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1、公司理财工作计划公司理财工作安排120xx年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应当有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在20xx年的工作进行了认直细致的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，详细的工作安排及建议如下：一是加强学习，提高自己的业务素养和综合实力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素养提出了越来越高的要求，在新的一年时在
2、，我将进一步加高校习的力度，提高自己财务业务水平，特殊要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务实力不断提高，以适应工作的需求，特殊要主动参与公司组织的各项业务培训，还要参与一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。二是更加仔细负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意。银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中心国债系统复核(债券买卖、债券回购、收
3、款付款确认、dvp交。易资金划转)，要加强一些账目、帐务处理的探讨和分析，确保财务管理的规范和高效。三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金平安性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性休戚相关，特殊是20xx年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探究和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在20xx年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在20xx年
4、对会计档案管理工作进行了规范严格的整理，在20xx年，我将在20xx年的基础上，严格根据国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证书目、各项帐本的存放等都高度的一样性，特殊是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。五是加强与公司各部门的沟通协作。通过沟通和沟通，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。六是加强应急管理的探讨和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事务，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的探讨，主动出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事务时
5、能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。七是一些建议：应抓好节支工作，实行详细措施，抓住关键环。针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格限制各项支出，切实提高资金的运用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出限制制度，并结合单位事业发展的实际状况，提出削减费用支出的各项措施，努力把各项费用支出限制在预算范围之内;第三，建立和完善资金运用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪
6、问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成节约光荣，奢侈可耻的行业氛围。公司理财工作安排2一、创新型理财产品的作用分析理财公司年度工作安排：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。对客户而言，创新型理财产品能供应更多的投资选择，例如单一客户很难干脆参加股票定向增发或大宗交易，但是通过参加相应的专户理财产品，就能够共享相应事务性投资收益。对营业部
7、而言，胜利推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的状况下，假如没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财安排和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易供应更大的资产基数。对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来肯定的基金分仓收入。二、创新型理财产品推广的思路考虑到创新型理财产品的重要作用，我部安排在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用，
8、以“深化探讨，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业沟通等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教育员、传令兵”的角色。三、创新型理财产品推广的工作支配（一）在产品开发方面深化探讨，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在xxxx年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深化进行产品探讨，详细工作支配如下：1、对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点探讨其产
9、品特征及适应的客户群体。目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的支配，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参加定向增发或股权融资，有的进行套利交易因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在将来出现市场机会时能快速选择相应的产品。第一，依据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步安排将全部产品分为杠杆类、套利类、保本类等。其次，依据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步安排分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。第三，依据创新型理财产品要求的最
10、低资金、投资期限等规定进行分类，初步安排分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。在完成以上分类后，再将全部分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行比照，选择适合的创新理财产品。2、持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，依据客户需求找寻相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时，也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方面，我部安排每天由专人跟踪中国证券报等权威媒体的资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发觉可操作的新业务品
