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1、21年证劵从业( 新 )真题下载8辑21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第1辑中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。运行独立监察独立代码独立指数独立A.B.C.D.答案：D解析：中小企业板块总体设计的“四个独立”为运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。对于证券交易的方式，中华人民共和国证券法规定必须采用()。A.拍卖B.约定竞价C.分散交易D.公开的集中竞价交易答案：D解析：对于证券交易的方式，中华人民共和国证券法规定必须采用公开的集中竞价交易方式，实行价格优先、时间优先的原则。融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合（ ）条件。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资
2、产规模不低于5亿元基金持有户数不少于2000户基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形A.B.C.D.答案：D解析：本题考查标的证券为开放式基金需满足的条件，均符合条件。证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括()。询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第六十八条的规定，国务院证券
3、监督管理机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查：1询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；2进人证券公司的办公场所或者营业场所进行检查；3查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；4检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。国务院证券监督管理机构为查清证券公司的业务情况、财务状况，经国务院证券监督管理机构负责人批准，可以查询证券公司及与证券公司有控股或者实际控制关系企业的银行账户。（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融
4、债券C.企业债券D.中央政府债券答案：D解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。注册会议原则上每周召开一次注册会议原则上每3天召开一次注册会议由5名注册委员会委员参加注册会议由3名注册委员会委员参加A.B.C.D.答案：B解析：注册会议原则上每周召开一次。注册会议由5名注册委员会委员参
5、加。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第2辑通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。A.扩散性B.加速性C.可管理性D.不确定性答案：C解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。有限责任公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A.1000万元B.3000万元C.6000万元D.8000万元答案：C解析：有限责任公司发行公司债券的条件，选C。个人进行证券投资应当具备的基本条件有()。国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定一定的经济实力
6、对于部分高风险产品，具有一定的产品知识对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书A.B.C.D.答案：D解析：考查个人投资者的基本条件。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台
7、、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A.B.C.D.答案：D解析：证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。 SHIB0R HIB0R EURIBOR TIBORA.B.C.D.答案：A解析：金融业
8、区域内短期资金成本的基准指标包括 SHIB0R HIB0R EURIBOR TIBOR。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。中央银行股票中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券国债政府债券A.、B.、C.、D.、答案：C解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票；第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第3辑一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（ ）。A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企
9、业债券B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案：C解析：主观方面:本罪主观上只能是故意构成，过失不构成本罪客观方面:（1）行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容的行为（2）行为人必须既制作了虚假的上述文件，且已经发行股票和公司、企业债券的才构成本罪（3）行为人制作虚假招股说明
10、书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定严重，即达到“数量巨大、后果严重或者有其他严重情节的”，才构成犯罪挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。证券公司从事中间介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议，委托协议应当载明的事项包括（ ）。介绍业务的范围从证券资金账户为客户划转期货保证金的规则执行期货保证金安全存管制度的措施代理客户进行期货交易的授权认证方式A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证
11、券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。除、两项外，委托协议还应当载明下列事项：介绍业务对接规则；客户投诉的接待处理方式；报酬支付及相关费用的分担方式；违约责任；中国证监会规定的其他事项。债券的发行方式主要包括( )。定向发行平价发行承购包销招标发行A: . . . . B: . . . C: . . . D: . . .答案：C解析：债券的发行方式主要包括三种：定向发行、承购包销和招标发行。融资融券业务管理的基本原则包括（ ）。合法合规原则集中管理原则独立运行原则岗位分离原则A.B.C.D.答案：D解析：融资融券业务管理的基本原则有：合法合规性原则；集中管理原则；业务隔离原则；了
12、解客户原则。私募资产管理产品按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品；集合资产管理计划的投资者人数不少于（ ）人,不超过（ ）人。A.3；200B.2；200C.3；100D.2；100答案：B解析：私募资产管理产品按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品；集合资产管理计划的投资者人数不少于2人,不超过200人。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第4辑证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。A.90%， 80% ，70%B.100% ，70% ，50%C.100%
13、 ，70% ，30%D.90%， 70% ，50%答案：B解析：证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售
14、选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利答案：D解析：附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。利率水平国内生产总值货币供给消费者预期A.B.C.D.答案：D解析：先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始权益人是资产证券化的（ ）。A.资金和资产存管机构B.发起人C.信用增级机构D.特定目的受托人答案：B解析：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是
15、基础资产的卖方。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券公司.董事.监事.从业人员及其配偶不得作为本公司定向资产管理业务的客户B.证券公司办理集合资产管理业务，单个客户参与金额不低于100万元人民币C.自然人不得用筹集的他人资金参与资产管理业务D.集合资产管理计划可以接受货币资金形式以外的资产答案：D解析：集合资产管理计划只能接受货币资金形式的资产。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。A.附息金融债券；贴现金融债券B.普通金融债券；累进利息金融债券C.信用债券；担保债券D.附有选择权的债券；不附有选择权的债券答案：A解析：金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息
16、金融债券和贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第5辑以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（ ）。A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制答案：D解析：汇率传导机制认为在开放经济条件下，汇率是外汇资产的价格，同时也是货币政策传导的重要渠道之一。下列属于债券收益率特性的有（ ）。当期收益率可以反映每单位投资的资本收益到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率即期利率也称“零利率”，是零息债券到期收益率的简称持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平
17、均收益A.B.C.D.答案：C解析：在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，第项错误；债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率，第项正确；即期利率也称“零利率”，是零息票债券到期收益率的简称，第项正确；持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，第项正确。金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。A.促进储蓄-投资转化B.优化资源配置C.反映经济状态D.宏观调控答案：C
18、解析：这反映了金融市场重要性的反映经济状态。证券公司与客户签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项有（ ）。融资、融券的额度保证金比例违约责任纠纷解决途径A.B.C.D.答案：B解析：证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同。明确约定下列事项有融资、融券的额度，保证金比例，违约责任，纠纷解决途径等鼓励具备下列（）条件的律师事务所从事证券法律业务。内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务已经办理有效的执业责任保险最近两年未因违法执业行为受到行政处罚A.
