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1、21年证劵从业( 新 )真题下载9卷21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第1卷在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）。A.私募基金B.私募基金和公募基金C.债券D.证券交易所上市交易的证券答案：A解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。A. 自行开展服务，提供投诉处理等业务环节B. 对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户C. 委托无证券
2、投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访D. 自行开展产品销售、协议签订等业务环节答案：C解析：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在()。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保资金账户证券公司自营账户A.B.C.D.答案：C解析：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户。下列服务
3、属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A.B.C.D.答案：D解析：证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过
4、电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。A.增加收入来源B.提供多样化的投资品种C.提供更多的合规投资D.降低资本要求，扩大投资规模答案：A解析：从投资者的角度而言，资产证券化的好处包括：提供多样化的投资品种；提供更多的合规投资；降低资本要求，扩大投资规模。注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（ ）。所在会计师事务所已取得证券许可证
5、或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请具有证券、期货相关业务资格考试合格证书取得注册会计师证书5年以上不超过65周岁A.B.C.D.答案：A解析：注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件包括：所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合注册会计师执行证券期货相关业务许可证管理规定第6条所规定的条件并已提出申请；具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；取得注册会计师证书1年以上；不超过60周岁；执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。官方教材145页中国证监会于（ ）制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。A.2022年B.202
6、2年C.2022年D.2022年答案：A解析：证券公司代销金融产品管理规定的出台时间。经过多年实践，证券公司已积累了一定的管控代销风险的能力，初步具备扩大证券公司代销金融产品范围的条件，为此中国证监会于2022年制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金触产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。本节将描述代销金融产品的法律关系，委托人资格审查和金融产品尽职调查，证券公司的适当性管理义务、证券公司的信息披露义务、禁止行为。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第2卷投资于无担保企业
7、(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。A:10%B:20%C:30%D:40%答案：B解析： 略。下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。股份回购增发股票资本公积转增股本股份分割与合并A.B.C.D.答案：C解析：股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比；增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。下列说法，错误的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构
8、向客户提供投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的相关信息，获得的信息按照规定只能以书面文件形式予以记载、保存B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议D.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户做出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息答案：A解析：说法A错误，不符合证券投资顾问业务关键环节的规范要求。下列属于操纵市场行为的有（ ）。单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖与他人串通，以事先约定的时间、
9、价格和方式相互进行证券交易在自己实际控制的账户之间进行证券交易不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据新中华人民共和国证券法第五十五条规定，禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；在自己实际控制的账户之间进行证券交易；不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；利用
10、在其他相关市场的活动操纵证券市场；操纵证券市场的其他手段。操纵证券市场行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。证券投资基金收入的构成包括( )。利息收入营业收入变现收入投资收益 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收人。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。下列选项中，属于股东会职权的有( )。决定公司的经营计划和投资方案选举和更换全部董事审议批准董事会的报告对发行公司债券作出决议A: . B: . . C: . D: . 答案：A解析：根据公司法第37条的规定，股东会行使
11、下列职权：1.决定公司的经营方针和投资计划；2.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3.审议批准董事会的报告；4.审议批准监事会或者监事的报告；5.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7.对公司增加或者减少注册资本作出决议；8.对发行公司债券作出决议；9.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10.修改公司章程；11.公司章程规定的其他职权。对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的可以不召开股东会会议直接作出决定并由全体股东在决定文件上签名、盖章。金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指
12、标是（）。A.到期收益率B.赎回收益率C.零利率D.持有期收益率答案：A解析：债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第3卷下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约D.利率互换答案：C解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。风险管理的过程包括（ ）。金融风险的度量金融风险管理方案的实施和评
13、价风险报告风险管理的评估A.B.C.D.答案：D解析：风险管理的过程。除以上四项外，还有风险管理对策的选择和实施方案的设计以及风险的确认和审计。根据证券法，下列关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的说法正确的是（）。未作纠正或未经股东大会认可的，不得公开发行新股对直接责任人员处以警告并处以三万元以上三十万元以下的罚款对指使该行为的控股股东处以警告并处以三十万元以上六十万元以下的罚款对指使该行为的实际控制人处以警告并处以三万元以上三十万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案：D解析：根据证券法第十五条，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途
14、，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。第一百九十四条规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。下列属于证券业务的专业人员范围的有（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员证券
15、资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指：1.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。2.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。3.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。4.证券资信评估机构中从
