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1、农村信用社联合社年度案件专项治理工作情况总结XX年，按照银 监和行业主管部门要求，XXX联社在开展案件专项治 理工作中，从健全落实内控制度，规范经营行为入手， 切实加强操作风险和道德风险防范，加大案件查处和责任追究力度，有效地遏制了各类事故案件发生，为全区农村信用社改革和发展营造了一个和谐安定的环境。现将 XX年度案件专项治理工作开展情况报告如下。一、强化领导，明确职责年初，为切实加强对案件专项治理工作的领导，区联社成立了以理事长XXX为组长 ，主任 XXX 、监事长 XX X 为副组长，班子其他成员及各科室负责人为成员的“XXX 农村信用社案件专项 治理工作领导小组”，负责对全区农村信用社案
2、件专项 治理工作的组织领导、检查督促和现场指导，由稽核监察科具体做好日常工作；各信用社也成立了相应的组织。同时，层层落实专项治理工作责任，确保人人肩上有担子，个个身上有压力，从而形成案件专项治理工作齐抓共管，群防群治的案件治理新格局。二、统一思想 ，提高认识XX年 X 月，区联社一是召开了信用社负责人参加的案件专项治理工 作动员大会，会上理事长XXX 认真剖析和总结了我区 农村信用社在案件防范工作中存在的主要问题，对案件精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页，共 6 页 - - - - -
3、 - - - - - 专项治理工作进行了动员和布置。二是及时转发了中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发 <商业 银行和农村信用社案件专项治理工作方案 > 的通 知 、省联社关于印发&l t;XX省农村信用社案件专项治理工作实施意见> 的通知和市行管办 关于印发 <XX农村信用社案件专项治理工作 方案> 的通知等文 件，制订并下发了 XX农村信用社联合社案件专项治理工作实施方案 ，进一步 明确了案件专项治理工作的工作目标、主要内容、工作步骤和具体要求，让全体信 合员工充分认识到只有把防范操作风险、强化案件专项 治理工作同加强制度建设和深化农村信用社改革有机力 结合
4、起来，同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，长期树立警惕思想，建立案件防范长效机制，切实加大案件的排查力度，才能有效防控案件的发生，才能全面提升我区农村信用社内控和风险管理水平，全力推动案件专项治理工作的深入开展。三、创新机制 ，筑牢防线在工作中，我 们坚持把工作的重点放在机制创新、防范操作风险方面 ，建立案件防范的长效机制，构筑防护屏障。1、实行稽核派驻制 , 强化内控约 束。为加大内部稽核的力度 ，提高风险防范和控制能力，区联社改变传统的兼职稽核管理模式，全面推行驻社稽核制度，将一批思想品质好、业务技能强、有较强的政策水平高和原则性强，熟悉计算机精品资料 - - - 欢迎下载 -
5、- - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 业务的同志充实到稽核工作第一线。向14 个基层农村信用社派出了 11 名专职稽核人员， 实行驻社 稽核。并制订了ZZZ农村信用社驻社专职稽核员管理办法（试行） ，明确了 稽核员的职责、任务和权限等，为强化对基层营业网点内控制度执行监督，规范经营行为，防范事故案件起到积极作用。2、推行干部 任用竞聘制，增强经营管理活力。区联社在干部任用上 全面推行公开竞聘和任前公示，努力构建科学用人机制 ，以公开竞聘的方式将会经营、懂管理，德才兼备的员
6、 工充实到干部队伍中来，共选拔信用社领导班子成员3名，联社科技科副科长、信用社主办会计、分社负责人各 1名，为信用社经营管理注入新活力。3、加强对 “三重”监控，扫除制度“盲区”。一是在了解和掌握 员工思想、行为动态的前提下，对思想不纯，有不正常 苗头的重点人员进行重点管理，特别是对其八小时以外的行为严加关注。二是针对出纳岗位、现金管理、现金押送与守护等重要岗位和重要环节进行重点监控，稽核人员定期或不定期地开展现金、有价单证、重要空白凭证检查和存贷款的内外核对， 把一切不安全隐患消灭在萌芽状态。全年，先后对 5 名员工作出停职收贷处理，1 名员工被劝其辞职，1名员工受到除名处理，6 名员 工受
7、到行政处分。四、认 真排查，堵塞漏洞坚持规 章制度执行情况自查与突击性专项检查相结合，精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 尽可能 发现业务操作中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将案件治理工作逐步引向深入。一是抓“五查” ，督促各项规章制度的执行。一查社内现有的规章制度是否能够覆盖到所有的业务领域、岗位和操作环节，是否得到有效地贯彻；二查 社内发生的差错和事故是否及时纠正；三查社内各岗位 职责是否认真履行；四查各项会计业务是否
8、有“一手清 ”现象，是否做到相互制约，有效监督；五查社内“印、证、押”的管理是否合规。二是开展专项检查，规范经营行为。XX年 7 月以来 ，区联社先后组织人员开展了已核销呆帐贷款、 “往来 资金三项大检查” 、信用站 管理、信用社手续费管理及 计算机内控制度执行等专项检查。检查中发现个别机构不同程度地存在下列问题：一是会出基本制度执行较差，有存款透支和科目总分不符现象；二是违规放贷屡禁不止，有 12 个机构违规发 放贷款 32 笔，金额 X 万元 ；三是内控制度执行不力； 四是有 2 个信用社建立的手续费台帐不合规，有提高标 准计付手续费等现象。针对检查中发现的问题，联社在 全区信用社范围内予
9、以通报批评，要求各信用社扎实整改和完善，并对负责人和经办人给予了一定的经济处罚。五、加大案件查处，严格责任追究六、存在的主 要问题及来年工作打算XX年， XXX农村信用社案 件专项治理工作的顺利开展，有效地防范和遏制了事故案件的发生 , 确保了业务经营稳健精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 发展。虽然取得了阶段性的成果，但也存在一些不足，一是农村基层营业网点的一线人员严重不足, 互相监督的内控制度难以贯彻 落实。二是基层信用社对辖内网
10、点的管理较松,检查督 促不到位。三是个别员工的政治思想素质和业务素质偏低，认识存在一定的偏差，防范意识缺位。这些问题都有待于我们去解决。 在今后 工作中，我们将重点抓好以下工作 : （一）加强对员 工的法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，帮助员工树立正确的世界观、人生观，提高员工对防范操作风险的思想认识，使大家真正认识到“内控优 先, 制度先行”的重要性。（二）强化内控制度约束，特别是对重点岗位、重点环节制定具体的监控措施和策略，真正监控到岗、到人、到每一重要环节或时点, 巩固案件专项治理的成果。（三）加大检查和处罚力度, 从严查处违规操作和违规经营行为，努力实现案件专项治理工作与
11、改革发展的良性互动，采取强力措施, 遏制事故案件发生, 促进 业务经营稳健快速发展。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 文档编码：KDHSIBDSUFVBSUDHSIDHSIBF-SDSD587FCDCVDCJUH 欢迎下载 精美文档欢迎下载 精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - - -