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1、第四章第四章 人力资本投资人力资本投资人力资本投资问题的提出人力资本投资问题的提出教化的属性教化的属性传统上认为教化是一种纯粹的消费，它是消耗物传统上认为教化是一种纯粹的消费，它是消耗物质资源和对财宝进行再支配的一种手段。质资源和对财宝进行再支配的一种手段。现代人力资本理论认为，教化不是纯粹的消费，现代人力资本理论认为，教化不是纯粹的消费，尽管也非一种纯粹的投资，它既有消费，更具有尽管也非一种纯粹的投资，它既有消费，更具有显著的人力资本投资的特点和属性。显著的人力资本投资的特点和属性。依据现代人力资本类型的划分，人力资本投资包依据现代人力资本类型的划分，人力资本投资包括教化和培训、劳动力流淌和
2、迁徙、劳动力的健括教化和培训、劳动力流淌和迁徙、劳动力的健康等。其中教化和培训是最重要的部分。康等。其中教化和培训是最重要的部分。人力资本投资问题的提出人力资本投资问题的提出个人终生人力资本投资的三个阶段：个人终生人力资本投资的三个阶段：早期的儿童阶段，取决于他人的决策；早期的儿童阶段，取决于他人的决策；青少年和成年初期；青少年和成年初期；在劳动力市场上所开展的业务培训和短期培训等。在劳动力市场上所开展的业务培训和短期培训等。明塞尔认为人力资本投资的各种范畴可以依据生明塞尔认为人力资本投资的各种范畴可以依据生命周期年表来加以描述。命周期年表来加以描述。用于孩子抚养和儿童开发上的资源代表学前投资
3、。用于孩子抚养和儿童开发上的资源代表学前投资。这些投资将与随后而来的正规教化投资相重迭。这些投资将与随后而来的正规教化投资相重迭。在有关职业培训与学习、找寻工作与劳动流淌和在有关职业培训与学习、找寻工作与劳动流淌和工作努力等方面的投资将发生在整个就业年龄段。工作努力等方面的投资将发生在整个就业年龄段。保健投资和其他维护健康的活动则要伴随人的终保健投资和其他维护健康的活动则要伴随人的终生。生。在在上上一一章章中中我我们们都都假假定定劳劳动动者者是是同同质质的的，在在这这一一章章中中我我们们引引入入人人力力资资本本投投资资理理论论，从从质质量量的的角角度度来来考考察察劳劳动动供供应应，并并给给出出
4、不不同同劳劳动动力力质质量量差差异异的的经经济济学学说说明明。通通过过本本章章的的学学习习，你你可可以了解：以了解：人力资本投资概述人力资本投资概述 教化投资的经济分析；教化投资的经济分析；在职培训的经济分析在职培训的经济分析;中国的教化和人力资本投资中国的教化和人力资本投资;汤姆和约翰都是富甲一方的阔佬，他们各有三个儿汤姆和约翰都是富甲一方的阔佬，他们各有三个儿子，每年的收入也大抵相当，可是他们花钱的方式，却子，每年的收入也大抵相当，可是他们花钱的方式，却大相径庭。汤姆将收入一分一厘地积攒起来，全部存入大相径庭。汤姆将收入一分一厘地积攒起来，全部存入银行，准备死后平分给了三个儿子，让他们衣食
5、无忧，银行，准备死后平分给了三个儿子，让他们衣食无忧，但对儿子的教化，却全然不顾。约翰却不同，他不是把但对儿子的教化，却全然不顾。约翰却不同，他不是把钱存入银行，而是用来送儿子上最好的学校，接受一流钱存入银行，而是用来送儿子上最好的学校，接受一流的教化。若干年后，这两个家族的境况，也就大不相同的教化。若干年后，这两个家族的境况，也就大不相同了。汤姆的三个儿子，一无所长，不久便坐吃山空。而了。汤姆的三个儿子，一无所长，不久便坐吃山空。而约翰的三个儿子，个个学有所成，不但收入不菲，而且约翰的三个儿子，个个学有所成，不但收入不菲，而且见识不凡，整个家族由此更加发达起来。见识不凡，整个家族由此更加发达
6、起来。4.1 4.1 人力资本投资的早期相识人力资本投资的早期相识1 1、威威廉廉配配第第：（1623-16871623-1687）英英国国古古典典政政治治经经济济学学的的创创始始人人，著著有有赋赋税税论论。认认为为一一切切财财宝宝都都是是由由人人的的劳劳动动和和自自然然共共同同生生产产出出来来的的，但但是是，人人的的素素养养不不同同，对对社社会会财财宝宝的的贡贡献献也也不不同同，有有必必要通过资本投资来提高人口的素养。要通过资本投资来提高人口的素养。2 2、魁魁奈奈：重重农农学学派派的的代代表表人人物物，认认为为“构构成成国国家家最最强强大大的的因因素素是是人人，人人们们本本身身成成为为自自
