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1、(本科）保险学教学标准保险学课程教学大纲一、基本信息课程代码： 课程名称（含英文名称）：保险学、保险理论与实务课程类别：职业技能培训类必修课适用专业：金融学先修课程：宏观经济学、微观经济学开课单位：经济学院二、课程性质与任务保险学研究的对象是对自然灾害、意外事故造成的财产损失和人身伤亡，运用保险方式，组织分摊补偿而形成的特定的经济关系。涉及多学科领域，如经济学、金融、法律、数学、统计学、灾害学等多领域的知识。从学科发展趋势看，本课程的学习为学生日后对金融与保险的进一步研究提供了一个跨学科获取交叉知识、增强综合能力的基础平台。本课程着重介绍保险学的基础知识、基本理论和基本技能。通过本课程的学习，
2、可使学生掌握保险学的基本原理，深化对保险及保险学的理解。了解保险学的研究对象及特点，明确风险、风险管理及保险的关系，深刻认识保险在社会经济中的职能和作用；了解保险的起源与发展、保险的类别、各项保险业务，掌握保险运行的基本环节和基本规律；掌握保险合同的相关重要问题及保险的各项重要原则，了解保险基金，认识、把握保险市场，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的方向及策略，并为学习其他金融、保险专业课奠定理论基础。三、课程内容基本要求及学时分配（含实验、实习课安排）第一章 风险与保险（一）教学内容1.风险及其特征 2.风险的分类 3.保险的定义与基
3、本要素4.保险学说5.保险的分类6.风险管理 7.可保风险（二）教学目的通过学习，要求掌握风险、保险、风险管理、可保风险等基本概念，把握风险的特征及基本分类，了解风险管理的程序及各种风险处理方式，认识风险因素、风险事故和损失的概念，掌握可保风险的要件及保险与风险、风险管理的关系，熟悉保险学说和保险分类。（三）教学时数：2学时第二章 保险的起源、发展、职能和作用（一）教学内容1.海上保险的起源和发展2.火灾保险的起源和发展3.人身保险的起源和发展4.世界保险业的发展现状和趋势5.保险的职能6.保险的作用（二）教学目的通过学习，掌握海上保险、火灾保险以及人身保险的起源和发展；了解世界保险业的发展现
4、状和趋势；理解保险的职能；了解保险的作用。（五）教学时数：2学时第三章 保险的基本原则（一）教学内容1.可保利益原则2.最大诚信原则3.损失补偿原则4.近因原则（二）教学目的通过学习，掌握可保利益原则、最大诚信原则、近因原则和损失补偿原则的基本含义和主要内容，了解各原则的基本意义，把握其在保险实务中的地位及其具体应用，并认识到这些原则的落实对保险的影响。（三）教学时数：4学时第四章 保险合同（一）教学内容1.保险合同及其特征2.保险合同的要素3.保险合同的订立、生效和履行4.保险合同的变更与终止5.保险合同的争议处理（二）教学目的通过学习，掌握保险合同的基本概念和特征，明确保险合同的三要素，掌
5、握可保利益和保险标的的概念，了解保险合同的内容及四种书面形式，把握保险合同的订立、生效与履行的过程，特别是把握保险合同履行的过程，了解保险合同的变更与终止的条件及保险合同的争议处理。（五）教学时数：4学时第五章 财产损失保险（一）教学内容1.财产损失保险概述2.火灾保险3.运输工具保险4.货物运输保险5.工程保险6.农业保险（二）教学目的通过学习，要求了解财产损失保险的概念和分类，把握财产损失保险的运行规律，掌握火灾保险、运输保险、工程保险、农业保险的概念、内容和主要险种构成。（三）教学时数：4学时第六章 人身保险（一）教学内容1.人身保险的概述2.人寿保险3.意外伤害保险4.健康保险（二）教
6、学目的通过本章的学习，了解人身保险的各种分类及各个险种的特征，掌握人身保险的概念、特点及作用，理解人身保险的三大组成部分人寿保险、健康保险、人身意外伤害险的概念、特征、及具体险种介绍和可保条件。熟悉各险种附加条款和除外责任，年金保险，费率的厘定及责任准备金的计提。（三）教学时数：4学时第七章 责任保险（一）教学内容1.责任保险概述2.公众责任保险3.产品责任保险4.雇主责任保险5.职业责任保险（二）教学目的通过学习，要求掌握责任保险的概念与特征以及基本内容，熟悉公众责任保险、雇主责任保险、产品责任保险以及职业责任保险的主要内容。（三）教学时数：2学时第八章 保险市场（一）教学内容1.保险市场的
7、构成及特征2.保险市场的组织形式3.保险市场的供给与需求（二）教学目的了解保险市场的构成及特征，熟悉保险市场的组织形式，理解影响保险市场供给和需求的因素。（三）教学时数：2学时第九章 保险经营（一）教学内容1.保险经营的原则2.保险核保和承保3.保险理赔4.再保险5.保险投资（二）教学目的通过对本章的学习，让学生理解保险经营的特殊性以及保险经营的原则；了解保险核保、承保和理赔；掌握再保险的原因与类型；理解保险投资的原则与方式。（三）教学时数：4学时第十章 保险监管（一）教学内容1.保险监管产生的原因2.保险监管的目标和方式3.保险监管体系的构成4.偿付能力监管 （二）教学目的通过对本章的学习，
8、让学生理解保险监管的原因以及监管的目标；熟悉保险监管的方式；了解保险监管体系；掌握保险财务监管的方式。（三）教学时数：2学时四、课程内容的重点、难点（一）教学重点保险合同的基本概念和特征；投保人、保险人、被保险人、受益人的概念；可保利益的概念；保险合同的订立、生效与履行的过程。可保利益原则的含义以及构成可保利益的必要条件；最大诚信原则的含义及其基本内容；近因原则的含义及其应用；损失补偿原则的含义及赔偿方式。财产损失保险的运行规律；火灾保险的特征和主要内容；运输保险的特征和主要内容。熟练掌握人寿保险、健康保险、人身意外伤害险的概念、特征及各所属险种的具体特点；各险种的保险责任，除外责任，适用范围
9、及给付方式。保险经营活动中的主要环节及各环节中应注意的重要事项；保险监管方式与监管体系。（二）教学难点可保利益原则在财产保险和人身保险中的不同应用；如何确定损失近因；在不同赔偿方式下赔偿额的计算。人寿保险、健康保险、人身意外伤害险的具体险种的特点及适用范围，及人寿保险、健康保险、人身意外伤害险的区别与联系。保险规划的定义、基本原则，保险规划流程，根据客户的家庭情况量身定做保险规划。五、推荐教材及参考书推荐教材：1肖举萍,黄素.保险实务.高等教育出版社,2014.2魏华林,林宝清. 保险学.高等教育出版社,2012.3李国义.保险概论. 高等教育出版社,2014.参考书：1兰虹.保险学基础.西南财经大学出版社,2003.2孙祁祥著.保险学.北京大学出版社,2003.3邹新阳,谢家智.保险学.科学出版社,2013.4陈朝先.保险学.西南财经大学出版社,2000.5张洪涛,郑功成.保险学.中国人民大学出版社,1999.执笔： 李秀萍 审阅： 审定：感谢您的支持与使用如果内容侵权请联系删除仅供教学交流使用