11、种后，由产品支持岗进行专项分析，探讨新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析将来业务开展可能须要的人才、业务资格和客户等方面的储备。（二）在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财产品的“参谋官”产品策略是确定产品推广能否胜利的重要因素。因此，在推广创新型理财产品的过程中，肯定要保证产品策略能够制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。我部安排在xxxx年重点以创新产品简报为依托，向公司各个营业部供应适应不同客户需求的产品策略。第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为全部的创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者供应更多盈利选择的
12、创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部供应更全面的创新产品策略支持。其次，在频次上进行固定，初步安排每月制定2期创新产品简报，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场状况及当前公司开展及推广的状况。第三，在内容上淡化基础的概念性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采纳的推介话术等内容，凸显创新产品简报对营业部推广工作的现实指导意义。（三）在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培育的“教育员”由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解。因此我部安排在xxxx年着重进行员工和客户理念的培训
13、，并通过培训对全部创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产品进行深化推介。初步安排培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面。1、员工培训方面，安排通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度。第一，以我部定期下发的创新产品简报为基础，对公司各营业部员工进行日常培训，要求各营业部市场营销中心员工仔细学习，并每月上报一次学习心得。其次，对国内各个营业部按地区划分，在每个地区培育出1名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的方式以视频为主，安排每月至少一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在将来的产品推广时期，参与专项学习培训的员工负
14、责本地区内全部营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作。第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经理，重点培训的时间视产品的推广状况而定，初步安排全年实行两次。2、客户讲座方面，安排以重点宣扬培训并结合各营业部需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、举荐的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视状况向客户进行宣扬。在我部重点推介某一创新型理财产品时，安排就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训，届时将邀请相应合作机构（即与公司合作的公募或私募基金）的相关人员进行产品的重点
15、推介。另外，如营业部出现相应资产较大的目标客户，我部将视状况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨，帮助营业部进行客户理念培育和产品推介及宣导工作。（四）在同业沟通方面有效沟通，做客户与公募及私募基金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金主动沟通才能让产品开发工作走在市场前列。另外，如公司胜利推广某一创新型理财产品后，从关切客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。因此，无论从产品探讨还是后续服务的角度，都应当重视同业沟通。目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方
16、达等基金公司的良好关系，并且与平安国际信托及日出财宝管理公司等私募基金有过初步的接触。在xxxx年，我部安排由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕获其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策。同时，对已经开展的合作项目，主动跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部。另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在将来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部安排在xxxx年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触，并第一时间将其产品纳入公司的探讨视野，保证公司推介的创新型理财产
17、品能做到优中选优。四、xxxx年安排推广的创新型理财产品介绍考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应依据市场环境及行业最新动态来确定，我部安排在xxxx年重点推广下列三类创新型理财产品。公司理财工作安排3一、创新型理财产品的作用分析理财公司年度工作安排：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。对客户而言，创新型理财产品能供应更多的投资选择，例如单一客户很难干脆参加股票定向增发
18、或大宗交易，但是通过参加相应的专户理财产品，就能够共享相应事务性投资收益;对营业部而言，胜利推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的状况下，假如没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财安排和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易供应更大的资产基数;对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来肯定的基金分仓收入。二、创新型理财产品推广的
19、思路考虑到创新型理财产品的重要作用，我部安排在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用，以“深化探讨，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业沟通等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教育员、传令兵”的角色。三、创新型理财产品推广的工作支配(一)在产品开发方面深化探讨，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在xxxx年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深化进行产品