7、己己财财宝宝的第一个创建性因素。的第一个创建性因素。”（17581758）3 3、斯斯密密：认认为为，一一个个国国家家全全体体居居民民的的全全部部后后天天获得的和有用的实力是资本的组成部分。获得的和有用的实力是资本的组成部分。斯斯密密说说：“学学习习一一种种才才能能，须须受受教教化化，须须进进学学校校，须须做做学学徒徒，所所费费不不少少。这这样样费费去去的的资资本本，似似乎乎已已经经实实现现并并固固定定在在学学习习的的一一部部分分，这这些些才才能能，对对于于他他个个人人自自然然是是财财产产的的一一部部分分，对对于于他他所所属属的的社社会会，也也是是财财产产的的一一部部分分。工工人人增增进进的的
8、娴娴熟熟程程度度，可可和和便便利利劳劳动动，节节约约劳劳动动的的机机器器和和工具同样看作是社会上的固定资本。工具同样看作是社会上的固定资本。4 4、萨萨伊伊：法法国国古古典典政政治治经经济济学学家家（18031803法法国国）。强强调调人人才才的的作作用用，尤尤其其是是企企业业家家，他他们们具具有有特特殊的才能，在生产过程中发挥特殊的作用。殊的才能，在生产过程中发挥特殊的作用。5 5、HH冯冯杜杜能能：德德国国经经济济学学家家。认认为为把把资资本本的概念用于人，不会降低人的价值。的概念用于人，不会降低人的价值。4.2 4.2 人力资本理论的形成与发展人力资本理论的形成与发展19581958年年
9、，雅雅各各布布明明塞塞尔尔发发表表了了题题为为人人力力资资本本投投资资与与个个人人收收入入支支配配的的论论文文，首首次次创创立立了了个个人人的的收收入入与与其其接接受受培培训训量量之之间间相相互互关关系系的的经经济济数数学模型。学模型。5050年年头头末末期期，美美国国制制度度学学派派代代表表人人物物加加尔尔布布雷雷斯斯在在丰丰裕裕的的社社会会中中提提出出，“现现代代的的人人力力资资本本和物质资本投资一样重要。和物质资本投资一样重要。”19601960年年，舒舒尔尔茨茨在在人人力力资资本本投投资资的的演演讲讲中中提提出出：人人的的学学问问、实实力力、健健康康等等人人力力资资本本的的提提高高，对
10、对经经济济增增长长的的贡贡献献，比比物物质质资资本本、劳劳动动力力数数量量的的增加重要得多。增加重要得多。贝贝克克尔尔进进一一步步构构建建了了人人力力资资本本理理论论的的微微观观经经济基础，把它视为确定劳动收入的一般理论。济基础，把它视为确定劳动收入的一般理论。20002000年年诺诺奖奖海海克克曼曼，芝芝加加哥哥，目目前前中中国国应应当当重重视视对对人人力力资资本本的的投投资资，否否则则将将会会为为以以后后中中国国的发展埋下犯错误的的发展埋下犯错误的“导火索导火索”。4.3 4.3 人力资本的含义人力资本的含义一、人力资本的含义与特征一、人力资本的含义与特征人力资本（人力资本（human c
11、apital）是一种非物质资本，）是一种非物质资本，是指劳动者所具有的能为其带来永久收入的一种是指劳动者所具有的能为其带来永久收入的一种实力，在确定时期内主要表现为劳动者所拥有的实力，在确定时期内主要表现为劳动者所拥有的学问、技能、劳动娴熟程度和健康状况。学问、技能、劳动娴熟程度和健康状况。人力资本具有如下特征：（人力资本具有如下特征：（1）无形性；（）无形性；（2）时）时效性；（效性；（3）收益递增性；（）收益递增性；（4）累积性；（）累积性；（5）潜在创建性。潜在创建性。1 1、社社会会总总财财宝宝表表现现为为人人力力资资本本和和非非人人力力资资本本之之和。和。19901990年美国年美国
12、5959的财宝表现为人力资本。的财宝表现为人力资本。2 2、人人力力资资本本是是一一种种包包含含在在人人体体中中被被生生产产出出来来的的生生产产手手段段，是是多多年年投投资资的的结结果果。投投资资可可以以看看成成3 3个个阶阶段段：（1 1）儿儿童童时时期期，他他人人决决策策；（2 2）成成年年早早期期，全全日日制制学学生生，学学习习学学问问和和技技能能；（3 3）进进入劳动力队伍，在职学习。入劳动力队伍，在职学习。3 3、人力资本投资具有初始支付性质：、人力资本投资具有初始支付性质：（1 1）实际支出：抚养费和学费。）实际支出：抚养费和学费。（2 2）机会成本。）机会成本。（3 3）心理损失
