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1、22年基金从业考试题目下载8卷22年基金从业考试题目下载8卷 第1卷 依据投资理念的不同，基金可分为()。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金正确答案：B考15;见销售基础教材P68 下列关于基金与股票的说法，正确的是()A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益答案：D考点：证券投资基金分类概述解析：A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证;B、C项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投
2、向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 创业投资可以更有效地应对创业企业( )等特征。.信息不对称.不确定性高.资产结构以无形资产为主.融资需求呈现阶段性A.、B.、C.、D.、正确答案：D 股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在( )内转让给职工。A、3个月B、6个月C、一年D、两年正确答案：C 关于欧式期权和美式期权，下列说法错误的是（ ）。A.对于欧式期权，如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约B.超过到期日，美式期权失效C.其他条件相同时，美式期权的期权费通常要比欧式期权的低D.世界范围内，在交易所进行
3、交易的多数期权均为美式期权正确答案：CC项，买人美式期权后，买方可以在期权有效期内更灵活地根据市场价格的变化和自己的实际需要而主动地选择履约时间。对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险，他必须随时为履约做好准备。因此，在其他条件都一样的情况下，美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费高一些。 不属于股权投资基金投资流程的是( )。A.项目收集B.项目终审C.签署投资备忘录D.尽职调查正确答案：B解析：一个完整的股权投资基金投资流程通常包括项目收集、项目初审、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资后管理、项目退出等主要阶段。故本题选B选项。 202
4、2年某省8个地级的财政支出（单位：万元）分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100，这组数据的中位数为（ ）万元。A.72225B.78000C.66450D.75894正确答案：A对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。8个地级市的财政支出排序后为：50002，59000，65602，66450，78000，78000，78000，132100。正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。该组数据的中位数为：(66450+78000)2=72225(万元)。 复利现值的计算公式为（ ）。A.FV=P
5、V（1+it）B.PV=FV（1+it）=FV（1-it）C.FV=PV（1+i）n=PV（1+i）-nD.PV=FV（1+i）n=FV（1+i）-n正确答案：D根据复利终值公式可以推算出复利现值的计算公式，由FV=PV(1+i)n可得：PV=FV(1+i)n=FV(1+i)n。式中：(1+i)n称为复利现值系数或1元的复利现值。22年基金从业考试题目下载8卷 第2卷 下列不属于期货市场功能的是( )。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现考点：期货合约概述答案：D解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。故本题选D选项。 股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及
6、并购整合增值服务包括()。.帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作.引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作.利用自己在资本市场的资源，推荐并购标的或上市证券交易市场.为被投资企业寻找关键人才A.、B.、C.、D.、正确答案：C股权投资基金为了实现资本增值，要参与被投资企业的资本运营，帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作，引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作，并利用自己在资本市场的资源，推荐并购标的或上市证券交易市场。 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻正确答案：A解析：周转率较高的基
7、金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。 中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化( )监管。A.适度B.自律C.事前D.事中事后正确答案：D解析：中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。 目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托正确答案：A投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，
8、世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。 （ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内控大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案：A(JP181)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。此题为判断题(对，错)。正确答案： 基金管理人应于基金（ ）在指定报刊和管理人网站上登
9、载基金合同生效公告。A.份额发售前3日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前3日正确答案：C基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。22年基金从业考试题目下载8卷 第3卷 证券投资基金的特点包括()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明正确答案：ABCD考2;见基金销售教材P50-51 基金经理投资理念的考察要点不包括()。A.基金经理的投资哲学B.基金经理投资方法论C.基金经理行业的偏好情况D.基金经理投资策略正确答案
10、：C考4;见销售基础教材P170 下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。A.风险控制制度B.员工自律C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导正确答案：A基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。内部控制机制 以下哪一个因素不影响投资者的风险承受力()。A.资产负债情况B.投资期限C.投资者的风险厌恶程度D.现金流入正确答案：C 违反证券投资基金法规定，擅自公
11、开或者变相公开募集基金的，有以下处罚措施( )。.责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息.没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告.直接负责的主管人员和其他直接责任人员并处5万元以上50万元以下罚款A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：证券投资基金法第一百二十七条规定，违反本法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款。 基金销售机构在基
12、金销售活动中，可以采取的行为是( )。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 下列属于实行备案管理的基金服务机构的是()。A.基金份额登记机构、基金销售
13、支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构B 中国金融期货交易所(CFFEX)风控管理制度包括( )。A.持仓限额制度B.保证金制度C.强行平仓制度D.集合竞价制度正确答案：ABC22年基金从业考试题目下载8卷 第4卷 李某打算在未来两年每年年初存入1000元，年利率为3%，单利计息，则在第二年年末存款的终值为( )元。A、1030B、1060C、2090D、5050C本题考查单利与复利。第二年年末该笔存款的终值为：1000(1+23%)+1000(1
14、+3%)=2090元。 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节B.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系D.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用正确答案：B 基金招募说明书中最为重要的信息不包括（ ）。A.基金投资目标B.基金投资范围C.业绩比较基准D.基金费用计提标准正确答案：D(JP106107)基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息，因为它们体现了基金产品的风险收益水平，可以
15、帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。 风险价值(VA.R)又称()。A.标准差B.贝塔系数C.在险价值D.风险溢价正确答案：C 中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括().A.以柜台市场为主B.以交易所市场为主C.以银行间市场为主D.以场外市场为主答案：D解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的,经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主的三个发展阶段. 募集机构应当承担( )等相关责任。.特定对象确定.投资者适当性审查.私募基金推介.合格投资者确认A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：募集机构应当承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募
16、基金推介及合格投资者确认等相关责任。考点：募集机构的责任与义务 私募基金管理人应当遵循( )运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。A、专业化B、利润最大化C、统一化D、差异化正确答案：A解析：私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。 中金所上市的首个国债期货产品为( )。A.3年期国债期货合约B.5年期国债期货合约C.7年期国债期货合约D.10年期国债期货合约正确答案：B22年基金从业考试题目下载8卷 第5卷 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。A.应当及时告知公司总经理
