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1、证劵从业( 旧 )考试试题题库8节证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第1节利用股票指数期货和现货之间的对冲交易，可以降低非系统性风险。()答案：错解析：运用风险管理工具进行风险控制主要有两种方法：其一，通过多样化的投资组合降低乃至消除非系统风险；其二，转移系统风险。转移系统风险的方法主要有两种：将风险资产进行对冲（如利用股票指数期货和现货进行对冲）和购买损失保险。2022年12月，作为我国资产化试点银行，（ )分别以个人住房贷款和信贷资产为 支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。 A.中国建设银行 B.中国工商银行C.国家开发银行 D.中国人民银行答案：A,C解析：2022年12月，
2、作为资产证券化试点银行，中国建设银行和国家开发银行 分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制 止，责令限期改正，拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，可依法采取（ ）等监 管措施。A.公开警示B.责令处分有关责任人员C.责令停止有关分支机构的融资融券业务活动D.撤销融资融券业务许可答案：A,B,C,D解析：根据证券公司融资融券业务试点管理办法的有关规定：证券公司 或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正； 拒不改正或者情节严重的，由证
3、监会视具体情形，依法采取警示、公开警示、责令处分有关责 任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。1990年7月和1991年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。 ( )答案：B解析：1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。把职业投资分析师定义为“从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”的是()组织。A:ASFAB:AIMRC:EFFASD:FLAAF答案：B解析：AIMR组织创立于1990年，是一个全球性的非盈利机构，把职业投资分析师定义为“从事作为投资决策过
4、程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。当运用不同种类的K线组合得到的结论不同时，应尽量使用根数多的K线的结论。()答案：对解析：无论是根K线，还是两根、三根以至更多根K线，由它们的组合得到的结论都是相对的，不是绝对的。对股票投资者而言，结论只是起种建议作用。在应用时，有时会发现运用不同种类的组合会得到不同的结论，避免这种情况发生的一个重要原则是尽量使用根数多的K线组合的结论，并将新的K线加进来重新进行分析判断。一般说来，多根K线组合得到的结果不大容易与事实相反。公司（ ）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。 A.内部控制 B.内部控制机制C.内部控制制度 D.内部控
5、制大纲答案：D解析：答案为D。公司内部控制大纲，即对公司章程规定的内部控制原则的细化 和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环 境和内部控制措施等内容。()的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A:公司债券发行试点办法B:上市公司股东发行可交换公司债券试行规定C:银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法D:证券公司管理暂行办法答案：A解析：2022年8月14日起施行的公司债券发行试点办法标志着我国公司债券发行工作的正式启动。以下哪种风险不属于系统风险？（ ） A.信用风险 B.利率风险C.经济周期波动风险 D.政策风险答案：A解析：与证券投资相
6、关的所有风险称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风 险两大类。系统风险是指由于某种全局性的共同因素_引起的投资收益的可能变动，这种因素以 同样的方式对所有证券的收益产生影响，主要包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和 购买力风险等。非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，主要包括信 用风险、经营风险、财务风险等。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第2节基金绩效衡量问题的不同视角有（ ）。A.内部衡量与外部衡量 B.实务衡量与理论衡量C.短期衡量与长期衡量 D.事前衡量与事后衡量答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。基金绩效衡量问题的不同视角包括内部衡量与外部衡量
7、、 实务衡量与理论衡量、短期衡量与长期衡量、事前衡量与事后衡量、微观衡量与宏观衡量、 绝对衡量与相对衡量、基金衡量与公司衡量主动债券组合管理中的债券掉换的目的是用定价过低的债券替代定价过高的债券，或是用收益率高的债券替代收益率低的债券。()答案：对解析：债券掉换的目的是用定价过低的债券来替换定价过高的债券，或是用收益率高的债券替换收益率较低的债券。债券掉换方法大体有以下类型：替代掉换、市场内部价差掉换、利率预期掉换、纯收益率调换。证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。()答案：对解析：上市公司在本次重大资产
8、重组前不符合中国证监会规定的公开发行证券条件，或者本次重组导致上市公司实际控制人发生变化的，上市公司申请公开发行新股或者公司债券，距本次重组交易完成的时间应当不少于一个完整会计年度。( )答案：对解析：上市公司在本次重大资产重组前不符合中国证监会规定的公开发行证券条件，或者本次重组导致上市公司实际控制人发生变化的，上市公司申请公开发行新股或者公司债券，距本次重组交易完成的时间应当不少于一个完整会计年度。本题说法正确。货币供给的增加有利于贷款利率的降低，反之，货币供给的减少，将促使贷款利率上升（）答案：对解析：货币供给的增加有利于贷款利益的降低，可减少投资成本，刺激投资增长和生产扩大，从而增加社
9、会总供给。反之，货币供给的减少将促使贷款利益上升，从而抑制社会总供给的增加，货币市场基金的投资对象包括股票、银行存款等金融工具。 （）答案：错解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。下列属于影响债券定价的外部因素的是（ ）。A.拖欠的可能性B.银行利率 C.市场利率 D.通货膨胀水平答案：B,C,D解析：。影响债券定价的外部因素：（1）银行利率；（2）市场利率；（3）其他因素，如通货膨胀率。A项属于内部因素。债券市场是债券发行和买卖交易的场所，下列说法中不正确的有()。A:债
10、券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、企业和个人B:债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时还本付息C:债券是所有权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系D:相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定答案：A,C解析：A项，个人不能发行债券；C项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的，发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的（ ），发起人的出资总额不少于（ ）亿元人民币。A:30%，2B:35%，15C:35%，2D:30%，15答案：B解析：以募集方式设立公司，申请
11、发行境内上市外资股的，发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的35%，发起人的出资总额不少于人民币15亿元。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第3节下列关于人气型指标的分析，说法正确的有()。A:PSY的取值范围是0100，以60为中心，60以上是多方市场B:如果PSY的取值超过了2575，则是超买或超卖C:OBV线是预测股市长期趋势的重要判断指标D:OBV线不能单独使用，必须与股价曲线结合使用才能发挥作用答案：B,D解析：PSY的取值范围是0100，以50为中心，50以上是多方市场，50以下是空方市场，所以A项说法错误。OBV线是预测股市短期波动的重要判断指标，所以C项说法错误。已获
12、利息倍数越大，企业付息能力()。A:越受利润的影响B:越受费率的影响C:越弱D:越强答案：D解析：已获利息倍数指标反映公司经营收益为所需支付的债务利息的多少倍。只要已获利息倍数足够大，公司就有充足的能力偿付利息；否则相反。发行人在确定债券期限时，主要考虑的影响不包括以下哪种()。A:资金使用方向B:市场利率变化C:发行人的资信状况D:债券的变现能力答案：C解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向；市场利率变化；债券的变现能力。在资产估值方面，（ ）主要用来判断证券是否被市场错误定价。 A.资本资产定价模型 B.投资组合理论C.有效市场理论 D.套利定价理论答案：
13、A解析：资本资产定价模型主要应用于资产估 值、资金成本预算以及资源配置等方面。在资产 估值方面，资本资产定价模型主要用来判断证券 是否被市场错误定价。在深圳证券交易所，债券质押式回购单笔交易数量不低于1万张，或者交易金额不低于300万元人民币的，可采用大宗交易方式。()答案：错解析：在深圳证券交易所，债券单笔质押式回购交易数量不低于5000张（以人民币100元面额为1张），或者交易金额不低于50万元人民币的，可采用大宗交易方式。严重的通货膨胀指()的通货膨胀。A:高于5%B:低于10%C:两位数D:三位数答案：C解析：通货膨胀从程度上说有温和的、严重的和恶性的三种。温和的通货膨胀是指年通货膨胀
14、率低于10%的通货膨胀；严重的通货膨胀是指两位数的通货膨胀；恶性通货膨胀是指三位数以上的通货膨胀。证券交易所对基金投资行为的监控就是指对证券投资基金在证券市场的投资行 为进行监控。 ( )答案：错解析：错。证券交易所对基金投资行为的监控包括两个方面：一是对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控；二是对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控。以下不属于简单估计法的是（ ）。A.中间数法 B.回归调整法C.回归分析法 D.趋势调整法答案：C解析：C项回归估计法是与简单估计法并列 属于对股票市盈率估计的方法。证券投资分析三个基本要素不包括()。A:信息B:步骤C:期限D:方法答案：C解析：证
15、券投资分析三个基本要素包括信息、步骤和方法。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第4节下列不属于金融衍生工具交易的是（ ）。 A.股票交易 B.金融斯货交易 C.金融期权交易 D.权证交易答案：A解析：。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、 可转换债券交易等。股票交易不属于金融衍生工具交易。关于限价委托方式特点的说法，正确的是( )。 A证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交 B有利于客户实现预期投资计划，谋求最大利益 C成交速度慢，有时甚至无法成交 D在证券价格变动较大时，客户采用限价委托容易错失良机，遭受损失答案：A,B,C,D解析：日均换手率是指过去2个月内标的证
16、券或基准指数每日换手率的平均值。()答案：错解析：日均换手率是指过去3个月内标的证券或基准指数每日换手率的平均值。若证券公司追求较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡，则该公司应该采用()。A:差异性市场营销策略B:无差异市场营销策略C:集中性市场营销策略D:地区集中策略答案：A解析：差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。基金()对其资产按规定进行估值。A:每日B:每周C:每月D:每季答案：
17、A解析：基金逐日对其资产按规定进行估值，并于当日将投资估值增（减）值确认为公允价值变动损益。金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（ )。A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度答案：C解析：。金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当 日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并 应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自 己的交易持仓。维持担保比例超过()时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。A:130%B:150%C:200%D:300%
18、答案：D解析：维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。证券交易所另有规定的除外。提交发行新股申请文件并经受理后，上市公司的新股发行申请进人核准阶段，此 时主承销商的尽职调查责任终止。 ( )答案：B解析：。提交发行新股申请文件并经受理后，上市公司的新股发行申请进入核准阶段，但此时保荐机构(主承销商）的尽职调查责任并未终止，仍应遵循勤勉尽责、诚实信用的原则，继续认真履行尽职调查义务。深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立交易单元所设定的交易或其他业务权限包括( )等。A:一类或多类证券品种或特定证券
19、品种的交易B:大宗交易C:协议转让D:ETF、LOF及非上市开放式基金等的申购与赎回答案：A,B,C,D解析：深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：(1)一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；(2)大宗交易；(3)协议转让；(4)交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)及非上市开放式基金等的申购与赎回；(5)融资融券交易；(6)特定证券的主交易商报价；(7)其他交易或业务权限。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第5节证券交易所证券交易全部或者部分不能正常进行，是指无法正常开始交易、无法连续交易、交易结果异常、交易无法正常结
20、束等情形。()正确错误答案：对解析：证券交易所交易异常情况是指导致或可能导致证券交易所证券交易全部或者部分不能正常进行的情形，包括无法正常开始交易、无法连续交易、交易结果异常、交易无法正常结束等情形。()不是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。A:平衡型基金B:交易型开放式指数基金C:货币型基金D:指数型基金答案：A,C,D解析：ETF即交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。平衡型基金、货币型基金、指数型基金，不具备这两个特征的结合。在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有()。A:机构本身的
21、情况B:影响投资者决策的因素C:控股公司的运营状况D:监管机构对基金营销的规范答案：A,B,D解析：在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面：销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。获得融资融券业务试点资格的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请换发经营证券业务许可证，向中国证监会申请业务范围的变更登记。()答案：错解析：获得融资融券业务试点资格的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向中国证监会申请换发经营证券业务许可证。采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。A.客户评级和证券评
22、级 B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级答案：D解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。证券公司内部控制应当贯彻的原则有（ ）。A.健全性 B.合理性 C.制衡性 D.独立性答案：A,B,C,D解析：ABCD。证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。流动性首先取决于债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失；其次取决于市场为转让所提供的便利程度。()答案：错解析：流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度；其次取决于债券在迅速
23、转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上提供人民币FRA报价，参考利率为()个月期Shibor。A:2B:3C:4D:6答案：B解析：根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2022年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M*4M、3M*6M、9M*12M等。目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上提供人民币FRA报价，参考利率为3个月期Shibor。关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A:适合长期投资B:既适合短期投资、也适合长期投资C:没有投资风险D:适合短期投资答案：D解析：货币市场基金以
24、货币市场工具为投资对象货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第6节实物国债与实物债券含义相近，都是以某种商品实物为本位而发行的债券。 （）答案：错解析：实物国债与实物债券的含义是不同的。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券（如记账式债券）相对应；而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由分支机构承担。 （ ）答案：错解析：B。基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由基金管理公
25、司 承担。证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是具有()家以上的营业部，并且布局合理。A:10B:15C:20D:25答案：C解析：根据证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）的规定，对从事代办股份转让服务业务资格的申请条件之一是具有20家以上的营业部，并且布局合理。一般来说，有价证券具有如下特征（)。A.流动性 B.永久性 C.安全性 D.收益性答案：A,D解析：AD。有价证券的特征包括：收益性。证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报；流动性。证券的流动性是指证券变现的难易程度；风险性。证券的风险性是指实
26、际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性；期限性。证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。可转换债券具有（ ）的双重特性。A.债权和股权 B.债权和期权C.债券和股票 D.期权和股权答案：B解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券。可转换债券具有债权和期权的双重特性。证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的()。A:15%B:10%C:5%D:20%答案：A解析：证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%。我国基金的会计年度为公
27、历每年1月1日至12月31日。 （ ）答案：对解析：答案为A。我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。证券投资基金一般在()结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般()结转损益。A:季末；逐日B:季末；逐月C:月末；逐月D:月末；逐日答案：D解析：本题涉及的是本期利润及利润分配的核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。基金的资金清算依据交易场所的不同可以分为()。A:场外资金清算B:全国银行间市场交易资金清算C:基金管理公司资金清算D:交易所交易资金清算答案：A,B,D解析：基金的资金清算依据交易场所的不同，分为交易所交易资金清
28、算、全国银行间债券市场交易资金清算和场外资金清算三个部分。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第7节对于事先己确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，目前主要运用于记账式国债的发行。（）答案：错解析：对于事先己确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行。证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A:1B:3C:6D:9答案：C解析：按照证券法的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并
29、根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。故选C。下列对债券买断式回购描述正确的是（）A:债券的所有权随交易的发生而转移B:债券在协议期内可由逆回购方自由支配C:债券的所有权并未随交易的发生而转移D:逆回购方在协议期内不能动用债券答案：A,B解析：债券买断式回购交易，是指债券持有人（正回购方）将一笔债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，再由卖方（正回购方）以约定价格从买方（逆回购方）购回相等数量同种债券的交易行为买断式回购与质押式回购业务的区别在于在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转
30、移至逆回购方而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只有享有质权由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可在具体实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、（ ）和 时间性方面的特点。 A.价格的多变性 B.价值的不确定性C.个股筹码的分配 D.流动性答案：D解析：流动性是指资产可随时变现的能力，在投资决策时，投资者应正确认识每一 种证券的风险性、收益性、流动性和时间性方面的特点，借此选择风险性、收益性、流动性和 时间性同自己的要求相匹配的投资对象，并制定相应
31、的投资策略。上海证券交易所可根据市场情况，终止某券种的国债买断式回购交易。()答案：对解析：上海证券交易所根据市场情况，对指定券种的国债买断式回购实施停牌，并可视市场具体情况对其复牌，亦可根据市场情况终止某券种的国债买断式回购交易。主办报价券商推荐挂牌报价转让的园区公司须具备以下()条件。A:设立满5年B:属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业C:主营业务突出，具有持续经营记录D:公司治理结构健全，运作规范答案：B,C,D解析：设立满3年即可。资产管理业务存在的风险主要有（ ）。A.合规风险 B.市场风险C.经营风险 D.管理风险答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。资产管理业务存在较
32、大风险，其风险种类和表现形式与自 营业务的风险基本相似，主要包括：合规风险、市场风险、经营风险、管理风险。保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。( )答案：对解析：保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准和范围经营业务的，责 令改正，没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）罚款。A. 1倍以上5倍以下B. 3万元以上30万元以下C. 30万元以上60万元以下D. 1万元以上10万元以下答案：C解析：答案为C。证券公司或者
33、其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批 准和范围经营业务的，依据证券法第二百一十九条的规定处罚，即“责令改正，没收违 法所得，没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下罚 款；情节严重的，责令关闭”。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第8节基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。A:渠道特性B:市场环境与竞争对手状况C:基金产品类型D:客户特性答案：A,B,C,D解析：基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型，第二个考虑因素是市场环境，第三个考虑因素是客户特性，第四个考虑因素是渠道特性。理财顾问服务的特点包括（ ）。A.专业性 B.综合性 C.顾问性 D.长期
34、性A.专业性 B.综合性 C.顾问性 D.长期性答案：A,B,C,D解析：理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个 人投资产品推介等综合性理财专业化服务。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性和长期 性特点。变更登记指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。具体做法是以账户划转的方式在投资者或账户之间转移，并相应更改股东名册或债权人名册。()答案：对解析：证券公司设立子公司，要求最近一年净资本不低于()亿元。A:20B:10C:5D:12答案：D解析：证券公司设立子公司，应当符合的审慎性要求之一的是：最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低
35、于12亿元人民币。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）。 A. 10天 B. 10个工作曰C. 20天 D. 20个工作曰答案：D解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎 回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申 请；巳经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。与其他金融工具相比较，开放式基金是种()A:收益凭证B:债券凭证C:受益凭证D:信用凭证答案：C解析：基金是种受益凭证，基金财产独立于基
36、金管理人；基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险优先股根据不同的附加条件，可以分为()。A:股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票B:参与优先股票和非参与优先股票C:可转换优先股票和不可转换优先股票D:可赎回优先股票和不可赎回优先股票答案：A,B,C,D解析：优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票，参与优先股票和非参与优先股票，可转换优先股票和不可转换优先股票，可赎回优先股票和不可赎回优先股票；股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。金融期货的主要交易制度不包括（ ）。A.逐日盯市制度 B.分散交易制度C.限仓制度 D.每日价格波动
37、限制及断路器原则答案：B解析：答案为B。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度（又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例（金额）等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。上市公司进行资产重组后的整合，主要包括的内容有（ ）。 A.增发新股 B.企业组织的重构C.人力资源配置和企业文化的融合 D.企业资产的整合答案：B,C,D解析：答案详解】BCD。上市公司进行资产重组后的整合主要包括企业资产的整合、人力资源配置和企业文化的融合、企业组织的重构三个方面。