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1、精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -vip会员免费1 、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法的规定,以下属于可疑交易情形的是ABD .A 、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B 、与来自贩毒、走私、恐惧活动、赌博严峻的区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C 、提前偿仍贷款D 、 没 有 正 常 原 因 的 多 头 开 户 、 销 户 , 且 销 户 前 发 生 大 量 资 金 收 付2 、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中,对可能被 ABCD 的
2、文件、资料,可以予以封存.A 、转移 B、隐匿 C、篡改 D、毁损3 、我国法律规定的“洗钱罪 ”主要针对以下那些违法所得 ABC A 、毒品犯罪B、走私犯罪C 、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4 、依据反洗钱法的规定,金融机构有以下哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ABC A 、未按规定履行客户身份识别义务的B 、未按规定储存客户身份资料和交易纪录的 C 、违反保密规定,泄漏有关信息的D 、未按规定对职工进行反洗钱培训的5 、依据规定,以下哪些属于“如未发觉交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易 ABC D A 、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部
3、或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B 、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C 、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D 、金融机构内部调拨资金.6 、依据金融机构大额和可疑交易报告治理方法的规定,以下支付交易哪些属于可疑交易 ABD A 、提前偿仍贷款,与其财务状况明显不符.B 、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页,共 6 页 - - - -
4、 - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -vip会员免费C 、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D 、企业日常收付与企业经营特点明显不符7 、金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法所称的恐惧融资是指以下行为：ABCDA 、恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产.B 、以资金或者其他形式财产帮助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪.C 、为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产.D 、为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形
5、式财产.8 、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法所规定的大额交易的是BCD .A 、法人银行账户之间单笔人民币100 万元以上的款项划转B 、法人银行账户之间外币等值20 万美元以上的款项划转C 、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转D 、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1 万美元以上的跨境交易9 、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处C 罚款.A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下C.50 万元以上 500 万
6、元以下 D.50 万元以上 800 万元以下10 、反洗钱调查实行询问措施,必需满意条件 ABCD A. 前提必需是调查可疑交易活动B. 对象仅限于金融机构有关人员C. 必需制作询问笔录D. 调查人员必需在询问笔录上签字 11 、网点在办理以下哪些业务,应核对客户的有效身份证件,登记客户基本信息,并留存复印件或影印件. ABCD A 开立本外币账户B 单笔交易金额在人民币1 万元以上 包括 1 万现金汇款业务 C 单笔交易金额在人民币5 万元的现金支取业务 D 等值 1000 美元以上 包括 1000 美元 的代理西联国际汇款业务12 、金融机构应在可疑交易发生后的 C 个工作日内以电子方式报
7、告.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_A.2 B.5 C.10 D.15学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -vip会员免费13 、依据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定,以下哪些表述正确. AB A 、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户;B 、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户;C 、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行
8、账户;D 、在校同学的同学证可作实名证件开立个人银行账户;14 、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时,可实行方式有哪些 .ABCD A. 电话询问 B.走访金融机C. 书面询问 D. 约见金融机构高级治理人员谈话15 、洗钱对金融系统的危害：ABCDA 、洗钱活动造成资金流淌的无规律性,影响金融市场的稳固,增加金融机构的运营风险;B 、大量的资本流入流出简单引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动;C 、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;D 、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严峻损害金融机构的声誉,仍
9、会使金融机构面临法律风险和经济缺失,从而面临客户流失和失掉业务机会的庞大风险16 、依据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,依据规定明白客户的ABC . A 、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险 17 、以下说法不正确的哪一项 D A 、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B 、金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C 、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法
10、证件和调查通知书,否就,金融机构有权拒绝D 、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以实行暂时冻结措施18 、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严峻的, 对金融机构处 罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处 罚款. AA.20 万元以上 50 万元以下 、1 万元以上 5 万元以下可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - -
11、欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -vip会员免费B.50 万元以上 100 万元以下、 1 万元以上 5 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下、 1 万元以上5 万元以下D.50 万元以上 800 万元以下、 5 万元以上50 万元以下19 、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是 D .A 、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C 、只能是金融机构工作人员或金融机构D 、可以是任何单位和个人20 、金融机构反洗钱工作的法律依据有 ABCD A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额和可疑交易报
12、告治理方法D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法21 、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级 含以上公安局,人民检查院.人民法院签发的 c A: 介绍信B: 办案协查函C: 帮助查询存款通知书D: 查询令 22 、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 c A: 公安部 B: 国务院 C: 中国人民银行D: 财政部23 、我国 修订的刑法将哪以下 ABCDE 犯罪定为洗钱罪的上游犯罪.A. 毒品犯罪 B.黑社会性质的组织犯罪C. 恐惧活动犯罪D. 走私犯罪 E. 破坏金融治理秩序犯罪24 、 客户身份资料和交易
13、记录储存制度应符合ABCD 要求A. 储存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;B. 储存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;C. 储存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,储存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;D. 有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录. 25 、目前,我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括ABCD A. 以服务行业保护进行洗钱B. 通过各种投资工具进行洗钱可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_C. 通过拍卖进行洗钱D. 通过赌博或博彩业进行洗钱精.选名师 优秀名师 - - - - - - - - -
14、 -第 4 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -vip会员免费26 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中关于跨境交易的大额规定金额是 A A.1 万美元以上B.10 万美元以上C.1 万元人民币D.10 万元人民币27 、反洗钱现场检查主体有ABCDA. 中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C. 省级城市中心支行D. 的 市中心支行和县 市支行.28 、金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法 D 开头施行A. 1 月 1 日 B. 4 月 1
15、 日 C. 6 月 15 日 D. 6 月 11 日29 、以下行为涉嫌洗钱的行为有ABCDE A. 供应资金帐户B. 帮助将财产转换为现金或金融票据C. 通过转帐或其他结算方式帮助资金转移D. 帮助将资金汇往境外E. 以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源30 、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 C .A:20 万 B:50 万 C:200 万 D:500 万31 、洗钱的过程具有以下哪些特点ABCD A: 洗钱者考虑的是隐匿有关犯罪收益的真正全部权和来源.B: 转变有关金钱的形式C: 洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹D: 洗钱者能够掌握洗
16、钱的全过程.32 、反洗钱现场检查程序一般包括ABCD 的档案整理阶段.A: 检查预备 B:检查实施 C: ：检查报告D: 检查处理33 、金融机构个分支机构应于每月初 B 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情形,逐级上报至主报告机构.同时报关外汇局当的分局.A:3 B:5 C:10 D1534 、金融行动特殊工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有 ABCD 学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - -
17、- - - - -vip会员免费A: 确立客户身份并利用牢靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份B: 确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明白受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采纳合理的措施明白该客户的全部权和掌握权结构C: 获 得 有 关 该 项 业 务 的 目 的 和 意 图 属 性 的 信 息D: 对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行连续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的熟悉35 、金融行动特殊工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是BCD A: 签署反洗钱国际公约,通过国内立法,以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B: 将洗钱犯罪定为刑事犯罪C: 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D: 制定将犯罪收益查封和冻结的法律可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载