20、探讨，详细工作支配如下：1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点探讨其产品特征及适应的客户群体目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的支配，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参加定向增发或股权融资，有的进行套利交易因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在将来出现市场机会时能快速选择相应的产品。第一，依据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步安排将全部产品分为杠杆类、套利类、保本类等。其次，依据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步安排分为定向增发类、股权投资类
21、、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。第三，依据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步安排分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。在完成以上分类后，再将全部分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行比照，选择适合的创新理财产品。2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，依据客户需求找寻相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时，也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方面，我部安排每天由专人跟踪中国证券报等
22、权威媒体的资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发觉可操作的新业务品种后，由产品支持岗进行专项分析，探讨新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析将来业务开展可能须要的人才、业务资格和客户等方面的储备。(二)在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财产品的“参谋官”产品策略是确定产品推广能否胜利的重要因素。因此，在推广创新型理财产品的过程中，肯定要保证产品策略能够制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。我部安排在xxxx年重点以创新产品简报为依托，向公司各个营业部供应适应不同客户需求的产品策略。第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为全部的创新产品，对市场上存在的股
23、指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者供应更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部供应更全面的创新产品策略支持。其次，在频次上进行固定，初步安排每月制定2期创新产品简报，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场状况及当前公司开展及推广的状况。第三，在内容上淡化基础的概念性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采纳的推介话术等内容，凸显创新产品简报对营业部推广工作的现实指导意义。(三)在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培育的“教育员”由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不仅客户对此认知很少，公
24、司员工对这些产品也鲜有了解。因此我部安排在xxxx年着重进行员工和客户理念的培训，并通过培训对全部创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产品进行深化推介。初步安排培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面：1.员工培训方面，安排通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度。第一，以我部定期下发的创新产品简报为基础，对公司各营业部员工进行日常培训，要求各营业部市场营销中心员工仔细学习，并每月上报一次学习心得;其次，对国内各个营业部按地区划分，在每个地区培育出1名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的方式以视频为主，安排每月至少
25、一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在将来的产品推广时期，参与专项学习培训的员工负责本地区内全部营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作;第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经理，重点培训的时间视产品的推广状况而定，初步安排全年实行两次。2.客户讲座方面，安排以重点宣扬培训并结合各营业部需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、举荐的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视状况向客户进行宣扬。在我部重点推介某一创新型理财产品时，安排就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训
26、，届时将邀请相应合作机构(即与公司合作的公募或私募基金)的相关人员进行产品的重点推介;另外，如营业部出现相应资产较大的目标客户，我部将视状况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨，帮助营业部进行客户理念培育和产品推介及宣导工作。(四)在同业沟通方面有效沟通，做客户与公募及私募基金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金主动沟通才能让产品开发工作走在市场前列;另外，如公司胜利推广某一创新型理财产品后，从关切客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。因此，无论从产品探讨还
27、是后续服务的角度，都应当重视同业沟通。目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系，并且与平安国际信托及日出财宝管理公司等私募基金有过初步的接触。在xxxx年，我部安排由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕获其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策;同时，对已经开展的合作项目，主动跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部。另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在将来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部安排在xxxx年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司
