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1、证券经纪人考试真题精选及答案6章证券经纪人考试真题精选及答案6章 第1章 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的( )属内幕信息。A10%B30%C40%D50%正确答案：B答案 B解析 证券法第七十五条规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：本法第六十七条第二款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司
2、收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。 下列不属于证券交易委托代理协议中甲方(投资者)要向乙方(证券公司营业部)做出的声明和承诺的是( )。A甲方承诺遵守协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度B甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则C甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外D甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的风险提示书和客户须知，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险正确答案：C答案 C解析 C项应为甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。 证券
3、市场按其层次结构可以分为( )。A场内市场和场外市场B发行市场和流通市场C一级市场和二级市场D初级市场和次级市场正确答案：BCD答案 BCD解析 证券市场按其层次结构可以分为发行市场和流通市场：前者又称为“一级市场”或“初级市场”；后者又称为“二级市场”或“次级市场”。 深圳证券交易所目前公布的指数包括( )等。A深证180指数B深证新指数C中小企业板指数D深证基金指数正确答案：BCD答案 BCD解析 深圳证券交易所目前公布的指数包括：深证成分指数、深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、深证100指数、深证新指数、中小企业板指数、深证基金指数等。 证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，
4、按日制作证券行情表，并就其市场内的成交情况编制周报表、月报表、季度报表和年报表，及时向社会公布。( )正确答案：答案 解析 证券交易所管理办法规定，证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按日制作证券行情表，并就其市场内的成交情况编制日报表、周报表、月报表和年报表，及时向社会公布。 下列选项中，( )有权制定并颁布法律。A全国人民代表大会常务委员会B国务院C国家主席D省级以上人民政府正确答案：A答案 A解析 国家法律是证券法律体系中最高层次的法律规范，是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律规范。只有全国人大及其常委会有权制定并颁布法律。 可转换证券的投资价值相当于
5、将未来一系列面值按一定市场利率折成的现值。( )正确答案：答案 解析 可转换证券的投资价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定市场利率折成的现值。 中国证监会制定的自律规则涵盖了从业人员管理、会员机构管理、业务规范、代办股份转让规则等内容。( )正确答案：答案 解析 中国证监会不是自律性组织，不能制定自律性规则，它制定的规范性文件是部门规章。证券经纪人考试真题精选及答案6章 第2章 某公司优先股固定的股息率为9%，最终收益率的上限为10%，则在公司的税后净利润率为7%、9%和11%时，股息率为( )。A7%、9%和11%B9%、9%和11%C9%、90%和10%D7%、9%和10%正
6、确答案：C答案 C解析 当公司的税后净利润率低于或等于固定的股息率时，应按固定的股息率派发股息，当税后净利润率高于固定的股息率时，按照实际税后净利润率派发，但不应高于最终收益率的上限。 根据公司法律制度的规定，股份有限公司发生下列情形时，不符合召开临时股东大会条件的是( )。A董事人数不足公司章程所定人数2/3时B公司未弥补的亏损达到股本总额的2/3时C董事会认为必要时D监事会提议召开时正确答案：B答案 B解析 B项中当公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时，可以召开临时股东大会。 结算风险保证基金即交收风险基金。( )正确答案：答案 解析 证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割准
7、备金和交收风险基金两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续性和安全性的保障。 采取发起设立方式设立股份有限公司的，全体发起人首次出资额,不得低于注册资本的（ ）。A5%B10%C20%D35%正确答案：C 下列对我国证券投资基金的认识不正确的是( )。A中国已有中外合资基金B封闭式基金逐渐成为基金设立的主流形式C基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化D证券投资基金管理暂行办法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用正确答案：B答案 B解析 基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。 我国证券市场的基金主要包括（ ）。A证券投资基金B
8、社保基金C企业年金D社会公益基金正确答案：ABCD 目前已有一套公认有效的、相对固定的测定方式，对投资者的心理行为进行测定。( )正确答案：答案 解析 由于心理因素比较复杂，目前还没有一套公认有效的、相对固定的测定方式，而投资者的任何行为都会受到心理因素的影响。 营销战略的制定需要进行企业内部和外部环境分析，应分析的内容包括( )。A市场基本资料、企业经营状况B产品分析、竞争状况C政府产业政策D消费者使用态度正确答案：ABD答案 ABD解析 企业内部和外部环境分析，解决的是寻求有利的市场机会，从内容来看，包括市场基本资料、企业经营状况、产品分析、竞争状况、消费者使用态度、品牌以及目标市场发展趋
