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1、2022年7月基金从业资格考试 金融市场基础知识 模 拟试题及答案解析（卷D毕业院校：姓名：考场：考号：一、选择题1.按照全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围不包括A.非上市基金B.银行存款C.买卖国债D.具有良好流动性的金融工具答案：A知识点：第3章第2节二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解析：按照全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围限于 银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。包括上市流通的证券投资基 金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。故本题选A。2.下列属于证券金融公司职责范围的有（）。?I.为证券公
2、司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务?u.监测分析全市场融资融券交易情况?m.运用市场化手段防控风险?iv.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控A.I、n、mB.I、n、ivc.n、m、ivD.i、n、m、iv答案：D知识点：第3章第3节四、证券服务机构（熟悉）教材页码：P177-187解析：证券金融公司不以营利为目的，应履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；中国证监会确定的其他职责。证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在证券登记结算机构开立的普通证券账
3、户买卖证券。I、n、山、iv项正确，故本题选D。3.按金融资产到期期限不同，可以将金融市场分为（）0I.货币市场n.黄金市场m.外汇市场w.资本市场A.n、mB.I、mc.i、nD.I、IV答案：D知识点：第1章第1节四、金融市场的分类(熟悉)教材页码：P7-10解析：按金融资产到期期限不同，金融市场可分为货币市场和资本市场。4.以下属于国际长期资金流动的有()。I.国际直接投资U.国际间接投资m.国际贸易资金流动IV.国际信贷A.I、n、mB.I、n、ivc.n、m、ivD.i、n、m、iv答案：B知识点：第1章第2节一、全球金融市场与金融体系(了解)教材页码：P10-15解析：国际长期资金
4、流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投 资、国际间接投资和国际信贷三种形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证 券所形成的国际资本流动。国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流 动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金 的流动四种类型。ID属于国际短期资金流动，故不选。5.()是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出
5、，并收取担 保物的经营活动。A.证券公司中间介绍业务B.证券自营业务C.证券资产管理业务D.融资融券业务答案：D知识点：第3章第3节二、证券公司的主要业务(掌握)教材页码：P160-175解析：D选项正确，融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出 借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。故本题选DoA选项，证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪 商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。B选项，证券自营业务，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资 金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府 债券
6、、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中 期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易 的证券，以获取盈利的行为。C选项，证券资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机 构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和 管理的金融服务。6.影响货币政策作用发挥的因素不包括()。A.货币供给量B.公共支出C利率D.信贷政策机制答案：B知识点：第2章第1节一、中国金融市场的历史、现状及影响因素(了解)教材页码：P47-62解析：考点：货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发挥作用。公共支
7、 出属于财政政策。故本题选瓦当货币政策加速或减缓经济增长时，股票、债券和外汇价格都会受到影响。货币供给 量增加，会增加生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产的需求增加。准备金和利率的变化会影响商业银行的信贷扩张，从而影响银行的盈利水平和整个金 融市场的流动性。中央银行在债券市场上进行公开市场操作，会直接影响债券的供求 状况。从信贷政策来看，如果允许商业银行向资本市场放贷，而且约束条件宽松的话，就容 易引发资本市场的过度投机，形成泡沫甚至影响金融体系稳定。7.我国()管理费率最高。A.积极管理的股票型基金8.指数型基金C.债券型基金D.货币市场基金答案：A知识点：第6章第4节二、基金的费用（熟
8、悉）教材页码：P430-432解析：我国积极管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数 基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%1.0%,货币市场基金的年管理费率一般 为0.15%0.33%.故积极管理的股票基金管理费率最高，本题选Ao8.有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。A.私募公司债的发行对象为合格投资者B.我国私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C.私募公司债每次发行对象不得超过200人D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构答案：B知识点：第5章第1节一、债券概述（掌握）教材页码：P300-308解析：B选项错误。我国私募债券的发行不采用公开制度