28、进行了解和接触，并第一时间将其产品纳入公司的探讨视野，保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优。四、xxxx年安排推广的创新型理财产品介绍考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应依据市场环境及行业最新动态来确定，我部安排在xxxx年重点推广下列三类创新型理财产品：(一) 创新型伞形信托产品1.推介背景：目前融资融券业务已进入全网测试阶段，预期在xxxx年初即将全面推行，将来公司的核心客户必将逐步起先尝试进行这种杠杆交易方式。而由于融资融券业务规定客户开户时间必需在6个月以上，并且融资融券的期限不得超过半年，再加上保证金比例的限制，融资融券标的股票的限制等，
29、这些制度上的约束必定会限制部分客户，从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠杆交易需求。2.产品优势：创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融资”的投资方式，只要客户资金足够(一般在千万以上)，就可以通过参加劣后级投资，最多运用3倍于自有资金的资产，投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种，不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制。3.适用客户：高风险承受实力并且喜爱进行杠杆交易的客户，尤其是常常喜爱操作中小市值个股的成熟投资者;有融资融券需求但不能参加融资融券交易的客户。4.公司收益：一方面，客户参加劣后级投资，将会在相应营业部开立信托账户子单元，开发出
30、1名1000万资产的客户相当于营业部新增资产3000万元;另一方面，参加劣后级投资的客户成交也会成倍放大，增加了对营业部的佣金贡献。5.推广建议：在推出时机方面，建议在市场出现阶段底部时推广;另外，由于信托账户的操作与一般的交易系统不同，选择目标客户时尽量以熟识不同网上交易方式的客户为主，如客户缺乏网上交易学问，则应在推广之前重点进行培训。(二) 结构化信托产品和保本类专户产品1.推介背景：20xx年市场持续低迷，部分核心客户已停止进行股票交易，转向风险收益特性低的债券品种和银行理财产品。目前市场已进入降息通道，将来资金面惊慌的局面将会有所缓解，债券和银行理财产品的吸引力将会有所降低，而假如市
31、场接着低迷，股票交易也很难取得好的收益。2.产品优势：结构化信托产品一般采纳“一般/优先”模式，一般投资者是优先受益权托付人，担当相对较低的风险，并在收益安排上优先于一般受益人，虽然产品不承诺保本，不保证收益，但特有的设计适合风险承受实力低的客户。保本类专户产品分为风险资产和保本资产，采纳平安垫的设计，保证保本资产不被侵蚀，运作风险资产争取高收益。这两类产品的设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的状况下不产生亏损，而在市场转头向上时也能共享市场上涨带来的收益。3.适用客户：低风险承受实力并且喜爱享受固定收益的投资者;风险承受实力适中，但担忧市场短期内难以回暖的客户。4.公司收益：一方面，客户参加
32、结构化信托产品和保本类专户产品能为公司带来肯定的分仓收入;另一方面，在市场低迷的状况下，推广这两类产品有助于公司为客户资产进行保值增值，起到稳定客户的作用。5.推广建议：在推出时机方面，建议在市场持续低迷时推广;另外，由于对应的客户类型为风险承受实力较低的客户，建议的推介过程中向客户具体介绍产品的设计思路，避开出现保证收益或保证不亏损等违规的宣扬内容。(三)风险对冲阿尔法收益产品1.推介背景：股指期货和融资融券推出后，国内的交易方式和交易手段呈现出渐渐丰富的态势。而在国外，利用创新式的交易手段的产品已经完全成熟，各类对冲基金和以程式化交易为代表的各类特别交易策略的产品得到了客户的全面认可。可以
33、预见，在将来，我国成熟的投资者必定会产生相应的投资需求。2.产品优势：风险对冲阿尔法收益产品的投资方式是精选股票组成股票池，构建多头组合，同时运用沪深300股指期货对多头组合进行对冲，实现阿尔法收益。这样的支配只要在能够捕获到市场相对热点的状况下就能盈利，其收益为所选股票相对于指数的上涨幅度;尤其是在指数下跌时，只要所选股票池跌幅低于指数，同样可以实现正收益。3.适用客户：成熟并且对市场上的创新交易策略有较深认知的投资者，尤其是机构投资者;喜好捕获市场热点但收益一般的客户也可适当进行部安排置。4.公司收益：一方面，客户参加风险对冲阿尔法收益产品能给公司带来肯定的分仓收入;另一方面，这一产品的专
34、业化设计能为公司吸引高端的机构客户，有利于优化公司的客户结构。5.推广建议：此类产品投资方式相对困难，建议在推广过程中重点开发成熟的投资者，尤其适合在我公司开户的保险公司类机构客户。公司理财工作安排4一、组织财务人员参与上级组织的各种培训。组织财务人员参与财务人员培训，提高相识，不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架，驾驭和领悟新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，娴熟地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。二、进一步做好预算工作探究基层学校预算管理规律。根据上级财政部门的要求，总结大口径预算工作的规律，提高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好学校部门预算的编
35、制和落实工作。编制好年度预算，并力求切合实际。三、加强规范资金管理。1、依据新的制度与准则结合实际状况，进行业务核算，做好财务工作。2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。3、做好正常出纳核算工作。根据财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为学校供应财力上的保证。加强各种费用开支的核算。刚好进行记帐。4、财务人员必需按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。5、完成领导临时交办的其他工作。四、财务管理力求科学化，核算规范化，费用限制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步
36、伐。要严格学校的硬件管理，学校的课桌、凳及教学仪器设备要管好用好，刚好修补，严禁外借。确有正常损坏要根据报损程序予以报损。各教室、仪器室、处室要严格管理人员，转换要有手续，损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。五、接着做好收费工作学校收费工作是高压线，上级部门三令五申，故今年学校仍要加大这方面的管理力度，不收学生的任何费用。1、根据上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取，但为了农夫利益，立停。2、教化班主任、老师不得以任何理由收取学生的任何费用。3、教化学生运用正版读物。4、新华书店（基础训练）或保险公司（学生保险）上门服务，允许学校供应便利条件，但领导、老师严禁介入。六、抽取部分资金对
37、学校破旧、损坏之处进行修缮。七、根据上级要求交足电教费（每生XX元），极力争取上级对我校的各项支持。公司理财工作安排5新年伊始，我将一如继往的做好各项财务常规工作,严格遵守国家的各项财务规章制度;教学方面仍将勤学苦练基本功，不断提升教学水平。为了更好地完成各项工作，特制定安排如下：1、首先还是要求自己从本质上具有优秀的职业道德和很强的工作责任心，凡事坚持原则，秉公办事，不徇私情。保证我校资金正常运转，我深知优良的财务工作是各项工作顺当开展的后勤保障。2、依据市财政局下达的关于20xx年预算标准的通知，科学合理地支配本年度学校预算，使学校资金正常合理运作。特殊是有些专项业务费、项目的编制，更是要