9、势等。证券经纪人考试真题精选及答案6章 第3章 2022年11月我国正式加入WTO，我国政府在入世谈判中对资本市场的逐步开放作出了实质性的承诺。关于这些承诺的说法不正确的是( )。A合资证券公司可承销、自营和代理外币债券和股票，也可承销本币证券B外资证券商在中国的代表处可成为证券交易所的特殊会员C中国加入WT0后，外资证券经营机构可与中国证券经营机构成立合资资产管理公司D外资证券商可直接从事A股业务，但必须通过国内证券商与之合作正确答案：D答案 D解析 外资证券商可直接从事B股业务，无须通过国内证券商与之合作。 证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。A货币市场和资本市场B发行市
10、场和流通市场C场内市场和场外市场D国内市场和国际市场正确答案：C答案 C解析 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场(场内市场或集中市场)和无形市场(场外市场)。前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者是指没有固定交易场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。A中国人民银行B证券业协会C财政部D国务院证券监督管理机构正确答案：D答案 D解析 证券法第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更
11、公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。 沪深300指数的编制者是（ ）。A中证指数公司B上海证券交易所C深圳证券交易所D中国证监会正确答案：A 下列选项中，属于反洗钱法的上游犯罪的是( )。A破坏金融管理秩序罪B金融诈骗罪C毒品犯罪D走私犯罪正确答案：ABCD答案 ABCD解析 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。 关于证券市场，下列叙述正确的有( )
12、。A证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B股票和基金是证券市场两个最基本和最主要的品种C证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一D证券市场是收益直接交换的场所正确答案：A答案 A解析 B项股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；C项有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一；D项证券市场是风险直接交换的场所，是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所。 1914年北洋政府颁布的证券交易所法推动了证券交易所的建立。（ ）正确答案： 市场营销观念经历了生产观念、产品观念、市场营销观念、社会营销观念和全面营销观念五个阶
13、段的演变。( )正确答案：答案解析 市场营销观念经历了生产观念、产品观念、销售观念、市场营销观念、社会营销观念和全面营销观念六个阶段的演变。证券经纪人考试真题精选及答案6章 第4章 下列各部门中，( )无权制定部门规章。A教育部B中国证监会C省级人民政府D中国人民银行正确答案：C答案 C解析 部门规章及规范性文件是指由中华人民共和国国务院组成部门及其直属机构在职权范围内为执行法律、法规而制定并发布的法律规范。省级人民政府不属于国务院组成部门及其直属机构，无权制定部门规章。 某省于2022年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为下列说法正确的是
14、( )。A违反了不正当竞争法B有利于电视事业的发展，应该提倡C是有线电视台正当的竞争手段D属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的3000元的限制正确答案：A答案 A解析 本题中电视台的奖金数额为2万元，超过了反不正当竞争法规定的5000元的最高限额，违反了反不正当竞争法的规定，属于不正当竞争行为。 证券交易所必须限定( )。A上市公司数量B证券公司数量C交易席位数量D证券交易数额正确答案：C答案 C解析 证券交易所设立普通席位以外的席位，调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应当事先报证监会批准。 既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购、赎回的基金运作方式是（ ）。A开放式基
15、金B股票基金CETFD保本基金正确答案：C 按用途，地方政府债券通常可分为( )。A建设债券B保值债券C普通债券D收益债券正确答案：CD答案 CD解析 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。A现金B可转换债券C期限在1年以内(含1年)的中央银行票据D剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案：B答案 B解析 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要
16、包括：现金；1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内(含397天)的债券；期限在1年以内(含1年)的债券回购；期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 关于证券投资分析所采用的分析方法，以下说法不正确的是( )。A证券组合分析法是主要根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法B技术分析是根据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进行组合管理的方法C基本分析是主要根据经济学、金融学、投资学等基本原理推导出结论的分析方法
