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1、自考票据法复习资料1 票据在法律上的分类：以是否为票据法所规定的票据为标准，分为票据法上的票据和非票据法上的票据;汇票、本票、支票;以票据行为的发生地和适用的法律为标准，分为境内票据和涉外票据;以出票人为标准，分为银行票据和商业票据。票据在学理上的分类：以票据关系中的付款人是否为出票人为标准，分为委付证券和自付证券 ;以票据的授受是依据信用还是现实资金关系，以及票据的支付期限为标准，分为信用证券和支付证券;以票据出票时记载收款人的方式为标准，分为记名票据和无记名票据 ;以出票时的绝对应记载事项是否记载完全为标准，分为完全票据、不完全票据和空白票据。汇票 ：是出票人签发的， 委托付款人在见票时或
2、者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。本票： 是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。支票： 是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。2 票据的社会经济功能：汇兑工具。 商事交易经常发生于异地之间，有关款项或经费需送往异地，直接携带或运送金钱，极为不便和不安全;用票据输送款项，则简捷安全。支付工具。 有信誉的票据， 在相当意义上即意味着票据上所记载数额的金钱，商事交易和社会生活中， 不以现金进行付款，而用票据交付时，票据即发挥了支付工具的功能。信用工具。票据是商品经济的产
3、物，它具有信用工具的功能。商事交易中，交易与付款同时进行，为现货交易 ;交易与付款不同时进行，而是在交易之后的一定期日后再给予付款的，接受将来再给予付款的交易人，是基于对付款人的信用而接受表示将来付款的票据，远期或定期票据具有信用工具的功能。背书 * 方式发明后， 票据信用从直接交易人之间的信用扩展到社会的信用。一般来说，汇、本票是典型的信用工具。结算工具。票据作为支付手段，在当事人互有对方票据从而发生互相支付时，可以用作相互间债务的抵销。这不仅手续简便，而且易于计算和查找过失，保证了交易安全。融资工具。汇票、本票的付款可以在将来的一定时期， 未到期之前，持票人需用现金时，可以将未到期的票据以
4、买卖方式* 于他人。收买未到期票据再将其卖给需用票据进行支付或结算的人，可以从买卖票据的差价中获利，即使不能获利，也能在票据到期时请求付款。票据贴现业务有了很大发展，正是随着这一发展，票据具有了融资功能。3 票据的证券特征： 设权证券 ;债权证券 ;完全有价证券;票据上权利的发生和行使，必须持有票据， 票据丧失， 则不能对票据债务人行使票据权利，因此，票据为完全有价证券。票据作为完全有价证券，其权利与票据的占有或持有不可别离，行使票据权利， 必须提示票据;转移票据权利， 必须交付票据;领受票据金额后， 必须缴回票据 ;因此，票据又为提示证券、交付证券， 缴回证券等， 这些证券特征均是基于票据作
5、为完全有价证券的性质所决定的。指示证券 ;流通证券 ;货币证券 ;文义证券 ;根据证券权利与证券上所记载的文字意义的关系进行分类， 证券可分为文义证券和非文义证券。作为设权证券， 票据所创设的权利义务具体内容是完全依票据上所记载的文字意义予以确定的。票据签发后， 作为流通证券， 为保障流通信用和交易安全，即使票据文字记载与事实有所不符或有错误，一般也不能用票据之外的方法予以变更或补充。要式证券;按证券的作成方式是否必须依照法定形式作成才能产生效力为标准，证券可分为要式证券和非要式证券。为了维护票据设权的明确统一，防止票据主义的混乱或欠缺，票据的作成须依法定方式才能产生票据效力;不依法定方式作成
6、票据，票据的效力汇受到影响。由于票据对法定要式要求严格，违反法定要式可能造成严重的后果。无因证券;按照证券权利与产生权利的原因之间的关系为标准，证券可分为有因证券和无因证券。票据作为设权证券，作成票据即为创设了票据权利;作为流通证券，有保障流通信用的必须;作为完全有价证券，持有票据即可主张票据权利，而持票人取得票据的原精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 11 页因概所不问， 即使发行或 * 票据的原因发生错误或无效，仍不影响票据的效力，票据关系与原因关系相别离。个别发行证券。4 我国票据法的意义：标准票据行为;保障票据活动中
7、当事人的合法权益;维护社会经济秩序 ;促进社会主义市场经济发展。票据法的特征：为私法，但具有一定的公法性;强行性 ;技术性 ;为国内法，但表现出日益增多的国际统一性。5 票据关系： 票据是一种债权证券，基于票据行为而在当事人之间发生的特有的债权债务关系，称为票据关系。其特征：是一种独立的债权债务关系;是基于票据行为而产生的债权债务关系;是别离于基础关系的无因性法律关系。6 票据关系中付款人的特殊地位及其与出票行为的关系：表达在三方面：因出票行为而产生的持票人的支付请求权和应先向付款人请求付款的先位顺序;付款人应否承担票据债务应基于其自己的行为;由于付款人不是当然的票据债务人，是否付款主要基于付
8、款人的自我选择，一旦正确付款，因此可全部消灭票据关系。7 票据法上的非票据关系：票据法学上将那些虽然与票据关系和票据行为有关，但不是基于票据行为所产生的债权债务关系，称为非票据关系。主要有三类：票据返还关系;利益返还关系;损害赔偿关系。我国票据法中主要规定了三种票据返还关系：无权利持票人的票据返还;已获付款时的票据缴回;已获清偿时的票据交付。我国票据法规定的三种损害赔偿关系：怠于通知的损害赔偿;拒不作出拒绝证明的损害赔偿;伪造、变造票据的损害赔偿。8 票据关系与票据上非票据关系的区别：权利产生的原因不同。票据关系中的权利产生于票据行为;非票据关系中的权利直接产生于法律的规定。权利内容不同。票据
9、关系中的权利内容是票据上所记载的票据金额;非票据权利中的权利内容是票据作为物或权利财产的返还或交还利益返还，以及因违反义务而产生的损害赔偿。 权利行使的依据不同。票据关系中的权利，是票据上的权利，以持有票据为依据，非票据关系中的权利，以持有票据以外的原因为依据。9 票据基础关系： 是指与票据有关，但却不是基于票据行为，而是作为产生票据行为的基础的法律关系。 票据基础关系主要有： 票据原因关系;票据资金关系;票据预约关系。票据原因关系：票据当事人之间发行、* 票据，必定有一定的原因，作为票据 * 的原因而发生的法律关系，称为票据原因关系。票据原因关系与票据关系有两种相互关系：别离关系和牵连关系。
10、 票据关系与原因关系相别离，表达在：票据的发行或背书行为，只要具备了法定形式要件，即可产生有效的票据关系;票据债权人行使票据权利，一般仅以持有票据为要件，不需证明取得票据的原因;票据债务人不得以原因关系的缺陷来对抗完整权利持票人。 票据关系与原因关系相牵连，有三种情况：* 票据的直接当事人之间，票据债务人可以用原因关系抗辩票据关系;无对价而取得票据的持票人，不能享有优于前手的权利，要受前手原因关系的牵连;持票人明知前手的票据关系中存在着原因关系的对抗，但仍取得票据的， 前手原因关系的抗辩可以延续用来对抗该知情持票人。票据法中关于票据原因与票据关系相牵连的规定，称为票据无因性的例外规则，或票据关
11、系与原因关系相别离原理的例外适用。票据预约关系：票据授受的当事人之间，在发生票据之前，对票据的种类、金额、到期日等票据事项所达成的合意，或在背书之前， 对背书事项所进行的约定等，称为票据预约合同，由此所产生的法律关系为票据预约关系。票据关系和票据预约关系的别离主要表达在：票据预约关系是否成立或生效或违约等对票据本身的效力不发生影响，该票据行为只要完备形式要件，即可产生票据效力;票据预约关系的消灭对票据关系不发生影响，票据预约关系消灭后， 已发行的票据和已进行的票据行为仍然有效。票据关系和票据预约关系的牵连主要表达为： 票据预约关系的当事人一旦履行了票据预约关系，进行了预约的出票或背书等精选学习
12、资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 11 页票据行为后，票据预约关系即因履行而消灭。票据资金关系：是指汇票、支票的付款人与出票人之间有关票据付款的资金基础关系。票据资金关系产生的情形：出票人在付款人处存有资金，约定由付款人以该项资金代为支付票据款项 ;付款人欠有出票人债务，约定以支付票据款项作为归还债务的替代方式;出票人与付款人之间订有信用合同，付款人承诺以自有资金为出票人垫付票据金额。票据关系与资金关系的相互关系有别离和牵连两种关系：别离关系：持票人的票据权利不受出票人与付款人之间有无资金关系影响，即使出票人在没有资金关系的情况下
13、发行票据，该票据依然有效;承兑人因承兑行为必须承担票据责任，即使没有资金关系或资金关系未有效成立，承兑人也不能以资金关系抗辩其承兑责任;在受有票据资金的情况下，付款人对票据依然可以不予承兑和付款;票据不获承兑或不获付款时，出票人仍然不能以已建立资金关系为由来抗辩持票人或其他后手的追索权。在特定情况下也发生一定的牵连。汇票承兑人在对汇票进行承兑后，虽然不能以没有资金关系为理由对其他持票人实行抗辩，但对出票人为持票人时的行使票据权利，可以没有资金关系或资金关系不足或资金关系违约等进行抗辩 ;出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，在付款提示期限内，付款人应当在当日足额付款。10 票据行为： 是指
14、具备票据法规定的特定要件和特定款式，能够发生、变更、消灭票据法律关系的行为。狭义的票据行为的分类：可区分为基本票据行为和附属票据行为二类。基本票据行为仅为出票行为，又称主票据行为。 附属票据行为包括背书承兑、保证、参加等，又称从票据行为。出票： 出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。背书： 背书人在票据反面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。承兑：汇票的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。保证：保证人对特定的票据债务人的票据债务承担保证责任的票据行为。11 票据行为的特征：票据行为的要式性。表达在三方面：签章;书面 ;款式。票据行为的无因性。表达在三方面：票据行为独立产生效力
15、;票据权利人行使票据权利应持有、提示票据，证明转移的连续性，不负其他举证责任;票据债务人不得以基础关系对抗非直接当事人的持票人。票据行为的文义性。表达在三方面： 票据债权人不得以票据文义没有记载的内容主张票据权利;除直接当事人以外，票据债务人不得以票据文字没有记载的内容抗辩票据权利;票据解释原则的限制。A.外观解释原则B.客观解释原则C.有效解释原则。 票据行为的独立性。表达在：各个票据行为均独立发生，不因某一票据行为而当然发生其他票据行为;各个票据行为均独立有效，不因其他票据行为的有效而当然有效 ;各个票据行为一般也仅因自身的原因而无效，不因其他票据行为无效而当然无效。票据行为的协同性。12
16、 票据记载事项的分类：依效力的不同分为：必要记载事项;任意记载事项;不得记载事项 ;不具有票据效力的记载事项;不具有任何效力的记载事项。13 票据代理的形式要件：票据代理关系必须显示于票据上;代理关系必须写明被代理人名称 ;代理关系必须由代理人签章;代理关系必须说明代理意旨，即必须具备代理意旨文句。14 票据代理中无权代理的要件：无权代理的行为必须被记载在票据上;必须是无权代理人以自己的名义签章;必须是无权代理人以自己的名义并以代理人的身份签章;必须是票据代理人没有代理权;必须是无权代理行为没有瑕疵。15 票据代理中的越权代理：是指票据代理人虽然有票据代理授权，但超越代理权限而进行的票据代理。
17、其要件： 越权代理行为须显示于票据上;须有票据代理授权; 必须是已超越票据代理的授权权限。16 概括代理： 本人或被代理人虽以明确的表示授予代理权，但对代理事项或代理权限精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 11 页未明确指示或限定的代理。一般有三种：代理事项不明的概括代理;代理权限范围不明或未予限制的概括代理;代理时间不明的概括代理。17 票据法上的权利：是指根据票据法的特别规定，与票据行为或票据关系有关，但又并非票据权利的权利。票据权利： 是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括支付请求权和追索权。票据权利的要件
18、：持有票据;向票据债务人行使;请求一定金额支付。支付请求权： 是指持票人对票据主债务人或特定的票据关系辅助人的请求支付票据金额的权利。 追索权： 是指持票人行使支付请求权不获实现或有其他法定情形时，向票据债务人行使的支付票据金额及其他法定费用的请求权。票据权利的二重性：票据权利是一种特殊的金钱债权，与其他金钱债权有明显不同，是一种具有两重性的权利。票据权利包括支付请求权和追索权。票据权利具有两重性的原因在于票据是流通证券。只有两重性的设置才能展现全部的票据关系并保障票据权利的实现。18 票据权利取得的种类：票据权利的取得可分为原始取得和继受取得。原始取得包括发行取得和蔼意取得;继受取得包括票据
19、法上的继受取得和非票据法上的继受取得。19 取得票据并享有票据权利的情形：因发行而取得票据。要件：须票据形式上有效;须经交付。因背书而取得票据。要件：须票据形式上有效;须经交付行为;须背书形式要件齐全;须背书连续。因单纯交付而取得票据。要件：须票据形式上有效;须经交付 ;须为无记名票据。因清偿而取得票据。要件：须为票据债务人之一;须已实际清偿票据债务;须经交付票据和其他法定手续。20 以对价取得票据，能独立并完整享有票据权利的要件：不知悉票据存在抗辩原因;无重大过失而取得有效票据;须无恶意。21 善意取得： 是指当事人依票据法规定的方法，善意地从无处分权人手中取得有效票据，依据法律的规定而享有
20、票据权利。其要件： 须从无处分权人处取得票据； 须依票据法规定的方法取得票据； 须取得有效票据； 须给付对价； 须为善意。22 票据权利的行使：票据权利人行使权利而进行的行为。主要包括：向付款人提示票据请求承兑； 向付款人或承兑人提示票据行使支付请求权；向票据债务人行使追索权等。票据权利的保全：是指票据权利人为防止票据权利丧失而进行的行为。票据保全的行为主要有： 为防止追索权丧失而依期进行付款提示的行为；为防止追索权丧失而依期作成有效拒绝证明的行为；为防止因时效而消灭票据权利所采取的中断时效的行为。23 票据权利消灭的情形有：正确付款；清偿追索；票据时效届满；保全手续欠缺；除权判决；善意取得。
21、24 票据更改 ：票据法规定可以更改的事项在票据上已经记载后，由享有更改权的人依法定更改款式所进行的变更。其特点： 由有权限的人进行；只能对可以更改的事项进行更改；应依法定款式进行；票据更改是合法行为。票据变造： 没有更改的权利而变更票据上除签章以外的其他记载事项的，称为票据的变造。票据变造和票据更改的区别：行为性质不同。更改是合法行为，变造是违法行为；行为人有无更改权不同。更改人有更改权，变造人无更改权；行为款式不同。更改时，在形式上应有更改人签章证明；变造时，一般不显露痕迹，并且无签章证明形式。票据法规定票据变造的意义：规定票据变造与票据伪造、票据更改的区别，以便于识别票据变造；规定票据变
22、造的效力，以合理分配票据关系人的责任，维护合法权益； 打击票据违法犯罪，维护票据交易秩序。票据变造的效力：票据变造， 以有关人应承担的责任性质相区分，可分为票据责任效力和非票据责任效力。票据责任效力：包括对票据的效力和对变造之前签章人的效力、对变精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 11 页造之后签章人的效力、对不能区分签章前后时的效力。非票据责任效力：包括票据变造的民事责任和刑事责任。25 票据伪造： 不以自己的真实名称，而是假冒他人名义而进行票据行为的。票据涂销：将票据上已记载的事项以涂抹的方式予以消除。26 票据丧失：是
23、指票据持票人或票据权利人没有抛弃票据的意思，而丧失票据的占有。票据依法丧失的法律后果：票据丧失，票据权利人不能行使票据权利。票据的绝对丧失，无被他人冒领票据金额或被他人善意取得的风险。票据的相对丧失， 存在被他人冒领票据金额和他人善意取得的风险。27 挂失止付：是指票据丧失后， 失票人以止付通知的方式告知付款人票据丧失的情形，并请求付款人在止付有效期间对票据不予付款的票据权利保全方法。票据挂失止付的局限性：挂失止付仅能防止冒领票据金额，不能使票据失效和发生禁止票据的效力，因此， 不能防止票据被他人善意取得的风险。挂失止付不能使失票人恢复票据权利。挂失止付不意味着失票人行使票据权利。挂失止付本身
24、的效力期间很短。挂失止付的效力：挂失止付的效力包括独立效力和持续效力。独立效力的内容主要有三项：有效期间；付款人义务；挂失人责任。28 公示催告： 是指依据申请人的申请，人民法院以公告的形式，催促利害关系人在一定期间申报权利，否则，人民法院将作出除权判决，使丧失的票据消灭权利，使丧失票据的人恢复票据权利的一种非诉讼司法程序和票据等有价证券丧失时的救济方法。意义：暂停支付，防止票据金额冒领； 防止善意取得， 保全票据失票利不予丧失；查明利害关系人，以便提起确认票权之诉；恢复票据权利。公示催告程序的范围：适用的票据。 公示催告程序仅适用于可以背书* 的票据， 不可以背书 * 的票据不适用公示催告程
25、序。适用的情形。 公示催告程序适用于可背书票据被盗、遗失或者灭失三种情形，其他情形的票据丧失或票据纠纷不能适用。申请公示催告程序的条件：确实发生票据丧失的情形，并为票据被盗、 遗失和灭失三种情形之一； 所失票据应为可背书的票据，其票据权利仍然存在； 不知票据为何人持有。公示催告的效力：停止支付；付款人收到人民法院止付通知，应当停止支付， 直到公示催告程序终结；票据无效。公示催告起期间，票据权利的行为无效；权利申报。利害关系人应当在公示催告期间向人民法院申报权利。公示催告终结的情形：因申报权利而终结；因撤回申请而终结；因期限届满而终结。29 票据抗辩： 是指票据债务人根据票据法规定对票据债权人拒
