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1、不定项选择题:1、我国（B）最先规定了洗钱罪。A、修订后的新 宪法B、修订后的新 刑法C、修订后的新 中国人民银行法D,金融机构反洗钱规定2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实行。A、2 023年 1 月 1 日B,20 2 3 年 10 月 31 日C、2023年 1 月 1 日D、2023年 3 月 1 日3、根 据 中华人民共和国反洗钱法，金融机构有（BCD）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处2 0 万元以上5 0 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处 1 万元以上5 万元以下罚款。A、未按照规定建立反
2、洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份辨认义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（A B C D）。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（A）。A、美国B、法国C、澳大利亚D,英国6、我 国 刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。A、4 种B、5 种C、6 种D、7 种7、根 据 个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可
3、以处（A）的罚款。A、1000元以上50 0 0 元以下B,5000元以上10 0 0 0 元以下C、3 0 0 0 0 元D,10 0 0 元以下8,人民银行在反洗钱工作中的职责涉及（b e d）A:反 洗 钱 立 法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D：负责反洗钱的资金监控9、存款人开立（bd）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A:储蓄存款账户B：基本存款账户C：一般存款账户D:临时存款账户（注册验资除外）10、中华人民共和国外汇管理条例是由（B）颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动也许
4、存在洗钱行为是（D）。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是12、根 据 金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料涉及（ABD）。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的协议、业务凭证、单据、业务函件13、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。A、5 B、1 0 C、15 D、2 014、反洗钱调查中的临时冻结措施不得
5、超过（B）。A、24 小 时 B、4 8 小 时 C、64 小 时 D、7 日15、以下不属于“黑钱来源的是（D）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训I的；D,未按照规定履行客户身份辨认义务的。1 7
6、,作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免（A）行为。A、大额存取钞票B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不容易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱防止措施有（ABCD）。A、客户身份辨认B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记19、根 据 中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行2 0、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（C）。A、公安部B、国务院C、中 国 人 民 银 行 D、财政
7、部2 1、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采用的措施有ABCDE）。A、询问B、查阅C、复制D,封存E、临时冻结22、下列属于洗钱特性的是（BCD）。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化2 3、洗钱的过程一般分为（ABD）。A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D,融合阶段24、金融机构反洗钱规定在（A）正式实行A:2 02 3 年 1 月 1 日 B:20 2 3 年 7 月 1 日 C:2023年 3 月 1 日 D:20 2 3 年 4 月 l 日25、FATF的重要职责是（ABC）A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B、研究和总结
8、洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪2 6、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（C）。A、维也纳公约B、巴勒莫公约C、关于洗钱问题的四十项建议D、联合国反腐败公约27、根据 我 国 刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（A BCD）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为钞票或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。A,毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D,恐怖活动犯
9、罪28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（A B）。A、金融机构反洗钱规定B、人民银行结算账户管理办法C、个人存款账户实名制规定D、钞票管理条例29、金融机构在与客户建立业务关系时，方面应进行（A）A、客户身份辨认B,大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作3 0、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（A BCD）。A、成立空壳公司B,向钞票密集行业投资C、走私D,运用 地下钱庄”转移犯罪收益3 1、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（A BC DE）。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督
10、、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（C）。A、202 3 年 4 月 2 8 日B、2 023年 5 月 2 8 日C,20 2 3 年 6 月 2 8 日D,2 0 23 年 7 月 2 8 日3 3、不得作为实名证件使用的有（BCDE）A;临时身份证B：学生证 C:机动车驾驶证D：介绍信E：法定身份证件的复印件3 4、属于专业反洗钱国际组织的是（ABD）oA、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组35、F A T F 是（C）的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗
11、钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组3 6.具有金融机构反洗钱监督管理职能的机构涉及（A BCD）。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C,中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织3 7、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（B）。A、埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融黄小组D,亚太反洗钱小组3 8、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（BCDE）。A、中国工商银行B、公安部C、司法部D、财 政 部 E、建设部39、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）。A、客户身份辨认制度B、客户身份资料和交易记录保存制
12、度C,大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度40、我国具有金融情报中心（F IU）职能的机构是（D）.A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查记录司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心41、根 据 金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照（ABCD），妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则42、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（ABC）A.合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则43、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有(BCD)oA、
13、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务44、关于洗钱问题的四十项建议中 指定的非金融公司和行业”指(ABCD)。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商E、期货业4 5、金融情报中心的基本功能有(ABC D)-A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息D、情报交流E、指导金融机构开展工作46、我国开展反洗钱工作的重要意义有(ABC)。A、是维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要B、是严厉打击经济犯罪的需要C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要4 7、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户
14、存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下(CD)除外。A、重大疾病的医疗费B、临时差旅费借支款C、代发工资D、小额个人劳务报酬48、属 于 F A T F 委员会制定的反洗钱相关文献的是(A B)。A、关于洗钱问题的四十项建议B、反恐融资9 项特别建议C、有效银行监管核心原则D、综 合 K Y C 风险管理49、根 据 金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采用(ABCD)措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出说明C、杳阅、复制金融机构
15、与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以封存D,检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统5 0,根 据 金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份辨认制度，按照规定了解客户的(ABC)。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险5 1、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户52、根 据 个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外,银行还可根据需要规定存款人出具（ABC）等其他能证明身份的有效证件或证明文献，以进一步确认存款人身份。A,户 口 簿 B、工 作 证
16、C、机动车驾驶证 D、结婚证53、（B）是我国国务院反洗钱行政主管部门。A.国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部5 4、根 据 金融机构反洗钱规定，在（BD）情形下金融机构应当重新辨认客户身份。A、客户办理大额钞票存取业务时B,对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D,办理业务中发现异常现象5 5、根 据 中华人民共和国反洗钱法，客户由别人代理办理业务时，金融机构应对（BD）或者其他身份证明文献进行登记。A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件56、以下属于 金
17、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（ABCD）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值2 0 万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当天累计人民币5 0 万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当天累计人民币5 0 万元以上或者外币等值1 0 万美元以上的款项划转57、根 据 金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方辨认客户身份的,（AD）oA、应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认措施B、第三方不必采用符合反洗钱法规定的客户身
18、份辨认措施C、金融机构不必为第三方未采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认措施承担责任D、金融机构应最终承担履行客户身份辨认义务的责任5 8,根 据 金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文献，可以采用以下措施（ABCD），辨认或者重新辨认客户身份。A、规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献B,回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核算5 9、根 据 个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是（C）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证
19、件、武警身份证件可作为实名证件60、根 据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（AB CD）。A、金融机构同业拆借B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D、金融机构内部调拨资金61、根 据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易情形的是（A BD）oA、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素的多头
20、开户、销户，且销户前发生大量资金收付6 2、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对也许被（A B C D）的文献、资料，可以予以封存。A、转 移 B、隐 藏 C、篡改 D、毁损63、我国法律规定的 洗钱罪 重要针对以下那些违法所得（ABC）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪6 4、根 据 反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)A、未按规定履行客户身份辨认义务的B,未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的65、根据规定，以下哪些属于 如未发现交易可疑，金融机构
21、可以不报告”的大额交易(ABCD)A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B,个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D,金融机构内部调拨资金。6 6、根 据 金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易(ABD)A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显
22、不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司平常收付与公司经营特点明显不符6 7、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为:(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产-B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C,为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。68、以下属于 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（BCD）.A、法人银行账户之间单笔人民币10 0 万元以上的款项划转B,法人银
23、行账户之间外币等值2 0 万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当天累计人民币5 0 万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易 方为自然人、单笔或者当天累计等值1 万美元以上的跨境交易69、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的,对金融机构处（C）罚款。A.2 0 万元以上5 0 万元以下B.5 0 万元以上100万元以下C.5 0 万元以上5 0 0 万元以下D.5 0 万元以上800万元以下7 0、反洗钱调查采用询问措施，必须满足条件（A BCD）A.前提必须是调查可疑交易活动 B.对象仅限于金融机构有关人
