2016年反洗钱题库-及答案~.doc-淘文阁

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1、|不定项选择题：1、我国 ( B )最先规定了洗钱罪。A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自 ( C )起正式实施。A、 2004 年 1 月 1 日B、 2006 年 10 月 31 日C、 2007 年 1 月 1 日D、 2007 年 3 月 1 日3、根据中华人民共和

2、国反洗钱法，金融机构有 (BCD )行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处 20 万元以上 50 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1 万元以上 5 万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额

3、交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是 (ABCD )。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( A )。A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有 ( D )种。A、 4 种B、 5 种C、 6 种D、 7 种|7、根据个人存款账户

4、实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 ( A )的罚款。A、 1000 元以上 5000 元以下B、 5000 元以上 10000 元以下C、 30000 元D、 1000 元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括 (bcd )A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融

5、业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立 ( bd )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户 (注册验资除外 )10、中华人民共和国外汇管理条例是由 ( B )颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活

6、动可能存在洗钱行为是 ( D )。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是12、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括 ( ABD )。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资

7、料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 ( A )年。A、 5 B、 10 C、 15 D、 2014、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 ( B )。A、 24 小时 B、 48 小时 C、 64 小时 D、 7 日1

8、5、以下不属于 “黑钱 ”来源的是 ( D )。A、毒品交易所得|B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 ;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律

9、处分： (ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 ;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 ;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的 ;D、未按照规定履行客户身份识别义务的。17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免 ( A )行为。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发

10、现可疑的洗钱线索尽快举报18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有 ( ABCD )。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记19、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有 ( AB )。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中

11、心支行D、中国人民银行县 (市 )支行20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 ( C )。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部21、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有 ( ABCDE )。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结22、下列属于洗钱特征的是 (BCD )。A、国际化|B、专业化C、多样

12、化D、复杂化E、商业化23、洗钱的过程一般分为 (ABD )。A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段24、金融机构反洗钱规定在 (A )正式实施A:2007 年 1 月 1 日 B: 2003 年 7 月 1 日 C:2007 年 3 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日25、 FATF 的主要职责是 ( ABC )。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势

13、方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪26、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 ( C )。A、维也纳公约 B、巴勒莫公约 C、关于洗钱问题的四十项建议 D、联合国反腐败公约 27、根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是 (ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒

14、其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有 (A B )。A、金融机构

15、反洗钱规定 B、人民银行结算账户管理办法 C、个人存款账户实名制规定 D、现金管理条例 29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 ( A )。A、客户身份识别|B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有 (A BCD )。A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、走私D、利用 “地

16、下钱庄 ”转移犯罪收益31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有 (A BCDE )。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 ( C )。A、 2007 年

17、 4 月 28 日B、 2007 年 5 月 28 日C、 2007 年 6 月 28 日D、 2007 年 7 月 28 日33、不得作为实名证件使用的有 (BCDE )A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件34、属于专业反洗钱国际组织的是 (ABD )。A、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组35、 FATF 是 ( C )的

18、简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 (ABCD )。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会|D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织37、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 ( B )。A、埃格蒙特集团B、

19、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组38、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有 (BCDE )。A、中国工商银行 B、公安部 C、司法部D、财政部 E、建设部39、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是 (ABC )。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度40、

20、我国具有金融情报中心 (FIU)职能的机构是 ( D )。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心41、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照 (ABCD )，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密

21、性原则42、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是 (ABC )。A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则43、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 ( BCD )。A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务|44、关于洗钱问题的四十项建议中 “指定的非金融企

22、业和行业 ”指 ( ABCD )。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商E、期货业45、金融情报中心的基本功能有 (ABCD )。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息D、情报交流E、指导金融机构开展工作46、我国开展反洗钱工作的重要意义有 (ABC )。A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B、是严厉打击经济犯罪的需要C、

23、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要47、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下 ( CD )除外。A、重大疾病的医疗费B、临时差旅费借支款C、代发工资D、小额个人劳务报

24、酬48、属于 FATF 委员会制定的反洗钱相关文件的是 (AB )。A、关于洗钱问题的四十项建议 B、反恐融资 9 项特别建议 C、有效银行监管核心原则 D、综合 KYC 风险管理 49、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取 (ABCD )措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作

25、人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统|50、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的 (ABC )。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人

26、D、交易的资金风险51、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 ( BD )账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户52、根据个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具 ( ABC )等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾

27、驶证 D、结婚证53、 ( B )是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室 B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部54、根据金融机构反洗钱规定，在 (BD )情形下金融机构应当重新识别客户身份。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、与客户的业务关系存续

28、期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象55、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对 ( BD )或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件56、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是(ABCD )。A、法

29、人银行账户之间单笔人民币 200 万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转|57、根据金融机构客户身份识

30、别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方识别客户身份的， (AD )。A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的

31、责任58、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施 ( ABCD )，识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实59、根据个人存款账户实名制规定，下列表述

32、错误的是 ( C )。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件60、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是 ( ABCD )。A、金融机构同业拆借B、金融机构在银行间债券

33、市场进行的债券交易C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D、金融机构内部调拨资金61、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易情形的是 (ABD )。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税

34、型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付62、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对可能被 ( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损63、我国法律规定的 “洗钱罪 ”主要针对以下那些违法所得 ( ABC )A、毒

35、品犯罪 B、走私犯罪|C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪64、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ( ABC )A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的65、根据规定，以下哪些属于 “如未发现

36、交易可疑，金融机构可以不报告 ”的大额交易 ( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人

37、和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。66、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易 ( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收

38、付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符67、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐

39、怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。68、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是(BCD )。A、法人银行账户之间单笔人民币 100 万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易69、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处 (C )罚款。

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