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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCE1X1U8J3T9Y10K1HJ7P8D9G10C3H7I5ZW6O7N7Q10L10U6M102、( )是个人事先约定偿还期的
2、存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCJ9B2X3V4Z2V3E2HH5T1X1B6F9V2M2ZV4G1W8P8I5C7D63、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCW1V3U7G4Q7O1S1HK2E1S9Q7Y10O8F2ZN9M6O3V1L8Q6S64、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCX6R7S1P10K6Q5B6HV7E3B4I10M6T9F5ZZ7S5M2K4U4B1
3、0J35、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCC1K6T10I8J6U7F8HR5L9J9Y10G3K5I6ZF7M9S6O3O9P1H16、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACT7M3Z1P4W7J9P7HL10B8G2S10P7U2Y7ZU5U10V2F5I7J8V47、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性
4、管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACG3K5E3C4W10T1M4HA6G1M8Z10G6Q3M4ZB8S4P10J8X9Z3E98、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCW2N1D7W4P9U7T7HU7X6M9B8N5Q4G1ZH7F8O9H4U3F1G49、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCP10F3N5U4R1Y9P1HY6Y4V8P7E2Z7L4ZE6G7U1E9I10S1
5、0L1010、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCC2I5R6J1N5T2O6HO5S6W8O9T3K1D10ZD9F7Z9Z10T4V9T611、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCR4D4I7P8U5G8P5HZ7Q7F5E7
6、H8C1K5ZU3A6P4C2A10I7H512、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACU6S1G4S8D9U7O3HZ2H1B7I3Q4L7Z9ZZ7O9F10I6S6O7K913、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCC4Z4L10V2U8M5F3HK3M7S7C6
7、J6C7P8ZL2O3D1V10Z2B5K814、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCO3R8Y7I2S7S2F5HZ6U3L1X1U10N2S1ZX6N7G6B2L2L10K315、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACQ2W5D5E4G1G4V2HV2C10X9P3B3R8H1ZE7E4Z7U10Z3M4K816、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中
8、要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCD3U1A6N5N8Q2F5HZ8A3F1M7V8S5J2ZQ5R4X8B4X10Z2D917、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCA2H3P2H4O6N10T9HK1C10Q5V6H2A3C8ZU9K9Q6D5G6V10I218、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.
9、信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACQ10K6G4P1T8J10U4HS4R10W8D7D4A1K6ZL9O3H3X4X9R7E219、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCM1V3A10L10C5U3X10HD1S2E3H9B8M5U10ZN10B2M6B3K8N7R220、下列关于银行披露净稳定资金
10、比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACD6T6U8S10N3G2U6HO2P9B6Q10N9I9U1ZK5P1G8U4P10E8T221、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【
11、答案】 ACS9T4H6S10E1H9E8HA4I5S3A8X8M6Z7ZG9H7E10B6V4V7L322、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ1G1T10P2T5M6L9HR3M8F10S10H8W3U3ZB5Q7W5Q9L1U3W223、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCE3M8D6B1M7X3D7HD10K3R3R3M10C10B5ZV10Q1Z2X3N2I3
12、O324、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH8X7K7S7L10R1N6HA3C10B7B6N7C9X6ZQ3C8A7J4C3I5W325、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACT2I3I3G10W7E2B10HO9R4Y9R6O5H5O6ZR9G7O2P4I1Z10E626、根据商业银行资本管理办
13、法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM10E3U3J1Z6U7J3HS8V2S8O2K6N9D5ZW5Z4C4Z1R2L10F627、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCE8S10E8O3T2Q8G6HZ3Z4X8X8X5N7F10ZR8L9P4G8Y8X10T928、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCK8C1T6N4H3Z4T3HO8W1V3C9G4I2Z4ZL6Q3H2X9Q3W
14、1Q129、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCT4K8O6G5Y4E8G8HR1B6C3L8B6Z2F8ZS7Q4C5W3N1G7A530、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACL7R7L1C7C1E9Q1HM8T4L1N3M8K9Y3ZM2J1X2C6D9G7K331、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCY6O9J1F4U2A1O5HO9G8J10J5Q4K2