24、员C.必须制作询问笔录D.调查人员必须在询问笔录上签字71、网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（ABCD）A 开立本外币账户B 单笔交易金额在人民币1 万元以上（涉 及 1 万）钞票汇款业务C 单笔交易金额在人民币5 万元的钞票支取业务D 等 值 1000美元以上（涉 及 1000美元）的代理西联国际汇款业务72、金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报告。A.2 B.5 C.10 D.1 573、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述对的？（AB）A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户
25、；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户;C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户;D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；7 4、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时,可采用方式有哪些？(ABCD)A.电话询问B.走访金融机C.书 面 询 问 D.约见金融机构高级管理人员谈话75、洗钱对金融系统的危害：(ABCD)A、洗钱活动导致资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定,增长金融机构的运营风险；B,大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，
26、加大了金融机构的法律和运营风险；D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子运用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险76、根 据 金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份辨认制度，按照规定了解客户的(ABC)。A、交 易 性 质 B、交 易 目 的 C、交易的受益人D、交易的资金风险77、下列说法不对的的一项是(D)A,反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B,金融机构通过笫三方辨认客户身份的,因第三方未采用符合 反洗钱法规定的客户身份辨认措施的，由该金融机构承担未履行客户身份
27、辨认义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调杳人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查告知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户规定将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采用临时冻结措施78、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款,并以直接负贡的高管人员和其他直接负责人员处（）罚款。（A）A.2 0 万元以上5 0 万元以下、1 万元以上5 万元以下B.5 0 万元以上1 0 0 万元以下、1 万元以上5 万元以下C.5 0
28、万元以上5 0 0 万元以下、1 万元以上5 万元以下D.5 0 万元以上8 0 0 万元以下、5 万元以上5 0 万元以下79、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。A、只能是金融机构工作人 B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人8 0.金融机构反洗钱工作的法律依据有（ABCD）A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法81、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局,人民检查
29、院。人民法院签发的（c）A:介绍信 B：办案协查函 C：协助查询存款告知书D；查询令8 2、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（c）A：公安部B:国务院 C:中国人民银行D：财政部8 3、我 国 2 0 2 3 年修订的 刑法将哪下列（ABCDE）犯罪定为洗钱罪的上游犯罪。A.毒 品 犯 罪 B.黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪E.破坏金融管理秩序犯罪84、客户身份资料和交易记录保存制度应符合（ABCD）规定A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；C.保存的客户身份资料应当反映客户身份辨认的过程和结果,保
30、存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。85、目前，我国通过非金融机构进行洗钱的重要类型涉及（ABCD）A.以服务行业掩护进行洗钱B.通过各种投资工具进行洗钱C.通过拍卖进行洗钱D.通过赌博或博彩业进行洗钱。86、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中关于跨境交易的大额规定金额是（A）A.1万美元以上B.1 0 万美元以上C.1 万元人民币D.1 0 万元人民币8 7、反洗钱现场检查主体有（ABCD）A.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.省级城市中心支行D.地（市）中心支行和县（市）支行。88、金融机构报告涉
31、嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（D）开始施行A.2023年 1 月 1 日 B.2 023年 4 月 1 日 C.2 0 2 3 年 6 月 1 5 日 D.2。23年 6 月 1 1 日8 9、下列行为涉嫌洗钱的行为有（ABCDE）A.提供资金帐户B.协助将财产转换为钞票或金融票据C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源9 0、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A:20 万 B：50 万 C:2 0 0 万 D:5 0 0 万91、洗钱的过程具有以下哪些特性（A B C D
32、）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D：洗钱者可以控制洗钱的全过程。9 2、反洗钱现场检查程序一般涉及（ABCD）的档案整理阶段。A：检 查 准 备 B：检 查 实 行 C：检查报告 D：检查解决9 3、金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局本地分局。A：3 B:5 C:10 DI 59 4、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A:确立客户身份并运用可靠的，独立来源的文献，数据或信息来验证客户身份B：确立受
33、益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的R 的和意图属性的信息D：对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行连续的尽职调查，以保证交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的结识9 5、金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A：签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C：洗钱犯罪的上游犯罪尽也许的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律96、下列哪些情况，存款人可疑申
34、请开立临时存款账户（BCD）A：经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D:注册验资97、下列哪些专用账户不能支取钞票（BCD）A：金融机构存放同业资金账户 B：证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户98、对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元 C:3 万元人民币D:3万美元99、金融行动特别工作组的工作目的是（ABD）A：向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B：在金融行动特别工作组成员内监督执行 四十项建议C：在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。1 0 0,存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A：储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户D：临时存款账户