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1、精品文档 仅供参考 学习与交流农村信用社联合社年度案件专项治理工作情况【精品文档】第 5 页 年，按照银监和行业主管部门要求，xxx联社在开展案件专项治理工作中，从健全落实内控制度，规范经营行为入手，切实加强操作风险和道德风险防范，加大案件查处和责任追究力度，有效地遏制了各类事故案件发生，为全区农村信用社改革和发展营造了一个和谐安定的环境。现将年度案件专项治理工作开展情况报告如下。一、强化领导，明确职责年初，为切实加强对案件专项治理工作的领导，区联社成立了以理事长xxx为组长，主任xxx、监事长xxx为副组长，班子其他成员及各科室负责人为成员的“xxx农村信用社案件专项治理工作领导小组”，负责
2、对全区农村信用社案件专项治理工作的组织领导、检查督促和现场指导，由稽核监察科具体做好日常工作；各信用社也成立了相应的组织。同时，层层落实专项治理工作责任，确保人人肩上有。实行稽核派驻制,强化内控约束。为加大内部稽核的力度，提高风险防范和控制能力，区联社改变传统的兼职稽核管理模式，全面推行驻社稽核制度，将一批思想品质好、业务技能强、有较强的政策水平高和原则性强，熟悉计算机业务的同志充实到稽核工作第一线。向14个基层农村信用社派出了11名专职稽核人员，实行驻社稽核。并制订了zzz农村信用社驻社专职稽核员管理办法（试行），明确了稽核员的职责、任务和权限等，为强化对基层营业网点内控制度执行监督，规范经
3、营行为，防范事故案件起到积极作用。2、推行干部任用竞聘制，增强经营管理活力。区联社在干部任用上全面推行公开竞聘和任前公示，努力构建科学用人机制，以公开竞聘的方式将会经营、懂管理，德才兼备的员工充实到干部队伍中来，共选拔信用社领导班子成员3名，联社科技科副科长、信用社主办会计、分社负责人各1名，为信用社经营管理注入新活力。3、加强对“三重”监控，扫除制度“盲区”。一是在了解和掌握员工思想、行为动态的前提下，对思想不纯，有不正常苗头的重点人员进行重点管理，特别是对其八小时以外的行为严加关注。二是针对出纳岗位、现金管理、现金押送与守护等重要岗位和重要环节进行重点监控，稽核人员定期或不定期地开展现金、
4、有价单证、重要空白凭证检查和存贷款的内外核对，把一切不安全隐患消灭在萌芽状态。全年，先后对5名员工作出停职收贷处理，1名员工被劝其辞职，1名员工受到除名处理，6名员工受到行政处分。四、认真排查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查与突击性专项检查相结合，尽可能发现业务操作中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将案件治理工作逐步引向深入。一是抓“五查”，督促各项规章制度的执行。一查社内现有的规章制度是否能够覆盖到所有的业务领域、岗位和操作环节，是否得到有效地贯彻；二查社内发生的差错和事故是否及时纠正；三查社内各岗位职责是否认真履行；四查各项会计业务是否有“一手清”现象，是否做到相互制约，有效监督；五查社内“印、证、押”的管理是否合规。二是开展专项检查，规范经营行为。年7月以来，区联社先后组织人员开展了已核销呆帐贷款、“往来资金三项大检查”、信用站管理、信用社手续费管理及计算机内控制度执行等专项检查。检查中发现个别机构不同程度地存在下列问题：一是会出基本制度执行较差，有存款透支和科目总分不符现象；二是违规放贷屡禁不止，有12个机构违规发放贷款32笔，金额x万元；三是内控制度执行不力；四是有2个信用社建立的手续费台帐不合规，有提高标准计付手续费等现象。针对检查中发现的问题，联社在全区信用社范围内予以通报批评，要求各信用社扎实整改和完善，并对负责人和经办人给予了一定的经济处罚。