26、绝履行义务的行为。特点： 不仅是对票据债权人请求权的对抗，而且包括了根本否认请求人享有票据权利的抗辩；基于票据的流通性及无因性，票据抗辩不具有延续性，即票据抗辩一般仅限于直接当事人之间。其意义：保障票据债权人合法权益的同时，也公平地保障票据债务人的合法权益。票据抗辩原理的主要构成：主要由两部分内容构成：票据抗辩的法定事由表达于票据规则的各个方面；票据抗辩及其限制原理表达于票据法关于票据抗辩的集中性规定中。30 对物抗辩：票据抗辩中， 一切票据债务人或特定票据债务人可以对抗任何持票人的抗辩。其特点： 可以对抗任何持票人； 主要情形产生于票据作为一种“ 物” 的缺陷； 与票据当事人，尤其是直接当事
27、人之间的关系无关。对人抗辩：票据权利中，一切票据债务人或特定票据债务人可以对抗特定持票人的对抗。其特点： 仅能对抗特定持票人；主要产生于特定当事人之间的关系；与特定当事人自己的行为相关。31 票据抗辩的限制：是指票据抗辩中的对人抗辩，一般限制在直接当事人之间适用，对直接当事人以外的其他人不能适用。意义：基于流通证券的性质，保障票据的公信力，以促进利用票据和流通；基于票据为多数人之债的性质，保障票据关系的独立性和整体安精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 11 页全。票据抗辩限制的规则： 票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事
28、由来对抗持票人；票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由来对抗持票人。票据抗辩限制的例外：票据抗辩因法定原因而不限制于直接当事人之间，而可以将其用来延续对抗一定的非直接当事人时，称为票据抗辩限制的例外。主要有三种情形：间接恶意抗辩；无对价抗辩；知情抗辩。32 票据时效： 是指票据上权利的消灭时效。消灭时效：是指权利人在法定期间连续不行使权利的， 义务人可因期间的完成或届满而拒绝权利人的请求，或指权利人的权利在法定期间内连续不行使时，可因期间的完成或届满而丧失或消灭。消灭时效的意义：促进权利人及时行使权利， 以防止义务人长期陷于一定法律关系中不能解脱，使社会处于不稳定的状态；并防止因时间
29、过长而使权利举证发生困难，不利于纠纷的解决。33 有关第一次追索权的追索时效应注意的问题：仅适用于第一次追索权。第一次追索权：是指最终持票人或开始行使追索权的持票人所进行的追索，其他持票人进行的再追索，不适用此项时效。仅限于向除出票人、承兑人等之外的其他票据债务人行使的追索权，主要是向背书人、保证人等追索。不限于直接前手。期间与起算日。此项时效的期间为6个月，起算日为自被拒绝承兑或被拒绝付款之日。再追索权的票据时效应注意的问题：仅陷于再追索；仅限于向前手行使，但不限于直接前手。再追索权的时效期间为3 个月，起算日为自清偿之日或被起诉之日。34 利益返还请求权：又称受益归还请求权，是指因一定原因
30、而丧失票据权利的人，向一定的利益获得人请求返还利益的权利。利益返还请求制度：是指在法定情形下，赋予取得票据时付有对价的持票人以利益返还请求权，以在因一定原因丧失票据权利时，可以以利益返还请求权向获得利益的人请求返还利益的一种制度。利益返还请求权的要件：主体要件：请求权人应为因法定原因而丧失票据权利的持票人；原因要件： A.符合法定票据权利丧失原因； B.归还义务人因票据权利丧失而获有利益。35 我国对利益返还请求权求偿范围的规定：求偿范围是：返还其与未支付的票据金额相当的利益。相当利益包含三个方面：价值相当；利益形态不限于货币现金；利益范围不包括利息。36 空白票据： 是指因一定原因，出票人在
31、出票时有意将票据上除签章以外的一定其他事项不记载完全，授权收款人或其后手在以后予以补充完全的票据。不完全票据： 是指出票人已经完成出票行为，但欠缺绝对必要记载事项，应属无效的票据。空白票据与不完全票据的主要区别： 是否附有填充权不同；不完全记载的意图不同；是否违反证券的要式性不同；填充空白行为的性质不同。空白票据存在的问题：容易发生票据纠纷；容易丧失票据权利；票据过程不能完整显示。空白票据的构成要件：以空白一定必要记载事项为要件；以出票人签章为要件；应交付票据；应附有空白填充权。空白票据的性质和效力：空白票据是附有填充权的有效票据。效力包括： 空白票据的权利；空白填充权的.权利行使效力分为两个
32、时间：未填充完全前，不可以行使票据权利；填充完备后，可行使票据权利。37 空白填充权：是指空白票据发行后，可以对空白票据欠缺的应记载事项进行补充，使其成为完全票据的权利。填充权滥用时的效力：可以对抗滥用填充权人；可以对抗恶意或重大过失取得票据的持票人；不能对抗善意取得人。38 涉外票据： 是指出票、背书、承兑、保证、付款等行为中，既有发生在中华人民共和国境内又有发生在中华人民共和国境外的票据。其特征： 涉外因素的载体；涉外的依精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页，共 11 页据。39 涉外票据的法律适用规则：涉外票据的法律适用是指
33、处理涉外票据纠纷时，本国的票据法和国际票据法或其他国家、地区的票据法中确定适用何种法律的规则和方法。包括两方面：本国法与国际条约国际惯例相冲突时的法律适用、选择具体的法律予以适用在解决涉外票据纠纷中有着非常重要的作用；本国法与统外法相冲突的法律适用，其包括票据行为能力、行为方式、票据权利行使和保全的法律适用。本国法与国际条约冲突时的票据适用法律规则：主要有三种情形，虽有国际条约，但我国未缔结或未参加的，仍适用我国票据法的规定；已有国际条约，我国为缔结或参加国之一的， 并对该条约无保留条款的，如果国际条约与我国票据法有不同规定的，优先适用国际条约的规定；已有国际条约，我国虽为缔约国或参加国之一，
34、但对该条约中的一定条款明确声明保留的，对未声明保留的条款，优先适用国际条约；对于声明保留的条款，仍然适用我国票据法。40 出票： 是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。出票的记载事项：必要记载事项分为绝对必要记载事项：包括票据文句；支付文句；票据金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。相对必要记载事项：包括付款日期；付款的；出票地。任意记载事项包括：禁止文句；外币支付文句；代理付款人。不具有票据效力的记载事项。资金关系的形态：保证汇票金额支付的资金，当然应当是处于付款人支配之下的，并得为出票人进行支付的资金。这种支付资金， 通常表现为由出票人在汇票付款前，事先向付款人实际
35、支付相应的数额的金钱。在出票人对付款人拥有相应的债权，也可以构成事前为进行汇票金额的支付而交付的资金。在特别情况下，如果在出票人与付款人之间，有事后补偿支付资金的特别规定时，也应该认为在出票人与付款人之间存在资金关系。41 汇票出票的效力：汇票出票后，即产生出票的效力，表现为： 对出票人的效力。承担保证该汇票承兑和付款的责任。 对付款人的效力。出票人出票行为的完成，对付款人来说，并为发生票据上效力。 对收款人及持票人的效力。汇票出票行为的完成，对收款人亦即第一持票人发生的效力，主要表现为产生了收款人的票据权利，即一定金额的支付请求权，从而使收款人成为票据权利人。而从收款人受让票据的持票人，也当
36、然享有与前述的收款人同样的权利。42 背书： 是指持票人在票据反面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。背书的特征：背书无须经票据债务人同意；背书人不退出票据关系；背书具有更强的效力。背书的分类： 背书分为实质背书和形式背书。实质背书包括一般背书和特别背书；形式背书包括委托收款背书和设定质权背书。一般背书： 是以实现票据上权利的为目的、且依票据法规定的背书内容，进行完整的背书记载的背书。 特别背书： 是一般背书以外的，在背书记载及背书人等方面有特别情况的背书。形式背书： 是不以票据权利的转移为目的的、仅在形式上具备背书外观、而在实质上并不票据权利的背书。特别背书通常有： 限制背书； 回头背书；
37、 期后背书； 空白背书。43 一般背书的效力：背书的效力表现为背书行为有效成立后，所产生的法律后果。作为一般背书，通常具有权利转移的效力、资格授予的效力、权利担保的效力。背书的权利转移效力。 它是背书的本质效力，即依背书人自己的意思表示当然发生的效力。背书的资格授予效力。 在持票人为背书中记载的被背书人时，该持票人即推定为具有行使票据上权利的资格， 这就是背书的资格授予效力。背书的权利担保效力。表现在背书人对于在其背后的所有的后手被背书人，均承担担保承兑及担保付款的责任，在后手未获承兑或未获付款时，则由背书人负责归还相应的金额。44 票据的交付：是指不在票据上进行背书的记载，而直接将票据交付受
38、让人即完成行精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 11 页为的票据 .背书连续：是指从票据上的第一个背书人即票据上所载受款人开始，到最后一个被背书人即现在的持票人为止的全部背书，其前一背书的中的被背书人，一定是后一背书中的背书人，由此而使前后背书相接，不发生间断。45 无担保背书：是在背书中特别记载，对票据的承兑或票据的付款不负担保责任的背书。回头背书： 是以先前已经在票据上签名的出票人、背书人等票据债务人为被背书人的背书。期后背书：是指在票据被拒绝承兑、被拒绝付款或超过付款提示期时所进行的背书。形式背书包括： 委托收款背书和
39、设定质押背书。委托收款背书： 是以委托他人代替自己行使票据权利， 收取票据金额而进行的背书。设定质押背书：是以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。46 票据质押背书与普通质权的区别：普通质权的质权人只能在已设定质权的债权额范围内，取得相应的给付；设定质押背书的被背书人在取得给付时，无任何限制，得以票据请求支付全部票据金额，即使该金额超过设定质权的债权额。普通质权在被担保的债权未到期时， 不得行使； 而设定质押背书的票据到期时被背书人有权行使票据权利而取得相应的金额，即使被担保的债务此时尚未到期。47 承兑： 是指汇票上所载的付款人，在汇票上进行承兑文句的记载并完成签名，以说明在汇票到期日
40、支付汇票金额的一种票据行为。汇票承兑的原则：自由承兑原则；单纯承兑原则；完全承兑原则。承兑的构成要件：承兑的书面要件；承兑的记载事项；承兑确实定期间。提示承兑： 是指汇票持票人，向汇票上所载付款人出示汇票，请求其承诺付款的行为。提示承兑的性质：从票据关系来说，提示行为是票据权利人的行为，是票据权利人为行使票据权利而进行的行为，并非其履行义务的行为，因而，在一定意义上说， 提示行为的本质，应该是一种权利，而不是一种义务。也就是说，持票人是否进行，可以以其自己意思自由地决定， 即使不进行提示，也可以在到期时去请求付款。与承兑人的自由承兑原则相对，这也被称为持票人的自由提示原则。作为自由提示原则的例
41、外，对于见票后定期付款的汇票，则要求持票人必须进行提示承兑，否则在其后不能请求付款。但在这种情况下的提示承兑，也可以看作是持票人的一种权利，而不提示承兑，则是持票人对其权利的处分。48 我国汇票提示承兑的期间：我国票据法明确规定了汇票提示期间，包括一般提示承兑期间， 即对于在出票时付款日期已经确定的汇票所规定的提示承兑期间；特别提示承兑期间，即对于在出票时付款日期不能确定的汇票规定的提示承兑期间。我国票据法有关承兑确实定期间的规定：付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内，进行承兑或拒绝承兑。在此期间未明确表示承兑还是拒绝承兑时，根据意思表示的一般理论，推定为拒绝承兑，
42、持票人得依此而进行追索。49 撤销承兑的效力：在承兑人将汇票返还持票人之前，以涂销方式撤销承兑时，即发生拒绝承兑的效力，持票人得据此进行追索。持票人对于追索义务人，没有证明承兑人对承兑的涂销是在返还之前依法进行的责任；但如果追索义务人能够证明承兑的涂销是在票据返还之后进行的， 即可认为该涂销属于票据的变造。因此得拒绝持票人的追索请求。与此相反，当持票人主张承兑人对承兑的涂销是在票据返还之后，因而对承兑人请求支付时，则须对承兑人在返还之后进行涂销一事提出证明。50 一般承兑的效力： 是指承兑人依照票据法的规定，完成承兑能力， 所应发生的效力。主要表现为：对于持票人来说，无须考虑承兑人与出票人之间
43、，是否确实存在资金关系，只要已完成承兑行为，承兑人即应承担到期付款的责任；在承兑人承兑后，到期不能进行付款时， 不仅应承担票据金额的支付，而且要承担迟延付款的利息及追索费用；承兑人必须承担最终的追索责任；在持票人未按时提示付款时，即使已超过提示付款期限，而使追索权消灭，也不影响对于承兑人的权利。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 11 页51 保证： 是指行为人在已签发的票据上，进行保证文句的记载，完成签章，并将其交付持票人，从而说明对特定票据债务人的票据债务履行承担保证的行为。票据保证的种类：票据保证分以下不同种类： 单独
44、保证和共同保证； 完全保证和部分保证； 正式保证和略式保证； 单纯保证和不单纯保证。票据保证的性质：票据担保作为一种人的担保，与一般民事保证具有同一的特征。但票据保证同时也是一种票据行为，因而票据保证存在假设干与一般民事保证不同的单独的特征。主要表现在： 具有单方性。 票据保证是单方法律行为，这是票据保证在行为性质上的单独特征。 具有独立性。票据保证的成立，不完全依赖于主债务的成立，这是票据保证在其成立上所具有的单独的特征。具有无因性。票据保证与出票、背书等票据行为一样，也是无因行为， 在票据保证行为完成后，依该保证行为所发生的票据保证效力即独立存在，不受其所保证的实质性原因关系的影响。52