13、）心理损失4 4、人力资本投资收益：、人力资本投资收益：（1 1）收入水平的提高。）收入水平的提高。（2 2）提高终生职业满足程度。）提高终生职业满足程度。（3 3）提高对消遣活动的欣赏实力。）提高对消遣活动的欣赏实力。（4 4）人人民民素素养养和和健健康康水水平平的的提提高高和和社社会会的稳定。的稳定。4.3.2 人力资本投资的涵义与内容人力资本投资的涵义与内容“通过增加人的资源而影响将来货币或物质收入通过增加人的资源而影响将来货币或物质收入的各种活动，这种活动就叫人力资本投资的各种活动，这种活动就叫人力资本投资”（G.S.贝克尔）贝克尔）人力资本投资包括：（人力资本投资包括：（1）各级正规
14、教化；（）各级正规教化；（2）在职培训活动；（在职培训活动；（3）健康水平的提高；（）健康水平的提高；（4）对）对孩子的培育；（孩子的培育；（5）找寻工作的活动；（）找寻工作的活动；（6）劳动）劳动力迁移。前四项是关于如何增加劳动者所驾驭的力迁移。前四项是关于如何增加劳动者所驾驭的人力资本数量的人力资本投资，后两项则涉及怎人力资本数量的人力资本投资，后两项则涉及怎样最有效地利用一个人的人力资本。样最有效地利用一个人的人力资本。4.3.24.3.2人力资本投资：基本模型人力资本投资：基本模型在是推翻定投资时，人们必需把付出的成本与在是推翻定投资时，人们必需把付出的成本与得到的收益进行比较。得到的
15、收益进行比较。比较的基础是将将来的收益值按某一贴现率贴比较的基础是将将来的收益值按某一贴现率贴现。现。货币具有时间价值，现在的货币具有时间价值，现在的1元钱与将来的元钱与将来的1元元钱是不等值的。钱是不等值的。一般来说，有两种方法可以评估人力资本投资一般来说，有两种方法可以评估人力资本投资决策。决策。1.1.净现值法净现值法所谓净现值法就是把将来收益与成本按预定的贴所谓净现值法就是把将来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比较两者的差额，假如差额为现率进行折现后，比较两者的差额，假如差额为非负值，那么作为追求效用最大化并抱有终身观非负值，那么作为追求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就有
16、投资的意愿；假如差额点的决策主体而言，就有投资的意愿；假如差额为负值，则投资中止。为负值，则投资中止。收益可能是在将来一段时间接连回收的，要考虑收益可能是在将来一段时间接连回收的，要考虑时间价值。时间价值。假设某项人力资本投资，在将来一段的时间内（假设某项人力资本投资，在将来一段的时间内（t t年）为投资者带来的收益是年）为投资者带来的收益是B1B1，B2 B2，Bi Bi，贴现率为贴现率为r r，t t年内折现的收益为年内折现的收益为PVPV，那么，那么，PV B1/(1+r)+B2/(1+r)2+Bt/(1+r)t t t=Bi/(1+r)i i=1 （i=1，2，t）同时假设该项项人力资
17、本投资的成本为同时假设该项项人力资本投资的成本为C，在，在n年之内完成，且每年的投资成本为年之内完成，且每年的投资成本为C1，C2，Cn，n年内投资成本的现值为年内投资成本的现值为PVC，那，那么，人力资本投资成本现值么，人力资本投资成本现值PVC为为PVC C1/(1+r)+C2/(1+r)2+Ct/(1+r)n n n=CCn/(1+r)n j=1 （j=1，2，n）有了收益和成本的现值，就可以比较它们的净有了收益和成本的现值，就可以比较它们的净现值。现值。假设净现值为假设净现值为Q，那么，那么，有了收益和成本的现值，就可以比较它们的净有了收益和成本的现值，就可以比较它们的净现值。现值。假
18、设净现值为假设净现值为Q，那么，那么，t nt nQ Q=Bi/(1+r)I -CCn/(1+r)n 0 i=1 j=1人力资本投资的原则：净现值为非负值。人力资本投资的原则：净现值为非负值。2.2.内部收益率法内部收益率法这种方法所要回答的问题是：这种方法所要回答的问题是：“假如要使得假如要使得投资有利可图，那么贴现率应当是多大？投资有利可图，那么贴现率应当是多大？”很明显，内部收益率是个人所能接受的最低很明显，内部收益率是个人所能接受的最低利息率，他大于或等于其他投资的酬劳率。利息率，他大于或等于其他投资的酬劳率。实际中，通常，令实际中，通常，令B BC C，求出，求出r r。t n t
19、n Bi/(1+r)i =Cn/(1+r)n Bi/(1+r)i =Cn/(1+r)n i=1 j=1 i=1 j=1若若r r大于其他投资的酬劳率，则该项投资有利大于其他投资的酬劳率，则该项投资有利可图。可图。人力资本与经济发展人力资本在经济发展中的作用：人力资本在经济发展中的作用：提高人的学习实力提高人的学习实力增加人的适应实力增加人的适应实力提高人的创新实力提高人的创新实力增加人的社会责任感和事业心增加人的社会责任感和事业心4.4.2 4.4.2 教化投资教化投资1.1.教化投资的成本与收益教化投资的成本与收益义务教化之后有多种选择，从经济的角度考虑，上高校义务教化之后有多种选择，从经济