16、事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。5.中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。下列有关公开发行公司证券的条件，正确的是（ ）。具备健全且运行良好的组织机构；最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A.B.C.D.答案：B解析：公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（三）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用
17、途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外商业银行的主要业务包括（ ）。资产业务负债业务担保承诺类业务表外业务A.B.C.D.答案：D解析：以上四项均属于商业银行的主要业务，其中担保承诺类业务属于表外业务。考生在做题时注意宏观和微观的整合考点。对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。A.承销团甲类成员最高限额为
18、当期的35%B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%答案：C解析：承销团甲类成员最高限额为当期的30%，承销团乙类成员最高限额为当期的10%。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第4卷证券经纪人可以从事的活动包括（ ）。向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况向客户介绍证券投资的基本知识向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息向客户介绍开户、交易等业务流程A.B.C.D.答案：C解析：以上均属于证券经纪人在执业过程中，根据证券公司授权可全部或部分从事的活动。证券市场的有效性包含两个方面的要
19、求，即（ ）。A.证券市场的透明度和高效率B.证券市场的高效率和低风险C.证券市场的高效率和低成本D.证券市场的透明度和低成本答案：C解析：证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。以下关于基金财产独立性的说法正确的有（ ）。基金管理人依法宣告破产时，基金财产应算入清算财产基金财产与基金份额持有人未投资于基金的其他财产相区别基金财产与基金管理人的固有财产相区别基金财产与托管人的固有财产相区别A.B.C.D.答案：B解析：基金财产与信托财产一样，既与基金份额持有人未投资于基金的其他财产相区别，也与基金管理人和基金托管人的固有财产相区别。基金财产独立于基金管理人
20、、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿答案：D解析：证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证
21、券账户的机构有()。中国结算公司上海分公司、深圳分公司中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司证券交易所中国结算公司境外B股结算会员A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。其中，开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开立业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。 ( )对自营业务规定具体的风险控制措施并报中国证监会备案。A: 证券公司B: 证券交易所C: 证券公司战略投资机构D: 财政部 答案
22、：B解析：证券交易所对A营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会备案，属于证券交易所对其会员证券自营业务监管的内容之一。首次公开发行股票发行公告应披露的内容不包括（ ）。A.发行额度、面值与价格B.发行人律师及审计机构C.发行方式、发行对象D.承销机构答案：C解析：建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构属于经营管理层履行的职责。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第5卷如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构答案：D解析：在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评
23、级。证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买人委托的行为，应当给予的处罚有( )。没收违法所得暂停或者撤销相关业务许可处以非法融资融券等值以下的罚款处以3万元以上30万元以下的罚款 A、. B、.C、.D、.答案：A解析：证券公司从事证券经纪业务。客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖买委托的，依照证券法第205条的规定处罚，即没收违法所得暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格并处以3万元以上30万元以下的罚款。多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向
24、交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A.现货合约B.远期合约C.金融远期合约D.期货合约答案：D解析：期货交易与现货交易、远期交易的区别，选D。（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A.短期融资券B.中期票据C.企业债D.公司债答案：B解析：短期融资券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。下列情形中，应当经国务院证券监督管理
25、机构批准的有( )。证券公司增加注册资本；证券公司减少注册资本；证券公司合并；证券公司撤销境内分支机构。A.B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第13条的规定，证券公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的重要条款，合并、分立，设立、收购或者撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，在境外设立、收购、参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。下列说法正确的是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行
26、业归属的依据存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率存在单个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率A.B.C.D.答案：D解析：以上选项，说法都是正确的，选项错误，存在多个市盈率不是单个市盈率。下列选项中，说法不正确的是( )。 A、上市公司所披露的信息有重大遗漏的，可对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款B、依法负有信息披露义务的公司对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人
27、员，处3年以下有期徒刑或者拘役，或处以2万元以上20万元以下罚金C、集中资金优势操纵证券交易价格，属于操纵证券、期货市场罪，应给予刑事处罚D、证券交易所的从业人员利用未公开信息交易的，可对其处5年以下有期徒刑或者拘役答案：B解析：根据刑法第161条的规定依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。故选项8错误。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷
28、第6卷为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为 （ ）。A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.创业板市场答案：D解析：创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。信息技术为金融创新提供了活力金融机构透明性和监管方式的增强有赖于信息技术在信息披露方面的运用信息技术是金融市场发展的最根本原因信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国内金融市场界限日益清晰A.B.C.D.答案：A解析：技术因素对我国金融市场运行的影响包括以下
29、三个方面：第一，信息技术有力地刺激了金融创新；第二，信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式；第三，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益模糊，技术只是辅助性因素并不是决定因素。所以说法不正确，予以排除。按照证券市场基本法律法规的要求，以下（）不属于证券公司治理的基本要求。A.建立健全组织架构、明确职责划分B.不得侵犯客户的合法权益C.有效管理内幕信息和未公开信息D.建立完备的内部控制体系答案：C解析：考点：考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。（ ）负责统一为证券公司、期货