17、D技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法正确答案：AB答案 AB解析 证券组合分析法是根据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进行组合管理的方法，技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。 证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。（ ）正确答案：证券经纪人考试真题精选及答案6章 第5章 地方政府债券通常可分类为( )。A一般债券和专项债券B实物国债和货币国债C流通国债和非流通国债D建设国债与特种国债正确答案：A答案 A解析 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项
18、债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。 证券是指用以证明或设定权利所做成的( )。A资本凭证B书面凭证C货币凭证D口头凭证正确答案：B答案 B解析 广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 是证券经纪业务营销活动的第一个环节。A建立客户关系B选择营销渠道C客户招揽D客户促成正确答案：C答案 C解析 客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促交易的过程，是证券经纪业务营销活动的第一个环节。 中央登记是指证券登记
19、结算公司向( )提供发行登记服务，提供有效的证券持有人名册。A发行人B包销商C证券交易所D证监会正确答案：A答案 A解析 证券登记结算公司根据与发行人签订的协议，为证券发行人提供证券持有人名册登记服务，准确记载证券持有人的必要信息。 下列关于LOF(上市开放式基金)的说法中，不正确的有( )。A申购、赎回均以现金的形式进行B上海证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性C可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回D申购、赎回均以一揽子股票的形式进行正确答案：BD答案 BD解析 就产品特性看，深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性。与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，同时，申购
20、和赎回均以现金进行。 可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前后的形式( )。A分别是股票、公司债B分别是公司债、股票C都属于股票D都属于公司债正确答案：B答案 B解析 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。 是发行某种证券以募集资金的机构。A证券发行人B证券经纪人C证券承销商D证券公司正确答案：A答案 A解析 证券发行人是指发行某种证券以募集资金的机构。证券公司与证券发行人所发生的交易
21、行为，是以其所发行的证券为载体进行的。证券发行人必须通过证券公司所提供的服务才能完成一级市场发行和二级市场流通的职能。 投资者回避信用风险的最好办法是( )。A分散投资B投资于证券投资基金C参考证券信用评级的结果D增大投资于债券的比例，减少投资于股票的比例正确答案：C答案 C解析 信用级别高的证券信用风险小；信用级别越低，违约的可能性越大。证券经纪人考试真题精选及答案6章 第6章 证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉是( )。A公平竞争B勤勉尽责C守法合规D友好合作正确答案：D答案 D解析 友好合作是指证券经纪业务营销人员在从事证券经纪业务营销业务时，既要与其他关系方保持密切友好的合作关系，
22、也要与证券公司内部人员保持融洽和谐的合作关系。它是证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉。 社会营销观念决策的组成部分主要有( )。A用户需求B用户利益C企业利益D社会利益正确答案：ABCD答案 ABCD解析 社会营销观念起源于20世纪70年代，其决策主要由四个部分组成：用户需求、用户利益、企业利益和社会利益。 营销目标包括( )。A盈利的基本要求B可控制的量化指标体系C明确有挑战性的阶段目标D所要达到的最终目标正确答案：ABCD答案 ABCD解析 营销目标不仅包括盈利的基本要求，也包括了分析机会、解决问题、形成竞争力为主题的目标系统。这个目标系统包括可控制的量化指标体系，明确有挑战性的阶段目
23、标，以及所要达到的最终目标。 就单根K线而言，反映多空双方争夺激烈且势均力敌的K线形状是( )。A一字型B倒T字型CT字型D大十字星正确答案：D答案 D解析 上下影线较长的称为大十字星，十字星出现表明多空双方力量暂时平衡，而大十字星有很长的上下影线，表明多空双方斗争激烈。 下列不属于证券法证券发行的主要内容是（ ）。A申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形B公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料C公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票
24、募集资金的使用D公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途债券是一种虚拟资本正确答案：A 购买力风险一般可通过( )来分析。A名义收益率B通货膨胀率C贴现率D实际收益率正确答案：D答案 D解析 购买力风险一般可通过实际收益率来分析，其计算公式为：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。 从我国债券市场发展的情况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。（ ）正确答案： 下列不属于证券发行市场的主要组成部分的是( )。A证券发行人B证券投资者C证券监管机构D证券中介机构正确答案：C答案 C解析 证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性专业服务组织。