20、的角度考虑，上高校的总收益超过总成本时，人们才会选择接着进行教化投的总收益超过总成本时，人们才会选择接着进行教化投资。资。（1）上高校的总成本包括货币成本（干脆成本和机会成）上高校的总成本包括货币成本（干脆成本和机会成本）和非货币成本（心里）。本）和非货币成本（心里）。（2）上高校的总收益包括经济收益（一生的收入）和非）上高校的总收益包括经济收益（一生的收入）和非经济收益（地位、学问面、爱好等）经济收益（地位、学问面、爱好等）只有收入增量大于或等于上高校的总成本，人们才会接只有收入增量大于或等于上高校的总成本，人们才会接着接受高校教化着接受高校教化净收益净收益机会机会成本成本直接直接成本成本教
21、化的成本与收益教化的成本与收益几点结论几点结论1.1.其他条件不变，上高校的总成本降低，对上高校的其他条件不变，上高校的总成本降低，对上高校的需求将增加；反之，总成本上升，对高校教化的需求需求将增加；反之，总成本上升，对高校教化的需求下降。下降。2.2.其他条件不变，高校毕业生与无高校学历劳动者的其他条件不变，高校毕业生与无高校学历劳动者的收入差距扩大，则要求上高校的人数增加，即收入流收入差距扩大，则要求上高校的人数增加，即收入流的规模会对教化决策产生影响。的规模会对教化决策产生影响。3.3.年龄是影响决策的因素之一。由于年轻人将来工作年龄是影响决策的因素之一。由于年轻人将来工作时间长，因而其
22、总收益的现值要大于老年人。因此，时间长，因而其总收益的现值要大于老年人。因此，多数高校生是年轻人。多数高校生是年轻人。2、人力资本理论的推论、人力资本理论的推论收入流的长短：年轻人更情愿接受教化；大多数高校生收入流的长短：年轻人更情愿接受教化；大多数高校生都是年轻人。都是年轻人。假如上高校的成本上升，则高校入学人数会下降。假如上高校的成本上升，则高校入学人数会下降。投资收益效应与投资门槛效应投资收益效应与投资门槛效应 假如高校毕业生的工资酬劳与中学毕业生的工资酬劳假如高校毕业生的工资酬劳与中学毕业生的工资酬劳之间的差距扩大，则高校入学人数会增加。之间的差距扩大，则高校入学人数会增加。现实收益与
23、将来期望收益（不确定性）现实收益与将来期望收益（不确定性）成本：政府的教化贷款是激励年轻人接受更多教化的一成本：政府的教化贷款是激励年轻人接受更多教化的一项重要政策项重要政策4.2.4 教化的社会成本与收益教化的社会成本与收益教化的社会成本：如国家对教化的补贴教化的社会成本：如国家对教化的补贴教化的社会收益：教化可以降低社会失业率、教化的社会收益：教化可以降低社会失业率、犯罪率；教化可以提高居民参与政治活动的程犯罪率；教化可以提高居民参与政治活动的程度、改善政治决策质量；教化具有隔代效应度、改善政治决策质量；教化具有隔代效应教化具有较强的正外部性，因此政府应当对教教化具有较强的正外部性，因此政
24、府应当对教化进行补贴，尤其是基础教化。化进行补贴，尤其是基础教化。在在1985年年1992年间，美国高校毕业生实际收入下降年间，美国高校毕业生实际收入下降8，中学，中学毕业生实际收入下降毕业生实际收入下降15。高校毕业生与中学毕业生之间的工资酬劳差距与高校入学率的变更(U.S.A)三、教化、工资酬劳与离校后人力资本投资三、教化、工资酬劳与离校后人力资本投资 人力资本积累：全日制正式教化与工作后的培训人力资本积累：全日制正式教化与工作后的培训 用人力资本理论说明年龄工资酬劳曲线用人力资本理论说明年龄工资酬劳曲线 随着受教化水平提高，全日制劳动者的平均随着受教化水平提高，全日制劳动者的平均工资酬劳
25、上升。工资酬劳上升。工资酬劳增长最快的时期发生在人们工作生工资酬劳增长最快的时期发生在人们工作生命周期的早期阶段。命周期的早期阶段。年龄工资酬劳剖面曲线趋向于以扇形散开。年龄工资酬劳剖面曲线趋向于以扇形散开。男性的剖面曲线比女性的显得更凸起，扇形男性的剖面曲线比女性的显得更凸起，扇形散开幅度也更大。散开幅度也更大。男性劳动者年平均工资酬劳男性劳动者年平均工资酬劳女性劳动者年平均工资酬劳女性劳动者年平均工资酬劳2.2.教化投资的分析教化投资的分析（1）个人教化投资收益的评估，可能存在高估）个人教化投资收益的评估，可能存在高估的状况，因为实力与教化在获得高酬劳时都会发的状况，因为实力与教化在获得高