30、公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.证券登记结算机构D.证券交易所答案：C解析：证券登记结算机构负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。证券市场监管的(?)相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。商业银行债券包括（ ）。证券公司债券商业银行普通债券财务公司债券资本补充债券A.B.C.D
31、.答案：C解析：商业银行除发行普通的金融债券外,还包括次级债券、资本补充债券。按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。A.专项债券B.特定债券C.专门债券D.一般债券答案：A解析：地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第7卷基金信息披露的禁止性行为有（ ）。误导性陈述对投资业绩进行预测登载其他组织的祝贺性
32、文字诋毁其他基金销售机构A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金信息披露的禁止性规定：禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；禁止对基金的证券投资业绩进行预测；禁止违规承诺收益或者承担损失；禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构；禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（ ）。资产配置策略自营业务规模可承受的风险限额投资品种A.B.C.D.答案：A解析：根据证券公司证券自营业务指引第5条的规定，投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策、投资事项和投资品种等。关于封闭式基金的利润
33、分配，以下说法正确的是（ ）。.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%.基金分配后，基金份额净值不得低于面值.封闭式基金只能采用现金方式分红A：.B：.C：.D：.答案：C解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的是（ ）。上市公司的组织机构健全，运行良好上市公司的盈利能力具有可持续性上市公司的财务状况良好上市公司募集资金的数额和使用符合规定A.、B.、C.、D.、答案：D解析：上市公司公开发行新股的一般条件： （1）上市公司的组织机构健全，运行良好。（2）上市公司
34、的盈利能力具有可持续性。（3）上市公司的财务状况良好。（4）上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚，或者受到刑事处罚；不存在违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚；不存在违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为。（5）上市公司募集资金的数额和使用符合规定。（6）上市公司不存在下列行为：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正。上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责。上市公司及其控股股东或实际控制人最
35、近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为。上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。证券考试精准押题，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 金融期货的基本功能包括（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.B.C.D.答案：A解析：金融期货的基本功能，选A。下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约答案：D解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交
36、易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。证券公司办理集合资产管理业务，单个客户参与金额不低于（ ）万元人民币，集合资产管理计划只能接受货币资金形式的资产。?A：50B：100C：200D：300答案：B解析：证券公司办理集合资产管理业务，单个客户参与金额不低于100万元人民币，集合资产管理计划只能接受货币资金形式的资产。21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第8卷股份有限公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起( )内不得转让。A: 6个月B: 1年C: 2年D: 3年答案：B解析：根
37、据公司法第141条的规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让。按照上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则的规定，会员应重点监控（ ）的交易行为。 .被证券交易所列为限制交易账户 .在最近一季度被交易所列为监管关注账户 .其他需要重点监控的账户 .持续盈利的账户 A、. B、. C、. D、.答案：B解析：上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则第二十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账
38、户。证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（ ）。资产配置策略自营业务规模可承受的风险限额投资品种A.B.C.D.答案：A解析：根据证券公司证券自营业务指引第5条的规定，投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策、投资事项和投资品种等。关于影响股价变动的因素中，说法正确的有( )。公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取
39、提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上升A: . . . B: . . . C: . . . D: . . .答案：C解析：中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价下跌。我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性（ ），公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。不严肃性滞后性不充分虚假性A.、B.、C.、D.、答案：C解析：我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性、不严肃性、滞后性、不充分性和虚假性。公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。A.企业，特定的资产池
40、B.特定的资产池，企业C.公司，特定的资产池D.特定的资产池，公司答案：A解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向（ ）报送申请材料。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：C解析：非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料21年证劵从业( 新 )真题下载9卷 第9卷经常采用的货币政策中介目标不包括（ ）。A.银行信贷规模B.货币供
41、应量C.长期利率D.银行准备金答案：D解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。私募基金子公司应当在每年结束之日起（ ）个月内，编制并向协会报送私募基金业务年度报告。A.1B.2C.3D.4答案：D解析：私募基金子公司应当在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送私募基金业务年度报告。 ()是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。A: 信用公司债券B: 保证公司债券C: 可转换公司债券D: 附认股权证的公司债券 答案：C解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证
42、公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案执行股东会的央议制定公司的基本管理制度决定公司内部管理机构的设置制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案A.B.C.D.答案：D解析：其中，属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人
43、证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性答案：A解析：间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。1、保险公司2、为住户服务的非营利机构3、养老基金4、证券交易商A.1、2、3B.1、2、4C.2、3、4D.1、3、4答案：D解析：根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。 金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。