38、理由充分、证据足够，这样才能最大程度争取到这些资金，为学校财务工作的正常进行打好坚实地基础。全面为学校教化决策供应牢靠的数据。3、详细办理我校日常经费的正常开支。如：教职工外出培训学习、办公用品的一些购置等。在办理过程中，我先对原始单据的真实性、完整性、合法性、业务金额的精确性进行严格的初步审核，然后送结算中心报批，决不压单，保证办事效率又高又快。4、加强过程管理，刚好统计教化经费运用状况，做究竟码清晰，信息精确，每月向校长汇报，为领导合理运用资金供应依据。年底向职工汇报资金运用状况，加强财务监督。5、做好财务年审、换证工作，重视会计接着培训工作，不断提高自己业务水平。尤其是在工作中，我时常感
39、觉自己的计算机水平处在初级，实际操作中许多时候须要电教组的同志帮忙指引，这就须要工作之余，多学习计算机学问，只有这样，才能跟上时代的须要，工作起来才能做到得心应手、游刃有余。6、协同教育处搞好书费的收缴工作。自国家减免学杂费以来，作为详细的执行者，我要严格执行上级制定的政策，决不违规多收政策规定之外的任何资金。主动协作上级财政部门的检查，决不私设“小金库”。7、严格要求自己执行财务制度，遵守岗位职责，按时上报各种资料。8、做好教职工的“三项基金”管理工作，做到帐目与业务对口单位相一样。特殊要对上一年度的数字刚好上账，发觉问题刚好弄清缘由，尽量不拖延。9、其他工作：除了以上工作，在学校纪律上我仍
40、严格要求自己，不迟到，不早退，利用一些工作空隙多加强教学理论学习，使自己的教学水平有所提升。我深信，有了安排的指引，就肯定能够有条有序地、完满地完成本学期学校布置的各项工作。一心一意为学校广阔师生服务。公司理财工作安排6新年到了，对于自已的工作，得制定一份新的工作安排了，希望在新的一年里能够越来越好！一、财务科工作安排财务科负责分公司财务管理、资金管理、资产管理、成本管理、会计管理、各项目部及实体的成本管理、兑现审计工作。1、严格执行集团公司的规章制度。对本部门工作负责，制定并落实部门工作安排。2、负责编制并上报分公司年度财务收支安排和月资金收支安排；编制并上报分公司机关费用指标安排，根据集团
41、公司审批结果，进行限制和管理。3、负责编制和上报集团公司财务会计报表及各种资料。4、负责财务会计核算和项目成本核算的管理。协作项目部工程价款回收工作。5、负责分公司固定资产的管理，按规定计提折旧费。6、组织各项目开展增收节支活动。搞好会计核算、项目核算和成本分析，降低工程成本，降低费用支出，并会同相关部门建立工程项目经济档案。7、负责对项目经理部实施审计监督。负责分公司的财务电算化管理。8、负责“卓越绩效体系”的财务科各种资料的打算及复验工作。9、负责工程投标保函、履约担保、银行信贷额度等手续办理工作。10、负责集团公司对分公司工作联查财务各种资料的收集、编制工作。11、负责上报分公司年度财务
42、收支安排和月资金收支安排；编制并上报分公司机关费用指标安排，根据集团公司审批结果，进行限制和管理。编制分公司年度财务收支报表。12、负责核对清理债权帐务及内部单位之间的往来帐目。13、执行对操作人员的管理和计算机档案管理职责，对会计软件的运行进行日常维护，保证计算机软件及硬件的财产平安。14、对项目经理部经营管理制度和内部限制制度是否健全，运行机制是否正常进行监督。对项目经理部实施财务审计、承包及兑现审计。二、支付各种款项的措施为了强化财务管理，规范经济行为，杜绝工程成本的各项潜亏因素的存在，保证分公司健康持续的发展，要求各级领导及财务人员在支付各种款项时，帐面有欠款的可以支付，否则坚决不予支
43、付。假如双方签定合同约定有预付款的可以预付，但预付款项不得超过合同限定数额。要求肃穆执行，若有违反行为追究当事人和领导责任。在付款的同时严格审查收款签字人是否与财务帐面、合同签字人一样，否则坚决拒付，实属状况特别，但必需办理本人托付证明书、托付人和受托人的身份证复印件并同时附在付款凭证后面。托付证明书假如双方是企业单位的必需有双方企业单位盖章后有效，假如是个人的必需有双方当事人签字并同时按手印和双方的身份证复印件附后有效。事后避开经济纠纷。三、加强防范企业经济风险意识1、建立完善专项基金台账：职工公积金、职工养老统筹、职工医疗保险、职工失业保险台帐。2、应收帐款科目要进行帐龄分析，帐龄达到三年
44、以上为不良资产，结算是否刚好，债权人的债权期限为两年。债务人是否存在，单位是否注销，诉讼期限是否超过两年，债务人是否足额给款。预期债务是否有证明，证明超保权期限是否。预期不能收回的“应收帐款”全额提取坏帐。3、坏帐打算金的预提方法，是以“应收帐款”和“其他应收款”的年终“借方”期末余额按比例提取，同时也可以按单个分析计提，但是必需在财政局备案并批准。公司理财工作安排720xx年毕业于XXXX高校XX专业，曾经在XX证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经验，使我对理财的相关工作有着较深化的理解，也累积了不少属于自己的客户群，信任这对于我今后开展工作有肯定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我
45、的关切和照看让我内心充溢了感谢，同时，能够接受理财经理的工作，也说明白领导对我的信任。我会在最短的时间内熟识理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业学问、工作阅历和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满足的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作安排汇报如下。一、树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为主动主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每
46、一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够兴奋而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。二、做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，驾驭他们目前的状况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正敬重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务实力和真诚看法，与这些客
47、户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。三、开拓新市场，发展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经验的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成果，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要主动地开拓市场，发展新挚友成为我单位的客户。一是要依靠老客户举荐新挚友，来自于亲戚挚友之间举荐是最简单让客户放心的，这部分客户因为有自己挚友的亲身经验会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品举荐会等开放的平台来宣扬我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品举荐会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。以上就是我的工作安排，信任凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，肯定可以顺当完成日均400万的存款任务。在