26、酬劳时都会发挥作用；可能存在低估的状况，因为很简洁忽视挥作用；可能存在低估的状况，因为很简洁忽视心理收益。心理收益。（2）文凭的信号功能。关于高等教化的作用，）文凭的信号功能。关于高等教化的作用，人们认为有两种功能：一是接受高等教化能提高人们认为有两种功能：一是接受高等教化能提高人们的生产效率；一是认为学历只是一种发觉那人们的生产效率；一是认为学历只是一种发觉那些员工具有高生产效率的手段，即信号作用。例些员工具有高生产效率的手段，即信号作用。例如，对聘请决策的影响。如，对聘请决策的影响。加加 拿拿 大大 美美 国国 1951 1993 1958 1994专业技技术人人员 7.3 18.0 11
27、.0 17.3管理人管理人员 7.9 12.9 10.8 13.3职员 11.0 15.6 14.5 15.1销售人售人员 6.6 9.7 6.3 12.0技技术工人、体力工人、体力劳动者等者等 38.2 24.7 37.0 25.5 服服务业劳动者者 8.6 14.2 11.9 13.7农民、民、矿工工 20.4 5.0 8.5 2.9合合 计计 100.0 100.0 100.0 100.0表表4-1 4-1 加拿大和美国职工的职业结构演化加拿大和美国职工的职业结构演化大城市中，人们的消费观念发生了重大的变更，大城市中，人们的消费观念发生了重大的变更，购房、买车这种购房、买车这种“物质消费
28、物质消费”升温的同时，升温的同时，“学学问消费问消费”这种新的消费观念业已起先出现，社会这种新的消费观念业已起先出现，社会性的性的“学习热学习热”正在兴起：社区办学蔚然成风，正在兴起：社区办学蔚然成风，家长不惜钱财为子女进行教化投资，在职员工忙家长不惜钱财为子女进行教化投资，在职员工忙“充电充电”，下岗工人忙培训，青年学子忙考证，下岗工人忙培训，青年学子忙考证，有学者认为，有学者认为，“学问消费学问消费”与与“物质消费物质消费”并重的时期已经来到。并重的时期已经来到。（1）劳动力市场的信息不对称问题）劳动力市场的信息不对称问题 在劳动力市场上应聘人往往对自己的实力比在劳动力市场上应聘人往往对自
29、己的实力比雇主知道得更清晰。设想市场上有两种应聘者，雇主知道得更清晰。设想市场上有两种应聘者，高能者和低能者，雇主不能区分这两类劳动者，高能者和低能者，雇主不能区分这两类劳动者，因此只情愿依据应聘者的平均实力支付工资，这因此只情愿依据应聘者的平均实力支付工资，这样高实力的劳动者就有可能退出劳动力市场，导样高实力的劳动者就有可能退出劳动力市场，导致该市场不断萎缩，最终留在市场上的都是最低致该市场不断萎缩，最终留在市场上的都是最低能的应聘者。这就是劳动力市场中因信息不对称能的应聘者。这就是劳动力市场中因信息不对称而造成的而造成的“劣币驱除良币劣币驱除良币”现象。现象。（2）文凭的信号功能）文凭的信
30、号功能文凭是一种发觉哪些应文凭是一种发觉哪些应聘者具有高实力的手段，聘者具有高实力的手段，因此文凭具有重要的信因此文凭具有重要的信号功能，是解决劳动力号功能，是解决劳动力市场的信息不对称的一市场的信息不对称的一个重要的机制。这一理个重要的机制。这一理论是由史宾斯论是由史宾斯1972年在年在哈佛高校完成的博士论哈佛高校完成的博士论文中首先提出的。文中首先提出的。Michael Spence 文凭的信号功能文凭的信号功能SpenceSpence模型模型终身工资报酬终身工资报酬的现值的现值（PVE）接受高等教接受高等教育的程度育的程度e*PVE1PVE2C(能力较低劳能力较低劳动者的教育成本动者的教
31、育成本)C/2(能力较高劳能力较高劳动者的教育成本动者的教育成本)0工资工资在模型中，教育本身并不提高一个人在模型中，教育本身并不提高一个人的能力，它纯粹是为了向雇主的能力，它纯粹是为了向雇主“发出发出信号信号”（signaling)signaling)表明自己是能力表明自己是能力高的人。史宾斯确定了一个条件，这高的人。史宾斯确定了一个条件，这一条件就是，做同样程度的教育投资一条件就是，做同样程度的教育投资对能力低的人来说边际成本更高，史对能力低的人来说边际成本更高，史宾斯证明了，在这种情况下，虽有信宾斯证明了，在这种情况下，虽有信息不对称，市场交易中具备信息的应息不对称，市场交易中具备信息的