45、保证的不具有票据效力的记载事项：我国票据法规定的保证的不具有票据效力的记载事项， 为附条件记载。 附条件记载可能表现为各种形式，比方记载保证人在条件成熟时承担或不承担一定责任，这使得票据保证不能依票据法的规定来确定其效力，而要依不确定的条件的成就与否来确定其效力与票据法的基本原则要求不符。因而我国票据法规定，票据保证不得附有条件。但附条件记载事项并非不得记载事项，而是不具有票据效力的记载事项，我国票据法也规定，在进行票据保证时付有条件的，不影响对票据的保证责任。因此保证的附条件记载，应为不具有票据效力的记载事项。53 票据保证中保证人的责任及其性质：保证人对合法取得票据的持票人所享有的票据权利
46、， 承担担保付款的责任，但被保证人的债务因票据记载事项欠缺而无效的除外。其性质为：保证人的责任是同一责任，即其与被保证人的责任完全一致。保证人的责任是独立责任。 表现在票据保证不因被保证的票据债务实质上无效，而致票据保证本身无效。保证人的责任是连带责任。即票据债权人可直接向保证人请求履行，无须首先向被保证人请求。能够导致票据行为无效的因素： 被保证的票据债务自始不存在；被保证的票据债务，因其所赖以发生的票据行为在形式上不完备而无效；票据保证行为本身在形式上不完备。54 票据付款： 是指付款人或承兑人在票据到期时，对持票人所进行的票据金额饿的支付。期前付款： 是指在汇票上所记载的到期日到来之前，
47、由付款人进行的汇票付款。期后付款：是指在法律规定的提示付款期间经过后，所进行的付款。提示付款： 是指持票人为取得票据金额的支付，而向票据上所载的付款人或承兑人出示票据， 请求其付款。 其意义：提示付款能够确认真实票据权利人；提示付款能够保全追索权。55 付款人的形式审查义务：是指就票据的本身，即从票据的外在形式上进行审查的义务。一般包括两个方面：对持票人形式资格的审查，即审查持票人在形式上是否为合法权利人；对票据自身形式的审查，即审查票据在形式上是否为符合法律规定的有关票据。付款人的实质审查义务：是指对持票人是否为真实权利人、是否依真实有效的背书而受让票据权利等实质性问题所进行的审查。付款人在
48、进行付款时无实质审查义务，主要表现在：对持票人是否为真实权利人无审查义务；对于背书人签章真伪无审查义务。56 善意付款： 是指付款人在进行付款时，依法进行形式审查后，在无恶意和重大过失的情况下， 对非真实票据权利人进行的付款。其成立要件： 在于付款人在进行付款时无恶意或重大过失。所谓付款人有恶意，在通常情况下，是指在付款的当时，付款人对于持票人为无权利人一事已经了解，且能够比较容易地加以证明；如果付款人对持票人为无权利人一事完全不了解，当然不能构成恶意，而在虽有一定了解，但无确切证据证明，因而无法拒绝付款时， 也不应认为构成恶意。此外，如果属于在付款当时对持票人为无权利人一事不知，而在付款之后
49、方得知其事，当然也应认为不成立恶意。所谓重大过失， 是指付款人在进行付款精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 11 页时，对于持票人为无权利人一事应该知道，但因某种原因而未能知道。57 追索权： 是指持票人在提示承兑或提示付款，而未获承兑或未获付款时，依法向其前手请求归还票据金额及其他金额的权利。依追索权发生的不同情况，分为期前追索权、期后追索权和再追索权。期前追索权： 是指在汇票上所载的到期日到来之前，因发生到期付款的可能性显著减少的情况，而得进行追索的权利。期后追索权：是指在票据到期时，持票人因不获付款而得进行追索的权利。
50、再追索权： 是指被追索人在履行了自己的追索义务，向追索人归还追索金额后，得向其前手追索义务人进行追索的权利。持票人行使期前追索权的情况：汇票被拒绝承兑；承兑人或付款人死亡、逃匿； 承兑人或付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动。58 追索权行使的形式要件：由当事人出具的合法证明；由有关机关出具的合法证明；有关司法文书及处罚决定。票据法规定的有关机关出具的证明主要包括：医院或有关单位出具的承兑人、付款人死亡的证明；司法机关出具的承兑人、付款人逃匿的证明；公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书。追索权行使的实质要件：表现为持票人的提示请求受到拒绝，包括提示承兑受到拒绝和提示付款受到拒绝。构成