17、和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案：D除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 下列不属于系列基金的优势的是( )。A、强大的扩张功能B、简化管理C、降低成本D、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回正确答案：D解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：简化管
18、理;降低成本;强大的扩张功能。 ( )是对风险因子的暴露程度。A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口正确答案：D解析：风险敞口是对风险因子的暴露程度。 下列关于久期的说法，不正确的是（ ）。A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确正确答案：C市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越大。 ()是业务人员上岗操作的指南。A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲正确答案：B解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务
19、基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。 封闭式基金份额发售时，基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.10正确答案：B封闭式基金份额发售时，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 专业资产管理公司的特征包括（ ）。A.是隶属于银行或保险的独立部门B.是隶属于银行和信托公司的附属部门C.主业是资产管理D.主业是证券投资管理正确答案：C(178)专业资产管理公司有两个特征：(1)主业是资产管理。(2)不隶属于银行或保险公司的独立部门。 非
20、法开设证券交易场所的，由国务院证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。( )正确答案：错22年基金从业考试题目下载8卷 第6卷 关于排他投资条款与保密条款的关系，下列说法中正确的是( )。A.保密条款比排他条款更难履行B.排他条款优先于保密条款C.保密条款优先于排他条款D.排他条款与保密条款可以并行正确答案：D 不属于基金托管人职责的内容是（ ）。A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计核算正确答案：A基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托
21、管资格的商业银行或其他金融机构担任。 以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。A.目标企业法律风险的识别B.评估目标企业的财务健康程度C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程D.提供交易条款的述议正确答案：A 下列说法错误的是( )。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人需要承担全部因募集行为而产生的债务和费用正确答案：D解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立;基金管理人依法向中国证监会办理基金备案
22、手续，基金合同生效。基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项。并加计银行同期存款利息。 下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。A.参数法B.久期分析法C.蒙特卡洛模拟法D.历史模拟法正确答案：B最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。 跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标，被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可
23、以是事后的；跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差，跟踪偏离度证券组合的真实收益率基准组合的收益率，即便是完全复制，由于交易费用和流动性成本的影响，也不可能做到跟踪误差为零。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 从发展趋势来看，金融市场将逐步由( )为主转向( )为主。A.间接投资;直接投资B.直接投资;间接投资C.间接融资;直接融资D.直接融资;间接融资正确答案：C解析：从发展趋势来看，金融市场将逐步由间接融资为主转向直接融资为主。 有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是( )。A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织.对行
24、业实行自律管理B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，土要负责协调行业关系，促进行业发展D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用答案：A22年基金从业考试题目下载8卷 第7卷 （ ）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：DD解析相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ ）负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。A.中央结算公司B.中国人民银
25、行C.银行业监督协会D.同业拆借中心正确答案：D全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。 以下（）不属于基金估值的对象。A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易额C.基金所持有的债券D.基金的权证正确答案：B 根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单 位投资者，要求其净资产不低于()万元;对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于()万元或者最近三年个人年均收入不低于(B)万元。A 100 ;60 ;50B 1000;300;50C 1000;100;50D 500 ;3
26、00;100答案：B 买入120份封闭式基金份额，买入价格3元/份，交易佣金率0.3%，按沪深交易所公布的收费标准，该交易佣金为( )元。A.1.08B.3C.5D.无法计量答案：C解析：佣金=交易金额佣金率，所以交易佣金为12030.3%=1.08(元)。根据我国规定，封闭式基金交易佣金不足5元的，按5元收取。故本题选C选项。 以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（ ）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式正确答案：AA解析金融交易的组织方式金融交易主要有以下3种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上
27、买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。 中央独立登记模式的主要代表是( )。A、英国B、美国C、日本D、德国答案：B 基金业协会的会员类别不包括（）。A.联系会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员正确答案：C会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。22年基金从业考试题目下载8卷 第8卷 已知某基金最近三年来某年的收益率分别为25%、10%和-15%，那么应用几何平行收益率计算的该基金的年平均收益率应为（ ）。A.2.71%B.7.89%C.6.67%D.5.34%正确
28、答案：C 一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体（）以上无表决权股票、债券和基金。A.5%B.10%C.20%D.30%正确答案：B一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金。但如果投资于政府或国际组织发行或担保的可转让证券则不在此限。 可在期权到期日或到期日之前的任何时间执行权利的金融期权是（ ）。A.美式期权B.修正的美式期权C.欧式期权D.大西洋期权正确答案：A按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权两种。欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买人或卖出标的资产的权利)，既不能提前也不能推迟；美式期权则允许期
29、权买方在期权到期前的任何时间执行期权。 ()不属于基金资产承担的费用。A.基金份额持有人大会费用B.基金管理费C.基金发行费D.基金托管费正确答案：C 按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是( )。A.价格优先、数量优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、数量优先D.价格优先、时间优先正确答案：D解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则;时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。 ( )是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理参考答案：A解析：实时处理是指结算系
30、统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。 某投资人赎回某基金10000份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为05，假设赎回当日基金份额净值是105元，则其可得到的赎回金额为()元。A.103475B.102275C.104975D.104475正确答案：D根据公式：赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额赎回费率。本题中，赎回总额=10000105=10500(元)，赎回费用=1050005=525(元)，赎回金额=10500-525=104475(元)。 下列关于基金投资范围的说法正确的是()。A.股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券B.基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券C.货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等D.货币市场基金仅投资于货币市场工具答案：AD