19、、B.、C.、D.、答案：C解析：鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。证券公司信息隔离墙制度指引中规定，证券公司应当制定()，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。A.信息隔离制度B.业务隔离制度C.跨墙管理制度D.人员隔离制度答案：C解析：证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第6辑日本金融商品法规定，禁止中介机构劝诱（）岁以上的人士
20、从事期货交易。A70B65C75D60答案：C解析：投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的金融商品法规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由（ ）进行保荐，并由（ ）具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。A.证券机构具有保荐代表人资格的从业人员B.证券机构具有证券从业资格的从业人员C.保荐机构具有保荐代表人
21、资格的从业人员D.保荐机构具有证券从业资格的从业人员答案：C解析：保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由保荐机构进行保荐，并由具有保荐代表人资格的从业人员具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。行业或产业竞争结构抗外部冲击的能力经济周期循环行业估值水平?A：B：C：D：答案：C解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争结构。第二，行业可持续性。第三，抗外部冲击的能力。第四，监管及税收待遇政府关系。第五，劳资关系。第六，财务与融资问题
22、。第七，行业估值水平。下列关于证券公司组织机构的说法，不正确的是（ ）。A.证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任经理B.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任C.证券公司单一经营证券资产管理业务的，其董事会应当设审计委员会D.合规负责人为证券公司高级管理人员答案：C解析：根据证券公司监督管理条例第十九条的规定，证券公司可以设独立董事。证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。本法第二十条规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，
23、其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。本法第二十三条规定，证券公司合规负责人，对证券公司的经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院监督管理机构认可，合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。按照证券法第一百二十七条的规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理或其他证券业务等四项业务之一的，注册资本最低限额为人民币（ ）亿元；经营上述业务等四项业务之二的，注册资本最低限额为人民币（
24、）亿元。A.2；3B.1；5C.1；2D.3；10答案：B解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理或其他证券业务等四项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营上述业务等四项业务之二的，注册资本最低限额为人民币5亿元。（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A.金融远期合约B.金融期权C.金融期货D.金融互换答案：B解析：金融期权的基本概念。21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第7辑基金托管费通常是（ ）。A.逐日计算，按月支付B.逐日计算，按周支付C.逐月计算，按月支付D.逐日计算，按
25、日支付答案：A解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，( )，切实维护客户合法权益。加强合规管理遵循审慎原则防范利益冲突健全内部控制A: . . B: . . C: . . . D: . . 答案：B解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第3条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理。健全内部控制。防范利益冲突。切实维护客户合法权益。对于财政与预算拨款，银行贷款或者
26、国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（ ）以下的罚款。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：对于财政与预算拨款，银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额5%以下的罚款。在开展资产管理业务时，证券公司不得有以下行为（ ）。通过报刊、电视推介集合资产管理计划向客户保证投资收益将资产管理业务与自营业务混合操作将集合资产管理计划持有的证券作为融券标的证券出
27、借给证券金融公司A.B.C.D.答案：C解析：按照证券公司监督管理条例第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（ ）。A.客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例B.证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额C.到期未偿还融资融券债务D.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款答案：D解析：证券公司可以在符合一定条件的情况下，对客户交易结算资金或者委托资金、客户担保账户内的证券或者资金等客户进行单方面的处理。动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；（2）
28、客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；（3）法律规定的其他情形。关于有限合伙企业的概念理解，下列说法正确的是( )。A.有限合伙企业必须是由有限合伙人和普通合伙人共同组成的B.有限合伙企业至少应当有1个有限合伙人C.有限合伙中普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任D.有限合伙中有限合伙人对合伙企业债务以其实缴的出资额为限承担有限责任答案：A,B,C解析：本题考核有限合伙企业的概念。有限合伙企业，是指由有限合伙人和普通合伙人共同组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任的合伙组织。因为有限合伙企业是由有限合伙人和普通合伙人共同组成
29、，所以有限合伙企业中至少应当有1个有限合伙人。而有限合伙企业中有限合伙人对合伙企业的债务以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任，而不是实缴的出资额。所以选项D是错误的，选项ABC是正确的。#21年证劵从业( 新 )真题下载8辑 第8辑国际贷主要包括（ ）。政府信贷国际金融机构贷款政府债券出口信贷A.B.C.D.答案：B解析：是国际信贷的内容。#在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A.B.C.D.答案：C解析：开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，
30、从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。投资者分类产品分级强化经营机构适当性义务突出违规行为惩戒A.B.C.D.答案：D解析：以上选项均正确如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。A.流动性B.稳定性C.有效性D.效益性答案：A解析：对证券交易机制目标内涵的理解。下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。.增发和定向增发.配股.资本公积转增股本.可转换债券
31、转换为股票.股份回购A：.B：.C：.D：.答案：B解析：资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。下列关于资产管理业务违反有关规定的法律责任的说法中，错误的是（）。A.证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任B.证券公司违反有关规定，擅自开办客户资产管理业务的，责令改正，并处以警告、罚款C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款，并依法取消其高级管理人员任职资格或者证券从业资格D.证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反有关规定从事客户资产管理业务，中国证券业协会依照规定进行行政处罚答案：D解析：D项说法错误，证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定从事客户资产管理业务，中国证监会依照规定进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的，按照有关规定进行行政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。