断D.越小【答案】 ACS8A10T5R10A9T6M10HB2P7H7U5S3L8O1ZH8P7O5Z3R4Y2Z262、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACV6T7B1Y6Q10M9M8HZ4A3T10G10P9I10H1ZM2A10Y1K10M5R3C763、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本
34、限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCM1O4K6C6F10T1I1HY10C1P7K8W4F10N9ZA7V10R4C6T8K6F264、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCK2R6I2G2T5B4L4HT10E2N1P10G10Z9O5ZX8G1Y5P4C2T1L165、根据商业银行资本管理办法(试行)，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少_年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用_年期的内部损失数据。（ ）A.5；3B.6；4C.5；4D.6；5【答案】 ACE8K2D6I8S6G9O10H
35、S8T10W6I1X3C4D2ZL10X4O4M5F8B5B1066、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCG10L8H2I3S5V8X5HN8I6C8O7F5V8Z2ZC5V4X4L5U1F4U667、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCZ5U6S2K3G2S7O8HB7Z6C5P2Q2Y1P5ZO2M7M1O7T1O10F7
36、68、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCE9F7Z3W5O2U10A5HG8J8Y6U9F2T3P5ZG4E10Q8E1A10K9C869、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCB1J10C2X10B10S6J1HJ6Y8H4E7P5O2M3ZX3P2Y7P5I9B3M670、 下列选项中，关于战略风险，叙述正确的是（ ）。A.短期的
37、潜在风险B.短期的显性风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCD4Z6M1X2B10M8B5HS8L5W8U1E3P4O1ZI7M5X6Q8P4B1S871、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCQ1D9L9D9U3K8W1HV8L7Y2H3R8Y5V8ZU9K1E10T7E9U4T872、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案
38、】 CCD4Y1V10J6O10E3R3HR8O10R4O6Q10A3I7ZN1A1J6B2B4X4E373、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCD1C4K7I7T2L8I7HC10W3J1B5A2K3L9ZX5T6M10R1Y5M3A974、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCF3L5W8Y4D2V9X3HQ7O3L4J5R1L2N5ZT3S3A4Z1P6O10U175、内部控制体系和（）是操作风险
39、管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCI9L5X10U1Z6Z3S8HG6E8Q4P8X6R7F7ZH1Y10P8N7Q4W5K276、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCA9N1V10J3W1D7R9HO5O3X2X1L5W9U1ZU3U3N2D4C5J9M877、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有
40、保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACP6O6J4S9L10W2A8HJ3V7S2T2Z2B2S3ZG4H5T5X2J4P8X578、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（）。A.卖出1份买方期权（CALL OPTION）B.购买1份买方期权（CALL OPTION）C.购买1份卖方期权（PUT OPTION）D.卖出1份卖方期权（PUT OPTION）【答案】 BCT10D9X1B6P7Y2H10HE6X9A3F2P2D1P1ZH8P4P6E2L3G5S979、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险
41、，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCR10N10M3Y8H2T5Y2HN3J5T7P6F7H7L9ZS10Y7C3C8W7Y3I780、 下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 ACU5F1P1L5F8P4R10HW2G9N10H8E4W9N2ZA2P10R9Q5X4Y1O381、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A
42、.25%、75%B.75%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCC9L5C1A2Z6Z8I6HD5X7O7Z9T10S8Y2ZU8U3E6F2X4K2B382、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCB2Q1M10J6B10A7I10HX6I10D2O7U4D4U4ZA10P6A7B9N10O7Y1083、下列关于财务比率的表述，正确的是（）。A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动性比率用于体现
43、管理层管理和控制资产的能力D.效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACZ1T4I3O10C1H10K7HM6Y8F3B3O5R8R10ZN8R8A3D3J6T3R384、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCH4N8N10W6C7I2S1HA3M9Q7H2
44、K5C10Y6ZX10T8B2V6V5U9H685、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCZ5K10Y6O3X4D4L10HX10I3E5F3M6G9G7ZK4L2D3Y1R7X1X286、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。A.8B.50C.
45、20D.25【答案】 CCT10D10R3Z5M3R9P10HT3X3N9B5T10L9O8ZY5H5S1C9P3J9C287、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCG10W8E7F9B5Y2N3HC3V2T8U6R3I8U2ZH8E9N2M5I8O9S888、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACM10J10H8S10A10H9Z5HJ7A2W8M10P8O2C7ZC9U10U7U6T9L1K289、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A