32、应聘者可通过教育投资程度来示意自己聘者可通过教育投资程度来示意自己的能力，而雇主根据这一示意信号便的能力，而雇主根据这一示意信号便可区别开不同能力的人。显然，这种可区别开不同能力的人。显然，这种示意方法可以帮助克服信息不对称带示意方法可以帮助克服信息不对称带来的困惑。但是，这种示意方法是有来的困惑。但是，这种示意方法是有成本的，这里的成本就是相对于社会成本的，这里的成本就是相对于社会最优的过度的教育投入。最优的过度的教育投入。BDF4.3 在职培训在职培训（On-the-job Training）在职培训的成本与收益在职培训的成本与收益在职培训的主要模式在职培训的主要模式一般培训与特殊培训一般
33、培训与特殊培训4.3.1 在职培训的成本与收益在职培训的成本与收益成本：企业为在职培训支付的成本（聘请老师费成本：企业为在职培训支付的成本（聘请老师费用、租用场地的费用或为培训者缴纳培训费、培用、租用场地的费用或为培训者缴纳培训费、培训者在培训期间的工资）；接受培训职工的成本训者在培训期间的工资）；接受培训职工的成本（培训期间的工资损失、为培训付出的时间、精（培训期间的工资损失、为培训付出的时间、精力和部分培训费用）。力和部分培训费用）。收益：企业的收益（更高的劳动生产率）；接受收益：企业的收益（更高的劳动生产率）；接受培训职工的收益（更高的工资、更高的职位）培训职工的收益（更高的工资、更高的
34、职位）4.3.2 在职培训的主要模式在职培训的主要模式德国模式德国模式日本模式日本模式北欧模式北欧模式自由市场模式自由市场模式 依据在职培训成本担当的主体，林奇依据在职培训成本担当的主体，林奇（LynchLynch，19921992）把发达国家的在职培训分）把发达国家的在职培训分为四种主要模式：为四种主要模式：（1 1）德国模式双重学徒制）德国模式双重学徒制（Dual Apprentice-ship）即员工的培训都在学徒期内完成由企业即员工的培训都在学徒期内完成由企业和员工共同担当在职培训的成本（企业和员工共同担当在职培训的成本（企业担当干脆培训成本，员工以接受更低工担当干脆培训成本，员工以接
35、受更低工资的方式担当间接成本）资的方式担当间接成本）（2）日本模式）日本模式企业重视员工对企业的忠诚度，员工跳企业重视员工对企业的忠诚度，员工跳槽率低，因此员工的在职培训费用主要槽率低，因此员工的在职培训费用主要由企业担当。由企业担当。（3）北欧模式）北欧模式在职培训费用主要由政府担当，尤其是在职培训费用主要由政府担当，尤其是对失业工人的培训费用基本上都是由政对失业工人的培训费用基本上都是由政府供应的。府供应的。（4）自由市场模式）自由市场模式美国最为突出美国最为突出企业供应正式和非正式培训企业供应正式和非正式培训以盈利为目的的私人技校供应脱产培训以盈利为目的的私人技校供应脱产培训学徒制（主要
36、在建筑业）学徒制（主要在建筑业）政府培训项目（帮助最困难的劳动力就政府培训项目（帮助最困难的劳动力就业）业）2.3.3 一般培训与特殊培训一般培训与特殊培训一般培训：对全部企业均有用的技能培一般培训：对全部企业均有用的技能培训和学问方面的培训；训和学问方面的培训；特殊培训：仅对特定企业才有用的技能特殊培训：仅对特定企业才有用的技能和学问培训。和学问培训。一般培训与特殊培训一般培训与特殊培训一般培训：一般培训：培培训训所所获获得得的的技技能能对对多多个个雇雇主主同同样样有有用用，例例如如教教授授基基本本阅阅读读技技能能、指指导导秘秘书书如如何何打字及如何运用文字处理软件等。打字及如何运用文字处理
37、软件等。企企业业是是不不情情愿愿为为员员工工供供应应适适用用性性很很强强的的一一般般培培训训，这这一一类类培培训训任任务务往往往往交交给给各各类类职业技术学校完成。职业技术学校完成。假假如如企企业业供供应应一一般般培培训训，一一般般是是员员工工在在接接受受培培训训期期间间接接受受一一个个低低于于原原来来能能获获得得的的工资更低的起点工资。工资更低的起点工资。一般培训与特殊培训一般培训与特殊培训 特殊培训：特殊培训：培培训训所所获获得得的的技技能能只只对对供供应应培培训训的的企企业业有有用用，或或者者说说能能使使供供应应培培训训的的企企业业的的生生产产率比其他企业要高的多。率比其他企业要高的多。