9、。A选项、C选项正确，在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对 象不得超过200人。D选项正确，私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保 险公司和各种基金会等。故本题选B。9.按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于中证500、上证50股指 期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。A.600B.1200C.2000D.5000答案：B知识点：第7章第2节三、金融期货合约与金融期货市场（掌握）教材页码：P473-489解析：考点：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合 约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限
10、额为5000手;中证500、上证50合约 均为1200手。10.下列关于公司债券的说法中，有误的是（）。A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等B.一般来说，投资者上匕较愿意购买保证公司债券C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后D.可转换公司债券具有双重选择权的特征答案：C知识点：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券(掌握)教材页码：P318-333解析：C选项错误。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。A选项正确。用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大 时，可以分为若干次抵押，这样就有第一抵押债券、第二抵押债券等之分。B选项正确。一般来
11、说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能 偿还债务，担保人将负清偿之责。D选项正确。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定 的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券 形式，转换后相当于增发了股票。因此，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的 双重优势。故本题选Co11.依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据 待偿还余额不得超过该企业净资产的()。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B知识点：第5章第2节五、非金融企业债务融资工具的发行与承销(熟悉)教材页码：P366-369解析：考点
12、：集合票据相关规则。中小非金融企业发行集合票据，应依据银行间债 券市场非金融企业债务融资工具注册规则在交易商协会注册，一次注册，一次发 行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据 募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。中小非金融企业 发行集合票据所募集的资金应用于符合国家相关法律法规及政策要求的企业生产经营 活动。企业在发行文件中应明确披露具体资金用途。12.我国证券公司监管制度包括()。I.以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度n.信息报送与披露制度皿客户交易结算资金第三方存管制度IV.合规管理制度B.H、ivC.i、n、m、ivD
13、.i、m、iv答案：c知识点：第3章第3节一、证券公司概述（掌握）教材页码：P150-160解析：在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形 成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监 管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易 结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。13.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。A.连续竞价B.集合竞价C.规定竞价D.一次性竞价答案：B知识点：第4章第3节二、股票交易程序（掌握）教材页码：P256-264解析：考点：集合竞价的概念。目前，
14、我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。14.下列关于普通股股东依法享有公司重大决策参与权的说法，正确的有()。I行使这一权利的途径是参加股东大会，行使表决权n.股东可以出席股东大会，也可以委托代理人出席股东会议m.股东出席股东大会，所持每一股份有一表决权IV.股东大会作出增加或减少注册资本的决议，经出席会议的股东所持表决权的过半数通过即可A.I、n、mB.n、m、ivc.i、n、m、ivD.I、n、iv答案：A知识点：第4章第1节二、普通股(掌握)教材页码
15、：P221-223解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股 东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散 或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。15.下列各种说法中，正确的有()。I.中国证监会是我国证券行业自律性组织n.中国证券业协会的权力机构为会员大会m.中国证券业协会采取会员制的组织形式IV.中国证券业协会不具有独立的法人地位A.n、mB.I、口、IVC.I、m、ivD.i、n、m、iv答案：A知识点：第3章 第4节二、中国证券业协会(熟悉)教材页码：P193-196解析：中国证券业协会是证
16、券业的自律性组织，是非营利性社会团体法人，具有独立 法人地位。中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大 会，理事会为其执行机构。16.下列关于中国人民银行的职责的说法中，正确的有()。?I.拟订金融业改革、开放和发展规划?n.制定和执行货币政策?田依法打击非法金融活动?iv.组织制定金融业信息化发展规划A.I、n、ivB.I、m、ivc.n、m、ivD.I、n、m、iv答案：A知识点：第2章第1节二、中国的金融中介机构体系(了解)教材页码：P62-79解析：第I、n、iv项属于中国人民银行的职责;第in项属于中国银保监会的职责。17.2005年12月，我国金融
17、机构发行了第一期资产支持证券，其基础资产有()。I.基础设施收费权n.个人住房抵押贷款m.信贷资产iv.租赁资产A.n、mB.I、m、ivc.I、n、m、ivD.I、口、iv答案：A知识点：第5章第1节五、资产证券化(掌握)教材页码：P336-347解析：2005年12月，国开行、建行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，作 为第一批试点单位成功发行了第一期资产支持证券开元2005、建元2005.18.关于开放式基金认购，以下表述正确的有()。?I.一般情况下，已正式受理的认购申请不得撤销?H.T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况?田.认购的结果要等到基金募集结束后才能确认?IV.认