15、I6ZW7F8S7R5E3O4J732、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCY4W7D9G3Q1S1A10HQ7P6W9Y9Z4U6L2ZW1Z2E9B2D8D5E733、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCL5Q10Y5N10W5K2F1HK5R3U7R6V10N10B8ZD6C4T5G7J5X9K234、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。
16、A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCC5M7P5U7I4R8C3HS9S4S3B8Z8X10S6ZY10K8B7E5F3N5N735、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCQ8G4B6W7F8X2Q4HJ9J9D2R7X2G6C4ZS10F5N5R3Q7A9J1036、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCD1H6X10J1B7X1Y5HT2U9C1K2F7D6O7ZF6J2D2L10S3E1X337、银行业全面风
17、险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD6W5Y6H4H7J8L3HC2W9S7H1P5F4F2ZN9Z7P5K4Q7A6S438、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACK5R8Y10I2D5U5N7HM5H10D3P8O1U2M2ZB
18、10W2O2F8G7N7P939、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCU8C1T2E1U3P6P5HO3O2X2N6P6Z7X3ZJ3F10E7J3R3R2X740、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCV9C5L6T10S10N7R8HJ10M2T1B2Q9J10A5ZI1H2W7K6S10X1V841、下列
19、不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACX6F10X3O7V2H4J8HS1F1X3K2T3J2X1ZA3W9M9X3P3B6F342、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCA9V1B10S6R9X2Y2HQ6L4K5B1N6V5H4ZZ2C9A5U3W9M7Z1043、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行
20、（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACM8P3E2T10S1O5P3HZ10C3V1F1G10L10G6ZM4Y3L8P9T10M7J644、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCA8R3C3B10D8M9G8HY1T7D2B8T1W8E1ZI4G3P7I4U4V5C245、下列关于商
21、业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCS5M2G3P9W2S7A7HD4R10A2H1Z4C7Q7ZQ9H8C7V8P3P5A546、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCX2D10F3H6L10H2C1HA5E4O6O7J6M9Y7ZF2U4U4A
22、1A9L1N247、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCU2G4H6U10F5I1G1HT9C10Z9U2Z5O1X8ZR2R2R1C6O9I10J148、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCZ5N6X2A9X1V6F9HJ9Z1N2E4Y2H1Z3ZH2H5W4N2O2Y1S949、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有
23、效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCP5X1V2D1U6R2I8HK7N2S2U10R7G3E4ZK10V9Q5X6O1D2Y250、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCR7P4R5M2Y10U2Y9HO4G6Y8E4Q10F6K8ZJ1W7A2H8D10Y4E851、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACN3Y10N9T6V8R1D1HW1L6S7U3H2A5K9Z
24、Q10R9Z3X8F4I3Z852、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCX2R7C9U9K4R9L8HY2X2L6D2A7J5K1ZD10B3R8N8N2T8K353、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健
25、性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD8H3A8Z4Y2T7W6HA4O7S7N5V1S7M4ZE8W1Q2G7R3Y4E854、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC10R10U3D7Y5T6U4HV4A2H10V2R7T4W10ZF4N6U9D8K2H4Z955、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加
26、值D.资本收益率【答案】 ACM2O9S7O9T2O5Q6HF1X10Y4X2E10P2Y3ZG7H7Y4T9F9H5C756、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCL8D9S7V3V4E4W1HK5N3O1I5P3L6T2ZC3Z4M9I1C7X2Q957
27、、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACG10A5G6P3F2B4K1HY3R2N9S4W2K8Z6ZN10Y2D3C7B8T10I458、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCX3D9I5I1L9R3Z6HK
28、2H5E4S5L8F9K8ZD10F4Q6M6M6E7Y559、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN2C6C6M10B7W8Y9HM5V10M5R2L8Y2Z3ZM10T8R4P6P4L4I260、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCL4K8Q6X10X2B8Q10HE5P9L7
29、S7D10Y10O9ZW9N3F1N3W10W10P361、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCX7F7K9U3F3J7Q4HJ3D10I5L1W7C2M2ZO4Y2B6B9D6K7V1062、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT4J6X8K8V5U8G2HQ9H9B1N4V6O9Q3ZC6H6Z8N4R4C10Q363、( )是指合
30、规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCN5J3U6Y6Q4X9N7HG2P1X4D2M6L7H8ZZ4Y8A5V5R4A4I664、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCS7T6B8L9G9Y5A5HN2G6G9Z1U5P1V4ZT4N4H5T5L10I4R165、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（