38、在在此此条条件件下下，员员工工的的辞辞职职率率要要低低于于一一般般培培训训条条件件下下的的员员工工的的辞辞职职率率，因因为为受受训训员员工工担担当当了了一一部部分分培培训训成成本本，而而且且由由此此得得到到的的特特殊殊技技能能还还不不被被其其他他企企业业所所接接受受。同同样样，企企业业也也不不愿愿解解聘聘员员工工，此此类类员员工工的的离离去去会会给给企企业业带带来来损损失失。双双方方协协商商解解决各自担当的成本与共享收益。决各自担当的成本与共享收益。（1）一般培训）一般培训ww0w1w2=VMP2w1=VMP1培训期间培训期间t培训后服务期培训后服务期时间时间TABC（2）特殊成本）特殊成本w
39、w0w1w2=VMP2w1=VMP1培训期间培训期间t培训后服务期培训后服务期时间时间Tw1w1ABCB有关在职培训的总结有关在职培训的总结在在职职培培训训涉涉及及成成本本和和收收益益。在在一一般般培培训训下下，一一个个人人既既负负担担成成本本又又在在以以后后获获得得收收益益；而而在在特特殊殊培培训训下下，成成本本和收益由供应训练的企业和获得训练的工人共享。和收益由供应训练的企业和获得训练的工人共享。在在两两种种状状况况下下，人人们们对对训训练练的的支支付付都都是是通通过过在在培培训训期期间间接接受受一一个个比比市市场场均均衡衡工工资资为为低低的的工工资资来来进进行行的的，这这种成本是接受培训
40、的机会成本。种成本是接受培训的机会成本。在在有有特特殊殊训训练练的的工工作作中中，在在训训练练期期间间，人人们们的的所所得得大大于于其其VMP，此此后后则则少少于于VMP。在在有有一一般般训训练练中中，工工人人的的所所得得总总是是等等于于VMP，但但其其VMP随随着着训训练练时时间间增增加加而而上升。上升。有有风风险险存存在在，人人力力资资本本投投资资的的收收益益存存在在不不确确定定性性，各各种因素可能会降低人力资本投资收益。种因素可能会降低人力资本投资收益。2.4 中国的教化和人力资本投资中国的教化和人力资本投资 “中国在人力资本投资方面应当警惕，依据目前的资料，中国各级中国在人力资本投资方
41、面应当警惕，依据目前的资料，中国各级政府把大约政府把大约GDPGDP的的2.52.5进行教化投资，同时把大约进行教化投资，同时把大约30%30%的的GDPGDP用于物质投用于物质投资。在美国这些指标分别是资。在美国这些指标分别是5.4%5.4%和和17%17%。各国的统计显示，中国对人进行。各国的统计显示，中国对人进行投资的支出远远低于低于各国的平均数。或许这种不平衡可能是现行对投资的支出远远低于低于各国的平均数。或许这种不平衡可能是现行对物质资本投资的回报率要高于对人力资本投资回报率的结果，但是这种物质资本投资的回报率要高于对人力资本投资回报率的结果，但是这种不平衡是现行政策严峻扭曲的表现，
42、这种扭曲将会阻挡中国的经济发展。不平衡是现行政策严峻扭曲的表现，这种扭曲将会阻挡中国的经济发展。,我的结论是，目前中国应当重视对人力资本的投资，否则，将会为我的结论是，目前中国应当重视对人力资本的投资，否则，将会为以后中国的发展埋下犯错误的导火线。以后中国的发展埋下犯错误的导火线。”詹姆斯詹姆斯.赫克曼，赫克曼，20032003公共教化经费占国民生产总值的比率公共教化经费占国民生产总值的比率国家和地区国家和地区1980198519901995世界世界总计4.84.84.85.2中中 国国2.52.52.52.5美美 国国4.95.25.4日日 本本5.85.04.73.6英英 国国5.64.9
43、4.95.3法法 国国5.05.85.46.1菲律菲律宾1.71.42.93.0泰泰 国国3.43.83.64.1韩 国国3.74.53.53.7印印 度度3.03.53.93.32.4.3 中国的教化收益率中国的教化收益率1990-19991990-1999年城镇个人教化收益率年城镇个人教化收益率0.001.002.003.004.005.006.007.008.009.001990199119921993199419951996199719981999年份年收益率（%）续前页：上图显示了中国城镇个人教化收益率不断上升的这样一上图显示了中国城镇个人教化收益率不断上升的这样一种变动趋势。就数据
44、估计结果而言，种变动趋势。就数据估计结果而言，19901990年的个人教化收益年的个人教化收益率仅为率仅为2.5%2.5%，到了，到了19951995年上升到年上升到4.9%4.9%，几乎翻一番；到，几乎翻一番；到19991999年个人教化收益率进一步上升为年个人教化收益率进一步上升为8.4%8.4%，与，与19951995年相比上升了年相比上升了71%71%，而与，而与19901990年相比上升了年相比上升了3.43.4倍。在较短时期内个人教化倍。在较短时期内个人教化收益率的这种快速的攀升过程给人们的印象是深刻的，它又收益率的这种快速的攀升过程给人们的印象是深刻的，它又是与中国城镇劳动力市场