18、购通常采用份额认购的方式A.I、m、ivB.I、n、mc.i、n、ivD.n、m、iv答案：B知识点：第6章第3节一、基金的募集与认购(熟悉)教材页码：P421-425解析：IV项错误，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基 金份额，基金注册登记人在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购 基金的金额换算成投资人应得的基金份额。I项正确，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。项正确，投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认 购申请的受理情况。HI项正确，认购的最
19、终结果要待基金募集期结束后才能确认。故I、n、ni表述正确，本题选B。19.下列关于可转换债券要素的说法中，正确的有()。工.其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间n.其票面利率一般高于相同条件下的不可转换债券田.其赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内持续高于转换价格达到一定幅度 时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券IV.我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为I年，最长 为5年A.I、m、ivB.I、mc.n、ivD.I、n、m答案：B解析：i正确，就可转换债券而言，其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日 起
20、至偿清本息之日止的存续时间。n错误，可转换债券的票面利率（或可转换优先股 票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行 人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的 不可转换债券（或不可转换优先股票）。in正确，赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅 度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。iv错误，我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。20.下列关于股票分割的说法中，正确的有（）。I.股票分割又
21、称拆股、拆细n.股票分割将1股股票均等地拆成若干股ni.股票分割通常适用于低价格iv.股票分割后，每股股票的市价不变B.n、ivc.m、ivD.I、n、m答案：A知识点：第4章第1节一、股票的概念(掌握)教材页码：P211-220解析：股票分割又称拆股拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并 又称并股，是将若干股股票合并为1股。股票分割通常适用于高价股，拆细之后 每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。21.下列关于公司股东权利的说法中，符合中华人民共和国公司法规定的有()。I.有权查阅公司章程n.持有的股份可以依法转让田.有权查阅公司财务会计报告iv.有权对公司
22、的经营提出质询A.n、m、ivB.I、m、ivc.i、nD.I、口、m、iv答案：D知识点：第4章第1节二、普通股(掌握)教材页码：P221-223解析：股东具有以下权利：(1)知情权。我国公司法规定，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存 根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司 的经营提出建议或者质询。(2)处置权。股东持有的股份可依法转让。股东转让股份应在依法设立的证券交易场所 进行或按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的 股份转让受中华人民共和国公司法和公司章程的限制。(3)优先认股权。优先认股权是指当股份公司为增加公
23、司资本而决定增加发行新的股票 时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数 量新发行股票的权利。22.中央银行作为证券发行主体，主要涉及()。I.有投票权的股票n.中央银行股票m.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券iv.长期政府债券B.m、ivc.n、mD.I、n、m答案：c知识点：第3章 第1节二、证券发行人（掌握）教材页码：P126-129解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票和中央银行出 于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。23.政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银 行核准。I.发行数量n.期
24、限安排田.竞价方式iv.发行方式A.m、ivB.I、n、ivc.n、m答案：B知识点：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券（掌握）教材页码：P318-333解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容,如需调整，应及时报中国人民银行核准。24.主要的风险管理策略包括（）。I、风险对冲n、风险规避in、风险控制IV、风险分散A.I、n、mB.II、mC.I、n、in.ivD.I、IV答案：c知识点：第8章第1节三、风险管理策略（熟悉）教材页码：P515-517解析：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括 风险规避、风险控制、风险分
25、散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。I、n、田、iv项正确，故本题选c。25.询价交易方式下，最低交易量为券面总额()万元，交易量最小变动单位为券面总 额()万元。A.10、10B.10、100C.100.10D.100、100答案：A知识点：第5章第3节三、债券市场(了解)教材页码：P382-388解析：询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方 式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。询价交易方式下，最低交易量为券面总额10万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。故本题选A。26.法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券