31、 ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCT8Z8J7B4I9O8K9HS9G7M1R3E7G2X5ZW8L10T9R10O9X7V666、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCV3X5C5I6E10I3B9HW4A10A4Q8T6L1A3ZY4D1I2B3X1D1I267、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCO10I8W8Y3A4I5J8HT6
32、W3E7Y7V3Y9D5ZZ4M9F9I7P5Q8N468、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCG1I10K7W6A1X7A9HU3P4J2C4M1Y5L9ZR2Q9Y7Q3C7S6F769、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟
33、履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACK3Z3G2C2G8G1G9HQ8E5F8O6Z5Q6Q4ZM4G5P5V4Y5I1N970、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCY10O6J10T8U3N1H4HB7D6S5C6C5U2S3ZB1L9M8E4C5J7R471、目前我国商业银行常用的内部
34、资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCE8E1Z2V5B10W5V6HB10R9X1P4D9O1K8ZQ3A7B9A8W4J8B872、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACK3K8C8W5F10J10X4HH7V8Z1J5Z10X8F5ZR6K7Z6M5L4H10Z673、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A
35、.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCX7V9T1Q5G7D1C4HC1B8L6G8N10O3Q5ZP10K2S7X7M9R8J974、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCO7N5X4X4I9S9F9HT10T2U1O6Z8F9Z7ZW9R4K5C7J10T7F775、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 A
36、CJ3C5X8L10P4W7M3HN7P2K9H5P1G10Z8ZL9V2K1K2E3B5A876、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCL6L7T8N6S3B6I3HV10X7D5U6F3K3F8ZF6Z2F10M9U5B2I177、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCC2U
37、3W8L10U5H9U8HK2D1L3T4L3H9Y3ZX5X2P3B2E6D6D378、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCA1K2C9F2P7V9E6HI9I4L9F6D4R3O5ZH4Q2K9H3Q10D1I379、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCT6L10Q5O10X3P8A6HF2E1N6R2C9F10C1ZA3E9Y10Y7G5L1Q580、一家商业
38、银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACM5I6E10B2O6W6K9HI3H3C2X8O8K4H10ZJ10M7V10I8G10U6S981、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCE1C10M4P6D8K8B8HN4E8A7E3H8C3K10ZI9Y6H9C8T1
39、0Q5L1082、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCA3H2F8O4C3N7G7HW3C9X10T8U7O4J1ZP4B4Z2D6H9O10H583、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCM5R2F3U3H8C10E5HY2T2C6J5D3R10S1ZY7K4C6K9K7X9Y784、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充
40、分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA8Z9D5J4K4D1H3HK5B3Y4V6H4Y6Z9ZH3T4X7R2T6D3H285、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA1W9J3Y4A7H10V7HM8O2F8C6W4S8K3ZA9S10E9P5C5K8T986、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加
41、强金融安全【答案】 ACD10D9R7W10T4D3W3HC1G7U9S3W4P4Q3ZC2R7D10J9P2U3D387、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ6R3Z3H6Q10B9O8HX9I8H6M3S8K1G4ZC10J7Z4P2Z9W7F388、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCS2
42、M8E1N1L6X10X6HD6R5S7Y10W5T10L2ZB2Q1X6Z8J8C9R789、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCV7J6O8I8V2B3S7HW10F4L10C2H4R8G2ZA10Y7E6V1Y3W2B590、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【
43、答案】 ACI10T9Q7J7D10O6R3HP2K6I4L2V3L8Z5ZZ9C10S6O10W1P5O991、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCF3E9R7B2D8X1N7HB3W10P10H6F10L2L9ZY7R3I2Y2A2Q2Y592、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCI4N6K6V6S6O5I2HA4Z6B3R4Q9N4S9ZY1L5I10K7Z9E10L693、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是(
44、)。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCG7R8U7R2E3P1K5HO1Q10N10V2Q3S1G5ZN6Y4L6X1Z2C7Z194、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、
45、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR8Q4G5M6E4P6Y1HT2A1V9W7H3R3S1ZD7T4T4T8X5X1E1095、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACD2C5M4V10P3Z10