45、的改革和工资制度改革的进展分不是与中国城镇劳动力市场的改革和工资制度改革的进展分不开的。开的。工作年限与收益工作年限与收益 与受教化因素相比较，以工作年限表示的劳动力市场与受教化因素相比较，以工作年限表示的劳动力市场阅历所起的作用却在下降，阅历所起的作用却在下降，19911991年工作年限增加一年平均年工作年限增加一年平均可使收入提高可使收入提高5.65%5.65%，明显高于教化年限的，明显高于教化年限的2.95%2.95%的收益率，的收益率，但到了但到了19951995年，教化年限的教化率就已经超过工作年限的年，教化年限的教化率就已经超过工作年限的作用，而在作用，而在20002000年的分析
46、结果中受教化年限的收益率水平年的分析结果中受教化年限的收益率水平已经远远高于工作年限对提高劳动力收入的作用。这一结已经远远高于工作年限对提高劳动力收入的作用。这一结果从一个角度反映了在中国收入支配格局的变革中，年龄果从一个角度反映了在中国收入支配格局的变革中，年龄因素对劳动者收入的影响程度在降低，与此同时教化因素因素对劳动者收入的影响程度在降低，与此同时教化因素在影响个人收入支配中正起着越来越重要的作用。在影响个人收入支配中正起着越来越重要的作用。中国的人力资本投资中国的人力资本投资中国教化投资的现状及问题中国教化投资的现状及问题 我我国国的的教教化化既既有有总总量量问问题题，也也有有结结构构
47、方方面面的的问问题题。总总量量问问题题表表现现在在我我国国劳劳动动力力接接受受教教化化的的整整体体水水平平和和国国家家教教化化投投资资数数量量的的偏偏低低。结结构构的的问问题题主主要要表表现现在在职职业业技技术术教教化化的的发发展展滞滞后后、地地区区教教化化投投资资水水平平的的不不平平衡衡和和教教化化所所供供应应的的劳劳动动力力供供应应与与实实际际的劳动力需求发生脱节。的劳动力需求发生脱节。中国的人力资本投资中国的人力资本投资中国教化投资的总量问题：中国教化投资的总量问题：中国的人力资本投资中国的人力资本投资中国教化投资的结构问题：中国教化投资的结构问题：中国的人力资本投资中国的人力资本投资我
48、国企业人力资本投资的现状及问题我国企业人力资本投资的现状及问题企业职工培训在我国很不普及企业职工培训在我国很不普及企业职工培训在不同产业间发展不平衡企业职工培训在不同产业间发展不平衡企企业业职职工工培培训训在在不不同同经经济济类类型型企企业业间间存存在显著的差异在显著的差异企业职工培训在地区间存在显著的差异企业职工培训在地区间存在显著的差异 中国的人力资本投资中国的人力资本投资中国人力资本状况的总结中国人力资本状况的总结中国的人力资本结构失衡中国的人力资本结构失衡人力资本存量不足人力资本存量不足人人力力资资本本发发展展水水平平与与发发达达国国家家相相比比存存在在重大差距重大差距人力资本利用效率
49、低下人力资本利用效率低下 中国的人力资本投资中国的人力资本投资人力资本现状形成的缘由人力资本现状形成的缘由相相识识上上的的误误区区，没没有有充充分分发发挥挥市市场场在在与与人人力力资资本本有关的资源配置中的主动作用。有关的资源配置中的主动作用。资金的限制资金的限制体制上的障碍体制上的障碍外外部部因因素素的的影影响响，主主要要是是“智智力力外外流流”造造成成大大量量人力资本的损失人力资本的损失解决对策解决对策转转变变观观念念，充充分分相相识识人人力力资资本本投投资资对对高高质质量量劳劳动动力供应的意义力供应的意义加大人力资本投资，调整投资结构加大人力资本投资，调整投资结构从根本上讲，是要加强人力
50、资本投资的制度建设从根本上讲，是要加强人力资本投资的制度建设 案例案例4 41 1上高校是合算的吗上高校是合算的吗背景资料背景资料罗罗饰饰，女女，江江西西籍籍考考生生，于于19971997年年8 8月月2828日日拿拿到到“中中国国青青年年政政治治学学院院”的的录录用用通通知知书书。通通知知书书上上标标明明学学费费18001800元元/年年，住住宿宿费费500500元元/年年，学学制制4 4年年。另另有有一一份份工工作作在在等等着着她她。随随表表姐姐去去广广东东工工作作，底底薪薪是是10001000元元/月月，包包吃吃包包住住。她她考考虑虑：我我原原委委是去念高校呢，还是去工作？是去念高校呢，