26、 市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。27.股权类期权包括()。I.单只股票期权n.股票组合期权皿认股权证期权iv.股价指数期权A.n、m、ivB.I、n、m、ivc.i、ivD.i、n、iv答案：D知识点：第7章第3节二、金融期权的分类(了解)教材页码：P494-496解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权 和股价指数期权。I、n、iv项正确，故本题选D。28.()有时统称为公债。A.政府债券和公司债券B.金融债券和中央政府债券C.公司债券和地方政府债券D.中央政府债券和地方政府债券答案：D知识点：第5章 第1节二、政府债券（掌握）教材页码：
27、P308-318解析：中央政府发行的债券称为“中央政府债券或者国债，地方政府发行的债 券被称为地方政府债券；有时两者也统称为公债。故本题选D。29.根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据待偿还余额不 得超过企业净资产的（）。A.30%B.50%C.40%D.60%答案：C知识点：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券（掌握）教材页码：P318-333解析：根据中国银行间市场交易商协会发布的银行间债券市场非金融企业中期票据 业务指引规定，中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照 计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。中期票据的期限一般 为1
28、年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年。中期票据待偿 还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产 经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集 资金用途应提前披露。故本题选Co30.关于科创板申报要求，下列说法不正确的是()。A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股答案：B知识点：第4章第3节
29、五、科创板的有关特别规定(熟悉)教材页码：P278-279解析：A,C,D项正确，通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股，且不超过10万股;通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股，且不超过5万股。B项错误，卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。故本题选B。31.证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及 公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险体现的是压力测试 的()。A.全面性原则B.实践性原则C.审慎性原则D.前瞻性原则答案：D知识点：第8章第2节五、压力测试(熟悉)教材页码：P52
30、7-529解析：D项符合题意，前瞻性原则：证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运 行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不 利情况和风险。32.证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券 价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场 状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价 位，提出相应投资建议的一种分析方法是()。A.定性分析法B.量化分析法C.技术分析法D.基本分析法答案：D知识点：第4章第4节一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解析：股票投资分
31、析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。D项正确，基本分析法又称基本面分析法，是指股票分析师根据经济学、金融 学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经 济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行 分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应投资建议的一种分析方 法。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场 行为可以有多种表现形式，其中，股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成 这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模
32、型进行证券市场相关研究的一种方 法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构 造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的 基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的股票投资分析方法。故本题选D。33.通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。A.无担保期权出售者B.期权买卖双方均C.期权买卖双方均不D.期权购入者答案：A知识点：第7章第3节一、金融期权的定义和特征（掌握）教材页码：P492-494解析：在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保 证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证
33、其履约的义务。至于期权的购买者，因期权 合约未规定其义务，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金。故本题选A。34.基金销售机构是指经（）注册，取得基金销售业务资格的机构。A.商业银行B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会或者其派出机构D.证券业协会知识点：第6章第2节二、基金市场参与主体（熟悉）教材页码：P418-421解析：基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金 销售业务资格的机构。故本题选C。35.资信评级机构和资产评估机构均属于（）机构。A.资产管理B.证券服务C.证券代理D.投资咨询答案：B知识点：第3章第3节四、证券服务机构（熟悉）教材页码：P177
34、-187解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事 务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证 券服务机构。故本题选瓦36.以下不属于直接融资的一项是()。A.商业信用融资B.证券市场融资C.银行信用融资D.风险投资融资答案：C知识点：第1章第1节二、直接融资与间接融资(掌握)教材页码：P2-6解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信 用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。选项C属于间接融资，故选之。37.下列关于直接融资
35、与间接融资区别的表述中，正确的有()。I.一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动n.直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否 直接形成债权债务关系ni.直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的融资者则有相对 较强的自主性A.n、ivB.n、m、ivc.i、mD.i、n、m、iv答案：B知识点：第i章第1节二、直接融资与间接融资（掌握）教材页码：P2-6解析：本题考查直接融资和间接融资的区别。I项错误，一般认为，直接融资活动从时间上早于（并非晚于
36、）间接融资。n项正确，直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供 给者是否直接形成债权债务关系。田项正确，直接融资部分融资方式具有不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。间接融资全部具有可逆性（即可返还性）。iv项正确，关于间接融资，其融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融 资的融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的 对象和数量。38.下列有关退市制度的各项说法中，错误的是()。A.深化退市制度改革，形成有进有出、优胜劣汰的市场化、常态化退出机制是全 面深化资本市场改革的重要安排B.深化退市制度
37、改革对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权 益等具有重要意义C.股票终止上市情形由证券交易所的业务规则规定D.新证券法优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，但没有取消对 退市的具体要求答案：D知识点：第4章第2节三、股票退市制度(熟悉)教材页码：P248-252解析：AB项正确，中国的退市制度在多次改革中逐步完善。深化退市制度改革，形 成有进有出、优胜劣汰的市场化、常态化退出机制是全面深化资本市场改革的重 要安排，对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权益等具有重 要意义。C项正确，D项错误，新证券法新增第四十八条规定，股票终止上市情形由证券 交易所
38、的业务规则规定。其优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，取 消了对退市的具体要求，将退市标准交由证券交易所制定。新证券法还取消了暂 停上市、恢复上市的相关条款规定，标志着垃圾股可以直接退市，不再需要经过暂停上市半年，大幅度缩短了退市周期和流程，提高了退市效率，强化了市场的优胜劣汰 功能。故本题选Do39.从证券投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括（）。?工.监管机构?口基金投资者.基金管理人?IV.基金托管人A.I.IVB.n、印、ivC.I、口、皿、IVD.U、m答案：B知识点：第6章第2节二、基金市场参与主体（熟悉）教材页码：P418-421解析：从证券投资基金的运作关系
39、来看，基金的主要当事人包括基金份额持有人（基 金投资者）、基金管理人和基金托管人。口、田、IV项正确，故本题选瓦40.()是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A行政手段B.政府手段C.经济手段D.法律手段答案：D知识点：第3章第6节二、证券市场监管的目标和手段(熟悉)教材页码：P207解析：D项正确，法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约 束力。证券市场监管手段1.法律手段法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严 格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。2.经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策
40、、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。3.行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段 比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证 券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。41.下列属于我国金融债券的有()。I.政策性金融债券n.财务公司债券ni.保险公司债券iv.证券公司债券A.I、n、m、ivB.I、nc.n、m、ivD.i、m、iv答案：A知识点：第5章 第1节三、金融债券、公司债券与企业债券(掌握)教材页码：P318-333解析：我国的金融债券包括政
41、策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公 司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。42.公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有()。I.清算费用U.职工工资和社会保险费用m.所欠税款iv.公司债务A.I、IVB.I、n、ivc.i、m、ivD.i、n、m、iv答案：D知识点：第4章第1节一、股票的概念(掌握)教材页码：P211-220解析：按照我国公司法规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会 保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有 的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。43.根据证券投资基金法和其他相关法规的
42、规定，基金财产不得用于()投资或者 活动。I.承销证券n.向他人贷款或者提供担保HI.从事承担无限责任的投资IV.买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外A.I、n、mB.I、n、ivc.i、m、ivD.I、口、m、iv答案：D知识点：第6章第6节一、基金监管(熟悉)教材页码：P440-444解析：本题考查证券投资基金禁止投资的范围。按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：Q)承销证券。I项符合题意；(2)向他人贷款或者提供担保。II项符合题意；(3)从事承担无限责任的投资。m项符合题意；(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。IV项符合题意；(5)
43、向其基金管理人、基金托管人出资；(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。综上所述，I、n、ID、IV项均符合题意。故本题选D选项。44.对于股票价值，下列表述正确的是()。I.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额U.没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股 数HI.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高 于账面价值IV.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值A.I、IVB.n、mc.i、m、ivD.I、n、iv答案：D
44、知识点：第4章第4节一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解析：田选项错误，理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。大多数公司的实际清算价值总是低于账面价值。I选项正确，股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。n选项正确，股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件 下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。iv选项正确，股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。故本题选D选项。45.关于证券投资基金的特点，表述正确的有()。?I.有利于发挥资金规模优势?n有利于降低投资成本?m.由基金管理人和托管人共同投
45、资运作基金资产，有利于保证基金资产安全?iv.投资人可以享受到专业化的投资管理服务A.n、mB.I、m、ivc.i、n、m、ivD.I、n、iv答案：D知识点：第6章第1节一、证券投资基金的概念与特点(掌握)教材页码：P403-405解析：选项I、n、iv三项属于集合理财、专业管理的具体特点。第in项，基金 的投资操作由基金管理人负责，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负 责。故本题选D。证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；证券投资基金通过汇集众多投资者的资金，进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成 本。证
46、券投资基金由专业机构进行管理与运作，他们一般拥有专业的投资研究人员和 强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析。因此，通过购买 基金进行投资，相当于聘请了一个专业的投资经理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。组合投资、分散风险；对中小投资者而言，由于资金有限，很难通过购买多种证券达到有效分散投资风险的 目的。为降低投资风险，有关法律法规通常会要求基金进行组合投资，投资者购买基 金就相当于用很少的投资购买了一篮子股票，从而享受到组合投资、分散风险的好 处。利益共享、风险共担；证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则，基金收益在扣除基金费用后由基金投 资者按其所持基金
47、份额享受盈利和承担亏损。严格监管、信息透明；为切实保护基金投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)的基金监 管机构都对证券投资基金实行严格监管，并强制基金进行信息披露。独立托管、保障安全。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人负责基金的投资操 作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管 人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者利益保护提供了主要的制度保 障。46.下列选项中，属于基金运作费的有()。I.审计费n.律师费m.过户费iv.经手费A.I、nB.I、u、IVc.i、m、ivD.i、n、m、iv答案：A知识点：第6
48、章第4节二、基金的费用(熟悉)教材页码：P430-432解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审 计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行 汇划手续费等。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易 费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。47.经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有()。ni.浙江省iv.深圳市A.I、n、m、ivB.I、nc.n、m、ivD.i、m、iv答案：D知识点：第5章 第1节二、政府债券(掌握)教材页码：P308-318解析：2011年10
49、月20日，财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市 开展地方政府自行发债试点。48.证券交易所的主要职能包括()。I提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息n.制定证券交易所的业务规则m提供非公开发行证券转让服务IV.对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管A.I、n、m、ivB.I、m、ivc.n、ivD.i、n、m答案：A知识点：第3章 第4节一、证券交易所（掌握）教材页码：P187-193解析：题干中四项均为证券交易所的职能。本题选A。根据修订后的证券交易所管理办法，证券交易所的职能包括：Q）提供证券交易 的场所、设施和服务;（I项正确）（2）制定和修改证券交易所的业务
50、规则;（H项正确）（3）依法审核公开发行证券申请；（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新 上市;（5）提供非公开发行证券转让服务;（ID项正确）（6）组织和监督证券交易；（7）对会 员进行监管；（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管;（IV项正确）（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；（10）管理和公布市场 信息；（11）开展投资者教育和保护；（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许 可、授权或者委托的其他职能。49.根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。?I.封闭式基金?n.开放式基金?ni.契约型基金?IV.公司型基金A.I、IVB